2020年反洗錢考試答案匯總（十）：綜合測試
來源：愛學小象公眾號
1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開闢暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。
對
2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。
對
3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。
錯
4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE
A．員工的專業能力
B．員工的職業操守
C．員工的誠信程度
D．領導層對內控重要的認識和態度
E．領導層對管理內控制度採取的措施
5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任
對
6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的並不一致
錯
7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制
對
8.加強反洗錢內部控制的意義是什麼？ABCD
A．外部監管的要求
B．金融機構依法經營的內在需要
C．保障金融業安全的基礎
D．金融機構參與國際競爭的前提條件
9.反洗錢內部控制的目標是什麼？ABC
A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行
B．確保將洗錢風險控制在規定的範圍之內
C．確保金融機構各項業務的穩健運行
D．確保將洗錢風險控制在最低
10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能「走出去」
對
11.反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立於內部制度的制定和執行部門
錯
12.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利
對
13內部控制的核心是有效防範洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險
對
14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD
A．全面性原則
B．審慎性原則
C．有效性原則
D．相對獨立性原則
15.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACD
A．反洗錢內控制度必須結合業務
B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務範圍和風險特點無關
C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易
D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理
16.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務範圍和風險特點無關
錯
17．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分
對
18．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防範合規風險的有效手段和保障措施
對
19．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單
對
20．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易
錯
21．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯繫，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息
錯
22．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責
錯
23．對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密
對
24．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作
錯
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