2020-12-05 21:26 來源：澎湃新聞·澎湃號·政務
不法分子假借P2P之名，吸收資金後進入平臺帳戶形成資金池，行非法集資之實，將資金置於極大風險之中，一旦資金鍊斷裂，投資款就無法兌現。
不法分子假借私募基金為名，但違反私募基金募資規定，不設投資門檻，不限投資人數，公開宣傳銷售，將投資款置於極大風險之中，資金安全難以保障。
不法分子開設投資管理公司，宣稱有專業操盤手可以代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺上開立帳戶後交由不法分子代為管理，藉此集中投資款進行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全於不顧。
不法分子以發售原始股權為名向投資人虛構上市回報，給投資人「講故事」「畫大餅」，誘騙投資人進行投資，將投資款置於高風險之中。而事實上，發售原始股權有著嚴格的法律規定，公司上市更需經過監管部門層層審批，對這種動輒配股上市的說法需引起足夠警惕。
不法分子以「移動商城」「自選超市」等名義，承諾消費者在向不法分子控制的帳戶內充值一定金額錢款後，即免費贈送米油等日常用品甚至所謂的高檔營養品，一定期限後返還充值款。究其本質，就是假借銷售貨物非法集資。
不法分子以投資養老基地、預售養老床位等項目為名，迎合老年投資人極其強烈的養老需求，往往以旅遊考察為名將老年客戶誘騙至所謂養老基地、福利院進行參觀、遊玩，描繪養老項目的未來，進而以預售養老床位等名義非法集資。
不法分子設立多家空殼公司，形成所謂的集團公司。他們租用核心商業區高檔商務樓，通過網絡、媒體甚至明星代言等方式進行宣傳，營造「高大上」的假象，最終目的就是以資產管理、投資理財等為名非法集資。
不法分子以提供資產增值服務等名義，設置一定的投資金額標準，吸收投資人成為客戶，承諾回報。同時，還鼓勵投資人「拉人頭」入會投資，根據吸收的會員情況，向投資人支付「人頭費」，最終形成金字塔式傳銷模式。
不法分子向投資人許諾高額提成，鼓勵投資人吸引身邊親朋好友、鄰裡同事進行投資，將投資人轉化為業務員，不少親友往往礙於情面進行投資。經濟損失一旦發生，往往波及一個家庭，甚至一個社區。
不法分子打著設立有限合夥企業的旗號，宣稱投資人投入資金即可成為公司合伙人，與投資人籤訂《合夥協議》，頗具迷惑性。而事實上，投資人在公司運營過程中並不享有和履行合伙人的權利和義務，僅僅處於普通投資者的地位，根據約定到期贖回本息。不法分子的這種行為仍然是非法集資活動。
不法分子對外宣稱有工商部門核發的營業執照，經營範圍列明投資管理、投資諮詢等，以此表明具備相關資質，誘騙投資人放心投資。而事實上，根據法律規定，從事吸儲等金融業務必須經過相關金融監管部門的嚴格審查，方能核發許可證。投資管理、投資諮詢與從事吸儲根本不是一回事。
不法分子藉助融資租賃模式，謊稱將標的出租給第三方，在融資租賃公司與第三方公司之間形成債權，由第三方公司返還標的本金和利息。而事實上，不法分子往往虛構融資租賃項目，自吸自融，置資金安全於不顧。
（來源：宿州市防範和處置非法集資工作領導小組辦公室）
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原標題：《提醒丨穿上這這十二種「馬甲」，你還認識它嗎？》
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