據香港明報報導，人民幣貶值，資金出逃，內地人湧入香港銀行開設帳戶，但本港多間銀行已收緊甚至等同暫停內地遊客開戶。本報記者過去一周曾走訪港島、九龍、新界多間銀行約40間分行，了解到花旗銀行將非本地客戶的開戶門坎全線提升至150萬元；東亞銀行（0023）要求提供香港住址或本地銀行介紹信才可開戶；恒生（0011）、中信國際、建行亞洲等都有分行收緊內地人開戶。有本地銀行界人士稱，由於不少內地客戶開戶後存入巨款，之後又迅速提走，為防涉及「洗錢」，所以開戶從嚴。
花旗銀行全線暫停非本地個人的普通帳戶開戶，將開戶門坎提升至150萬元的Citigold帳戶。若每日平均結餘低於此下限，需繳納每月500元的手續費；不足半年關閉帳戶，需額外再繳納500元。有客服經理稱，收緊開戶，主要是因為太多內地人湧入香港購買保險，開設帳戶只是用來交付保費，資金急入急出。花旗發言人響應，9月和10月以來，開始提高海外客人開戶門坎，「修訂並不只針對內地客戶，而是適用於所有國際客戶」。
銀行界指內地客存巨款後突提走
記者再到訪恒生銀行總行，客戶經理稱，已暫停開設普通帳戶，內地客需購買理財產品，開設20萬元以上的「優進理財」帳戶。他指收緊開戶主要是為了防洗錢，「大約3至4個月前，我們已嚴格控制開戶。之前經常有內地客突將一大筆資金轉到恒生帳戶，然後來櫃檯將現金提走。那時候經常見到內地人排隊取錢，現在已明顯減少」。另有3間恒生分行的職員，或表示「審批嚴，獲批難，無即日開戶」；或稱「無香港地址就無法開戶」。恒生銀行響應本報稱，並無收緊內地客戶開戶要求；內地客開戶要求，與其他客戶一致。有銀行界人士透露，「開戶容易，但後續的非正常資金出入就很麻煩。有人突然轉幾百萬入來又拿走，這種情況周圍都有」。
信銀國際等多間中資行收緊開戶，原因也如出一轍。中信國際有客服經理表示：「我們不做資金託管，你開戶交保費，其實就是讓我們託管資金，基本是批不下來的。」建銀亞洲有分行暫停了內地遊客開戶，指「你沒有香港住址，難以證明你的資金來源是正常的，不能開戶」；建銀也有分行做法較為通融，要求記者提供內地工資單、租金收入，股票收入等文件證明資金來源，但他提醒道，「若有不明來源的資金出入，也就是無法用文件解釋的資金往來，會凍結戶口。」信銀及建銀都另有分行，向記者表示內地客可開戶。
需港住址證明 東亞否認收緊
記者到訪4間東亞銀行分行，發現等同暫停內地遊客開戶，除非能提供香港住址證明，或出示本地銀行介紹信。東亞銀行發言人表示，東亞並沒有暫停或收緊內地遊客開戶的措施；盡職審查程序，可能需要個別客戶提供補充文件，例如本地銀行介紹信，此安排適用於所有類型客戶，而非局限於內地遊客。
金管局響應本報查詢時稱，客戶開立戶口，須遵守金管局發出的《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》所載的客戶盡職審查規定，當中包括取得及核實客戶住址。該指引並沒有要求為遊客制定專屬的盡職審查規定，亦沒有規定客戶必須提供香港住址證明。