工行河北分行去年堵截電信網絡詐騙近億元

2020-12-25 河北日報

本報訊（記者王巍）近日，記者從工行河北省分行獲悉，該行近年來充分發揮科技優勢，依託工行總行自主研發的外部欺詐風險信息系統「工銀融安e信」，對轉帳匯款進行大數據分析，對涉嫌電信網絡詐騙的交易實施自動攔截，僅2017年就堵截疑似電信詐騙2256起，幫助銀行及客戶避免資金損失9835萬元。

據了解，工商銀行運用大數據和信息化技術，投入近百名專業研發力量，歷時1年半，於2012年在國內外同業中率先研發推出了「外部欺詐風險信息系統」，實現了對外部欺詐風險的實時精準預警和有效攔截幹預。該系統全面收錄了來自工行內部、金融同業以及司法行政部門提供的各類風險客戶和帳戶信息，建成了國內金融行業領先的風險黑、灰名單庫和風險控制規則體系，並和全行相關業務處理系統自動對接，形成集信息採集、風險預警、監測分析和主動控制為一體的全方位外部欺詐風險管控平臺，成為金融業務風險防控的第一道技術防線。特別是在防控電信詐騙方面，工商銀行還完成了外部欺詐風險信息系統對涉案帳戶的全渠道布控，對所有通過網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉帳匯款交易進行即時篩查，及時向客戶進行風險提示，對電信詐騙犯罪實時自動預警，很大程度降低了電信詐騙得逞概率。

為增強社會公眾對電信詐騙的防範能力，工行在外部欺詐風險信息系統的基礎上，聯合公安部於2016年正式推出國內首款防電信詐騙公益軟體——「工銀融安e信」（公益版）。用戶只需要通過手機下載並登錄工商銀行的「融e聯」APP，即可在「發現」欄目中找到「融安e信」，並免費使用該軟體。

向客戶宣傳防範電信詐騙知識，組織各級機構開展了消費者權益保護日、金融知識進萬家、防範和打擊非法集資集中宣傳月等一系列活動，千方百計保護客戶資金和人身安全。

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