中信助您了解企業銀行帳戶知識:企業信息發生變更或證照過期應及時...

2020-12-17 手機鳳凰網

為深入貫徹落實黨的十九大精神和「放管服」改革要求,自2019年4月28日起,廣東省實施取消企業銀行帳戶許可。為更好落實相關工作,中信銀行助您了解企業信息發生變更和帳務核對應辦理相關手續的知識。

一、開戶銀行發現企業名稱、法定代表人或單位負責人發生變更的,應當及時通知企業辦理變更手續。企業自通知送達之日起合理期限內仍未辦理變更手續,且未提出合理理由的,銀行有權採取措施適當控制帳戶交易。

二、企業營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件列明有效期的,開戶銀行應當於到期日前提示企業及時更新。企業營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件有效期到期後合理期限內仍未更新,且未提出合理理由的,銀行應當按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會中國證券監督管理委員會中國保險監督管理委員會令〔2007〕第2號發布)的規定,中止為其辦理業務。

三、銀行建立企業帳務核對機制,對帳頻率不低於每季度一次。企業超過對帳時間未反饋或者核對結果不一致的,銀行應當查明原因,並有權採取措施適當控制帳戶交易。

中信銀行致力優化企業開戶服務,持續向社會公眾普及帳戶業務知識,同時推出了微信預約開戶功能。客戶僅需在中信銀行微信公眾號上發起開戶申請,填寫基本信息並上傳單位證照,我行於當日完成客戶微信預填單信息及證照影像審核,審核通過後,發送「預審通過」的通知信息至預約手機微信號,客戶只需在有效期(30個自然日)內攜帶資料至預約網點辦理正式開戶手續即可。中信銀行多措並舉,不斷提升開戶效率,優化企業開戶服務。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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  • 關於企業基本存款帳戶編號和基本帳戶開戶許可證
    為深入貫徹落實黨的十九大精神和「放管服」改革要求，自2019年4月28日起，廣東省實施取消企業銀行帳戶許可。為更好落實相關工作，中信銀行廣州分行助您了解取消企業銀行帳戶許可後關於企業基本存款帳戶編號和基本帳戶開戶許可證的知識。一、銀行為企業開立基本存款帳戶，應當列印《基本存款帳戶信息》和存款人查詢密碼交付企業。
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    為做好企業開戶服務工作，落實中國人民銀行《關於優化企業開戶服務的指導意見》的有關要求，中信銀行帶您了解人民幣單位銀行結算帳戶使用規定知識。根據《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》，人民幣單位銀行結算帳戶的使用有以下相關規定：一、基本存款帳戶是存款人的主辦帳戶。
  • 「重要通知」身份證過期或影響銀行帳戶受限,需及時更新信息!
    中信銀行稱，2020年12月中旬起，我行將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》（銀髮令〔2007〕第2號）第十九條、《中國人民銀行關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀髮〔2017〕235號）三、（二）項等相關規定，對在我行留存的身份信息存在不完整、不準確、不真實，在合理期限內沒有及時更新，且沒有合理理由等情況的個人客戶名下帳戶中止提供金融服務
  • ...企業銀行帳戶開戶許可證核發工作 首批帳戶落地中信銀行台州分行
    6月11日，全國試點取消企業銀行帳戶開戶許可證核發工作啟動首日，首批由核准制調整為備案制的企業基本存款帳戶在中信銀行台州分行成功落地。當天，中信銀行台州分行轄屬7家營業網點同步啟動試點開戶工作，共開立企業基本存款帳戶18戶，成為當地股份制商業銀行中首個開立試點帳戶且開立帳戶數量最多的銀行。啟動日當天，中信銀行台州分行在台州舉辦了試點工作啟動儀式，中國人民銀行台州市中心支行副行長楊齊利、中信銀行總行運營管理部副總經理徐衛東、中信銀行杭州分行副行長、台州分行黨委書記陳徵宇等出席儀式。
  • 「放得開」還要「管得住」 信息共享助力銀行管理企業帳戶
    「建設企業信息聯網核查系統是取消企業帳戶許可、優化企業帳戶服務、全面加強企業帳戶事中事後監管的基礎性配套措施。」人民銀行副行長範一飛介紹，依託企業信息聯網核查系統，銀行、非銀行支付機構等參與機構可以核實企業相關人員手機實名信息、企業納稅狀態、企業登記註冊信息等重要信息，動態識別企業開戶資格，促進落實企業帳戶實名制。
  • 預留身份證過期銀行帳戶受影響 提醒:需及時更新信息
    「您在我行留存的身份證件有效期需要更新，為不影響業務辦理，請及時更新信息……」近日，家住羅山街道的陳先生收到了一條來自銀行的提醒簡訊，稱他在銀行留存的身份證已經過期了，可能影響帳戶使用，需要到網點更新身份證信息。
  • 中信銀行廣州分行認真落實人民銀行通知要求 優化企業開戶流程
    本次取消許可業務範圍境內依法設立的企業法人、非法人企業、個體工商戶在銀行辦理基本存款帳戶、臨時存款帳戶業務（含企業在取消帳戶許可前已開立基本存款帳戶、臨時存款帳戶的變更和撤銷業務）由核准制改為備案制，人民銀行不再核發開戶許可證。
  • 全面落實「取消企業銀行帳戶許可」新規
    4月30日上午，浦發銀行上海分行營業部迎來當天第一家開立銀行基本帳戶的預約企業：上海久事體育建設管理有限公司。經過十多分鐘快速而有序的業務處理，《基本存款帳戶信息》就交到客戶手中，開戶手續也宣告完成。
  • 2020銀行監管再次升級!企業的對公帳戶,千萬避免這六大情況!
    》中，要求銀行須審慎核實對公帳戶開戶的每項信息，特別是對註冊地址不存在或虛構經營場所的單位，銀行不得為其開立對公帳戶。 2、代理關係存疑 在開立對公帳戶過程中，有時會發生銀行雖然對身為被代理人的客戶履行KYC程序，但卻忽略了對代理人本身身份的驗證程序，或是代理人故意不填寫本身姓名，只填寫被代理人姓名意圖掩蓋代理關係。
  • 未及時更新身份證信息 銀行帳戶或被停用
    9月2日，中國銀行也發布《關於開展個人客戶身份基本信息核實和完善的公告》，公告稱，9月2日起，如果持卡人身份基本信息存在不完整、不真實或者有效身份證過期等情況，中行將中止客戶名下個人帳戶辦理業務。今年6月1日，郵儲銀行也發布了內容近似的公告。
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    近日，中國人民銀行印發了《中國人民銀行關於優化企業開戶服務的指導意見》（銀髮[2017]288號，以下簡稱「288號文」），旨在進一步便利新設企業開立人民幣銀行結算帳戶，優化企業開戶服務。288號文從優化企業開戶流程、提升服務水平、提高現行帳戶核准效率等方面對銀行提出了具體要求，也受到廣大企業的關注。中信銀行認為，288號文圍繞「有效、不斷地優化企業開戶服務」，從開戶流程優化、信息系統優化兩方面著手，要求人民銀行、商業銀行分別推動實現優化企業開戶服務的目標。
  • 四川:持「一照一碼」營業執照到銀行辦理業務不再難
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  • 央行試點企業銀行帳戶開戶備案制 不再核發基本存款帳戶許可證
    日前，人民銀行決定試點取消企業銀行帳戶開戶許可證核發，進而優化企業開戶服務，改進銀行帳戶管理模式，為銀行帳戶管理制度改革積累經驗。該帳戶後續辦理變更、撤銷業務，也由核准制調整為備案制，無需經人民銀行分支機構核准。取消企業基本存款帳戶開戶許可證核發的同時，加強事前事中事後管理。
  • 中信銀行「電子帳戶」,動動手指就能開的銀行帳戶
    中信銀行電子帳戶是一種通過中信銀行電子渠道以非面對面的方式開通的非實體借記帳戶，個人客戶只需通過綁定本行或他行借記卡進行在線驗證操作即可實時開立，開通渠道包括中信銀行手機銀行、微信銀行、門戶網站等。電子帳戶有Ⅱ類、Ⅲ類之分，帳戶功能各有側重，中信銀行目前可支持18 家主流銀行卡綁定開立電子帳戶。
  • 銀行如果通知你完善個人帳戶信息,一定要去啊
    近期，不少金融消費者接到各家銀行通過電話或簡訊發布的通知，要求其對銀行留存的身份信息存在不完整、不真實、有誤等情況的，應及時持本人有效證件，通過銀行營業網點或手機銀行更新和完善身份基本信息。8月2日，中信銀行發布《關於核實完善個人客戶身份基本信息的公告》，公告稱，客戶需配合事項包括：(一）如您在我行留存的個人客戶信息有缺失、錯誤、無效或已經發生變化的，請持本人有效身份證件原件，至我行任意營業網點辦理補充及更新；（二）如您的常住地址或者工作單位地址、職業、證件有效期已經發生變更，您可通過登錄我行手機銀行後依次進入「我的->設置->個人信息設置
  • 加碼大灣區 中信銀行已為近百家企業開立FT帳戶
    來源：21世紀經濟報導由中信銀行廣州分行主辦的粵港澳大灣區金融支持研討會暨FT業務發布會近日在廣州舉辦。會上，中信銀行廣州分行與多家客戶籤署了FT業務戰略合作協議。中信銀行廣州分行黨委書記、行長金喜年表示，自由貿易帳戶體系（FT帳戶）是自貿區金融改革的重要「試驗田」，為資金的互聯互通創造更具有擴展性的載體。
  • 池子中信銀行帳戶信息洩露,銀行帳戶安全性遭到嚴重質疑!
    池子中信銀行帳戶信息洩露，銀行帳戶安全性遭到嚴重質疑！近日，池子（王越池）與笑果文化的矛盾愈演愈烈，在大家關注他們之間的往來爭論時突然牽扯出中信銀行。原因是笑果文化寄給了池子案件材料裡竟然有池子中信銀行帳戶交易明細。在未經過池子本人允許的情況下中信銀行把個人隱私信息提供給了第三方。網絡一下炸開了花，難道個人銀行信息這麼容易透露給第三方嗎？我們是在裸奔？