來源：支付圈
近日，多家銀行及信用卡中心發布公告，稱將開展個人客戶身份信息核實工作。核實範圍包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或工作單位地址、聯繫電話、身份證件或身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。
中信銀行稱，2020年12月中旬起，我行將根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》（銀髮令〔2007〕第2號）第十九條、《中國人民銀行關於加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》（銀髮〔2017〕235號）三、（二）項等相關規定，對在我行留存的身份信息存在不完整、不準確、不真實，在合理期限內沒有及時更新，且沒有合理理由等情況的個人客戶名下帳戶中止提供金融服務。
除了中信銀行外，交通銀行、廣發銀行和中國銀行也發布類似的公告。
交通銀行稱，為進一步落實《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等監管規定，持續完善個人帳戶信息，保障個人帳戶安全，我行持續通過交易渠道提醒、簡訊通知等方式告知客戶進行個人帳戶信息完善更新。自2020年11月1日起，我行將針對個人帳戶信息仍存在不完善、不真實或已過期情況的個人帳戶實施所有非櫃面出帳交易的限制。
中國銀行稱，為進一步落實個人帳戶實名制、客戶身份識別等法律法規要求，我行將於近期開展個人客戶身份信息核實工作。需要核實的客戶身份信息範圍包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯繫電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。對此，我行曾於2019年9月2日發布《關於開展個人客戶身份基本信息核實和完善的公告》，並持續開展個人客戶身份信息核實和完善工作。
自2020年7月4日起，如您在我行留存的身份信息不完整、不真實，或有效身份證件過期且在合理期限內沒有及時更新的，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規，我行將無法對您名下的帳戶繼續提供金融服務。
關於單位客戶基本信息的核實和完善，中國銀行稱，自2020年8月7日起，如貴單位在我行留存的客戶名稱、證件、受益所有人等基本信息不完整、不真實，或有效證件過期且在合理期限內沒有及時更新，我行將無法為貴單位繼續提供金融服務。
廣發銀行官網顯示，廣發銀行將於2020年6月29日起對證件過期超過（含）90天的客戶中止辦理相關業務，帳戶收付款交易均受限制，其中社保卡中的醫保帳戶業務除外。
如何更新信息？各銀行要求不同
據支付圈獲悉，針對不同信息，不同銀行有不同的更新途徑。
中信銀行：通過營業網點、手機銀行、動卡空間等渠道了解本人身份信息情況。可通過手機銀行、網上銀行、動卡空間、中信營業網點等渠道更新完善身份信息。
交通銀行：基礎類信息，如姓名、證件類型、證件號、手機號等，需攜帶本人有效證件至任意網點更新；其他類信息：如證件到期日期、地址（經常居住地址、家庭地址、單位地址）、職業、生日等，可通過上述第2點【交通銀行】APP 「個人信息維護」頁面完成更新。
中國銀行：通過營業網點或中國銀行手機銀行APP、中銀客信通小程序等渠道進行更新和完善。
廣發銀行：攜帶本人有效身份證件前往任意營業網點辦理證件更新。 持中國居民身份證開戶的客戶，可通過登錄或免登錄形式在我行手機銀行APP（首頁-全部-小智助手-有效期更新）辦理更新；或登錄「發現精彩」APP（我的-左上角設置-安全中心-修改證件有限期）及登錄「直銷銀行「APP（登錄提示界面）辦理更新。
值得注意的是，銀行在進行上述客戶身份基本信息完善工作過程中，不會以任何理由要求您向他人提供帳戶密碼、支付密碼、網上銀行登錄密碼、手機銀行登錄密碼、簡訊等信息，請您注意保護相關信息，防止信息洩露給您造成資金損失。