又一家公司違約變老賴，境內外交易都需要防老賴，聽專業律師怎麼說……

因未能如約履行合同義務並且返還錢款，9月初，又有一家公司被掛上老賴名單並被凍結財產。

失信問題就像是社會的毒瘡，影響著市場秩序，一直都存在，從未被徹底根治。專業律師對《國際金融報》記者表示，防治老賴，還有很長一段路要走。

消失的2800噸貨物

從2016年到現在，中國包裝進出口有限責任公司（以下簡稱「中包」）和中民陽光國際貿易有限公司（以下簡稱「中民」）因一個標的額為266萬美元的ABS塑料貨物買賣合同糾紛，進行了持續4年的拉扯、官司和仲裁。在今年9月2日，北京市第三中級人民法院下達執行裁定書，中包及其法定代表人朱桐被掛上了失信名單，同時被限制高消費。另一起標的額為人民幣820萬元的ABS塑料貨物的買賣合同糾紛，以北京市朝陽區人民法院於今年3月29日裁判中包雙倍返還定金164萬元及貨款738萬元的結果，結束了一審。

爭端源於2016年3月9日的兩筆交易。當日，中包與中民籤訂了兩份ABS貨物買賣合同，其中一份合同是編號為ZBX2016-03-09-02的《SALES CONFIRMAATION》（銷售合同）的英文合同（下稱「合同一」，對應的案件簡稱為「案件一」），商定向中民提供ABS塑料2000噸，共計266萬美元，約定於2016年3月31日前交貨，付款方式為電匯，交貨地點及方式為上海保稅區自提，糾紛解決方式約定為仲裁；另外一份是合同編號為ZBX2016-03-09-01的《中包公司銷售合同》（下稱「合同二」，對應的案件簡稱為「案件二」），中文籤訂，約定單價為10250元/噸，總價人民幣820萬元，交貨地點及方式為上海保稅區自提。

合同籤署後，中民分別於2016年3月10日和3月14日向中包帳戶支付了5%（13.3萬美元）和95%（252.7萬美元）的貨款，共計266萬美元。之後，中民多次催促中包發貨，但貨物一直沒有交付。

合同二籤署後，中民分別於2016年3月10日和23日，轉帳82萬元、738萬元，共計820萬元。之後，中民多次催促中包發貨，但貨物一直沒有交付。

為解決案件一糾紛，爭取拿回貨款，中民一紙訴狀將中包告上仲裁庭。漫長的拉扯一直延續到了今年9月，中國國際經濟貿易仲裁委員會結合SALES CONFIRMAATION、中民兩次付款憑證及中包未發貨的事實，於2020年4月9日裁決解除中民與中包的《SALES CONFIRMAATION》（銷售合同），於裁決作出後15日內返回中民266萬美元及資金佔用利息，以及律師費70萬元。同時，中民起訴中包返還「合同二」雙倍定金164萬元及738萬元貨款，北京朝陽區法院也已支持了中民訴求，並於今年3月下達了一審判決書。

但中包公司並未主動履行上述兩項合同債務。

而且，中包公司給出的理由匪夷所思。北京朝陽區法院判決書及中國國際經濟貿易仲裁委員會裁決書顯示，在中民訴中包的「案件二」中，原告中民陽光公司向法院提交的兩個重要證明材料有《銷售合同》和付款銀行憑證。

但中包公司辯稱，雙方未籤訂過《銷售合同》，即使合同存在，也是時任中包項目經理的毛某某與中民籤訂的，與公司無關。

我國《合同法》規定，行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止後以被代理人名義訂立合同，相對人有理由相信行為人有代理權的，該代理行為有效。

在本案中，中民當時與毛某某談籤訂《銷售合同》時認可毛某某銷售經理的身份，毛某某作為經辦人的一系列籤約行為發生實際的法律效應。

中包公司還辯稱，最早的《銷售合同》上無中包公司印章，但《銷售合同》都載有雙方的印章，中民為紅色印章，中包為黑色印章，雖為黑色，但合同明確約定合同經雙方蓋章後生效、傳真件有效。

由此，中包以「無法確認交易是否成立為理由」，拒絕依法雙倍返還定金及貨款。

案件一情況與案件二類似，也為毛某某超越代理權籤訂合同，同時也是中包方合同籤訂經辦人。

蹊蹺的合同籤署人

根據北京市朝陽法院於2020年3月29日下達的一審民事判決書，在今年8月初，中包曾經與毛某某聯繫過，發現他因為其他經濟糾紛在廣州被刑事拘留。

縱觀兩個案子，作為關鍵人的毛某某恰好也是遺漏人，他全程缺席後來的司法程序，案子的從始至終，也未見他本人的聲明與表態。

毛某某是何時與中包斷了聯繫，大批貨物去了哪裡？事實是，中民未能在倉庫提取的那批2800噸塑料貨物（註：「合同一」約定2000噸，「合同二」約定800噸），早已經被當年合同的經辦人毛某某以中包的名義提出。

根據朝陽法院一審判決書查明的事實，毛某某在2018年6月4日與中民籤訂了《債務清償協議》，記載毛某新通過其工作的中包公司在與中民進行ABS塑料等貨物的交易中，存在買賣空單、私自提取中民貨物的行為。

在8月初，中包聯繫毛某某的刑事律師，律師表示《銷售合同》早已履行，而相關的依據和憑證都在毛某某家裡，中包公司與毛某某的家人多次聯繫，但其家人至今未找到任何證據。

中包否認當初合同的真實性與有效性，但北京市朝陽區人民法院調查發現，中包公司在找到合同原件的情況下仍然向法院否認合同存在，並稱中民提供的合同證據為假，違背了誠實信用的訴訟原則。

艱難的維權之路

防老賴，治老賴，到底怎樣才有效？在被列為失信人之前，一些「精明」的老賴就已經做好了財產轉移的準備，他們還是可以過吃喝不愁的日子。

在中民訴中包系列案件中，無論是毛某某，還是中包，都對那2800噸（註：「合同一」約定2000噸，「合同二」約定800噸）貨物避之不談，中民想要追回貨款，一邊是毛某某的失聯，一邊又是中包的否認，使得維權之路非常艱難。

兩年前，本報針對老賴做過調查報導，專於催收的肖晉曾對記者表示，個人老賴是及其難纏的，有個老賴曾經對他說自己活到這把年紀了早就無所謂，女兒也早就多年不聯繫了，大不了進去坐牢。

企業老賴則是最難催債的，如果企業有實際還款能力而故意不還，走法律程序會取得不錯的效果。但是對一些真正陷入困境的企業硬逼是沒有效果的，協商則又是漫長且艱難的過程。

為了搞清楚怎樣才能有效防治老賴，《國際金融報》記者致電北京市煒衡律師事務所張逢春律師。在成為律師之前，她曾在朝陽區人民法院工作多年，主攻民事審判。

張逢春表示，防治、懲戒老賴是國家建立社會誠信系統的重要問題，而信用懲戒體系是一道重要的防線。

在我國，這個體系屬於正在構建的過程中，效果還不是很明顯。在未來，這張網只會越來越大，以後可能會把社保、醫療等等福利納入徵信體系。

張逢春認為，現在懲戒老賴的力度還不夠大，諸如限消、限出行、限子女入學的一系列措施雖然可以起到一定效果，但不能完全排除部分公司或是被執行人惡意轉移資產的行為。

一些小微民營企業甚至惡意變更法定代表人，找一些可能出行或者消費不受限制的人去擔任公司法定代表人，這就屬於惡意逃避執行。

我國法律系統正在不斷增進，張逢春對趨勢作出一個可能的預判：在未來，如果惡意轉移資產的行為一旦被認定，那麼等待老賴的可能將是刑事犯罪的「拒不執行法院生效判決罪」。這將是非常強有力的懲戒。

律師建議：務必透徹了解合作對象

張逢春特別提到，我們的社會還需要一個更加透明且高效的非誠信行為公示機制。雖然現在僅僅使用網絡就可以查到老賴的違約記錄，但這種傳播方式還沒有廣泛覆蓋到社會的角角落落。

若有一天，老賴的失信行為在我們的社會傳播中可以達到無孔不入的狀態，那將是比較理想化的公示機制。

而打擊老賴最好的方法就是防治老賴。張逢春提醒企業和企業主，在交易前和交易進行中，有三方面需要特別注意。

一是作為交易方，在籤訂合同之前，企業要靈活利用網際網路，對自己的合作夥伴或是競爭對手有一個透徹的了解，包括對方的資質情況、信用記錄等。

二要了解對方法定代表人的相關信息，法人分「掛名」和「實際」兩種情況。企業要保留相關信息，如果在將來，對方沒有履行合同義務，之前的信息搜集工作對於起訴以及後續的執行提供保障。

三是安全的交易合同是非常重要的，在中民訴中包一案中，中包多次否認《銷售合同》的真實性與有效性，以此有理由拒絕履行義務。

張逢春提示，在確定交易之前，交易雙方都要確認對方是否具有財產擔保的能力，這樣做是為了確認出現問題之後，對方是否有資金的後續履行能力。

在經歷一系列的背景調查後，企業可以排除一些危險因素，保證合同的順利履行。

在採訪最後，張逢春表示，破產機制的建構在當下也尤為重要。誠信系統比較成熟的國家，例如日本，對失信人一般會配套一個破產機制。如果老賴確實還不起債務，在經過破產清算之後，還會有一個重新起航和發展的機會。

記者 周秭沫