CFA證書到底有什麼用?

2020-12-09 中博教育金融

想要完美的實現人生價值?

成為金融人也是一個不錯的選擇。那麼,怎麼在金融界實現自己的人生價值呢?那麼你一定要有一張具有含金量的證書來傍身,例如—— CFA證書。

一、CFA考試知名度

CFA考試在國內的知名度已經很高了,它是證券投資與管理界的一種職業資格認證,由美國「投資管理與研究協會」(CFA考試I)授予。自CFA考試進入中國後,CFA考試每年的報考人數在成倍的增長,僅今年6月份的考試,報考人員已經達到近5000人。CFA證書的重要性和市場價值是顯而易見的。

CFA考試全稱 Chartered Financial Analyst (特許註冊金融分析師),是全球投資業裡較為嚴格與含金量高的資格認證,被稱為華爾街入場券的考試,為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規範與標準。自1962年設立CFA課程以來,對投資知識、準則及道德設立了全球性的標準,被廣泛認知與認可。《金融時報》雜誌於2006年將CFA考試專業資格比喻成投資專才的「黃金標準」。

二、CFA證書是高含金量的金融執業證書。

CFA考試由美國特許金融分析師協會(CFA Institute)主辦,自1963年第一次考試以來,CFA考試已經歷經了50多個年頭。截止2010年10月,CFA協會擁有會員103,109人,持證人91,555人,會員遍布全球137個國家。

為了更好的服務中國的CFA考試學員和持證人,CFA協會於2008年12月成立CFA考試 China。隨著CFA考試影響力的擴大,美國特許金融分析師協會已經成為全球最知名和影響力最大的專業金融從業人員組織。

1、面向全球的「金融專家許可證」。

美國特許金融分析師協會和CFA考試由包括金融界教父班傑明·格雷厄姆在內的金融專家和投資大師創立。

起初,它只是證券投資與管理界的一種職業資格稱號。但隨著金融行業的高速發展,CFA持證人也越來越受到證券業之外金融行業的青睞。目前,大型銀行、證券公司、會計師事務所和諮詢公司均成為CFA持證人最多的就業選擇。近年來,中國參加CFA考試的考生人數也急速增長,中國的CFA持證人數量也從2012年的近2000人發展到2014年的3500多人。

經濟一體化進程的加速和全球金融市場的蓬勃發展,帶來的是對金融投資從業人員,尤其是精通投資管理和資本市場運作的專業分析人才的大量需求。

投資人和僱主比以往任何時候都更需要一個標準來衡量個人的知識、誠信和專業化程度,從而信賴他們來管理金融資產。這個標準就是Chartered Financial Analyst-特許金融分析師。CFA考試特許狀授予參與金融投資決策過程的各類專業人員,包括基金經理、證券分析師、投資顧問、財務總監等。

它要求候選人掌握嚴格而廣泛的課程知識,包括與投資有關的各個領域,如財務分析、資產評估,投資組合管理和資產分配。然後,候選人必須通過三級考核來展示他們將這種知識應用於實際情況的能力,使其適應銀行、保險、證券、基金等各類型金融機構的職務需要。

因為薪資水平往往是就業市場的最好反映,CFA考試持有人的高額薪資充分體現了金融行業對CFA證書的價值認可。自1963年第一個註冊金融分析師產生以來,CFA考試資格證書就成為全球從事投資行業人員的職業典範的象徵。

2、極高的國際認可程度。

英國證券及投資公會(SII)給予CFA持證人英國證券及投資公會(SII)的會員資格(MSI);對符合相關經驗要求的CFA持證人,即授予成為資深會員(FSI)。

美國紐約證券交易所(NYSE)規定:CFA持證人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規則部分,便可以得到美國證券分析師(Supervisory Analyst)專業資格。

三、考試相關

1、考試內容。

CFA考試要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系,掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識,包括從投資組合管理到金融資產估價,從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。考試以全英文的方式進行,須通過3個級別,每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。

2、報考條件。

①擁有學士學位或相當的專業水準以上,對專業沒有任何限制;大學學習年限與全職工作經驗合計滿四年;如果申請人不具備學士學位,而是具備相當的專業水準,也可被接受為候選人。CFA考試會用工作經歷來考核申請人的 專業水準,一般來講,4年的工作經歷即被視為 替代學士學位。這4年的工作經歷,不一定要從事投資領域相關工作, 只要是合法、全職、專業性的工作經歷都可被接受;在校大學生,最早可在畢業前18個月內註冊報名考試。

②遵守職業道德規範。

③完成

④能夠用英語參加考試。

四、擁有了CFA證書你可以做以下6件事:

01做基金經理

如果你一心想著走投資這條路,想著做基金,那千萬別猶豫,去投身到CFA考試的大軍中去吧,不光是CFA考試,什麼FRM,CIIA,CISI和投資有關的,和風控有關的,能考的,還是挨個考一考吧。

02做研究員(分析師)

通常一個人要看很多行業,工作壓力比較大,需要的沉澱時間也比較長。通過逐步學習投資邏輯和分析方法,後續表現好的可以上升到投資經理等。是對投資敏感性較好的人才較好的選擇。經濟、金融、金融工程專業較為對口,通過CFA一級或二級會比較有幫助。

03做諮詢顧問

有了CFA證書,可以做諮詢顧問。上市諮詢服務工作也是一個香餑餑,只要你肯努力,基本上都是可以賺大錢的。但是記住,萬變不離其宗,無論做什麼工作,都需要努力,不是拿了CFA證書就可以坐享其成的。

04銀行業務或財富管理

可以去券商、投行做業務。在摩根史坦利,多數人(43%)從事私人銀行業務或財富管理。202名CFA持證人的崗位在美國,而且他們大多數都是擔任財務顧問。這就使從業數量更偏向財富管理方面。

以上很重要的前提是你要有CFA考試這塊錦上添花的金磚,那樣你的職業發展方向才能更加的寬廣。

05開培訓班

不想要拘束的工作,那麼就自己創業吧,開個特許金融分析師培訓班,傳師授道也是個不錯的選擇。既為*培養了金融棟梁之材,也實現了自己的人生價值,名利雙收。

06做教授或學者

習慣了學校的生活,還嚮往回歸校園的,去做老師吧,CFA證書在求職中還是可以發揮很大的作用的。即使考不出教師證,還有很多的培訓機構可以選擇,只要你有自己的目標,有滿肚子的金融知識,教學是一個不錯的選擇。

原來CFA證書這麼有用,看完之後簡直精神百倍不說了,我要去圖書館看書了。

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