杉德支付再收百萬級罰單,母公司遭5家機構「拋棄」

2020-12-22 天下銀保

杉德支付再收百萬級罰單。

中國人民銀行太原中心支行近日公布的行政處罰信息公示表顯示，杉德支付網絡服務發展有限公司（下稱「杉德支付」）山西分公司因五項違規被罰226.5萬元。

據記者不完全統計，自2017年以來，杉德支付已被處罰9次，有三次罰沒金額超過百萬。

工商信息顯示，年內已有5家投資機構退出杉德支付母公司杉德銀卡通信息服務有限公司（下稱「杉德銀卡通」）股東行列，分別是桐鄉申萬泓鼎成長三號股權投資基金合夥企業（有限合夥）、北京華創易盛資產管理中心（有限合夥）、南通金玖惠通三期創業投資基金合夥企業（有限合夥）、北京信怡成長投資中心（有限合夥）、上海中葉善泰股權投資基金合夥企業（有限合夥）。

再犯「五宗罪」

具體來看，行政處罰信息公示表（並銀罰字〔2020〕第6號）顯示，杉德支付山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；未嚴格審核特約商戶申請材料的真實性；本地化經營管理不到位，跨省域開展收單業務；未落實收單銀行結算帳戶管理制度。中國人民銀行太原中心支行決定對其處以罰款226.5萬元。

時任杉德支付山西分公司總經理的張其錦，對杉德支付山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有直接責任。中國人民銀行太原中心支行決定對其處以罰款8萬元。

時任杉德支付山西分公司反洗錢專員的田鑫，對杉德支付山西分公司未按規定履行客戶身份識別義務和與身份不明的客戶進行交易的違法違規行為負有直接責任。中國人民銀行太原中心支行決定對其處以罰款8萬元。

資料顯示，杉德支付於2011年6月14日在上海成立，註冊資本為3.42801億元，並於當年12月22日獲得在上海市、北京市、浙江省、江蘇省範圍內預付卡發行與受理的支付許可證。

2016年5月2日，在合併杉德電子商務服務有限公司（下稱「杉德電子」）後，「上海杉德支付網絡服務發展有限公司」正式更名為「杉德支付網絡服務發展有限公司」，業務類型變更為網際網路支付、行動電話支付、銀行卡收單（全國）、預付卡發行與受理（上海市、北京市、浙江省、江蘇省）。2016年8月12日，杉德支付通過續展，支付業務許可證有效期續展至2021年5月3日。

天眼查信息顯示，杉德支付為杉德銀卡通全資子公司。杉德巍康企業服務有限公司為杉德銀卡通第一大股東，持股44.63%。上海杉瑞投資有限公司直接持有杉德銀卡38.26%股份，上海杉德金卡信息系統科技有限公司持有杉德銀卡通36.97%股份，而上海杉瑞投資有限公司持有上海杉德金卡信息系統科技有限公司33.97%股份。

頻繁被處罰

除了上述百萬級罰款，據記者依據作出處罰的時間不完全統計，自2017年以來，杉德支付已被處罰9次，另有兩次罰沒金額也超過了百萬元。

僅2017年，杉德支付就領到了4張罰單，全年被罰沒金額達200多萬元。1月18日，杉德電子大連分公司因為「未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料、未按規定報送可疑身份交易報告」被中國人民銀行大連市中心支行處以累計29萬元的罰款。

此後的3月15日，杉德電子福建分公司因違反支付結算管理規定被中國人民銀行福州中心支行警告，沒收違法所得4000元，並罰款59萬元；9月5日，杉德支付因違反支付業務規定被中國人民銀行上海分行沒收違法所得34.914181萬元，並處以罰款85萬元，共計罰沒119.914181萬元；12月7日，杉德支付黑龍江分公司因違反銀行卡收單業務相關制度規定被中國人民銀行哈爾濱中心支行罰款2萬元。

到了2018年，杉德支付並沒有改變屢次違規的情況，從罰單金額看，反而有點「變本加厲」。在杉德支付湖南分公司被罰款5萬元後不久，杉德支付因違反支付業務規定被中國人民銀行上海分行給予警告，沒收違法所得668.346589萬元，並處以罰款1804.980449萬元，合計罰沒金額2473.327038萬元。

被痛罰之後，杉德支付在官網發布聲明稱，對該行政處罰將表示堅決支持、深刻認識、全面整改。尤其是針對處罰涉及的銀行卡收單、網際網路支付業務，將詳細研究部署在後續業務開展過程中進一步防範合規風險。

然而，在當年年底（2018年12月24日），杉德支付湖北分公司就因違反銀行卡收單業務管理規定被中國人民銀行武漢分行罰款11萬元。此後的2019年1月17日，杉德支付江西分公司又因違反《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》被中國人民銀行南昌中心支行罰款15萬元。

多股東出走

杉德支付頻繁被處罰，讓機構股東「有些按奈不住」。工商變更信息顯示，今年4月至5月的近一個多月裡，有5家投資機構接連從杉德支付母公司杉德銀卡通股東名單中退出。

4月13日，申銀萬國投資旗下桐鄉申萬泓鼎成長三號股權投資基金合夥企業（有限合夥）退出杉德銀卡通股東名單。同日，杉德銀卡通註冊資本金由110088.922萬變更為103422.2485萬，減少6.06%。

5月15日，杉德銀卡通再次發生工商變更，北京華創易盛資產管理中心（有限合夥）、南通金玖惠通三期創業投資基金合夥企業（有限合夥）、北京信怡成長投資中心（有限合夥）、上海中葉善泰股權投資基金合夥企業（有限合夥）退出股東名單。新增股東上海杉瑞投資有限公司，疑似實際控制人為杉德銀卡通創始人沈樹康。沈樹康亦是杉德支付法人代表。

天眼查信息顯示，北京華創易盛資產管理中心（有限合夥）、南通金玖惠通三期創業投資基金合夥企業（有限合夥）、北京信怡成長投資中心（有限合夥）、上海中葉善泰股權投資基金合夥企業（有限合夥）關聯投資機構分別為華創智業、中匯金、信怡漢唐、中葉資本。

依據天眼查信息，華創智業、中匯金、中葉資本2017年5月參與杉德銀卡通A輪融資，信怡漢唐2017年11月參與杉德銀卡通A+輪融資，申銀萬國投資為其2017年股權融資投資方。截至目前，杉德投資共獲得6輪融資，投資方還包括強生控股、浙商產融、上海科投等。杉德銀卡通共對外投資3家公司，包括杉德銀卡通深圳分公司、杉德支付及杉德商業保理有限公司。

記者 | 餘繼超

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