近期銀行普遍縮緊銀根，貸款越來越難，這使得不少小投資公司開始活躍起來，但是有並無資質的公司也渾水摸魚，做起了小額貸款和融資的生意。24日，市民張先生向本報反映，他想要辦理小額貸款，結果最後成了辦張信用卡套現，拿到手裡的「貸款」只有1.5萬元，但前後的手續費竟高達5000元。
貸款成辦卡，套現收費高
市民張先生說，他近期資金周轉出現了問題，需要10萬元救急。因為看到過一則辦理小額貸款的廣告，稱貸款不需要抵押，直接和銀行籤合同，非常方便，他按照廣告上的電話找到了這家投資公司。據張先生介紹，這家投資公司在一棟高檔寫字樓裡面，一位姓李的經理接待了他，讓他準備收入證明、身份證等材料。當他問是否還需要其他材料以及辦理流程等，這名李經理說讓他等著拿錢就行，其他的不用管。雖然當時約定手續費為貸款額度的6%，但李經理還是讓他先交了2000元作為手續費。
為了證明他能讓人信得過，李經理還拿出「青島市文明青年」的榮譽牌讓張先生看。此後，又領著他去銀行與一名工作人員見面，填了很多辦理信用卡的表格。9月13日，他收到了中信銀行的一張額度為1.8萬元的信用卡，李經理又帶他去公司隔壁的一家公司，將1.8萬的額度全部套現，但只給了張先生1.5萬元。「當時李經理說，銀行還有什麼手續沒辦完，另外3000元得過後才能返還。」張先生說，雖然李經理給他開了3000元的收據，但是他登門四五次去要錢，卻一直沒再見到李經理。而在24日上午他再次登門時，還看到過其他幾個要錢的人，有人貸了5萬元被扣下了2萬元，還有人借給李經理20餘萬元投資。
小屋空桌，經理能買飛機？
記者以要貸款的市民身份打電話向該公司進行諮詢，稱要買房需要十幾萬元貸款，一位自稱姓「謝」(音)的工作人員得知記者沒有房產可以抵押後，說最多只能辦理3—5萬元貸款。當記者問需要什麼材料時，這名工作人員稱需要收入證明、身份證和社保卡，記者說沒有工作單位，該男子稱可以花50元刻個假章偽造收入證明。
記者來到這家名為「一通」的投資公司看到，小小的辦公室內擺了四五張桌子，桌子上大都空空如也，李經理的桌上連電腦都沒有。得知記者要辦理貸款，一名男子便上來誇耀公司實力，說奧帆中心還停著李經理的一架飛機，而李經理之所以不在公司，是去外地買飛機了。但在記者亮明了身份後，該男子態度竟然180度大轉彎，說他不是這家投資公司的員工，李經理在這裡沒有辦公室，他只是暫時幫出門的李經理照看公司。看到記者在拍照，該男子趕緊說自己還沒吃飯，起身離開辦公室。
3個月手續費收了十幾萬
在這家投資公司的辦公室內，負責前臺接待的一名于姓工作人員說，她是第一天上班，只知道這間十幾平方米的小屋是多家公司合租的，其他的情況了解不多。在外間用來接待客戶的桌子上，記者看到了這家投資公司堆放著的一些材料，其中不光包括了公司的營業執照副本，還包括收入證明樣式表、客戶的身份證複印件、某銀行信用卡的申請表等各種材料。記者看到，營業執照上寫著經營範圍是：「俱樂部會員卡營銷、經濟信息、諮詢服務、禮儀服務，洗浴健身、日用品、健康用品、電子產品批發兼零售」，但是並沒有辦理貸款業務的資質。
記者在桌上還看到一本客戶明細，記錄了從7月20日到10月20日的客戶資料，60名左右的客戶的名字和繳費情況共記了3頁A4紙，其中大部分客戶交納了2000元甚至更多的手續費。根據這份客戶明細計算短短3個月時間，這家投資公司光手續費就收了十幾萬元。
警方>>
這是信用卡惡意透支
記者從被收取手續費的客戶中隨機找出兩名撥打了電話，結果得知竟要辦信用卡套現來完成貸款的消息後都十分驚訝。其中一位姓毛的客戶稱，他需要3—5萬元的款項，看到這家公司的小額貸款廣告後就交了身份證和收入證明等材料，現在還沒有辦下「貸款」。毛先生說，如果知道需要辦信用卡套現的話，他根本就不會去辦「貸款」。據了解，他交了2200元手續費，當時李經理說，這些錢辦完貸款會退給他。
記者了解到，「被套現」的張先生已經報案，接警的民警告訴他，這是信用卡惡意透支行為，屬於經濟偵查部門監管。記者從派出所獲悉，如果查證屬實，該公司行為屬於經濟犯罪，情節惡劣將受刑罰。他們將迅速對這家公司進行查證。記者了解到，信用卡套現的監管難問題一直比較突出，銀行或者銀聯部門沒有執法權，只能採取關閉POS機、凍結帳戶等做法。本報記者 趙波