根據省委統一部署，2018年7月17日至9月18日，省委第二巡視組對陝西省農村信用社聯合社黨委開展了常規巡視。11月19日，省委第二巡視組反饋了巡視意見。按照巡視工作有關要求，現將巡視整改情況予以公布。
一、切實加強組織領導，牢牢把握巡視整改正確方向
（一）提高思想認識，強化責任擔當
省聯社黨委認真領會中央和省委有關精神，高度重視巡視整改工作。深刻認識到省委巡視工作是一次全面的「政治體檢」和「綜合會診」，下決心做好巡視整改是解決目前全省農合機構存在突出問題和發展瓶頸的政治擔當。切實把巡視整改做好、做透、做實是堅決貫徹維護以習近平總書記為核心的黨中央權威和集中統一領導的具體行動，是加強黨性錘鍊和金融支持地方經濟的重要內容。我們清醒的認識到，作為我省資產規模最大的金融機構，必須直面和解決存在問題，必須強化思想自覺
和行動自覺，推動巡視整改工作深入開展，確保整改徹底，務見成效。
（二）加強組織領導，及時安排部署
收到反饋意見的第二天，省聯社立即召開巡視整改動員部署工作會，要求省聯社上下必須把整改工作作為當前和今後一個時期的首要政治任務，全力抓好落實，務必取得實效，以上率下，一以貫之，確保圓滿完成整改任務。同時，迅速成立了整改工作領導小組，由黨委書記任組長，黨委副書記任副組長，其他黨委成員為成員，領導小組辦公室設在黨委辦公室。建立起班子成員分工負責，職能部門牽頭整改、具體落實，紀委協調監督的整改責任體系。
（三）落實工作責任，紮實開展整改
在對巡視反饋問題進行認真深入剖析的基礎上，立即著手制定並印發《中共陝西省農村信用社聯合社委員會關於落實省委第二巡視組巡視反饋意見的整改方案》和《整改責任清單》，對每個問題逐一明確了責任領導、承辦部門和辦結時限，要求責任領導和承辦部門務必高度重視，認真對照反饋問題和意見，根據《整改方案》和《責任清單》，緊密聯繫實際，從自身查找根源，從行動查找差距。責任領導按照「誰分管、誰負責」的原則，立即行動，切實抓好分管條線範圍內的整改落實工作；承辦部門對涉及自身業務條線的整改任務和措施進行細化分解，逐項落實到崗到人，確保整改工作穩步有序推進、按時完成。各承辦部門有計劃、有步驟地開展整改落實工作，在整改時限內較好地完成了整改任務，並將整改情況經責任領導審定，以實際行動鞏固和深化整改成果。
二、堅持從嚴制定標準，不折不扣抓好巡視整改工作
針對巡視反饋的4方面43項問題，逐條逐項進行整改落實。同時，舉一反三，集中力量對重點問題進行整治。緊扣2個月集中整改的時間節點，能夠立行立改的已經整改到位，對中長期的持續整改事項，制定明確的整改方案。整改工作取得階段性成效。
（一）政治建設和思想建設方面
1.落實中央精神和省委要求不到位
（1）關於「落實習近平總書記關於金融回歸本源、服務實體經濟的要求打折扣，信貸投放偏離軌道、『脫實向虛』的傾向較為明顯」等問題整改落實情況
認真落實習近平總書記及黨中央、省委省政府關於金融工作的各項要求部署，全面貫徹中央提出的「推動農商行、農信社業務逐步回歸本源」總要求，堅定不移地將「回歸本源、專注主業」作為經營工作的出發點，將更多的信貸資金配置到實體經濟、「三農」等重點領域和薄弱環節。一是加強信貸投向指導。進一步指導全省農合機構始終堅持「四個面向」市場定位，以名單制精準營銷、網格化營銷、貸款專營等手段，進一步加大對民營企業、小微企業、三農領域的支持力度，服務實體經濟效能顯著增強。根據2018年省財政廳按季發布的《銀行業金融機構支持陝西經濟發展評價結果通報》，省聯社在進入評價範圍的27家銀行業金融機構中連續名列第一。二是加快農戶評級授信步伐。印發了《關於深入推進「雙基聯動」全面完成農戶建檔評級工作的通知》《關於2018年「雙基聯動」工作「百佳示範站」「百名先進聯絡員」評選活動方案》《關於規範「雙基聯動」工作流程的通知》，通過明確流程、樹立典型，打造可供複製和推廣的工作模式，全力助推農戶小額信用貸款提質擴面。截至2018年末，全省農合機構農戶小額信用貸款授信金額1449億元，貸款餘額達到502億元。三是創新金融服務產品。成立產品研發部門，明確工作職責和創新流程，開展產品創新工作。先後制定完善農戶貸款、個人消費貸款、創業擔保貸款、住房貸款、汽車貸款、農戶小額信用貸款、承兌匯票、個體工商戶和小微企業主貸款管理辦法，為支農支小、服務實體經濟奠定製度基礎。四是積極推動業務營銷。印發了《關於開展2019年陝西信合「盈春行動」開門紅營銷活動的通知》，通過明確營銷活動主題、時間、方案、方式、對象、計劃、考核、獎勵等內容，加大業務營銷投入。積極擴展中間業務，不斷豐富完善代理業務品種，提高服務能力。五是不斷提升專業技能。對全省公司類客戶經理分區域分批次進行貸款「三查」業務培訓，進一步提高客戶經理專業知識和業務技能。同時，常態化組織全省農合機構客戶經理業務技能測試。六是完善盡職免責機制。制定了《陝西省農村合作金融機構農戶小額信用貸款管理辦法（試行）》，對農戶小額信用貸款免責情形進行明確，消除客戶經理的後顧之憂，激發做好金融服務，特別是普惠性金融服務的主動性。
（2）關於「執行『確保不發生系統性金融風險』的要求有差距，處置化解不良貸款工作滯後」等問題整改落實情況
一是制定了《陝西省農村合作金融機構內部職工不良貸款清理工作實施方案》《陝西省農村合作金融機構2019年信貸風險資產管理考核辦法》，一方面通過開展內部職工不良貸款清理、嚴肅問責追究，彰顯省聯社黨委從嚴治社（行）、從嚴治貸的決心，另一方面通過加大對清降任務完成、新增風險防控以及表外不良貸款管理的考核力度，強化違規必究、問責必嚴、風險必控的管理機制和防範不發生系統性金融風險的底線思維。二是持續推進不良貸款清收攻堅活動深入開展。保持高壓態勢，以內部職工不良貸款限期清理、聯合地方紀委監委實施公職人員不良貸款清收、大額不良貸款責任追究為抓手，以傳統現金清收、盤活重組等方式為基礎，主動尋求地方政府支持，積極開展手段創新，全力清收處置不良貸款，確保信貸資產質量持續優化，確保不發生系統性金融風險。三是2018年全省農合機構完成不良貸款清收攻堅全年任務的211%，完成省政府下達年度風險管控任務的142%；不良貸款佔比較省政府下達的年度風險管控計劃實現多降，在超額完成年度不良貸款處置化解工作任務的同時，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。
（3）關於「去槓桿、補短板、規範市場秩序等中省重大決策部署研究不深入，支農扶小的職能還有待進一步發揮」等問題整改落實情況
一是積極助力鄉村振興戰略實施。省聯社黨委按照中省「紮實推進鄉村振興戰略」的重大部署，印發了《陝西省農村合作金融機構關於支持鄉村振興戰略的實施意見》，指導全省農合機構明確目標、強化措施，加大對現代農業、新型農業經營主體、農業產業化龍頭企業的信貸投放力度；加強對農業產業鏈上下遊企業的扶持，大力支持農村三產融合發展；加大對農村旅遊、脫貧攻堅、農村產權改革的支持力度，支持農村能人興業，促進農村科技發展，實現農村信用環境共創共建，全力助推農業增產、農民增收。截至2018年末，全省農合機構以佔全省金融機構13%的存款，發放了全省金融機構30%的涉農貸款和38%的新型農業經營主體貸款，涉農貸款餘額達到2107億元。二是持續加大對小微企業和民營經濟的投入。認真貫徹落實黨中央、國務院及省委省政府關於服務民營經濟和民營企業的重大決策部署，印發了《關於強化小微企業金融服務提高服務實體經濟質效的通知》《關於進一步深化金融服務推動陝西民營和小微企業高質量發展的意見》和《關於緩解民營和小微企業「貸款難、貸款慢、貸款貴」十三條措施的意見》，指導縣級機構結合當地支持民營和小微企業發展規劃、地方特色產業等情況，深入研究支持民營和小微企業的具體舉措，著力破解融資難、融資貴等問題，不斷提升金融服務實體經濟的質效，充分發揮金融主力軍作用。截至2018年末，全省農合機構支持的單戶500萬元以下普惠型農戶經營性貸款和1000萬元以下的普惠型涉農小微企業貸款餘額1359億元，佔到全省金融機構的79%。三是積極開辦個體工商戶、小微企業主循環貸款業務。印發了《陝西省農村合作金融機構個體工商戶小微企業主貸款管理辦法（試行）》，持續加大對個體工商戶和小微企業主的信貸投入，通過簡化貸款流程，推廣循環貸款方式，做到貸款資金「隨貸隨還、周轉使用」，進一步降低個體工商戶和小微企業主的融資成本。
2.黨委抓全局、議大事的職能作用有待強化
（4）關於「本系統法人管理法人、『小機關大基層』、『上下實中間虛』的組織架構，治理模式仍顯得不夠科學，對縣級機構存在監管空白」等問題整改落實情況
一是嚴格貫徹落實中央關於金融企業「加強黨的領導」的根本要求，把黨建工作納入《章程》，全面融入全省農合機構法人治理各個環節，逐步構建起相對完善的法人治理結構，推動建立相適應的黨建工作機制。二是按照銀保監會《商業銀行公司治理指引》要求，督導轄內機構規範「三會一層」及各相關委員會的議事規則和議事程序，明確「三會一層」職能邊界。三是做實「小法人、大系統」體制，不斷提高省聯社履職效能。2019年起著重在黨建引領、信貸投向、風險管控、稽核審計、信息科技、產品研發、員工培訓等方面積極為縣級機構做好服務，落實好「管理、指導、協調、服務」職能。四是加大指導和幫扶力度，積極穩妥、審慎有序地推進縣級機構農商行組建工作，不斷增強服務「三農」和地方經濟的戰略定力和服務能力。五是加強對縣級機構動態情況的管理。完善細化經營目標責任制考核辦法，通過機制建設，促進縣級機構整體管理水平提升；發揮好省聯社審計、巡察、督查、監察等業務條線和各審計中心協同聯動職能，全方位加強對縣級機構經營管理狀況的動態監管，推動穩健發展。六是充分發揮審計中心職能作用，做實中間層，進一步規範審計中心的履職管理，切實解決「小機關大基層」、「上下實中間虛」的等問題。
（5）關於「管黨治黨重安排部署、輕督促檢查，一些縣級機構黨委向省聯社黨委報告工作時匯報業務多、匯報黨建少」等問題整改落實情況
一是強化黨委抓全局、議大事的職能作用，在謀劃2019年整體工作時，已將黨建工作納入首要任務進行安排部署，提出明確目標任務，並加大督促檢查力度，統籌推進黨建與業務工作有機融合。二是健全完善了黨委工作制度、規範議事規則和程序,嚴格執行九地市審計中心黨支部和94家縣級機構黨委定期向省聯社黨委專題報告黨建工作制度，黨建工作走上制度化和規範化軌道。三是及時總結推廣基層在黨建工作方面的好經驗、好做法，並明確要求縣級機構今後在匯報工作時，必須突出黨建工作開展情況，積極推動審計中心和縣級機構黨建和業務工作齊抓共管、齊頭並進，將全省農合機構管黨治黨向縱深推進。
（6）關於「班子研究『三重一大』事項發揚民主不夠，做出一些重大決策時未能聽取和吸納多方面意見」等問題整改落實情況
一是對《關於新形勢下加強省聯社黨委班子自身建設的意見》《省聯社黨委「三重一大」管理辦法》進行了再學習、再落實，充分增強班子成員對政策法規、民主政治、民主集中制等思想認識，充分發揚民主協商、民主討論、民主決策精神。二是改進黨委班子議事規則和決策程序，對「三重一大」決策內容進行了細化，將「三重一大」決策和落實情況納入群眾對領導班子的評議以及領導幹部述職述廉工作之中。在2019年2月份召開的民主生活會上，黨委班子成員坦誠相見，互相開展了批評與自我批評，切實營造良好政治生態。三是今後研究決策重大事項時，將充分發揚民主，廣泛聽取意見，進行調研和論證，特別是黨委班子成員之間要充分溝通，形成一致意見，確保「三重一大」決策建立在實事求是、科學合理的基礎之上。
（7）關於「長期租用商業樓辦公、機房所在樓層嚴重超承載、消防安全隱患較大、人員疏散通道不暢」等問題整改落實情況
一是立足長遠，積極向省委省政府匯報目前省聯社機關辦公環境差、安全隱患多等問題，多方尋求支持，力爭儘快購建辦公樓，改善辦公條件，從根本上排除隱患。二是在學習考察同業同行先進做法的基礎上，對擬購建辦公樓面積需求和財務承受能力等進行可行性分析，待購建辦公樓事宜有定論後，做好後續工作。三是在現有辦公環境和條件下，對辦公場所加強管理和監測，確保安全。四是完善了辦公大樓和機房消防設施，起草制定了《陝西省農村信用社聯合社機關消防管理制度》，制定人員疏散預案，開展消防知識講座，在大樓顯著位置和每層出入口擺放張貼了消防安全知識展板和海報，提高員工安全防範意識和應對突發事件能力，全力保障員工和財產安全。並建立了定期安全檢查制度、制定機房專項業務連續性工作計劃，提升機房安全保障能力。
（8）關於「未及時研究過問系統黨的群團、人才、老幹部等工作」等問題整改落實情況
一是已對全系統團組織和團員情況進行了摸底，並與上級團工委聯繫溝通，各項準備工作到位後成立系統團委。二是加大人才梯隊建設，著重培養年輕幹部。2018年對省聯社部分部門和審計中心配備了總經理助理和主任助理，對部分縣級機構配備了主任（行長）助理，加強後備人才的培養力度。三是已將老幹部工作納入年度工作計劃，設立老幹部管理崗位，加強與老幹部溝通聯絡，關心其生活情況，徵求其對工作的意見建議。
3.改革與法治「兩翼兩輪」的動力釋放不充分
（9）關於「推動改革存在等待觀望思想，頂層設計、立柱架梁、先行先試不夠」等問題整改落實情況
一是關於省聯社改革。在目前國家關於農信社改革相關政策措施沒有出臺前，積極向省委省政府及有關方面請示匯報，爭取各方支持和重視，在現有政策框架內積極進行探索，淡化管理職能，強化服務職能，規範省聯社履職，努力為基層提供專業化服務。二是全力推動縣級機構改革。下一步省聯社將加大指導和幫扶力度，積極穩妥推進改革。嚴格按照「真實潔淨」改制要求，力爭在3至5年內完成農商行改制組建工作。在改制過程中，將注重引導縣級機構優先吸收認同農信社服務「三農」戰略、追求長期投資價值的本地民營企業投資入股，確保「改制不改向」。三是學習借鑑先進地區省級聯社及農合機構的改革經驗。2019年元月份，省聯社主要負責同志帶領相關人員赴江西、湖北、四川等省聯社考察學習，重點學習上述地區農合機構的整體改革發展、頂層設計、組織架構等情況及進展。四是積極向省政府及有關方面溝通匯報，釐清省聯社科技部與絲路金融信息發展有限公司職能。
（10）關於「推動依法治社、依法經營、依法用權存在『盲點』，黨員幹部尊法學法守法用法的意識仍不夠強」等問題整改落實情況
一是牢固樹立依法治社理念。認真落實黨員幹部學法制度，緊密結合「講政治、敢擔當、改作風」專題警示教育活動，全面落實黨委中心組集體學法制度，促進黨員幹部尊法學法守法用法意識不斷提高。同時建立了黨員幹部學法用法機制，將法律知識、法律素質和依法合規經營能力作為領導幹部競爭上崗和履職考核的重要內容，開展法治宣傳教育培訓活動，通過深刻汲取賴小民等嚴重違法違紀案件教訓，以及紮實開展違規收送禮金專項整治活動等措施，增強幹部職工運用法治思維和法治方式深化改革、推動發展、化解矛盾、維護穩定的能力。二是完善制度體系建設。推進規章制度梳理評估與制度廢、改、立工作，對各類制度進行梳理評估，對符合實際的繼續保留，對不具有操作性的進行廢止，對空白領域制度進行新建，著力推動實現「制度管事，制度管人」。三是加大違法違規懲戒力度。修訂了《陝西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》，將各類違規行為的表現形式進行梳理，納入管理範疇，通過細化和問責，實現依法治社、依法經營、依法用權，切實維護制度的剛性權威，防止權力濫用和管理真空。
4.理論武裝抓得不夠緊、不夠實
（11）關於「對中央和省委重要會議文件精神，傳達學習搞實用主義」等問題整改落實情況
省聯社黨委站在講政治的高度全面加強中省重要文件的傳達學習領悟和貫徹執行。從去年12月起，凡是中央和省委重要會議文件精神在黨委中心組及時組織學習，在做好保密工作的前提下，結合實際抓好在全系統的全面落實。同時，系統內各級黨委和黨支部在學習過程中堅持圍繞省委「抓首要、大學習、促發展」的總體思路，堅持全面、系統學習，力戒實用主義和形式主義的學風，不斷推動學習向實向深。全體黨員幹部通過學習貫徹十九大精神和習近平新時代中國特色社會主義思想，以及黨的各項政策方針，不斷增強「四個意識」，堅定「四個自信」，以實際行動踐行「兩個維護」，真正做到及時學習，認真領悟，扎紮實實貫徹落實。並將學習與工作緊密結合，著力破解工作中存在的各類問題和困難。
（12）關於「抓『兩學一做』常態化制度化效果不理想，班子成員和機關黨員幹部理論學習抽查結果較差」等問題整改落實情況
一是深入推進「兩學一做」學習教育常態化制度化,在黨建系統中設立了學習專欄，並堅持「每日一學」制度，每天準時在黨員學習微信群推送學習內容。二是嚴格執行「三會一課」制度，從支部做起建立常態化的學習制度。三是建立學習問效機制，按季考核，考試成績與民主評議黨員、創先爭優掛鈎。四是計劃舉辦知識競賽，競賽成績計入支部年終考評。五是制定了培訓計劃，加強對支部書記和支委的理論與實務培訓，開展黨務技能比武，促進提高黨務工作水平。
（13）關於「理論中心組學習形式單一，交流研討偏少，學習成果轉化運用指導實踐不足」等問題整改落實情況
一是繼續落實中心組定期學習制度，2019年在學習過程中積極運用網際網路、微信等新媒體學習形式，並通過研討班、開講座、講黨課等方式，一如既往地抓好政治理論學習，帶動黨員幹部進一步強化黨性修養，堅定理想信念。二是建立中心組督學督查制度，結合實際，制定了《陝西省農合機構黨委理論學習中心組學習督學督查制度》，通過定期評學、督查、抽查等方式，對縣級機構中心組學習情況進行督學督查，並要求縣級機構採用集中學習研討、專家輔導講座、專題學習調研、主題學習教育等各種有效方式，不斷深化和拓展學習形式和內容。三是在學習過程中堅持學以致用、學用相長，增加定期交流研討內容，碰撞思想火花，促進理論學習成果轉化為指導工作、推動改革的強大動力。四是努力做到學習與實際緊密結合。堅持理論學習與工作實際相結合，從2019年起，每年安排一定時間走出去，沉下去，將學習與深入一線有機結合，放到基層，放到具體業務工作中去，使學習更接地氣，更有針對性和實效性。
5.個別制度規定「空中懸、落地難」
（14）關於「意識形態工作責任落實不到位，向上級報告情況時有時無」等問題整改落實情況
省聯社黨委嚴格貫徹落實全國及全省宣傳思想工作會議精神，認真執行省委辦公廳《黨委(黨組)意識形態工作責任制實施細則》要求，全面落實意識形態工作責任制，牢牢掌握意識形態主導權，定期分析研判全系統意識形態領域新情況、新問題，多渠道、多方式凝聚和引領全省農合機構的意識形態工作，最大限度營造風清氣正的經營管理氛圍。嚴格按規定向上級黨委報告意識形態工作情況。
（15）關於「黨內政治生活原則性戰鬥性不強，民主生活會『辣味』不夠」等問題整改落實情況
進一步強化黨委把關作用，紮實組織會前集中學習、徵求意見、談心談話等工作，認真撰寫對照檢查材料，做到「辣味」不夠不上會。2018年下半年以來，省聯社黨委先後召開了賴小民案專題民主生活會、2018年度民主生活會、脫貧攻堅巡視考核整改專題民主生活會等，均充分準備，「辣味」十足，真批評真提意見，得到了上級參會領導的充分肯定。省聯社黨委將繼續堅持問題導向，用好批評與自我批評武器，全面提升黨內政治生活的原則性戰鬥性。
（16）關於「將習近平總書記來陝視察講話編印到內部資料彙編中，造成了失洩密風險」等問題整改落實情況
一是將認真貫徹執行有關中省文件及秘密文件管理規定，加強保密工作管理。二是印發了《省聯社辦公室關於對中央和省委文件進行規範管理的通知》，明確中省文件登記、傳閱、清退等各個環節要求，進一步加強和規範中省文件（尤其是涉密文件）管理。三是加強涉密崗位人員培訓、教育和管理，禁止編印、傳播中省涉密文件，做好文件保密工作，嚴防失洩密事件發生。
（二）組織建設和作風建設方面
1.基層黨建工作不嚴不實
（17）關於「基層黨建工作不嚴不實，未能通過積極爭取，化解系統內基層黨組織管理指導歸口不統一，導致各機構黨建工作進展不平衡」等問題整改落實情況
通過積極匯報、溝通和協調，目前9家審計中心黨支部已全部劃歸省聯社黨委管理。同時，正在積極向省委和有關方面匯報請示，提出理順全系統黨組織的建議，逐步向黨建工作完全垂直管理邁進。
（18）關於「省聯社機關支部設置不合理，因部門工作相對獨立導致支部活動開展困難」等問題整改落實情況
省聯社黨委對省聯社機關支部設置進行了認真研究，於2018年8月將過去按樓層設立支部改為按部門設立支部，以省聯杜機關部室為基礎，設立了14個黨支部。支部黨員人數達到11人的，設立 5人支委；黨員人數達到7人不足11人的，設立3人支委；黨員人數不足7人的，先設立書記1人，待黨員人數達到要求後，增補相應委員。省聯社機關各支部組織生活實現規範化、常態化。
（19）關於「換屆工作不嚴肅，個別支部換屆資料中記錄的參會人數與實際不符，一些黨員對本支部層級換屆毫不知情」等問題整改落實情況
嚴格按照《黨支部委員會換屆選舉程序》要求，於2018年8月，規範開展了換屆選舉工作，並組織黨員積極參與。同時，嚴格執行會議籤到制度，統計、登記到會人數及姓名，對缺席黨員及原因進行記錄。使黨員對本支部層級換屆工作充分知曉，正確行使自己的權利，認真履行黨員應盡的義務。
（20）關於「對調入調出人員的組織關係轉接不及時，一些長期借調和勞務派遣人員組織生活『掛空擋』」等問題整改落實情況
對在省聯社借調3個月以上和長期勞務派遣的黨員同志，按規定將黨關係轉入所借調部門支部，正常參加省聯社機關黨委組織生活。
（21）關於「黨員納新工作乏力，部分縣級機構黨委對發展業務骨幹入黨的認識不到位，一些基層信用社『零黨員』」等問題整改落實情況
研究出臺《陝西省農村合作金融機構基層黨組織標準化建設指導意見（試行）》，對發展黨員和黨員管理工作提出了明確要求。同時，進一步加大無黨員網點「清零」工作力度，2018年共消滅「零黨員」網點133個，對確有實際困難，短期內無法解決的，要求制定整改計劃，大力發展黨員充實基層，並書面向省聯社黨委組織部報告有關情況，力爭三年全面整改到位。
2.選人用人和幹部人事工作仍存在一些問題
（22）關於「省聯社和各市審計中心後備幹部儲備不足、出現斷層，基層管理人員年齡偏大、學歷偏低，『高精尖缺』人才較少」等問題整改落實情況
一是經過深入調研，結合當前實際，印發了《陝西省農村合作金融機構適應新時代要求大力發現培養選拔優秀年輕管理人員實施辦法》，建立優秀年輕人才選拔、培育、管理、使用體制機制，及時發現培養、選拔使用適應新時代要求的優秀年輕管理人員。二是加大高層次專業人才引進，2018年10月，省聯社參加了省國資委在清華大學組織的「陝西國有企業人才智力引進交流會」，經過現場報名、層層篩選面試，為省聯社機關招聘籤約了12名全國知名院校碩士研究生；2019年4月，省聯社積極參加省國資委在深圳組織的高層次人才招聘會，引進高端人才。三是建立各層級後備優秀人才庫，省聯社建立年齡在40歲以下的副處級後備人才庫、年齡在35歲以下的副科級後備人才庫，建立了高學歷優秀人才庫，各縣級機構建立年齡在30歲以下的中層後備人才庫。各級農合機構對優秀年輕後備人才實行周期性選拔、常態化儲備、動態化管理。
（23）關於「幹部選任的醞釀、動議等環節執行程序不嚴，調整縣區聯社領導幹部未充分徵求審計中心意見」等問題整改落實情況
一是規範了幹部選拔任用工作，堅持並嚴格貫徹執行《幹部選拔任用工作條例》以及省聯社《管理人員選拔聘用制度》《縣級農合機構高管人員選拔提名辦法》，做到履行程序不變通，遵守紀律不放鬆。二是進一步完善幹部選拔任用制度，對幹部選用的醞釀、動議以及徵詢意見環節進行規範細化，調整縣級機構領導幹部時充分聽取審計中心意見，確保幹部選準用好。
（24）關於「精準識別幹部的機制有所缺失，對縣級機構高管缺少定期研判、日常監督、跟蹤考評、動態管理」等問題整改落實情況
一是已擬定各級領導班子和領導幹部綜合研判制度，待相關會議審議通過後下發執行，將定期開展研判工作。二是做好縣級機構高管人員任期目標考核工作，確保考準考實，並將考核結果與幹部選拔任用相結合，真正做到提優汰劣。三是用足用活「三項機制」，尤其是對於不作為不擔當不適應崗位工作的幹部及時調整下來，切實發揮激勵鞭策作用。2018年，對涉嫌違紀違法，被紀監委立案的2名高管人員予以撤職，並開除公職；對工作中履職不力、工作平庸、分管工作問題比較突出的高管進行組織處理，降職2人、停職2人、撤職1人，對違規違紀的3名高管人員降低退任待遇；對到達年齡界限的20名管理人員辦理了退任手續。2019年在系統內繼續保持「從嚴管黨治社」的高壓態勢，對違規違紀行為零容忍。
（25）關於「人事工作尚有待加強，同工不同酬，人事檔案管理不規範」等問題整改落實情況
一是強化人事工作管理，2018年已逐步分期分批將縣級機構短期工、業務崗位勞務派遣工轉為無固定期限合同工，1月招轉第一學歷為大學本科學歷共43人，10月招轉大專以上學歷2622人，逐步解決同工不同酬的問題。二是組織認真學習了中共中央辦公廳印發的《幹部人事檔案工作條例》，進一步加強對人事檔案的完善和管理。
（26）關於「內部招聘、子女頂崗的慣性仍未被遏止，『親連親、代代傳』現象較為嚴重」等問題整改落實情況
一是加大社會招聘力度，新員工招錄全部通過社會招聘方式進行，2018年經各縣級機構委託，通過審核編制、計算指標、制定計劃、組織招標等環節，通過第三方專業招聘機構面向社會為全省縣級機構招聘應往屆大學畢業生1854人。二是規範勞動用工管理，對短期合同工、業務崗位勞務派遣工實行「名單制」管理，鎖定存量、嚴控增量；對工勤崗位勞務派遣工、勞務外包人員等非業務崗位臨時工實行「名額制」管理，禁止縣級機構私自招聘職工子女。
3.出現了一些享樂主義和奢靡之風「新表現」
（27）關於「上輪巡視後，違規發放通訊費、高溫補貼、領導幹部車補、無住宿發票報銷差旅費、違規報銷醫藥費仍有發生」等問題整改落實情況
一是已於2016年9月對通訊費補助進行了全面規範，並已於2016年10月起執行。二是2016年對2015年已發放高溫津貼予以收回，從2017年度起嚴格執行省政府有關「夏季防暑降溫高溫津貼標準」規定，未發放高溫津貼。三是2016年6月對交通費補助進行了全面規範，嚴格執行（陝財稅[2015]10號）相關規定。四是2018年末修訂印發了《陝西省農村合作金融機構差旅費管理辦法》，對差旅費報銷進行了規範。五是對醫藥費管理辦法進行修訂完善，進一步明確了相關內容，對醫藥費做到嚴格管理。
（28）關於「超標準裝修辦公用房或餐廳，公務用車超預算、私車公養未能禁絕」等問題整改落實情況
一是堅持嚴格執行《營業辦公用房購建指導意見》規定，在全系統堅決杜絕辦公用房或餐廳超標準裝修現象。二是按照省政府《陝西省省屬國有企業公務用車制度改革實施方案》精神，已對省聯社公務用車進行改革，公開拍賣了超標準車輛。三是修訂完善了《省聯社公務用車制度改革實施方案》，對公務用車維修、加油、運行情況進行動態嚴格管理，堅決杜絕和嚴查私車公養問題。
（29）關於「員工出差使用機場貴賓通道、公款為員工辦理洗衣卡」等問題整改落實情況
一是嚴格按照《陝西省農合機構富秦貴賓卡業務管理辦法》《商務特惠服務合作協議》規定，明確僅向持有陝西信合貴賓卡（含鑽石卡、金卡）的客戶，按照積分兌換規則提供機場特惠通道服務。二是在與西部機場集團有限公司迅邦達服務分公司籤訂的2018-2019年度《商務特惠服務合作協議》中，專門明確了商務特惠通道使用標準及服務對象，非富秦貴賓卡持卡客戶，一律不得使用機場特惠通道服務。三是堅持勤儉辦社原則，從2018年起不再用公款為員工辦理工服專用洗衣卡。
（三）紀律建設和奪取反腐敗鬥爭壓倒性勝利方面
1.「守土有責、守土盡責」的擔當作為不夠
（30）關於「黨委對紀檢監察工作重視不夠，真管真嚴、敢管敢嚴、長管長嚴的要求尚未貫穿到各項工作的全過程」等問題整改落實情況
一是認真落實黨委定期聽取紀委工作匯報的制度，省聯社紀委主動向省聯社黨委進行工作匯報，黨委主動加強對紀委工作指導。二是黨委對紀委重點工作、專項工作在組織協調、人力物力等方面能夠給予強有力支持。
（31）關於「部分班子成員對「一崗雙責」認識不清，對分管領域和部門黨風廉政建設情況疏於督導過問，縣級機構高管經商辦企業等問題仍未杜絕」等問題整改落實情況
從2014年開始，省聯社黨委要求黨委書記和黨委成員、黨委成員和分管部門籤訂黨風廉政建設責任書，從責任內容、保障措施、責任追究等方面對省聯社黨委成員的黨風廉政建設情況作出明確規定，要求把黨風廉政建設工作融入分管業務工作之中，確保業務工作與黨風廉政建設同部署、同研究、同落實。2018年開始，堅持每年制定黨風廉政建設主體責任清單，已經要求每位黨委成員定期研究、布置和檢查分管範圍內的黨風廉政建設情況，並結合各自分管領域，明確個人責任清單，確保全面從嚴管黨治黨向縱深推進。
同時，省聯社嚴查嚴糾縣級機構高管經商辦企業情況。一是按期開展2018年度黨風廉政建設和紀檢監察工作考核，將《2018年度黨風廉政建設責任清單》完成情況納入考核指標，督促各機構班子成員對分管領域和部門黨風廉政建設情況盡責履職，著力加強對縣級機構黨風廉政建設責任落實情況的監督檢查。二是加強幹部監督，2019年3月份對各級管理人員經商辦企業行為開展了一次專項排查，目前排查工作已經結束。三是持續開展述責述廉工作，在為期十餘天的調研走訪基礎上，於2018年11月29日召開安康市縣級農合機構現場述廉述責大會，共查找各類問題35個，現場向10家機構黨委主要負責人提問20個，「辣味」十足。下發整改通知書7份，對1家整改態度不認真的機構責令重新制定方案、限期整改，促進了班子成員有效履行「一崗雙責」。
（32）關於「對財務會計、稽核審計、風險管理、信貸管理等部門檢查發現的不合規問題缺乏警惕」等問題整改落實情況
一是強化內部監督，2018年11月26日在對縣級機構違規違紀問題集中通報處理後，對涉及的省聯社5個條線部門發送《監察建議書》，督促業務條線部門堵塞管理漏洞、加強對檢查結果的研判分析。二是督促各業務條線部門將檢查發現的不合規問題該問責的嚴肅問責，該移交的主動移交紀委。
2．紀委落實監督責任留有「死角」。
（33）關於「對班子成員的監督缺乏強有力抓手，對業務領域的監督缺乏精準性針對性，對基層幹部的監督缺乏常態長效舉措」等問題整改落實情況
一是通過全省農合機構警示教育大會、違規收送禮金專項整治會議、文件等途徑，督促各級機構紀委主動發揮同級監督作用。計劃以制度形式進一步確立紀檢監察工作定期匯報機制。二是督促業務部門嚴格執行業務審查審批環節的各項規章制度，定期開展有針對性的業務檢查。2019年元月份，組織開展了為期十餘天的違規收送禮金和幹部個人去向報備落實情況專項督導檢查，共檢查9地市18家縣級機構。三是進一步明確了舉報郵箱、監督電話、開通微信公眾號監督平臺等形式，暢通常態化監督渠道。目前，部分機構紀委已在基層機構設置行風監督員，將進一步總結經驗，進行推廣，定期收集日常監督信息反饋，豐富幹部監督途徑。四是全面深化系統內巡察工作。對20家機構開展常規巡察發現的問題整改情況進行全轄通報，建立問題整改臺帳，同時要求未被巡察的單位對照通報提早整改同質同類問題，強化經營管理。對巡察工作進行系統全面安排，堅持常規巡察、專項巡察和機動巡察相結合，提高巡察工作的針對性和有效性，發揮震懾作用。2019年元月已派出3個巡察組對不同地市的3家縣級機構進行了不良貸款處置專項巡察，目前實地巡察已經結束。五是紮實推進三年巡察全覆蓋工作，嚴格按照巡察工作三年規劃（2018年—2020年）要求，計劃於2019年對30家縣級機構和4-5家審計中心開展巡察，確保發現問題徹底整改，建立長效機制。
（34）關於「紀檢監察力量薄弱，各地市審計中心只配備1名兼職紀檢幹部，縣級機構紀委書記由監事長兼任」等問題整改落實情況
一是對省聯社紀委辦（監察室）內部科室設置和人員力量加強制定了相關方案。二是已就推進紀委書記與監事長分設起草了紀委書記提名辦法的相關草案。
（35）關於「對違規違紀問題的以下看上做得不夠好，處理問責問下多、問上少，向上追責的底氣不足」等問題整改落實情況
一是已對《陝西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》進行修訂完善。二是對查處的縣級機構違規違紀問題，根據幹部管理權限，追究黨委班子成員和分管領導責任，同時責令相關機構對直接經辦人員進行問責。三是對違反黨紀問題，嚴格遵照《中國共產黨紀律處分條例》對直接責任者、主要領導責任者和重要領導責任者同步問責處理。
3.預防和懲治腐敗的高壓態勢仍未完全形成
（36）關於「黨紀黨規教育、廉政警示教育不經常，未排查建立廉政風險點臺帳、制定相關風險防控措施，沒有圍繞潼關非標黃金騙貸案開展全系統的專項排查整治活動」等問題整改落實情況
一是先後召開全省農合機構警示教育大會、賴小民案警示教育、「講政治、敢擔當、改作風」警示教育等活動，組織觀看《一抓到底正風紀》《講政治、敢擔當、改作風」專題教育警示片》《貪與悔》等警示教育影片，加強黨紀黨規教育和廉政教育。二是運用監督執紀「四種形態」，開展約談函詢，強化幹部員工警示教育。三是計劃對省聯社機關廉政風險點進行全面排查，建立臺帳、制定廉政風險防控措施，排查方案處於起草階段。四是按照巡視整改方案要求，持續開展抵、質押貸款專項排查整治活動，嚴查抵、質押貸款領域違規行為，營造穩健合規的管理環境。五是持續開展「以案為鑑」警示教育活動。為深刻汲取黃金質押貸款案件教訓，在全轄組織開展了「強合規、守底線」案件警示教育活動，通過相繼開展教育培訓、徵文評選、演講比賽、重點談話，參觀警示教育基地等活動，不斷提升全員案件風險防控意識和能力。六是突出重點繼續深入開展案件風險專項排查。在對潼關案件涉及的會計、信貸、反洗錢等領域風險點進行深入梳理、分析的基礎上，結合抵、質押貸款專項檢查，繼續進行深入排查，將此類案件涉及風險點作為排查重點，在全轄推進案件風險排查工作，防範風險隱患。同時，採取隨機檢查、實地督導等方式督促各級農合機構全面排查，從違規行為、風險隱患、制度漏洞、責任追究等多方面持續深入開展整改，前移風險關口，嚴防案件發生。
（37）關於「財經紀律執行不嚴，財務報批手續不健全」等問題整改落實情況
一是組織開展了財務合規性檢查，對發現的問題進行了全省通報批評，確保全省各級農合機構引以為戒，持續規範財務管理工作。二是2018年末對財審會議事規則，招標管理辦法等進行了修訂，對決策審批程序進一步進行了明確與細化，確保各機構在財務管理工作中執行到位。三是將加大對各機構財務管理工作的調研與指導，加大深入一線的頻度，及時掌握財務管理工作中存在的問題與困擾，並進行現場糾正和指導。同時，結合調研情況加大對財務制度辦法的修訂完善，為財務管理規範化奠定基礎。
（38）關於「信貸風險內控失之於寬鬆軟，對違規發放貸款、違規核銷不良貸款和冒名貸款壘大戶等問題，監督檢查少，責任
追究少」等問題整改落實情況
一是樹立紅線意識。印發了《陝西省農村合作金融機構信貸領域違規行為專項治理活動實施方案》，提出了「十個嚴禁」的信貸紀律要求，以最高壓的態勢、最嚴厲的處罰，從思想上徹底打消部分機構內部工作人員的僥倖心理，從行動上徹底根除信貸領域的違規問題，以有效措施解決信貸風險內控寬鬆軟的問題。二是加強貸款檢查。印發了《關於開展全省農村合作金融機構2018年度信貸綜合檢查的通知》，將信貸管理基本制度執行情況和信貸人員違規行為專項治理情況作為檢查重點，提高震懾力，以有效扭轉信貸領域違規問題多發的不利局面。三是組織實施呆帳核銷和政府資產置換不良貸款兩項檢查。通過檢查發現問題和查處違規責任人，一方面認真修訂相關制度辦法，優化信貸管理系統，從源頭上堵塞漏洞，杜絕違規操作的可能性；一方面起到警示訓誡作用，把違規處置不良信貸資產劃歸為「禁區」，從思想上教育引導內部職工不能違規、不願違規。四是舉一反三。認真開展自查自糾，查找風險管理工作中的薄弱環節，聽取監管部門和縣級機構的意見建議，提高風險管理能力和全員風險防控意識。五是加大處罰問責力度。對監督和問題線索調查核實過程中發現的違規發放貸款、違規核銷不良貸款和信貸領域違規問題，該移交紀委的必須及時移交，該給予處分的從嚴處分問責，對重大違規違紀問題不移交的嚴肅進行責任追究。
（四）上輪巡視整改方面
1.黨委對巡視整改重視不夠
（39）關於「未成立整改落實領導機構，整改任務沒有分工到崗、責任到人，整改報告未經黨委會專題研究，系統內整改進展不均衡」等問題整改落實情況
省聯社黨委對上輪巡視整改落實工作進行了深刻反思、認真總結，並結合本輪巡視指出的問題和整改要求，進行了深入糾改、全面補課。一是迅速成立了整改工作領導小組，小組下設四個工作小組，確保整改落實工作組織有力、推進順利；同時於收到巡視反饋意見的第二天立即召開了整改工作動員部署大會，對巡視整改工作層層分解並進行落實。二是召開專題黨委會研究制定了《中共陝西省農村信用社聯合社委員會關於落實省委第二巡視組巡視反饋意見的整改方案》和《責任清單》，明確了責任領導、責任部門、整改目標及措施。三是省聯社黨委要求各部門、各審計中心明確一名部門負責人為整改工作具體聯繫人，協調配合整體整改落實工作的有效開展，確保各項巡視整改問題落到實處、進度均衡、工作有力、取得實效。
2.整改工作「雙公開」不到位
（40）關於「整改監督不夠，一些支部口頭通報巡視反饋結果，未正式發文，一些幹部未見反饋意見」等問題整改落實情況
省聯社黨委認真吸取上輪整改工作「雙公開」不到位的教訓，接到本次省委第二巡視組對省聯社黨委巡視的反饋意見後，立即召開專題會議，組織黨委成員以及各部門和各審計中心負責人原原本本、認認真真學習了巡視反饋意見，並迅速將反饋意見轉發至各部門、各審計中心，要求其迅速將反饋意見傳達到每位員工。同時，將省聯社黨委制定的巡視整改方案以正式文件印發至各部門、各審計中心，加大全員對省聯社黨委整改過程的監督。
3.部分問題整改不徹底。
（41）關於「勤儉辦社堅持不夠，享樂主義、奢靡之風重新『露頭』」等問題整改落實情況
省聯社黨委對上輪巡視整改工作中存在的問題進行了全面審視，尤其是在全黨全國紮實開展反對「四風」的大形勢下，省聯社黨委牢固樹立「四個意識」、認真踐行「兩個維護」，深刻學習領會習近平總書記關於進一步糾正「四風」、加強作風建設重要批示精神，在本輪巡視整改時，結合實際開展了紮實認真的整改。一是進一步強化幹部職工厲行節約的作風教育，開展了機關紀律作風檢查，確保勤儉辦社思想深入內心。二是嚴控「三公」經費，特別是業務招待費等項目開支，2019年元月份組織對18家縣級機構2018年大額費用支出進行突擊檢查，重點關注費用增幅過大、審批不嚴格、公款購買禁止性物品等方面，堅決做到對享樂主義、奢靡之風問題發現一起查處一起。三是開展了財務支出合規性檢查，重點對被查機構業務及管理費用支出進行了現場檢查並提出了糾改意見，要求限期整改，同時通報全省，確保其他機構引以為戒。今年，將從經營計劃下達、考核辦法指引、財務指標按季監測預警以及現場檢查等方面著手，引導各縣級機構樹立「勤儉辦社」的經營理念，大力壓降各項費用，以「勤儉務實」的工作作風開展各項經營工作。
（42）關於「有關冒名騙貸、違規發放貸款的問題，本輪巡視中接到群眾反映『被冒名貸款』的信訪件較多」等問題整改落實情況
省聯社黨委高度關注違規發放貸款的整治問題，尤其是上輪巡視後，對借冒名、壘大戶、超繞權限等違規發放貸款行為出臺了一系列有力舉措。一是堅決杜絕新增冒名貸款。將嚴禁發放冒名貸款列入信貸領域違規行為專項治理「十個嚴禁」管理，對於新發放冒名貸款實行「零容忍」，對相關責任人員一律從嚴、從重處理，從制度層面嚴防冒名貸款發生。同時，通過科技手段提高冒名貸款技防能力，在貸款業務發放過程中，將客戶身份證聯網核查作為必要環節，並且要求客戶辦理貸款業務時，必須要「面談面籤」，基本杜絕了新增冒名貸款的發生。二是做好存量冒名貸款化解工作。印發了《陝西省農村合作金融機構冒名貸款、壘大戶貸款及抵質押貸款專項排查和整改工作實施方案》，計劃用兩年時間開展一次冒名貸款專項排查整改工作，對存量未核實貸款開展一次大清理，以徹底清除冒名貸款這一毒瘤。同時，加快存量冒名貸款處置力度，以儘快淨化縣域信貸市場環境。
（43）關於「監督管理力量薄弱，不嚴管、管不住」等問題整改落實情況
一是加強監管力量，增強監督管理。省聯社設立督查室，成立了陝北、關中、陝南三個片區督察組，制定了《陝西省農村信用社聯合社督查督辦工作管理辦法（試行）》，2019年將加強此項工作。同時，強化省聯社巡察、監察、稽核審計等工作職能，並加強審計中心力量，對履職重心進行調整，增強對縣級機構重點業務、重點領域、重點環節等方面審計監督職能。二是選拔了一批政治素養過硬、業務能力強、學歷層次高的骨幹力量借調省聯社紀委（監察室），提升監督管理條線部門的履職能力。三是督導各業務條線部門加大問題線索移交力度，對涉嫌嚴重違紀違法的堅決移送司法，切實扭轉不嚴管、管不住問題。
三、持續抓好後續整改，不斷深化鞏固巡視整改成果
下一步，省聯社黨委將繼續認真貫徹落實黨的十九大精神和習近平新時代中國特色社會主義思想，認真貫徹落實中央和省委相關要求，以主動整改的自覺、敢於擔當的勇氣和永遠在路上的定力，確保黨的建設全面加強，整改問題全部見底，長效機制及時建立。
（一）著力解決問題根源，鍥而不捨抓好後續整改
本次巡視反饋的4方面43項問題，有很多是我省農合機構長期以來累積下來未得到解決的，其中相當一部分問題是屢改屢犯，根本原因是沒有深層次剖析，治標不治本。省聯社將以此次整改為契機，堅持黨委書記親自主抓，督促各項整改工作開展，黨委班子成員按職責分工抓好落實，標本兼治，長期整改，確保取得實效。對已完成的整改內容，將逐項進行覆核檢驗，主動「回頭看」，鞏固取得成果，堅決防止出現反彈，確保整改效果落到實處；對還沒有完全整改到位的問題，將緊盯時間節點，採取強力措施持續抓好落實，做好後續整改工作。
（二）不斷強化源頭管理，全面形成整改長效機制
省聯社黨委將圍繞問題易發多發的重點領域和關鍵環節，不斷強化源頭管理，加大制度的研究出臺，推動形成依靠制度管權管人管事的工作機制，一手抓好現有規章制度的修訂完善及新規章制度的制定，一手抓好各項長效機制的建立和完善，對省聯社的制度體系進行再梳理、再優化、再完善，確保巡視整改效果。樹立長期堅持、久久為功的思想，對於在整改工作中取得的成效和制度成果，將長期堅持並形成長效機制，為我省農合機構高質量發展提供保障。
（三）深入加強內控建設，強化巡視成果應用轉化
在今後的工作中，將以巡視成果應用為抓手，推動全省農合機構深化改革，轉變經營理念，走上良性健康發展的路子。一是加強內控管理，完善自我約束機制。強化內部監督，認真落實崗位責任制，使各條線、各部門、各崗位形成既相互銜接，又相互制約的內控機制，守住發展成果。二是把巡視整改落實與全省農合機構日常工作提升融為一體，做到以巡視整改為契機，進一步強黨建、防風險、促轉型、支三農、支小微。三是進一步強化責任追究。對於落實黨風廉政建設不力，發生違規違紀問題的，以及對巡視整改重視不夠、工作不力的，都將嚴肅問責處理。抓好巡視成果的轉化工作，教育全體幹部職工舉一反三、吸取教訓，防止巡視反饋類似問題再度發生。
省聯社黨委將以此次巡視整改為契機，進一步強化「四個意識」，堅定「四個自信」，踐行「兩個維護」，切實轉變作風，全面加強管理，不斷提升全省農合機構的經營管理水平，為陝西追趕超越和經濟社會發展做出新的更大貢獻。
歡迎廣大幹部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。
（來源：秦風網）