被抓捕到案的嫌疑人
虛假APP詐騙套路培訓內容
在漫長的7個月裡，29歲的黃國冰一直認為自己點背，「怨不得別人」。直到有一天在微信群裡質問對方被拉黑後，他才如夢初醒。
「這筆錢太重要了，是買房子的首付款，可是錢沒了，妻子也生了場大病。」4月18日，在南郊的出租屋裡，黃國冰懊悔不已。他現在唯一的希望是警方幫他把被騙的錢追回來。
去年4~11月，在一家國企做工程師的黃國冰受人誘導下載了一個APP進行外匯投資，被騙走24萬餘元。
警方立案偵查發現，原來，黃國冰跌入了一個精心設計的「圈套」。讓他著了魔的APP，從設計、製作、代理，到吸粉、充值、抽成，已然形成一條成熟的產業鏈。截至4月中旬，警方已抓獲嫌疑人37名，涉案金額達300多萬元。
APP上跟著人炒匯 輸掉了24萬元買房首付款
去年4月下旬，陌生人「欣姐」主動添加黃國冰的微信，詢問是否有炒外匯意向，還分析了當前的外匯行情。
由於未曾謀面，起初他並不相信，二人微信交流幾十次後，「欣姐」邀請他加入一個微信群，裡面有「資深分析師黃老師」講解，「她讓我先看看，不用著急買。群裡有很多粉絲們不停點讚『業績』，感謝黃老師帶他們賺大錢。我感覺這事兒好像是真的」。
逐漸被說服的黃國冰按照「黃老師」發來的二維碼，下載APP，註冊了帳號。嘗到一些甜頭的他對「黃老師」言聽計從。「充值、買入、賣出，起初都是對方控制操作。」後來他就自己操作。有幾個月裡，他像瘋了一樣，每晚顧不上吃飯睡覺，只知道盯著手機或電腦看。
但他從沒見過帳戶裡的資金增加，反而是辛苦攢了5年的24萬塊錢一點一點消失了。一份資金流水顯示，8月他充值10.01萬、9月3.1萬、10月5.4萬、11月2.8萬……而這些錢是他和妻子買房的首付款。
即使這時候黃國冰也認為是自己投資失敗，「怨不得別人」。直到11月中旬，血本無歸的他想把剩餘的一點本金提現，但發現無法辦到。他就在微信群裡質問，令他沒想到，他很快被踢出群，「欣姐」和「黃老師」也將他拉黑，讓他更吃驚的是，帳戶也無法登錄。
「這個APP從華通科技、聚鑫資本、誠遠科技，換了仨名，都能登錄，為啥現在不行了?」經過旁人提醒，黃國冰這才恍然大悟，遂匆忙趕到鄭州市公安局潔雲路分局報案。
受害人資金沒炒股炒匯 全流入第三方私人帳戶
潔雲路分局在市局網監支隊、技偵支隊和犯罪偵查局反詐中心的協助下，通過兩個多月的摸排，鎖定了嫌疑人及其落腳地。今年2月21日，專案組民警在連雲路南三環交叉口附近抓獲張某濤、劉某集等4名嫌疑人。
經過突審，有關「華通科技APP」的一些真相漸漸地浮出了水面。
專案組以資金流、信息流為突破口，發現「華通科技APP」的交易資金均流入私人帳戶。經進一步調查發現，該平臺並未獲得相關金融交易資質，純屬虛假交易平臺。
隨著偵查的一步步深入，一直隱藏在幕後的「大佬」張東臣暴露了出來。
32歲的張東臣生意虧損欠下不少外債，一些微信群、QQ群頻頻發布的一些製作、搭建各類APP，比如股票、黃金、外匯等平臺廣告引起了他的注意。他花費8000塊錢定製一個APP，取名「華通科技」，過一段就改個名字，然後發展代理商，「收費是客戶入金、出金各提取兩個點，另收6%的服務費」。
為規避風險，他們平常互不聯繫，也不問對方真實情況，而他從平臺提錢的銀行卡也是從網上購買的。
張東臣稱，受害人匯入APP付款通道的資金不僅不會進入正規大盤，甚至都不在受害人的帳戶裡，而是直接進入平臺提前設置好的第三方資金帳戶，完全脫離受害人的控制。他供認，「在平臺上客戶不能自由提現，除非經過我們的審核同意後才能抽回資金」。
4個90後製售虛假交易APP 不到一年掙了100多萬元
「華通科技」APP作為虛假外匯平臺被端掉了，那麼，又是誰在製作、出售這類APP呢?
「這些人不到案，他們製作的各類金融APP就會源源不斷地流入各地，也會對更多人構成威脅和侵害。」警方研判分析發現，相關的微信、支付寶收款二維碼歸屬地為湖北荊州。
3月底，在荊州警方技偵、網安的配合下，鄭州警方搗毀4個窩點，一舉抓獲嫌疑人劉某彬、趙某凱等6人。
劉趙二人是老鄉，都是1990年生，2014年畢業於某大學。2018年，他們倆合夥在荊州開了一家網絡科技公司，業務為軟體開發及銷售。
「起初是想開發正規軟體，然而技術不過關，不掙錢。」劉某彬說，業務中一些客戶會諮詢股票、黃金、外匯、期貨等虛假投資平臺的業務，讓他們有些心動，就打起了歪主意。他是實際運營人，趙是技術員，他還把同樣畢業於某大學的妻子劉某萍拉進了公司。
為了擴展業務，他們從網上購買了200多個QQ號及幾十個微信號，然後招聘人員。值得一提的是，負責日常管理的劉某萍還把雙胞胎弟弟帶進公司。「新人入職後會進行培訓，發給一部手機及幾個微信號、QQ號，這些號只能用於開展業務，不能用於和親朋聯繫」。
微信群、QQ群、貼吧等都是他們的推廣、銷售渠道，業務員一度達16人之多。APP製作、服務費也從3000元到30000元不等。在不到一年時間裡，該公司先後賣出去幾十個APP等虛假交易平臺，遍及全國多個城市，營業額達到了150萬元，去除軟體製作成本及各項開支，利潤達100多萬元。
「虛擬APP交易平臺獲取的最大非法利潤是『客損費』(即客戶的本金)。」潔雲路分局案偵大隊大隊長黃新介紹。
4月，警方又拘留了利用一款「長和盛資APP」進行詐騙的27名嫌疑人，該團夥制訂了一整套的「劇本」及「企業軍規」供培訓新員工使用，並通過婚戀網站尋找目標客戶，讓員工「男扮女」拉人。
虛假金融APP承諾穩賺不賠，實際上是只賠不賺
「這類虛假金融APP是有一定套路的。」黃新介紹，比如「長和盛資」一般是業務員負責物色客戶，先聊感情，後拉入微信群，俗稱「吸粉」。開始群裡會有「分析師」講解股票知識，同時有「水軍」附和，增加可信度。有閒錢的客戶相信「分析師」，願意追隨投資股票，則會被拉入新群，叫「固粉」。在新群中，「分析師」就會慢慢轉變股民的投資理念，鼓吹行情好、收益高，引導在APP上投資，叫「轉粉」。
「給客戶承諾的是穩賺不賠，實際上是只賠不賺。因為客戶賠得多，他們才能賺得多。」黃新說，在成功誘使客戶註冊開戶後，平臺會安排所謂「分析師」給客戶提供技術指導，客戶先期少量盈利後一般會加大資金投入，此後「分析師」會誤導客戶與正常行情相反方向進行交易操作，客戶在聽了指導建議後，往往產生更大的虧損，甚至爆倉。
事實上，這些只是APP亂象的冰山一角，4月12日，國家網信辦發布消息，稱去年12月以來，會同有關部門，針對涉黃涉賭、惡意程序、違規遊戲等APP開展專項整治行動，關停下架違法違規APP 33638款，APP亂象得到有效遏制，網絡生態持續向好。
「識破電信詐騙很簡單，就是不要被高回報誘惑。」鄭州輕工業大學副教授、法學博士張威表示，這些虛擬APP交易平臺大多存在欺詐、操縱後臺、做莊交易等行為，引誘投資者高位接盤，風險隱患很大，大量投資者被洗劫一空。對於這些投資，一定要慎之又慎。
來源：鄭州晚報 編輯：王丹