歷經10個月，輾轉境內外多地，行程5萬餘公裡，山東省菏澤市巨野縣公安局成功打掉1個以網絡貸款為名義實施詐騙的境外犯罪團夥和3個以投資比特幣為名義實施網絡電信詐騙的境內犯罪團夥，抓獲違法犯罪嫌疑人83人，破獲案件120餘起，扣押、凍結涉案資金2700餘萬元。
急需用錢選擇網貸
步步陷入詐騙圈套
2019年3月，巨野居民楊某因急需用錢，在網上看到貸款網頁，便準備貸款10萬元，並在部分網站留下了電話號碼等個人信息。隨後，一自稱為貸款公司員工的人給他打電話，稱能幫助其貸款，但需先了解楊某的基本情況和貸款用途。
贏得楊某信任後，此人讓楊某添加一QQ好友，稱該QQ號碼是貸款公司業務員的工作號。QQ聯繫時，業務員進一步了解楊某的基本情況，並讓他下載一款貸款APP，註冊填寫個人基本信息及貸款額度。楊某按照業務員的指示提交了貸款申請，業務員隨後以銀行帳號填寫錯誤、徵信信息不足等理由，以「繳納保證金」「衝刷銀行流水」等為由，一步步誘騙楊某轉款。楊某按照對方提示，先後匯款8.5萬餘元。
接到報警後，巨野縣公安局迅速抽調精兵強將，成立專案組，結合前期接報的網絡貸款詐騙案，全面梳理串並偵查。
輾轉多地偵查數月
剝繭抽絲理清脈絡
專案組民警梳理分析發現，犯罪嫌疑人作案使用的帳號、信息都是虛擬的，犯罪地點位於寮國，系境外網絡電信詐騙團夥所為。經調查，涉案資金經銀行卡層層轉帳，通過境外洗錢公司「漂白」贓款，給案件偵查帶來諸多障礙，偵查工作一時陷入被動。
專案組民警拓寬偵查思路，對轄區和周邊省市縣發生的類似網絡貸款詐騙案件進行梳理，成功串併案件13起，掌握了作案使用的QQ號碼15個。他們充分利用各種信息資源，分析梳理案件相關信息，逐步掌握犯罪嫌疑人詐騙時間、區域、作案手段等特點。根據掌握的信息，民警判斷，雖然犯罪地在境外，但犯罪嫌疑人應為境內人員。
根據犯罪嫌疑人作案時間，民警全面排查往來中國和寮國萬象的出入境人員，江西籍黃姓男子進入偵查民警視線。該人經常出入寮國、緬甸等地，其活動規律及資金帳戶均存在疑點，具有重大作案嫌疑。
辦案民警先後深入福建龍巖、廈門和雲南昆明、瑞麗等地調查取證，查找到經常與黃某交往人員10餘名。經查證，這些人很可能就是犯罪嫌疑人。經過4個多月的偵查，專案組先後排查出可疑人員80餘人，案件獲得重大進展。
境外取證境內抓捕
成功抓獲83名犯罪嫌疑人
為了進一步搜集證據、擴大線索，徹底打掉犯罪團夥，2019年8月，報經公安部、山東省公安廳批准，菏澤市公安局和巨野縣公安局4名民警趕赴寮國萬象，在公安部指揮和寮國警方配合下，摸清了以犯罪嫌疑人黃某、李某為首的犯罪團夥的組織架構和其位於寮國萬象郊區的4個網絡電信詐騙窩點。民警發現，大部分犯罪嫌疑人陸續從寮國回國，遂決定在境內實施抓捕。
2019年9月，專案組發現，犯罪嫌疑人李某在福建省福州市開設一公司並招募人員。民警偵查發現，該公司實際上是一個詐騙團夥。民警從該公司入手，順藤摸瓜，又發現另外兩個詐騙團夥。這3個團夥均設在福州市某寫字樓內，彼此聯繫，分工合作，以投資比特幣的名義實施詐騙。
2019年11月，經過8個多月的偵查，大部分犯罪嫌疑人身份、犯罪事實等已查清，抓捕時機成熟。在菏澤市公安局指揮下，巨野縣公安局開展集中收網行動，抽調200餘名警力分成4個抓捕小組，分別趕赴福建省福州市、龍巖市、廈門市和江西省宜春市實施抓捕。
今年1月19日，隨著最後一批犯罪嫌疑人被抓捕歸案，這一專案偵辦工作圓滿畫上句號。
歷時10個月，巨野公安機關先後抓獲犯罪嫌疑人83名，打掉1個境外網絡電信詐騙團夥，搗毀3個境內網絡電信詐騙團夥，扣押作案用電腦210餘臺、手機140餘部、手機卡230餘個、銀行卡70餘個，扣押凍結涉案資金2700餘萬元。
【警方提示】
若有貸款需求，務必選擇正規的金融機構，切不可輕信網上「低息」「免抵押」貸款。可以確定的是，凡貸款前需要繳納「平臺費」「保證金」「驗證費」等各種費用的，都是詐騙，因為正規的金融機構在放款前不需要支付任何費用。
投資比特幣應三思而後行。對所謂「低風險、高收益」的投資需警惕。投資理財應選擇銀行或正規金融機構，切莫輕信網上層出不窮的各類「高收益平臺」，謹防上當受騙。以非法佔有為目的，誘導他人投資相關幣種活動，用虛構事實和隱瞞真相的方法（即實際上根本無相關的幣種投資行為的），騙取數額較大公私財產的，涉嫌構成詐騙罪。
一旦遭遇詐騙，請第一時間撥打110報警，積極提供線索，協助警方破案。