項目編號：1037SS06169
國外體育風險管理最新理論體系與風險應對實踐模式研究
張大超，楊 軍，李 敏
（河南大學體育學院 開封 475001）
1 問題的提出
隨著2008年北京奧運會的到來和我國加入WTO後各個領域與世界接軌的不斷深入與付諸實踐，給我國體育事業的發展也帶來了史無前例的機遇與挑戰。但同時我國體育事業也同其它事業一樣面臨著各種各樣的風險，這種風險滲透於我國體育事業的各個領域。而這些風險直接威脅著我國體育事業能否健康、快速、持續地發展，也直接影響著我國教練員、運動員、學生、大眾等的利益。目前，我國學者也已從體育風險管理的不同方面進行了初步的研究，並出現了一些優秀成果。但是，由於我國體育風險管理研究起步較晚，研究成果還不夠深入、系統。還遠遠跟不上我國各項體育事業走向世界的步伐。然而，當前國外體育風險管理無論從理論還是實踐上均已走向成熟，並在近幾年內湧現了一大批關於體育風險管理的優秀著作成果。這些研究成果均是國際上目前最前沿、最先進的優秀成果。
為此，本課題試圖通過運用文獻資料法、對比分析法對國外體育風險管理的優秀研究成果的編譯，從體育風險管理的理論和實踐應用兩大方面進行系統分析，構建當今國際先進體育風險管理的理論體系和實踐體系。從而，為我國各級體育事業管理職能部門、學校、社區、體育產業部門等提供參考。
2 研究對象與方法
本課題將以國外體育風險管理理論體系與風險應對實踐模式為研究對象，以國外體育風險管理優秀研究成果為主要調研對象。
主要運用文獻資料法、專家訪談法、比較分析法等研究方法。
3 研究結果與分析討論
3.1 國外體育風險管理的理論體系
當今，國外對體育風險管理從理論和實踐兩個方面已進行了較為系統的研究，其基本管理體系概括如表1所示：
表1 國外體育風險管理體系構成
| 一級指標 | 二級指標 | 三級指標 | 備註 | |||||
| 國外體育風險管理體系 構成 | 體育風險管理的理論體系 | 1、體育風險管理相關概念內涵與外延 | （1）「風險」、「危險」、「殘餘風險」、「體育風險」 概念的界定 （2）「風險管理」與「體育風險管理」概念的界定 （3）「體育風險管理」的主體與客體（實施對象） | | ||||
| 2、體育風險管理的必要性與重要性 | （1）關於體育中的訴訟仍在不斷增加 （2）保險成本在增加 （3）客戶是在不斷變化的 （4）志願者決定性 （5）風險管理是好的商業管理 | | ||||||
| 3、體育風險的分類 | （1）根據風險涉及體育的不同領域 （2）根據影響體育發展的因素 （3）根據體育組織、部門或管理者在體育活動運行過程中，可能造成的傷害或責任 | | ||||||
| 4、決定實施體育風險管理的依據 | （1）法律、法規要求 （2）成本 （3）責任問題 （4）倫理道德 （5）自我評估、判斷 （6）其它管理方面的考慮 | | ||||||
| 5、體育風險管理的目標 | / | | ||||||
| 6、體育風險管理涉及的主要問題 | （1）體育風險管理的法律（民事侵權責任）問題； （2）體育風險管理的醫學問題； （3）在體育活動過程中的殘疾人風險管理問題； （4）對出現問題的各類教練員（包括競技體育領域及健身指導領域）終止與紀律處罰的標準問題； （5）體育領域中的性騷擾問題。 | | ||||||
| 7、體育風險管理步驟與過程 | （1）體育風險管理政策與基本程序框架構成 （2）體育風險管理政策 （3）體育風險管理過程 （4）體育風險應對註冊登記 （5）體育風險管理的監控與審查 （6）體育風險管理的交流與磋商 （7）體育風險管理的有效促進途徑 | | ||||||
| | 體育不同領域風險管理及運作模式 | 1、競技體育領域風險管理與運作實踐 | （1）競技體育風險管理界定 （2）競技體育中的主要風險類型 （3）競技體育中易發生風險的主要競技項目 （4）競技體育領域中和疏忽行為相關的職責 （5）應對競技體育領域中風險的應對 （6）競技體育風險評估清單 | 主要從組織實施競技體育訓練的運動員及相關人員 | ||||
| | 2、學校體育領域風險管理及運作實踐模式 | （1）學校體育風險管理界定 （2）學校體育風險管理應樹立的理念 （3）學校體育風險評估應主要考慮的因素 （4）學校體育風險評估主要清單 （5）學校組織學生外出體育活動的風險管理 （6）學校體育課堂的風險評估 （7）體育教師如何進行風險管理問題 | 主要指包括大、中、小學校內的體育風險管理，包括以學生身份參加競技體育比賽的風險管理。 | |||||
| | 3、體育休閒與娛樂業風險管理及運作實踐模式 | （1）體育休閒與娛樂業風險管理界定 （2）體育休閒與娛樂業風險的常見類型 （3）體育休閒與娛樂業的類型與各類型的風險 （4）體育鍛鍊的風險評估 （5）體育休閒、娛樂業風險管理主要考慮的問題 （6）體育休閒與娛樂業風險評估清單 | 主要指營利性體育休閒業。多為企業或私人以營利為主的體育產業的風險管理。 | |||||
| | 4、國家級體育組織管理機構風險管理及運作實踐模式 | （1）國家級體育組織管理機構風險管理界定 （2）國家級體育組織管理機構領導和委員會委員在風險管理中的地位與職責 （3）國家級體育組織管理機構面臨的主要風險與識別 （4）國家級體育組織管理機構風險分析與評估 （5）國家級體育組織管理機構風險應對模式 | 主要指處於國家層面的體育行政管理機構、體育協會等對體育相關政策、體育標準、體育監督等部門的風險管理。 | |||||
| | 5、體育賽事的風險管理及運作實踐模式 | （1）體育賽事運營中的風險管理界定 （2）體育賽事風險管理的目標 （3）體育賽事運營中的主要風險 （4）體育賽事運營中的風險應對 | 主要是指對政府或體育機構等組織的體育比賽過程中的風險管理。 | |||||
| | 6、大型體育設施的風險管理及運作模式 | （1）大型體育設施風險管理界定 （2）國外大型體育設施運營過程中主要風險 （3）大型體育設施風險的應對 （4）國外大型體育設施風險管理成功案例 | 主要是從大型體育設施所有者及其運營者的角度，考慮體育設施的風險管理問題。 | |||||
「體育風險管理是指規劃、管理和控制一個體育組織或體育機構的資源，以使由於該組織或機構舉行的體育活動造成對他人、社團實體、社會和它自身造成的傷害和損失降低到最低限度的過程。」
「體育風險管理」概念的內涵主要包括兩個方面：一是，準確預測體育相關領域可能存在的風險，二是，最大限度地控制這些風險的發生或使風險的不利影響降低到最低限度。
在體育領域中，除為預防傷害之外，還有其它的強制性原因要求必須進行風險管理。具體如下：（1）關於體育中的訴訟仍在不斷增加；（2）保險成本在增加；（3）客戶是在不斷變化的；（4）志願者決定性；（5）風險管理是好的商業管理。
因此，體育風險管理是非常重要的，對體育領域的發展具有重要作用：（1）有利於制定更有效的戰略計劃；（2）更好的控制成本；（3）增強對暴露出的風險的認識和理解；（4）是做決策的系統的、熟知的和徹底的方法；（5）使損失最小化；（6）有利於資源更好地利用；（7）能為繼續的進步加強文化氛圍；（8）能為客戶創造一個最好的參與場所，建立良好的經歷。
根據不同的分類標準，體育風險可以分為不同的類別： ①依據風險涉及到體育活動的不同領域，可分為：競技體育風險、學校體育風險 、體育鍛鍊風險、體育休閒娛樂風險和體育組織機構風險；②依據影響體育發展的因素，可分為：體育自然風險、體育社會風險、體育經濟風險、體育政治風險、體育法律風險、體育倫理風險和體育技術風險；③依據體育活動中可能造成的傷害或責任，可分為：體育人身意外傷害風險、體育責任損失風險、體育財產風險、體育智慧財產權風險、體育環境風險和體育管理責任風險。
在組織、開展或運行體育活動或賽事過程中，是否制定或執行一個有效的風險管理計劃，主要依據以下幾個方面進行而定：（1）法律、法規要求；（2）成本；（3）責任問題；（4）倫理道德；（5）自我評估、判斷；（6）其它管理方面的考慮。
以上六個方面均是體育部門、組織在制定和執行風險管理時所應考慮的問題。具體的決定模式如圖2所示：
風險管理目標：（1）儘可能減小觀眾或體育參與者在體育相關部門或企業主辦的各項體育活動受傷的可能性；（2）阻止不合理的傷害發生於體育參與者和體育觀眾；（3）當傷害發生時，能合適地給予應對。
體育風險管理的法律問題：①體育風險管理的法律問題；②體育風險管理的醫學問題；③在體育活動過程中的殘疾人風險管理問題；④體育領域中的性騷擾問題。
3.1.8 體育風險管理過程與步驟
3.1.8.1 體育風險管理政策與基本程序框架構成
完整的體育風險管理程序、政策及基本框架主要如圖3：
一個完整的風險管理程序包括：首先制定風險管理政策，制定風險管理計劃，組織風險管理過程，對風險進行登記，實施風險應對計劃、風險處理及審查。
3.1.8.2 體育風險管理過程
風險管理過程包括五個步驟：
第一步，確定背景關係——去理解影響風險管理的各個因素，既包括組織內部也包括組織外部。例如，你知道我們的體育活動都涉及到哪些方面；
第二步，風險識別——識別你的組織和它的員工易發生哪些風險？如，當我們舉辦下一個賽事時，哪些可能出現不利或危險；
第三步，風險評估——通過對風險來源、現有控制、風險產生的可能性和後果等決定風險存在的水平（等級）。例如，什麼導致這個風險？
第四步，風險應對——設計一個風險排除或減小計劃，去減小、避免、轉移或投保風險。 例如，我們怎樣阻止風險的出現？
第五步，監控和檢查——對各類風險以及應對風險的計劃、策略、步驟的監控和檢查。例如，我們怎樣監控這個風險？
3.2國外體育不同領域風險管理的成功經驗
3.2.1競技體育領域風險管理運作模式
所謂競技體育風險管理主要是指組織實施競技體育訓練的運動員、相關人員及其管理部門。
競技體育中的主要風險類型
處於不同領域的人員面臨不同的風險類別（見表2）：
表2 競技體育領域存在的風險類別
| 人員或管理部門 | 主要的風險類別 | 備註 |
| 運動員 | ①死亡； ②永久的殘廢； ③失敗後公眾的羞恥。 | |
| 教練員 | 教練員有最大限度地減少他所承訓運動員的風險的責任。否則，教練員要面臨疏忽而被起訴。具體職責表現在以下幾個方面： ①設計與執行一個安全的訓練計劃的責任。主要包括：a.訓練場地的安全；b.訓練器材的安全；c.交通、旅途安全；d.監管規劃；e.損傷的預防。 ②緊急、突發事件發生後的管理。主要包括：a.制定突發事件應對計劃；b.執行突發事件應對計劃；c.突發事件的通訊聯絡計劃；d.突發事件發生後，馬上的照看技巧；e.小傷的發現與處理。 ③自己聲譽的風險； ④經濟的風險。 | 具體風險包括： （1）因過失或疏忽被起訴風險； （2）聲譽風險； （3）經濟風險。 |
| 其他 人員 | 其他人員與教練員具有類似的風險。只是按照不同的崗位有不同的責任。如，隊醫對醫療負責，醫療中出現的風險由其承擔。 | |
| 競技體育管理部門 （機構） | 競技體育管理部門的風險與體育組織的風險相似：從類型看，有過失或疏忽風險，如聘用的員工發生性侵犯運動員等。 | 也包括以下具體風險包括： （1）因過失或疏忽被起訴風險； （2）聲譽風險； （3）經濟風險。 具體可參見體育組織的風險管理部分。 |
競技體育中易發生風險的主要競技項目
美國研究報告顯示，在競技體育歷史上，與競技性運動相關的死亡或持久的傷病85%以上集中在8個體育活動領域：遊泳/潛水/跳水、划船、橄欖球、足球、籃球、曲棍球、長曲棍球和運動員的交通運輸。剩下的不足的15%主要發生在以下幾個項目：舉重訓練、騎馬、騎自行車、攀巖、比賽現場的觀眾等。
並且，這些與體育活動相關的40%多的死亡或嚴重傷害事故發生在三個水上項目：遊泳、跳水、划船。
競技體育領域中和疏忽行為相關的職責
綜合國外研究與競技體育領域風險管理的實踐，當今，在國外體育風險管理中，與競技體育相關的疏忽行為共有14項：
應對競技體育領域中風險的應對
① 對運動損傷風險的應對
目前，在國外控制競技性損傷風險主要有八大控制方法：a.良好的身體狀態調整；b.正確指導，良好的訓練，了解體育專業信息；c.合理監管d..精良的體育設施、器材；e.良好的醫學監測；f.棄權聲明書、知情的同意書等免責文件的籤署；g.很好的實施（落實問題）；h.投保。
② 對競技體育中疏忽訴訟風險的應對
主要有以下6個方面的策略與對策：a.法律豁免；b.風險的假設（承擔）；c.相對性的疏忽；d.非監管性責任；e.不可預見性事件；f.缺乏因果關係。
3.2.2.2學校體育領域風險管理及運作實踐模式
主要指包括大、中、小學校內的體育風險管理，包括以學生身份參加競技體育比賽的風險管理。
學校體育風險評估應主要考慮九大因素：①人員配備因素；②季節因素；③著裝；④特殊的要求/醫學考慮；⑤集合/分散；⑥旅途過程中；⑦體育活動的組織；⑧ 設備；⑨工作區。
體育教師如何進行風險管理問題
第一、保持體育課安全——在體育課中安全練習
第二、理解你的責任
第三、同你單位領導、教師主管或你的輔導教師交談，讓他們對你在工作中進行培訓，以確信你所做的關於體育教學中學生健康和安全決定正確。
第四、讓你的緊急救助資格一直保持最新，同你單位領導商量對這一資格的培訓進行優先安排。
第五、你要熟知你所在地方教育局關於體育教學的健康和安全相關法規。
第六、遵循下面的這些指南，並實踐它，確保每一節課安全
第七、對學生進行健康和安全教育
第八、保護你自己
3.2.2.3體育休閒與娛樂業風險管理及運作實踐模式
體育休閒與娛樂業風險管理主要指營利性體育休閒業，多為企業或私人以營利為主的體育產業的風險管理。
體育休閒與娛樂業風險的常見類型，如表3
| 「傷害」的常見類型 | 具體包括 |
| 傷害的風險 （Risks of Injury） | （1）對人的傷害。包括運動員、教練員、裁判員、官員和觀眾； |
| （2）對動物的傷害。如對馬、家畜、其它馴養動物、野生動植物等。 | |
| 名譽的風險 （Risks of Reputation） | （1）一個組織或個人名聲的受損，如獲得了負面的形象； |
| （2）在比賽中濫用興奮劑和作弊； | |
| 經濟損失的風險 （Risks of Financial Loss） | （1）由於偷盜、失火、洪水、故意破壞而導致的財產損失； |
| （2）舉辦賽事或體育活動而產生的資金虧損； | |
| （3）未來收入的損失，如失去了某比賽的主辦權； | |
| （4）由於法律訴訟而造成的資金損失。 | |
| 場館設施損毀的風險 （Risks of Loss of Facilities） | （1）由於環境破壞而導致的體育設施損毀； |
| （2）由於生物危害而造成的體育設施損毀； | |
| （3）由於大自然的活動而造成的體育設施損毀。 | |
| 監禁的風險 （Risks of Imprisonment） | （1）沒有遵守工作場所健康和安全法律條例； |
| （2）介入到違禁藥物的使用； | |
| （3）和未成年人的性關係。 |
體育休閒與娛樂業的類型與各類型的風險
體育休閒與娛樂業通常包括各種類型的體育健身中心、戶外活動及戶外探險組織、水上運動項目中心、體育俱樂部等。它們除了具有上面提到的基本風險類型外，還有它們自己特有的風險類型。
體育休閒與娛樂業風險管理應考慮的主要問題：
l 要確保合法；
l 要檢查、對照法人組織的條款、議事程序和嚴格的合約，以確保協會和組織所做的決定和採取的行動完全遵照法律要求；
l 要了解和遵守所有行業、產業標準，尤其那些在過去法庭上曾經多次判過的最緊迫的標準；
l 檢查和完善各種安全保障文件，確保制度的完善；
l 確保組織所提供的服務是安全的，可以聘請相關法律專家進行諮詢；
l 為所有各類人員購買足夠的保險；
l 如果發現有任何不足存在，應馬上採取糾正措施；
l 要對所有僱員進行背景和業績調查，以確保他們自己沒有安全風險；
l 確保所有參與者知道各種安全法令、規則和條例，確保強調到每一個人；
l 在可能的情況下，確保每項新建的體育設施安全，包括在設計和建築兩個方面；
l 制定每日的安全清單，包括檢查的頻率和所有信息文件；
l 確保按照體育設施維護計劃，對體育設施進行及時的維護；
l 要制定和實施一個事故和傷害報告體系，不管傷害的嚴重程度；
l 加強棄權證書、知情同意書的籤訂，以降低風險；
l 檢查各個職員的職責和崗位的界定，確保他們時時刻刻在各自的崗位職責範圍內工作；
l 對所有職員和委員會委員提供日常的崗位培訓工作；
l 諮詢公共休閒代理機構去制定風險管理計劃，以減少風險；
l 僱傭一個私人管理組織對本組織進行風險管理評估。
3.2.2.4國家級體育組織管理機構風險管理及運作實踐模式
3.2.2.4.1國家級體育組織管理機構風險管理界定
主要指國家級體育行政管理機構、體育協會等對體育相關政策、體育標準、體育監督等部門的風險管理。
圖4為國家體育管理機構面臨的各個層面的風險。
3.2.2.4.3國家級體育組織管理機構面臨的主要風險與識別
國家級體育組織管理機構面臨的主要風險因素有15類：（1）管理活動中的風險；（2）人力資源與行為的風險；（3）財政與營銷活動中的風險；（4）制度環境中的風險；（5）報告/記帳要求中的風險；（6）運作活動與控制中的風險；（7）科技與技術問題中的風險；（8）安全中的風險；（9）教育與培訓中的風險；（10）過程與程序中的風險；（11）接口與通訊過程中的風險（12）個體活動中的風險；（13）商業與法律關係中的風險；（14）政治中的風險；（15）與自然環境的風險。
根據風險發生的可能性大小和國外國家體育組織管理機構發生風險的歷史回顧與總結，目前，在國家體育組織管理機構中主要風險見表4。
表4 國家級體育組織管理機構常見的風險
| 主要風險因素 | 風險 編號 | 風險描述 | 風險的現有 控制措施 | 風險發生 的後果 | 風險發生 的可能性 | 風險評定 標準 | 評定優先 登記 |
| 管理活動中的風險 | 1.03 | 國家體育組織管理機構沒有承諾確保在本組織根除興奮劑問題，導致許多理想破滅的運動員離開了體育。 | 無 | | | | |
| 財政與營銷活動中的風險 | 3.01 | 一個主贊助商所有權的變化將會減少或降低它的支持，從而引起明顯的投資短缺。 | 無 | | | | |
| 3.05 | 保險投保未能覆蓋特有的領域，導致組織被訴訟主張。 | 無 | | | | | |
| 3.06 | 預算忽略了一個大的花費活動，而要求預算分配做大的調整。 | 草案預算執行長（CEO）的監視 | | | | | |
| 制度環境中的風險 | 4.02 | 由於沒有給CEO一套委任權限，導致CEO同意購買的活動因沒有充足有效的資金授權而擱置。 | 審查、口授給CEO | | | | |
| 4.04 | 由於沒有遵守網絡新的隱私規定，在沒有得到授權的情況下而公布的隱私，導致被起訴。 | IT安全要審查 | | | | | |
| 4.05 | 由於缺乏對志願者兒童性騷擾犯罪記錄的篩查程序，而造成的參與體育活動兒童受到性騷擾。 | 兒童保護政策；警覺的官員與父母 | | | | | |
| 科技與技術問題中的風險 | 7.02 | 陳舊器材和設施的使用，不能最大限度地挖掘會員的潛能。 | 購買調查過的最新標準的器材 | | | | |
| 教育與培訓中的風險 | 9.02 | 缺乏組織領導的技能與經驗，購買了劣質器材 | 無 | | | | |
| 政治中的風險 | 14.01 | 國家體育組織管理機構沒有承諾確保在本組織根除興奮劑問題，導致發生了嚴重的媒體壞的形象，進而導致許多會員離開和很少新會員的加入。 | 無 | | | | |
註：根據國外體育發達國家的國家級體育組織管理機構的實例而總結。
3.2.2.5體育賽事運營中的風險管理及運作實踐模式
體育賽事的風險可以認為是指在舉辦體育賽事過程中所表現的特定危害性事件發生的可能性與後果的綜合。體育賽事運營中的風險管理，主要是指對政府或體育機構等組織的體育比賽過程中的風險管理。
體育賽事運營中的主要風險
借鑑國外體育賽事風險管理的經驗，體育賽事面臨的風險可以分為八類：（1）財務風險；（2）運作風險；（3）與人為環境相關的風險，包括工傷事故、僱主的責任、組委會對自願人員的責任；（4）經營的風險；（5）工作失誤；（6）管理層的責任風險；（7）組委會因下述原因而遭受的經營損失風險；（8）影響周圍環境的風險，包括空氣、水、土壤等的保護，以及對考古遺址，歷史古蹟等造成的破壞。
3.2.2.6 大型體育設施的風險管理及運作模式
所謂大型體育設施的風險管理主要是從大型體育設施所有者及其運營者的角度，考慮體育設施的風險管理問題。
國外大型體育設施運營過程中主要風險
根據國外一些管理者對體育場館風險管理的內容的分類，在大型體育設施中主要的風險包括自然風險、管理風險、人因風險、設備風險和技術風險幾個方面。
大型體育設施風險的應對
作為一名高效優秀的風險管理者，必須能夠預測出可能出現的風險，正確的評估風險的大小，採取有效的措施處理風險，最後制定規範的處理程序，最終將風險降低到最低限度（如圖5所示）。
3.3國外體育風險管理的發展趨勢
當今，在國外，體育風險管理今後主要關注或發展的趨勢主要有以下幾個方面：①體育領域的僱傭法律問題；②探討處理體育領域爭端的新方法；③休閒體育活動計劃風險管理的趨勢與問題；④體育風險管理的新趨勢：風險自留；⑤啦啦隊的風險管理成為體育風險管理面臨的新問題；⑥對出現問題的各類教練員（包括競技體育領域及健身指導領域）終止與紀律處罰的標準問題的研究。
隨著社會的發展，人們介入體育活動的規模、頻度、領域等越來越多，尤其是我國，未來的這種趨勢更突出。因此，體育中的各類風險直接影響著我國體育事業的快速發展及與國際的接軌。本課題對國際上目前最前沿、最先進的體育風險管理優秀成果進行研究，就是要達到「洋為中用」，相互借鑑的目的。當然，我國體育領域中的風險有特有的特徵，在貫徹風險管理的理論與實踐中要批判與使用拿來主義的思想來解決我國體育的風險管理實踐。同時，也在不斷的豐富我國體育管理的理論體系。
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