如果銀行發現你信用卡套現，這種問題你承不承認處理結果都是一樣：輕一點壓縮信用額度，嚴重一點的話封卡。如果是POS機套現，要嚴重得多。
違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）如果銀行發現你信用卡套現，這種問題你承不承認處理結果都是一樣：輕一點壓縮信用額度，嚴重一點的話封卡。
如果是pos機套現，要嚴重得多。「違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。」——這是違法行為。
信用卡套現是銀行最忌諱的，因此銀行對於此類監管也比較嚴格。一旦發現套現，屬於違約行為，銀行採取的措施大多比較嚴厲，不但影響你的信用卡使用，而且還會影響你的徵信。
銀行之所以會禁止信用卡套現，主要是因為套現會擾亂金融秩序，影響銀行整體利潤和收入。既然是關係到錢了，那麼對於信用卡套現，銀行絕對是不會手軟的。
銀行判定套現的標準是什麼？由於套現的交易數據不會符合正常的消費邏輯，因此銀行會根據時間地點、商戶類型等兩個因素來判斷持卡人是否存在套現行為。
正常的消費者會在營業的時間消費，而且消費的時間頻次不會太頻繁。打個比方，如果老鐵在凌晨消費高爾夫球場，又或者是剛剛喝完早茶五分鐘，然後就是去酒吧了，其實這兩種消費都是不合理的。
短時間內的消費交易記錄，如果是在相隔較遠的城市，那麼老鐵就危險了。原來每個商戶都有它的所在地，剛剛在A市消費了商戶，過了半個小時，就到B市消費。然而AB兩市是不可能半個小時內達到，也就是說老鐵就很明顯存在虛假交易！
商戶性質決定了消費的金額，如果金額和商戶的性質規模相差很大，被銀行風控的機率就會很高。譬如在街邊的便利店消費了五千元，其實這是相當困難的。畢竟便利店的正常消費應該是2-500元。500元和5000元的金額就相差過大，那麼這筆交易一定是有問題的。
根據這些跡象，銀行就會排查老鐵的消費情況。長期消費0%費率或者0.38%的無積分商戶，也是很危險的一件事情。畢竟套現就是為了利潤最大化地借錢，銀行對於這些人，其實都已經有一套風控方案了。
控制好消費的時間地點和商戶類型，避免走入銀行的風控圈子，要是因為被銀行誤判而被降額了，那就要吃虧了！