今年伊始，在新冠肺炎疫情、世界局勢變動等一系列「黑天鵝」事件影響下，全球經濟環境受到了巨大衝擊。隨之而來的，是宏觀經濟壓力導致的金融市場動蕩，對財富管理行業也造成了不小震動。
同時，由於疫情影響，人們的投資理念向著長期性、可持續性的方向轉變，生活方式也向數位化、網絡化、智能化發展。在此背景下，財富管理機構迎來了提升資產配置能力、線上轉型升級的新機遇。
「疫情之下，財富管理行業的轉型進程正在加速。」
浦領財富副總裁趙建宏指出，對於機構而言，只有在堅持「以客戶為中心」理念的基礎上，運用科技力量升級原有模式，才能抓住「黑天鵝」背後的機遇，贏得可持續發展的未來。
1.應對
在趙建宏看來，市場環境的變化正在推進國內財富管理行業從1.0時代向2.0時代邁進。他指出，隨著資管新規、銀行理財新規等政策的落地，財富管理機構開始放棄高風險的理財產品，逐步回歸代人理財的行業本源，疫情將加快回歸過程。
另一方面，趙建宏認為，疫情期間，投資者有時間也有精力重新審視之前的投資理念，思考如何更好的實現財富的保值、增值和傳承，摒棄此前一味追求高回報的投資目標，更加重視個人和家庭的財富風險管理。
面對市場環境與投資者習慣的轉變，浦領財富陸續展開了一系列應對措施。自今年2月起，浦領財富注意到疫情強化了非現場服務趨勢，通過在線路演、開設空中浦學堂等投資者教育直播課堂等形式，積極開展線上投資者教育。
「大到宏觀經濟形勢，小到學區房的選擇以及個人財產的規劃，浦領財富都會在線上投資者教育平臺都會有所涉及。」 趙建宏表示，通過在線路講、直播課堂和線上活動等形式，浦領財富為不同客戶制定個性化的產品組合及營銷策略，精準觸達客戶群體的同時，也運用互動體驗的方式增強了客戶粘性。
同時，浦領財富的理財師團隊也從傳統的線下一對一模式，轉變為與客戶進行線上的溝通交流。今年4月，浦領財富正式上線電子合同，對部分服務項目啟動電子籤約，全面提升線上業務能力，方便客戶進行項目選擇。
此外，浦領財富還與專業機構開展合作，邀請投資機構大咖共同推出線上圓桌論壇等活動，為投資者深度講解資產配置和財富管理的相關內容，帶來多元化資產配置方案以及特殊時期風險管理的有效手段。
例如5月中旬，浦領財富攜手投中共同主辦了「房地產存量時代的增長源動力」線上沙龍，以投資視角聚焦中國房地產當下的宏觀趨勢，探索房地產投資人在這個新時代面臨的機遇與挑戰。
2.展望
三月以來，隨著全國各地復工復產，國內經濟也逐步復甦。趙建宏表示，進入二季度，我國製造業等宏觀經濟數字已經開始回升，出現了比較樂觀的改善勢頭，相信二季度的整體經濟運行會明顯好於一季度。
與此同時，國內資產管理行業的內部競爭也在加劇。趙建宏指出，受疫情影響，投資者的風險管理意識逐步提升，加之監管日益趨嚴，行業正在加速重構。因此，財富管理機構嚴格執行相關法律和法規的同時，也需要借力科技金融，搭建完善的財富管理業務體系，在壓力之下尋找機遇。
具體來看，首先，機構應當堅持「以客戶為中心」的服務理念，專注客戶需求。實際上，在今年一系列黑天鵝事件中，多數遭遇違約風險和現金流問題的機構，都是由於過分依賴產品銷售，忽略了客戶的真正需求。
其次，機構需要打造多元化、全球化的資產配置能力，應對市場環境的改變。面對突發事件，不同的資產走向將具有較大的不確定性，多元化資產配置有助於降低潛在的負面影響；跨地域配置全球資產，則能夠緩解區域性風險造成的市場波動。
此外，機構應根據客戶的個性化需求，為其量身定製解決方案。「在以客戶為中心的基礎上，機構也需要依照不同客戶的風險偏好，打造有針對性的產品和服務，從產品導向型向客戶導向型的模式進化。」趙建宏表示。
在此過程中，科技能力成為實現上述途徑的重要引擎。例如，基於智能投顧功能，浦領財富幫助客戶了解偏好產業板塊的公募基金，為其帶來當前的最優選擇以及後續的配置調整；利用數位技術，浦領財富加快了業務的線上化，不僅有助於客戶信息的收集，而且可以做出實時更新，提供及時服務。
「隨著線上模式的推進，財富管理機構能夠真正根據客戶的動態化需求，不斷調整各類配置方案和產品組合設計，幫助客戶實現隨時隨地、隨心所欲的財富管理訴求。」趙建宏補充道。
3.布局
作為紮根陸家嘴、深耕全國的財富管理機構，浦領財富已經精準布局全國長三角、京津冀、珠三角等十餘座核心城市，設立近20家分公司，服務超過3000個高淨值家庭，累計管理資產規模數達到十億，穩步邁入新興財富管理機構的第一梯隊。
自成立以來，浦領財富堅持以「穩健、信任、專業」為品牌核心價值，專注改革開放不同階段的成長動力，發掘優質資產投資機會，憑藉敏銳的市場嗅覺，在大健康、新基建、城鎮化等行業為客戶持續創造價值。
今年兩會期間，政府工作報告提出，要擴大有效投資，重點支持「兩新一重」建設。其中，「兩新」主要是指5G基站建設、人工智慧、雲計算等「新型基礎設施」，以及充電樁、老舊小區改造等「新型城鎮化」，「一重」指的則是「交通、水利」等重大工程。
業內人士認為，「兩新一重」將投資與我國經濟結構轉型、推進城鎮化等目標相結合，機構投資者可以通過資本市場的力量助力「兩新一重」發展。
對此，趙建宏表示，在賽道選擇上，浦領財富仍將關注符合當前宏觀形勢和政策導向的行業，例如國家重點開發的成渝等地區，5G等新型技術。同時，考慮到疫情影響，浦領財富也將向客戶推薦保障類產品。
「財富管理行業一定要與國家的發展方向保持同行。」趙建宏指出，未來，浦領財富將基於國家重點扶持領域，進一步與高淨值客戶展開深入溝通，以專業化的投資視角提供多元資產配置建議。