摘要：在銀行開設金融機構帳戶的金融機構可以享有資金託管、國際轉帳、批量付款等銀行服務。標準國際銀行可為全球的金融機構開立存放和處理客戶資金的金融機構帳戶，並與金融機構自身的運營帳戶分開管理， 保障客戶資金安全與合規。本文將具體介紹金融機構戶的分類、金融機構帳戶的服務內容、銀行與支付公司的金融機構戶的對比等。
什麼是金融機構？
金融機構（Financial Institution）是指從事金融業有關的金融中介機構，分為銀行金融機構和非銀行金融機構等。金融機構最顯著的特徵是由所屬設立地區的金融監管機構登記、發牌，並接受嚴格和持續的監管和審計。
銀行金融機構包括各類政策性銀行、國有商業銀行、中小股份制商業銀行、城市商業銀行、信用社、村鎮銀行、外資商業銀行、合資商業銀行、郵政儲蓄銀行等。
非銀行金融機構包括經監管機構批准設立的證券公司、保險公司、信託投資公司、基金管理公司、支付公司等。
標準國際銀行可為以上所有類型的持牌金融機構開設帳戶，目前已成功開設的金融機構開戶類型包括香港的持牌券商、香港的MSO（並在美國FinCEN註冊為MSB）、香港的信託公司等。
開立銀行的金融機構戶有什麼作用？
通常，銀行可以為金融機構提供資金託管和匯劃、外匯兌換、子帳戶開立、財務對帳等交易銀行服務。
除此之外，標準國際銀行可以為全球的金融機構客戶提供一站式金融科技和帳戶體系解決方案。
1.針對金融機構帳戶
標準國際銀行可以為金融機構，如海外銀行、券商、基金公司、信託架構、支付公司等開立存放客戶資金的帳戶，並與金融機構自身的運營資金帳戶分開管理，保障該金融機構客戶資金安全與合規。同時提供快捷高效的行內免費轉帳通道，節省金融機構與其客戶之間的轉帳交易成本。
在此業務場景中，常見的交易類型包括：同名帳戶轉帳、客戶出入金、向上遊清算行或者清算商轉移頭寸等。
2.針對資產託管帳戶
標準國際銀行可以為高淨值客戶、信託架構（例如海外家族信託和特殊目的信託等）、員工ESOP計劃、海外持股公司和其他類型的金融機構客戶提供非現金類資產的託管服務。
可託管資產類別:支持的資產類別包含股票、債券、ETF、共同基金、REITS等各類型資產。
在此業務場景中，常見的交易類型包括：標準化資產轉入、資產買賣交易執行和淨值清算等。
開立銀行的金融機構戶有什麼要求？
為了預防洗錢和恐怖主義相關的融資活動，規範金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序 ，銀行針對金融機構戶開設時的反洗錢審核要求較高，需要通過嚴格的KYC、CDD和EDD審核，除了基本的公司開戶的資料要求之外，標準國際銀行要求客戶提供包括但不僅限於以下的相關資料：
1.提供在註冊地擁有合法開展金融業務的經營執照；
2.金融機構內部需要有完備的反洗錢章程、流程手冊和定期培訓機制；
3.合規官的資質將會被全面考察；
4.如果金融機構是支付公司的話，除了在其運營地區持有相應的支付牌照，還需要在美國FinCEN（金融犯罪執法網絡）進行註冊備案，成為註冊的MSB等；
5.該金融機構在日常運營中願意遵守美國相關的反洗錢和制裁法案；
6.由合規官和業務負責人籤署最新版的沃夫斯堡代理行業務問卷。(來源：中國資訊網)
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