恒生銀行成都分行違法遭罰260萬元 違規辦理內保外貸

2020-12-23 中國經濟網

　　中國經濟網北京11月30日訊 國家外匯管理局網站近日公布對恒生銀行（中國）有限公司成都分行的行政處罰決定。川匯檢〔2020〕罰字2號顯示，恒生銀行（中國）有限公司成都分行違規辦理內保外貸業務，國家外匯管理局四川省分局依據《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）第四十三條給予該行警告，並處人民幣259.87萬元的罰款。 

　　恒生銀行（中國）有限公司成都分行違規辦理內保外貸業務，違反《跨境擔保外匯管理規定》（匯發〔2014〕29號）第十二條以及第三十一條。 

　　相關法規： 

　　《中華人民共和國外匯管理條例》（國務院令第532號）第四十三條：有擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。  

　　《跨境擔保外匯管理規定》第十二條：擔保人辦理內保外貸業務時，應對債務人主體資格、擔保項下資金用途、預計的還款資金來源、擔保履約的可能性及相關交易背景進行審核，對是否符合境內外相關法律法規進行盡職調查，並以適當方式監督債務人按照其申明的用途使用擔保項下資金。 

　　《跨境擔保外匯管理規定》第三十一條：外匯局對境內機構跨境擔保業務進行核查和檢查，擔保當事各方、境內銀行應按照外匯局要求提供相關資料。對未按本規定及相關規定辦理跨境擔保業務的，外匯局根據《中華人民共和國外匯管理條例》進行處罰。 

　　以下為處罰原文： 

　　

（責任編輯：魏京婷）

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