澎湃新聞記者 胡志挺
2020-12-17 18:26 來源：澎湃新聞
12月17日，新華保險（601336.SH，1336.HK）黨委書記、執行長兼總裁李全在新華保險2020年公司開放日上表示，未來三至五年內，公司將依託保險主業，調整資金來源結構，打造統一財富管理平臺。
李全表示，壽險業一定是跟財富管理相連的，首先，到目前為止，壽險公司的利潤主要是來自於投資。第二，保險公司出問題，往往是投資出問題，負債端更多是產品設計問題，相對來說風險不太大。而更大的問題則在資產端，比如大規模投資出現方向性錯誤，或治理結構不完善導致資金被挪用、股東佔用等情況，都會對壽險公司造成毀滅性的打擊。
除此之外，李全還指出，在公司業務層面，投資對於負債端的發展也有極其重要的促進作用，投資能力得到提高，對客戶產品的質量也會顯著提高，負債端的產品也會更有競爭力。
「保險資管新規的落地，明確保險資管產品可以面向合格個人投資者銷售，意味著保險資管產品擁有了高淨值人群代表的財富管理市場這個值得開墾的藍海。」李全說。
據他介紹，新華保險制定了「三步走」的財富管理規劃發展路線圖，即2019年到2020年是過渡調整期，明確財富管理在公司層面的定位，進行內部架構職能調整和人員配置；2021年到2023年是深化建設期，針對多元化客戶需求，在渠道、投資、風控、管理方面匹配能力，持續拓展第三方資源，實現科技賦能；2024年到2025年是體系完善期，建成集成化聯動式財富管理平臺，客戶需求可全方位得到響應。
李全表示，新華保險將打造以客戶為中心的全方位、專業化、有特色的財富管理平臺，繼續做大資產規模，提升第三方管理業務的規模和收入佔比。
在保險資金運用中，權益類投資備受外界關注。今年7月，銀保監會發文設置差異化權益類資產投資監管比例，根據保險公司償付能力充足率、資產負債管理能力及風險狀況等指標，明確八檔權益類資產監管比例，最高可到佔上季末總資產的45%。
據李全介紹，新華保險屬於擴大比例的部分，目前權益類資產投資比例在35%左右，也可以向銀保監會申請增至40%左右。就新華保險來說，前五年的時候利率還比較高，重點是做確定性投資，投了很多固收產品，取得了比較好的效果。從目前來看，市場利率下行，全球是這樣，中國也有這個趨勢，在收益上與假設有一些差距。
「就股權投資來看，現在也出現了一些比較好的標的。比如A股和港股的差價，只要差價拉到了一個我們認為非常不合理的狀態，就會增加投資。比如這輪銀行股暴跌的時候，我們對港股差價非常大的銀行股進行了非常大的增持。我們在增持過程中思路非常清晰，它的投資價值是高於投資固收的價值的，而且出手也是比較大方。」李全說。
就保費收入情況來看，今年前11個月，新華保險原保險保費收入1525.7億元，同比增長17.2%，保費增速領跑A股上市保險公司。
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