「一些從東南亞或國內起來的傳銷平臺，披著『炒外匯』的馬甲大搞龐氏騙局，真的非常可恨。在敗壞外匯行業的名聲上，他們的『功勞』很大。」一位業內人士在與匯商君聊天時憤怒地說道。
在匯商傳媒（Forexpress）上周報導「假外匯平臺」PTFX（普頓外匯），打著外匯跟單旗號，行金融傳銷之實後，引發了巨大反響。期間，在收穫不少讚揚聲的同時，亦被罵的狗血噴頭。（相關閱讀《傳PTFX網站平臺無法登陸、會員全體禁言，疑現崩盤徵兆！》
這只能說明，還有很多普通投資者，仍沉睡在「躺賺美金」的美夢之中，不願或不想醒來。
近日，又一家打著「外匯交易」的旗號的金融傳銷平臺被立案偵查。
據新京報消息，湖南岳陽警方1月7日依法對「東霖國際集團」法人代表張某某等人涉嫌組織、領導傳銷活動進行立案偵查。目前，警方對這18名犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施。該案正在進一步偵辦中。
來源：新京報
事實上，張某某就是這個傳銷集團的頭目張東霖（尚不知是否為真名）。據警方介紹，張東霖30歲，福建省福鼎市人。他是東霖集團的董事長，也是這個傳銷集團對外宣傳骨幹成員之一。
張東霖
年紀輕輕，這麼多頭銜，不得了
據資料顯示，「東霖國際"原名叫「QL量化券商四哥團隊」也就四哥團隊。在2018年初正式更名，他們主要的業務就是做QL量化券商，所謂的「外匯投資」。據匯商傳媒（Forexpress）觀察，該傳銷集團業務還涉及「地產」、「保險」、「保健」以及去年火熱的「虛擬貨幣」。
「東霖國際」主要業務就是他們外匯QL量化券商（QCMG外匯理財），投資525開戶700美金一張券，700美金進688美金出（扣12塊錢的匯率差）每個月70塊錢的保險（承擔本金風險問題），這是操作流程。投資最低100美金起步，收益來源靜態和動態，拉得人越多收益越多，也就是典型的拉人頭「金錢遊戲」。
另外，東霖國際的QCMG外匯理財號稱與Oanda安達、嘉盛集團、盈透證券、福匯集團等12家知名外匯經紀商合作（匯商君曾向一家經紀商求證，對方稱完全是虛假），每天能獲得穩定的收益。
當然，對於這種傳銷組織來說，「扯虎皮拉大旗」的事情屢見不鮮。比如瀋陽有一家酒店叫「東霖國際酒店」，他們說這是他家的資產；日本有幢東霖大廈，他們說是他們家冠名的；在一個辦公室裡，隨便弄個籤約儀式，他們說跟阿里巴巴達成戰略合作。。。。如此令人啼笑皆非的事太多了。
那些「外匯」傳銷平臺結局如何？
不是已經崩盤跑路，就在行騙中。
IGOFX（已跑路）：月收益30%
IGOFX傳銷平臺，中文名「一盛金融」，自稱來自紐西蘭。IGOFX號稱其平臺操盤團隊擁有3年月均收益率15%-40%的戰績。而在最頂峰時期，這家公司也是已被多次報導為金融傳銷公司。
IGOFX沒有任何可靠的產品或服務，而是不斷發展會員和代理，依靠會員的資金投入盈利，新加入的會員最低投資是100美元。IGOFX的業務模式被稱為多層級營銷（MLM），即根據會員投資資金的不同，他們被分為以下幾個等級：
交易者：500美元；介紹人：1000美元；JIB：2000美元；IB：5000美元；MIB：1萬美元。
不管IGOFX宣傳多高明多隱蔽，最終的模式是無法掩飾是金融騙局的真相，所謂的高大上只不過迷糊受害者的外衣。
JJPTR（已崩盤）：月收益20%
JJPTR打著「不管投資多少，每個月付你20%利息」的宣傳口號，宣傳投資者「先把錢存入銀行」，每月就可以獲得20%的投資利息，這非常令人難以置信。
李宗聖
最後崩盤，投資者損失數億美金投資款。JJPTR項目的創始人李宗聖及其他高管至今逍遙法外。
莫頓外匯（已審判）：月回報率 10%~15%
2016年9月，這一詐騙性質的外匯投資項目在湖南開庭審理。一年多的時間裡，由楊篩劍組織和發起的這場「投資炒外匯」涉案資金達3400多萬美元，分公司竟開到了60多家，會員帳號近4000個。
投資者被「莫頓外匯」吸引，首先是高額的回報。「莫頓」公司會與他們籤訂一款叫「月月通」的理財合同。根據合同，「莫頓公司」幫助投資者進行外匯投資，投資金額分為2000美元至10萬美元，每月的回報根據投資金額的不同，達到10%至15% 。投資後會員的「分紅」， 8天兌現一次，本金一年後可取回。
沃爾克外匯（已立案）：40萬人捲入騙局
當初這家英國金融市場行為監管局（FCA）虛假套牌公司宣稱能保證客戶收益，月回報率不低於5%，一年60%以上，這明顯是一個投資火坑。最後仍已崩盤收場，40萬投資者捲入其中。據悉，去年下半年，主謀王某某已經被石家莊長安分局立案調查。
總結
很明顯，眾多投資者投錢進入金融傳銷平臺，錢本身沒有產生利潤，資金沒有進行金融或者實業的再投資。那麼錢怎麼可能生錢呢？投資者的利潤從哪裡變出來的呢？
其實這些龐氏騙局是最古老和最常見的投資詐騙，該騙局騙人向虛設的投資，以投資者的錢作為快速盈利付給最初投資者以誘使更多人上當。龐氏騙局在中國又稱「拆東牆補西牆」、「空手套白狼」。
簡言之，就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。從眾多龐氏騙局中可以發現，開始平臺利用高額的利潤騙取眾多的投資者投入其中，當投資人數膨脹到一定程度時，平臺自然就會崩塌。
高收益投資項目（HYIP）看上去就像一顆神奇的蘋果，裡面包裹著的確實炸彈。如果盈利如此輕易，人人都是百萬富翁。心中欲望太多，難免在面對誘惑時失去了邏輯思考能力。普通人都不了解投資，所以，不要輕易將辛苦所得投入別人的懷抱。和任何金融公司合作，都需要做好調查。
文章來源：匯商傳媒