東方網通訊員蘇雙麗、記者毛麗君12月4日報導：2016年7月，一個輻射上海、浙江、甘肅、四川、廣東五省市，總案值逾百億元的「地下錢莊」被搗毀，11名為該「地下錢莊」充當外匯「掮客」的上海「黃牛」也隨之浮出水面。東方網記者獲悉，近日，上海市靜安區人民檢察院以涉嫌非法經營罪對涉案的其中8名「黃牛」依法批捕（其餘另處）。
急需港幣作證明 不問用途直接兌
今年3月，上海某公司的曉雯接到香港老闆的電話，要她馬上匯1000萬港幣到香港公司的帳戶，公司急需這筆港幣來做一筆海外投資。作為資深財務，曉雯告訴老闆，上海公司轉帳外匯至境外，至少要三天時間，馬上轉錢恐難辦到。老闆一個勁地讓曉雯再想想辦法，還主動提出要曉雯找「黑市「的人換匯，再轉帳香港。
既然老闆連解決方案都想好了，曉雯也不好再推脫，只好答應試試。幾番周折，曉雯聯繫上了一個叫家禎的「黃牛」，對方甚至都沒問他錢款用途就直接在電話裡讓他等一會兒，待他與上家確認好之後再答覆她。
年過半百的家禎是職業換外匯的「黃牛」，靠匯率差賺錢謀生，多年累積，讓他在「黑市」的圈子裡有了一定的名氣。平日裡，他隨身都備著幾萬美元，隨時替人現金換匯；遇到大額單子，他通常會直接聯繫他的上家美芳（另處），確認可以換匯後，他再在上家報給他的匯率上加幾個點報給客戶，多出的部分算作自己的佣金，待換完匯他再從上家處拿錢。
當家禎從美芳處得到確認回復後，他馬上答覆曉雯，要她把相應的人民幣匯到上家指定的那個帳號，收到款後立馬把港幣匯到曉雯指定的帳戶。
雖有些猶豫，但老闆急著用錢，曉雯也只能冒險一試了。在曉雯匯完近800萬人民幣後，老闆指定的香港公司的帳戶上多了1000萬港幣。
私下買匯並賣匯 賺取差價補家用
2015年初，杜斌手頭有一筆閒置的美元，想換成人民幣。或許是個人兌換額度用完了，或許有其他原因，他並未依正規程序到銀行兌換，而是找到了專門兌外幣的「黃牛」閆平。閆平要他先把5萬美元轉入自己個人帳戶內，之後會把相應的人民幣轉給他。
說實話，一開始杜斌有些擔心，但閆平不需要兌換手續，到帳也及時；雖然匯率比銀行略低一些，但能將閒置的美元立馬體現出它的「價值」，倒也是防止貨幣貶值的一種方法。全面考慮後，杜斌決定放手一搏，他將美元打入了閆平提供的帳戶，隨後閆平馬上轉了30多萬人民幣給杜斌。這一次的試水很成功，閆平也算在杜斌那裡掛上了號。
同年年底，杜斌的老闆想兌換200萬人民幣的美元用於支付款項，但一時拿不出那麼多外匯，老闆就找杜斌幫忙，杜斌馬上想到了閆平。話說閆平以前犯過事兒，有過兩次案底，平日裡就靠兌換外匯補貼家用，兌個幾十萬人民幣還行，碰到這種上百萬的大單子，單憑他一己之力肯定是無法完成的，但若能促成此單，自己這個月就不用幹了。
於是，閆平馬上找到他的上家美芳來幫忙，在得到確認後，閆平在美芳報給他的匯率上又加了一點再報給杜斌，這差價就是他跟美芳約好的佣金。
這邊，杜斌跟老闆溝通後，老闆決定試一下，當天分四次共匯了200萬人民幣到閆平指定的帳戶，第二天老闆的境外帳戶上才出現了相應金額的美元。而閆平也從美芳處拿到了約定的15000多元人民幣。
海外留學需加元 千萬資金輕易兌
老宋和英子的寶貝兒子在加拿大讀書，平日裡夫妻倆以兒子為榮，為兒子傾注了所有。2015年10月中旬，兒子電話說需要大量加元外匯，老兩口便想方設法，找到一個自認為還算靠譜的「黃牛」——大釗，想兌250萬人民幣的加元。
大釗雖做這行，但也沒多少錢，但他知道阿華（另處）有路子，便找到他，確認可以匯兌後，大釗便根據阿華的意見，提出按銀行當日的匯率兌換，但每換匯100加元，自己要從中提取2元人民幣作為佣金。
老宋同意了，立馬匯了250萬人民幣到大釗指定的西北地區某馬氏帳戶內。事實上，該帳戶是阿華提供給大釗的，事成後，阿華也會從佣金中分得一杯羹。說到底，阿華也只是個掮客，他也要分好處費給提供給他帳戶的上家。
有了第一次的「成功經驗」，2015年12月、2016年1月老宋又通過自己和妻子英子的國內帳戶，先後又匯了近1400萬人民幣到大釗的帳戶，大釗則延續第一次的做法，扣除約定的佣金後全數匯到了上家的帳戶。
前後四次，老宋夫婦通過大釗共兌換了335萬加元，而大釗、阿華等人用幾個電話、幾條簡訊，也拿到了相應不菲的佣金。
打樁模子是掮客 專人操縱層級嚴
事實上，這些遍布街頭巷尾的「黃牛」們，自己手上通常沒有那麼多外匯現金，平日裡做些零敲碎打的小單子還行，一旦遇到大額換匯的，他們都會轉向他們的上家——美芳。而美芳通常也只是個中轉站，只不過她的客戶群主要是一些散落各處的黃牛，她是直接與擁有境內、外多個人民幣和外匯帳戶的真正上家聯繫的「話筒」。
每當接到換匯需求，美芳就會電話聯繫她的上家——西北地區某地下錢莊，他們會將相關帳戶提供給她，她再轉手提供給這些「黃牛」們，最後再由這些「黃牛」將接收人民幣或外幣的帳戶提供給各自的客戶，由客戶操作匯款，再層層反饋到黃牛、美芳及真正的上家處，最終在上家確認收款後再將外匯或人民匯到客戶指定的帳戶。如此，整個換匯流程算是結束了。
在這些數目驚人的匯兌巨款下，是同樣數量驚人的帳戶，這些帳戶名通常都非真正金主本人的帳戶。真正的幕後黑手通過這些帳戶將巨款分解成若干小額款項，以掩人耳目的方式悄無聲息地將錢兌換了。為了管理方便，減少風險，地下錢莊便在上海找到了這個頂層的「黃牛」美芳。
家禎、閆平、阿華都是美芳的下線，一旦有不能兌換的大單，他們都會找美芳幫忙，由美芳統一聯繫她的上家，待兌換完畢，每一層級都會從中抽成，獲取約定的好處費或佣金。西北地區的這個地下錢莊的金主，正是通過美芳來間接控制上海「黑市」的外匯交易。
據悉，此次批捕的8名「打樁模子」共涉及非法換匯700多萬美元，其行為已經嚴重擾亂了我國的外匯管理秩序。（文中人名均系化名）