發布時間：2020年12月24日 10:09 來源：湖北日報
利用「小額貸」設置陷阱
暴力斂財涉黑涉惡團伙頭目獲重刑
12月22日，武漢市政法委介紹，利用「小額貸」業務引誘受害人貸款，藉機採取暴力手段逼迫受害人籤訂貸款協議、收取高額管理費、勘察費、菸酒費，涉嫌強迫交易、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索，屬涉黑涉惡犯罪。此類案件中，部分組織者和頭目依法被判處重刑。
合法外衣下包裹的黑惡犯罪
2017年6月，武漢市公安局江岸分局刑偵大隊、二七派出所通過警情研判，發現位於江岸區黃浦大街黃浦東宮的鑫鵬程、鑫宏達、鑫盛鴻飛、楚信商務等4家投資公司，頻頻涉及「小額貸」業務引發的尋釁滋事、敲詐勒索報警。
江岸分局第一時間組織刑偵民警偵查，但因報警均涉及「小額貸」「討債」，且案情複雜、難以定性。
通過初期調查，民警發現4家涉案投資公司人員聯繫緊密，互有業務往來。
歷經6個多月的深度調查，民警奔赴武漢、仙桃、孝感、黃石、鄂州等地查找到36名受害人，通過製作筆錄、比對指認，摸清該犯罪團夥作案手法、涉案主要犯罪嫌疑人；圍繞資金流向等線索，摸清了整個犯罪網絡組織架構及位於黃浦東宮的4家涉案投資公司的9個辦公地點、2個集中住宿窩點，發現了一個以張鵬、王路娟夫婦等人為首的，利用「小額貸」業務引誘受害人上門貸款，採取強迫交易、非法拘禁藉機暴力斂財涉黑涉惡犯罪團夥，涉案人員達80餘人。
據介紹，2016年底至2017年6月，張鵬、王路娟等人相繼在黃浦東宮開設了鑫鵬程、鑫宏達、鑫盛鴻飛、楚信商務等4家「小額貸」貸款公司，這些公司都是以正規的小額貸公司為合法外衣，有借條，製造正常銀行流水，並要求受害人微笑拍照，給人一種是受害人自願的錯覺，很容易當成一般經濟糾紛調解。
「小額貸」套路深
自2016年以來，張鵬網羅梅川、魏微等社會閒散人員利用「小額貸」業務引誘受害人貸款，藉機採取暴力手段逼迫受害人籤訂貸款協議、收取高額管理費、勘察費、菸酒費，有組織的進行強迫交易、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索，稱霸一方，對武漢市江岸區黃埔東宮地區的經濟、群眾生活造成了很大的負面影響。逐步形成以張鵬、梅川、魏微為組織者、領導者的黑社會性質組織。
張鵬、王路娟夫婦負責鑫鵬程投資公司，白冰、劉威負責鑫宏達投資公司，丁玄、丁苗負責鑫盛鴻飛投資公司，李超、王振負責楚信商務公司，魏微、王一帆、彭樂等人為4家投資公司充當打手，負責後期討債。4家投資公司團夥成員互為老鄉、同學關係，聯繫緊密。一名受害者在一家公司借款後，借款公司會以各種理由造成無法按時還款的假象，此時受害人被要求與另外幾家公司籤訂貸款合同，同時又以入戶考察費、香菸茶水費、勞務中介費等各種名目，強行扣除約20%至40%貸款費用，受害人實際借到的貸款往往不足借貸金額的一半。
一般由業務員通過電話、QQ、微信、網站發布小額貸信息，允諾2分息誘騙客戶上門開展小額貸業務，在實地考察受害人及親屬家庭後，專門製作住址方位圖、留存身份信息、親屬電話，然後採取威逼手段逼迫受害人籤訂8分高息借款；期間又藉口團夥一般成員每月底薪2000元，每做成一筆加薪500元，每筆貸款採用威脅暴力手段榨取幾千至幾萬元不等，由參與的團夥成員均分；對未按時還款的受害人，還會採取潑油漆、打電話騷擾受害人親屬等方式逼迫受害人還貸，並再次累加收取高額「勞務費」「違約費」。
組織、領導者獲重刑
2018年12月，武漢市江岸區人民法院對該案判決：組織、領導者張鵬被判處有期徒刑14年，剝奪政治權利3年，並處沒收財產人民幣50萬元，罰金人民幣5萬元；魏微被判處有期徒刑12年，剝奪政治權利2年，沒收財產人民幣30萬元並處罰金；梅川被判處有期徒刑12年，剝奪政治權利2年，沒收財產人民幣30萬元並處罰金。
武漢市公安機關提示：對此類案件要敏銳感知，準確判明案件性質。在接處警過程中，對於小額貸投訴報警要提高警惕，認真做好報警人詢問工作，在接處警時切忌將此類案件當作簡單的經濟糾紛調解處理，要詳細問明借錢的經過，借了多少錢，實際到手多少錢，是否暴力逼債等，為後續打擊處理提供支撐。
(湖北日報全媒記者 湯煒瑋 通訊員 許雄才)
(編輯：裴春梅)
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