「2017陸家嘴新金融全球峰會」於11月30日在上海浦東香格裡拉大酒店隆重舉行。
國務院發展研究中心金融研究所原所長張承惠，阿里巴巴前數據委員會會長、紅杉中國專家合伙人車品覺，新開發銀行副行長、CFOLeslieMaasdorp赴會，紛紛就新技術和新思維正在構建新的產融關係，改變著金融生態的話題發表演講。
高鳴諮詢作為中國家族服務的倡導者和實踐者首次受邀參與此次峰會，並獲得「2017中國金融創新榜」年度創新家族服務金融機構獎。高鳴諮詢CRS專家、CRS及全球稅務規劃、海外資產配置部總監Mandy胡惠中代表高鳴諮詢領取了這一獎項。
家族服務開創金融服務新思路
隨著技術和金融生態的演進，目前中國金融業正呈現兩個趨勢性變化：一方面由於新技術給金融的賦能，Fintech公司正悄然成為金融新勢力，很多Fintech獨角獸正迅速成長，另一方面，傳統金融機構也不甘人後，運用技術重構組織、業務和商業模式。
高鳴諮詢就是在這樣大的背景下應運而生。
2017年初，高鳴諮詢成立，是一家專注為中國高淨值客戶和家庭提供全球資產配置和海外家族服務的科技金融企業。高鳴諮詢創始團隊及股東行業經驗均超過十年以上，核心成員皆為全球範圍內家族財富管理的精英人才。
創立之初，創始人陳懇從中國市場的實際情況出發，率先提出了中國「家族服務」的概念。一年的時間，高鳴諮詢已經建立了以全球資產配置、家族服務和家族學院為基礎的三大業務核心體系，並建立了基於「基礎帳戶」、「投資帳戶」、「保障帳戶」和「家族帳戶」四大帳戶為核心的家族財富管理與傳承的服務框架，開啟了家族服務新篇章。
Mandy胡惠中在峰會現場表示，當前中國無論是私人銀行，還是財富管理公司，還是獨立理財師，可以說99%還處於銷售產品的狀態。跟這種主流的財富管理模式相比，高鳴諮詢的創新體現在，我們的家族服務是真正站在客戶的角度，以諮詢服務為導向，以高淨值家庭資產安全，財富傳承為目標的專業力量。
高鳴諮詢要做的是幫助客戶去判斷問題，解決問題，最終實現讓財富管理從簡單銷售到深度服務的轉變。這種方式，是前所未有的方式，也是觸達客戶內心真正需求的方式。
（Mandy胡惠中，高鳴諮詢CRS專家、CRS及全球稅務規劃、海外資產配置部總監。留美六年，取得了美國金融碩士、管理學碩士學位，曾任職於中國銀行紐約分行投融資部和紐約華爾街諮詢公司大中華區總監。）
持續的科技投入迎接新金融發展
新金融除了金融服務的創新，必然也離不開新科技的探索與應用。過去幾年，整個金融市場已經藉助科技，通過將金融產品移動化、場景化，提高了金融覆蓋率和可獲得性。
從目前來看，有越來越多科技公司在往更深的領域探索，高鳴諮詢要做的就是再擴展和發揮專業縱深度的長板的基礎上，把科技拉到家族服務的體系當中，實現傳統金融服務科技化、智能化的轉型，最終要通過科技的力量實現傳統財富管理向現代家族服務的轉變。
高鳴諮詢正在將網際網路、大數據、人工智慧和家族服務深度融合，用新的方法，尋找金融服務更好的契合點。
目前，金融科技的技術已經在高鳴諮詢的三大核心業務展開。高鳴諮詢積極運用科技實現流程的優化，幫助提高運營管理以及服務的效率。
同時，科技已經更多的滲透到客戶的全球資產配置中，通過大數據和量化模型這種更科學的方式，為客戶平衡資產收益。
未來，高鳴諮詢將利用科技連接，打破信息和專業知識的壁壘，幫助客戶學習成長。
高鳴諮詢旗下的高鳴家族學院要做的就是通過竭力搭建一個科技化、智能化的學習社區，逐漸弱化信息和專業的壁壘，讓客戶與客戶、客戶與專家之間產生連接，並組織多元化、定製化的學習和分享，為每個高淨值家庭培養優秀首席財富官。
Mandy胡惠中表示，中國家族服務剛剛起步，在新的金融生態中，高鳴諮詢和所有的同行位於同一起跑線，提供個性化的、多層次、多維度的財富管理及傳承服務，引領專業的家族服務是高鳴未來的核心，相信堅持公司「百年學習」的價值觀，通過和高淨值客戶一起耐心在未來巨大的市場空間裡，去耕耘、去沉澱，一定會擁有中國家族服務更美好的未來。
轉自：中國經營網
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