基金投顧市場不斷吸引重磅玩家。
12月8日，交通銀行推出基金投顧服務平臺，聯合3家獲得首批基金投顧業務試點資格的易方達基金、南方基金、中歐財富為個人客戶提供基金投顧服務。值得一提的是，交通銀行是業內首家面向個人客戶推出基金投顧服務平臺的全國性商業銀行。
交通銀行投顧服務平臺有何特點？與基金投顧試點機構進行合作，模式如何？如何看待中國財富管理市場和基金投顧業務前景？帶著這些問題，中國證券報記者專訪了交通銀行個金業務部副總經理賀波。他表示，交通銀行推出的基金投顧服務平臺陪伴性和專業性並存，將發揮集團綜合化優勢，服務客戶財富管理。
首批推出基金投顧服務平臺
中國證券報：交通銀行為何推出基金投顧服務平臺？平臺有何特點？競爭力體現在哪些方面？
賀波：交通銀行作為一家始建於1908年的國有商業銀行，緊緊圍繞「建設具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行」的戰略目標，在代銷基金業務方面堅持為客戶創造價值的初心和使命，我們充分關注到「基金賺錢但投資者不賺錢」的現狀，積極響應基金投顧試點工作，聯合3家首批獲得業務試點資格的易方達基金、南方基金、中歐財富為客戶提供基金投顧服務。交通銀行是商業銀行領域基金投顧服務平臺的先行者，為銀行與基金投顧持牌機構的合作模式做出了示範。
該平臺全市場選基，經過多輪篩選首批精選出風險從低到高共四大策略功能、7個策略組合，覆蓋客戶現金管理、穩健理財、平衡增長、權益優選等多個場景投資需求，發揮交通銀行代銷基金數量銀行業最多的優勢，開展全市場基金優選配置。同時，客戶一鍵轉入後，由專業持牌基金投顧機構負責全委託自動調倉，幫助客戶消除擇時擇基的煩惱。投後，該平臺聯合基金投顧試點機構提供陪伴服務，讓客戶安心持有。
中國證券報：為何選擇易方達基金等3家機構為合作對象？請介紹一下合作模式。
賀波：選擇這3家機構開展首批合作，首先是考慮到和交通銀行「堅持為客戶創造價值」的發展理念相契合，同時交通銀行就投研能力、團隊情況、服務水平、系統建設能力、業界口碑等進行了多輪考察和嚴選，這3家機構優勢明顯。交通銀行主要採用「嚴選機構、精選策略」模式，下一步，一是全市場優選投顧機構和策略，尋找更多合作夥伴，豐富平臺上能滿足客戶個性化投資需求的策略組合，優選長期業績表現穩定、優異的策略組合，嘗試策略組合定製，將投顧服務惠及更多客戶；二是聯合投顧機構做好「顧」的進階，利用金融科技手段擴大「顧」的內涵，推進陪伴式客戶服務，提升客戶綜合投資體驗。
中國證券報：交通銀行推出「沃德優選基金」服務品牌，該系列基金近一年平均收益率和回撤率如何？
賀波：截至11月27日，今年以來由交通銀行基金專業團隊嚴選出的11隻沃德優選持營權益類基金平均收益達47.60%，同期Wind偏股混合型基金平均收益為43.23%，滬深300指數漲幅為21.58%，期間沃德優選持營權益類基金平均最大回撤率為-13.94%，滬深300指數最大回撤率為-16.08%；4隻沃德優選基金固收類基金平均收益為4.67%,同期Wind債券型基金指數平均收益為3.13%，期間沃德優選持營固收類基金平均最大回撤率為-3.65%。從業績表現來看，全部跑贏市場，並在同業中處於較為領先地位。
財富管理多元化產品線
的重要補充
中國證券報：交通銀行是否正在申請基金投顧試點資格？能否透露一下進展情況？
賀波：交通銀行根據監管機構有關規定和工作指引推進基金投顧試點各項工作。目前，從基金投顧服務平臺切入，是充分考慮交通銀行現有長項和能力基礎後選擇的模式。當下金融業尚處於分業經營狀態，券商、基金、銀行各有所長。從這個角度來看，在基金投顧業務上，專業分工的合作模式或許比「各打天下」效果要好。未來如果條件成熟，我們也會申請牌照。
中國證券報：在基金投顧業務上，相比券商、基金，商業銀行有何優勢？
賀波：商業銀行開展基金投顧服務有眾多優勢：一是客戶數量多，投資目標各異，對基金投顧服務需求量大；二是科技實力強，可以充分利用金融科技手段實現千人千面、普惠金融；三是有專業的財富管理隊伍，可以為客戶提供專業化的基金投顧配置建議；四是多元化經營，在未來投顧配置產品放開的情況下，可以綜合利用商業銀行端多元化的產品為客戶做好綜合財富管理服務。
中國證券報：基金投顧如何助力交通銀行建設具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行？如何看待中國財富管理市場和基金投顧業務前景？
賀波：首先，當前我國人均國內生產總值超過1萬美元，中等收入群體超過4億人，「十四五」時期將是我國邁向高收入國家的關鍵時期。整個「十四五」期間居民收入快速增長，以及中國高淨值、超高淨值人群數量不斷攀升，都增加了對財富管理的需求，國內財富管理市場潛力巨大。
其次，居民收入快速增長，以及中國高淨值、超高淨值人群數量不斷攀升，使得整個財富管理市場面臨從普惠金融到高端財富管理多元化需求的挑戰，交通銀行以「建設具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行」為戰略目標，通過提供涵蓋存款、保險、基金、債券、貴金屬、外匯商品、信託等全產品線，滿足客戶多元化財富管理需求。
最後，基金投顧業務作為一項創新型業務模式，為客戶提供「個性化資產配置策略、全市場優選基金」服務模式，極大提高了客戶基金投資體驗，是交通銀行財富管理多元化產品線的重要補充。