身份證借給別人，自己當一回公司法人，免費遊杭州，還能拿到5000元酬金？
上個月，90後山東小夥子小亮真的相信了。
實際上呢？這是騙子為了買賣對公帳戶玩的套路。
杭州下城警方找到小亮。
小亮說，自己在微信兼職群裡看到了一則招工廣告。廣告說，不用辛苦工作，帶上身份證來趟杭州，做法人代表，只需配合老闆拿到營業執照、註冊對公帳戶就能拿錢。
「五家公司手續辦好能拿5000元報酬，還包吃包住包往返交通。」
小亮加了微信群裡發廣告的@姚某成。
@姚某成立即拉了一個名為「小亮公司核心團隊」的微信群，群裡的「工作人員」樊某很快將小亮接下來的「行程」安排妥當：
第一天，由小A跑腿辦理營業執照；第二天，由小B陪同背誦、練習銀行註冊對公帳戶的「話術」；第三天......
幾天後，籤完字，露完臉，5套沉甸甸的公司證件辦好了。
下城警方很快查清，樊某東、姚某成、田某等人為首的犯罪團夥，正在幹買賣對公帳戶的壞事。
姚某成、田某各有自己的小團夥，在網際網路上招募「法人」，並通過樊某東的團夥在杭州辦理公司營業執照和銀行對公帳戶，然後把這樣的公司資料販賣給電信詐騙團夥。
4月24日清晨，在杭州市公安局刑偵支隊的統一部署指揮下，下城警方在山東、安徽、杭州等地部署60餘名警力，同時開展集中抓捕，19名犯罪嫌疑人落網。
這個網際網路黑灰產業鏈上的犯罪團夥，自2019年初開始就在杭州註冊大量空殼公司並買賣對公帳戶。
僅今年3月，團夥就招募了小亮這樣的20個「法人」，註冊營業執照和開設對公帳戶100餘家，遍布蕭山、餘杭、上城、下城等多個城區，其辦理和販賣的對公帳戶也已經涉及廣西、重慶、河南、浙江多個省份的電信詐騙案件10餘起，涉案金額上百萬元。
無獨有偶，杭州下城警方網警大隊民警許晨磊告訴記者，4月15日他們又根據線索發現一個以徐某財、王某軍等人為首的犯罪團夥，以同樣的手段，也在買賣銀行對公帳戶。
5月6日，下城警方兵分多路，在上海、安徽、江蘇等地開展統一收網行動，抓捕以徐某財、王某軍為首的犯罪嫌疑人8人。
目前，這起案件也正在進一步辦理中。經初查，徐某財團夥已招募36個「法人」，王某軍團夥已辦理對公帳戶178個，初步查明涉及案件13起。
新聞+：靠買賣對公帳戶賺錢？杭州市公安機關嚴打這條「灰黑產業鏈」
5月6日下午，浙江省公安廳副廳長、杭州市委常委、公安局長金志主持召開杭州市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議暨打擊治理跨境賭博工作部署推進會，全面深入部署推動針對此類犯罪的打擊、收網工作。
5月7日上午，杭州警方在前期偵查的基礎上，通過大數據分析研判，集群式打擊作戰，對一批案件進行集中收網。
截止目前，共打掉買賣對公帳戶犯罪團夥10個，抓獲買賣對公帳戶犯罪嫌疑人200餘人，查獲營業執照、對公帳戶、U盾、手機卡共270餘套，人民幣、美金、港幣若干，有效切斷支撐電信網絡詐騙犯罪猖獗發展的銀行帳戶黑灰產業鏈條，取得顯著成效。
自全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議召開以來，杭州警方針對涉杭買賣對公帳戶類違法犯罪，全面部署開展打擊治理電信網絡新型違法犯罪「百日攻堅戰」，取得卓越成效。
對公帳戶本是企業之間資金往來的工具，但警方研判發現，境外詐騙犯罪集團為了轉移贓款，不惜向境內的黑中介重金購買對公帳戶這一犯罪工具，境內黑中介為了謀取暴利，招募一些謀求蠅頭小利的社會閒散人員，出賣個人法人身份虛假註冊公司，開設對公帳戶。
近日，人民銀行杭州中心支行先後召集22家在杭商業銀行負責人召開電視電話會議，圍繞配合公安機關對公帳戶違法犯罪打防工作，在最短的時間內啟動涉案對公帳戶的風控措施，阻斷電信詐騙分子資金流通道。
買賣對公帳戶的後果是什麼？中國人民銀行與公安部聯合發文，對出借、出售和購買銀行卡或企業銀行帳戶的個人聯合實施懲戒。措施包括：
一、將相關人員納入金融信用基礎資料庫管理。將違法違規行為記錄到個人徵信報告，將在一定時間內影響相關人員的貨款和信用卡申請。
二、5年內暫停相關人員銀行帳戶非櫃面業務，支付帳戶所有業務。
三、銀行和支付機構5年內不得為相關個人新開帳戶。
出租、出借、出售和購買銀行帳戶或企業帳戶，除了被記入個人徵信報告和5年內暫停所有的非櫃面業務及支付業務外，還可能涉嫌犯罪。
杭州警方提醒廣大市民：
一要加強防範意識。妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公帳戶等信息，對於廢棄不用的銀行卡和對公帳戶，應及時辦理銷戶業務。
二是切莫以身試法。買賣銀行卡和對公帳戶涉嫌違法犯罪，切莫貪圖小利，走上違法犯罪的道路。
三要主動舉報犯罪。一旦發現買賣銀行卡和對公帳戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關做好調查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護良好的金融秩序。
【來源：錢江晚報】
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