為了套取現金，典當行的典當評估師李某竟然淘來假貨，並夥同好友陳某找來「客戶」，將這些假的金條、首飾、手錶、鑽石等物品以他人名義在典當行辦理典當業務，侵佔百萬當金。近日，上海市靜安區人民檢察院對李某、陳某以涉嫌職務侵佔罪向靜安法院依法提起公訴。
淘寶買來假黃金 虛擬典當套現金
2013年6月，26歲的李某進入上海某典當行工作，剛進公司的他勤勤懇懇跟著師傅學，隨著鑑定技術的提升，他被派至分行委以重任，主要負責當品的檢驗、鑑定、估價、當品封存、當票開具、支付當金等工作。
正常的典當交易，是將典當物品送至典當行，由典當行的檢驗師鑑定物品真假，並進行估價，如若可以交易，便將當品封存，登記客戶信息後，為客戶開具當票，並支付當金。而客戶每月需要支付一定的利息之後才能贖回當品。
在這家典當行裡，開票、估價、檢驗、封存都是李某自己一個人操作，他上班時負責收顧客給典當行的物品，再把錢給顧客，典當物品的真偽都由李某把關，他還有一個服務員打下手，但這個服務員根本不懂業務。一個人做主的他找到了管理上的漏洞，利用這個職務便利動起了歪點子。
按照店方和李某的約定，收進假貨要由李某賠償。但由於缺錢，李某也顧不了那麼多了，他試著從不同渠道找來一些身份信息，虛擬出所謂的「客戶」，並淘寶買來假的金條、首飾、鑽石，以「客戶」的名義存進典當行。
既是來典當「貴重物品」的「客戶」，又是收當品的典當師，李某自己一手完成操作，成功套取出典當行的當金。
宋小姐是真實的典當客戶，2015年來典當一枚鉑金戒指，李某看鑽戒是真的，按正常操作給了宋小姐5000餘元，在辦理手續中宋小姐提供了身份證複印件。
之後李某用宋小姐提供的身份信息偽造了四次虛假典當，套出典當行現金8萬餘元，而這四筆當金都被他本人拿走，用於填補公司利息，和他自己的生活開銷。
由於宋小姐當初典當這個戒指就決定以後不會贖回，李某偷偷地把鉑金戒指拿出賣掉，並換成了一個假的戒指放在典當行，同時偽造成繼當的樣子。
拿到錢的李某迅速揮霍，但由於套現資金數額大，相應的就需要支付高額利息，李某漸漸連每月的利息也難以為繼，害怕被老闆發現的他找到好友陳某，訴說「苦衷」。
裡應外合 好友來幫忙；典當行變銀行 放貸補虧空
2016年，陳某因家中有事找李某借錢，李某便向他介紹起了這個來錢的好路子，讓他可以拿著從店裡套出來的錢到外面去放貸，賺到的錢對半分，也可以介紹一些人到李某這裡來借錢，以貸出的高利息來補利息差。
陳某按照李某的安排，幾次來到典當行，只用出一個身份信息，再籤幾個字，十萬塊錢便到手了。他將套出來的十萬塊以高額利息放貸給了他人。
陳某也曾介紹過幾個人來找李某借款，手法一樣，李某事先提供給借款人假的典當物，讓借款人到典當行按照正常流程典當，獲取當金之後立刻交給陳某，由陳某收取利息，進行分配。
但二人合謀的「放貸計劃」並沒能維持下去，陳某放出的貸款中本息全部收回的並不多，二人的資金鍊斷裂，而李某面對的是典當行巨額的典當綜合費用和利息。
據李某供述：這其中每當他快支撐不下去的時候，便讓陳某帶朋友過去走典當程序拿錢出來平帳。同樣的，每次李某都會將假的典當物準備好，只用他人的籤字和身份證複印件便順利將錢套出。而出了門，李某便把錢又全數收了回去，拿去支付欠典當行的利息。此時李某面對的已經是巨大而無法彌補的空缺。
據檢察機關審理查明：一方面，自2015年2月起李某虛構典當業務171筆，涉及當票金額人民幣400餘萬元，其中支付續當利息給公司197萬元，實際侵佔公司資金249萬元。
另一方面，犯罪嫌疑人陳某與李某結夥，由陳某介紹多人至李某處從事虛假典當行為，已通過上述方式虛構典當業務25筆，涉及當票金額67萬餘元。
近日，上海市靜安區人民檢察院對李某、陳某以涉嫌職務侵佔罪向靜安法院依法提起公訴。
檢察官說法：
承辦此案的檢察官指出，本案中李某之所以能「瞞天過海」，完全是利用了自己獨自操作的職權便利。檢察官提醒廣大公司，應完善人員操作、管理制度，在公司內部進行嚴格審查，在層級管理上應實現有效監督，可不定期進行管理檢查。以本案為鑑，舉一反三，經常性地開展職業道德和法制教育，加強對內部員工尤其是重要崗位工作人員的職務犯罪預防。
全文完
作者：何易 楊睿
一天一點資訊，一天一點感悟，感謝您關注」中國第一家典當私塾」——潘建倫典當工作室！今天這個新聞不知道是不是幾年前老潘我在這裡分享過的同樣發生在上海的那個案件，不管怎樣，每每看到咱們典當行業內發生這樣的新聞，老潘我總是深感痛心，要知道，典當行雖然也是一個小微型企業，但在經歷了漫長的歷史發展，無論是以前作坊式的運營管理模式，還是現在導入的現代的公司化運營管理模式，一個典當評估師能在長達幾年的時間裡，通過並不算高明的手段騙到典當行幾百萬元，這實在令人「匪夷所思」，固然，除了犯罪嫌疑人本人「腦殘」外，恐怕，最主要的原因還是該典當行「腦殘」的內部管理了，譬如典當業務流程管理規範、續當業務流程規範規範、贖當業務流程管理規範、絕當業務流程管理規範、絕當品銷售業務流程管理規範等等，我估摸著，涉事的這家典當行只怕不僅沒有這些業務流程規範，即使有，估計也是形同虛設，至於一些涉及具體的業務和客戶等等方面的技術分析、總結和探討機制估計就更是不可能有了，連個作坊式的經營管理都不如，如此這般，不出事才怪，您說是吧？
小班小課，一期一會，明天，參加老潘的第55期的典當私塾班課程同仁們就要報到了，自然，老潘是要歡迎他們的到來，期待著我們度過一個愉快而又有收穫的學習期，沒來得及報名參加這一期的，您還可以聯繫老潘我預定下一期的課程（計劃在2018年12月份上中旬）。無論如何，老潘我始終認為，對於任何一位有志於不斷通過培訓學習以提高自己的綜合能力的職場人來說，不管您是不是典當行業中人，無論是典當運營與管理知識或經驗，還是民品典當鑑定與評估專業知識和技能，老潘已然以自己二十餘年的典當人生閱歷和經驗將之提煉、融合、貫通，並不斷創新和優化，所以，來老潘這私塾班學習，老潘都有信心給到您實用的價值體驗感，要知道，培訓學習固然是終身的，但培訓學習的方式方法卻還是有講究的，在一個碎片化的時代，典當這個專業，要的是高融合、新思維、簡方法、新認知，即所謂的「精於心而簡於形」，相信，更全面更系統化的將貴金屬、珠寶玉石、名表及奢侈品等品類的典當鑑定與評估知識和技能一次學完到哪裡去找都不會有，雖不能說是最好，可要說這是最合適的應該是沒問題的，對吧？
我學習，我收穫，我快樂！我進步！跟著老潘我一起終身學習吧！
老潘的手機號：13720340206
老潘的微信：panjianlunsir
老潘的QQ：602372611
歡迎您添加並推介潘建倫典當工作室微信公眾號！分享和傳播老潘更多的典當專業文章和資訊哦！
附今日貴金屬實時交易行情及典當價格參考表：