「我還能參加明年的高考嗎？」當民警在海南找到剛滿18歲的王某時，他一個勁地問民警。王某前期經朋友介紹，倒賣了幾張銀行卡，從中獲利100多元。如果有人找你出借或收購銀行卡、電話卡，然後給你幾百塊錢作為報酬，如此輕鬆的「躺賺」，你會心動嗎？
斷卡行動開展以來，嘉興全市打掉開辦卡團夥17個、收販卡團夥13個，抓獲犯罪嫌疑人272名。今年11月以來，經開警方從一起電信網絡詐騙案件著手，全鏈條打掉一個販賣銀行卡、電話卡並實施非法資金結算的幫助信息網絡犯罪團夥，摧毀作案窩點3個，在海南、廣東、遼寧抓獲犯罪嫌疑人27人，繳獲銀行卡200張，追回涉案資金300餘萬元。
9月中旬，張女士收到一個QQ暱稱為「鴻智」好友的請求，有一搭沒一搭地聊了幾天後，「鴻智」便把張女士拉入了一個炒股QQ群，平時「鴻智」就在群裡分析股票趨勢，張女士跟買之後小賺了幾筆，也愈發信任「鴻智」。隨後，「鴻智」又讓張女士下載一個「金蝶」APP，從此，張女士的錢便一筆一筆打了水漂，前後共轉帳支出58筆。
經開公安分局嘉北派出所接到報案後，立刻展開調查，發現涉案銀行卡51張，目前已止付12張卡546萬元，凍結成功2張卡361萬元。
在民警爭分奪秒堵截張女士的被騙資金時，兩個洗錢團夥也浮出水面。在掌握相關線索後，11月11日，經開警方組織20名警力趕赴海南。
「這一次我們追到了天涯海角，還環島遊了一圈。」經開公安分局刑偵大隊教導員孫海濤介紹，到達海南島之後，通過調查，民警發現該團夥通過一個第三方支付平臺的pos機刷卡分流，地點遍布海南東方市、陵水黎族自治縣等。摸清情況後，民警在嫌疑人所在的小區和旅館外蹲守，不顧蚊蟲圍攻，從晚上8點等到次日凌晨4點，見時機成熟，一舉抓獲韓某、許某、毛某等8名犯罪嫌疑人。
「我在境外有倒賣卡片和電信網絡詐騙的經驗，上家看中我這點，特地讓我回來幫忙。」犯罪嫌疑人韓某交代。
捷報頻傳，12月6日，在市局相關警種支撐下，經開分局又在遼寧營口、廣東深圳等地對一個涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪的非法資金結算黑灰產作案窩點組織集中收網，抓獲通過買賣數字貨幣洗錢的嫌疑人16名，現場查獲扣押現金81.25萬元、作案銀行卡近110張、若干U盾及「拉卡拉」手持設備。
12月7日，經開分局對其中13名嫌疑人採取刑事強制措施。經查明，該團夥以李某、曹某為主，由李某負責對接虛擬幣客源，曹某負責招募虛擬幣承兌商，並自行拉攏多名馬仔組建團隊買賣虛擬幣，輾轉全國多地作案，通過將涉案資金買入虛擬幣並回流到上家指定虛擬幣錢包地址的方式進行洗錢，從中牟取暴利，洗錢資金逾億元。目前警方正在積極追贓之中。
警方提醒
請大家務必保管好自己的身份證、銀行卡、電話卡等，不要因為熟人開口，或為了蠅頭小利出借、出售，從而淪為詐騙團夥的工具人。
懲戒措施
凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行帳戶、企業對公帳戶的單位或個人，人民銀行將聯合公安機關對相關人員實施懲戒。
1.信用懲戒。人民銀行會將相關違法犯罪信息錄入金融信用基礎資料庫，並納入個人徵信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。
2.限制業務。根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀髮〔2016〕261號）等文件，一經認定的出租、出借、出售、購買銀行帳戶或支付帳戶的單位和個人，5年內暫停其銀行帳戶的非櫃面業務和支付帳戶的所有業務，且不得新開立銀行帳戶和支付帳戶。
3.刑事處罰。非法買賣個人銀行帳戶和單位帳戶，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構成詐騙罪，給個人帶來牢獄之災。
（記者：何蓉娜 通訊員：李雯婧）
【來源：嘉興市公安局】
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