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深圳農商行因八項違規被罰260萬元 三名主要股東成被執行人
中國網財經4月17日訊(記者 常實 曾薔) 近日，深圳農商行因重大關聯交易未按照監管要求進行審批等違法違規事實被銀保監會深圳監管局開出260萬元罰單，引起市場關注。 罰單顯示，深圳農商行此次被罰存在八項違法違規事實，具體為重大關聯交易未按照監管要求進行審批；強制休假及重要崗位輪崗執行嚴重不到位；流動資金貸款審查嚴重不盡職；貸前調查不盡職導致信貸資金被挪用於繳納土地出讓金；貸款用途審查不盡職導致信貸資金回流借款人；向項目資本金不足的項目發放房地產開發貸款；以貸收貸；利用本行信貸資金承接理財產品。
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深圳農商行違規發放貸款被深圳銀監局罰款20萬元
千龍網北京7月31日訊 近日，深圳農村商業銀行因向項目資本金不實以及比例不達標的企業發放房地產開發貸款，被深圳銀監局處以20萬元罰款。深圳農村商業銀行成立於2005年12月9日，是經中國銀監會批准, 在深圳市農村信用社基礎上改制組建而成的股份制農村商業銀行。
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中信銀行因違規發放土地儲備貸款等19項問題被罰2020萬元
日前，中信銀行因為違規發放土地儲備貸款、個人經營性貸款資金被挪用於購房等十九項違法違規行為被北京市銀保監局開出一張2020萬元的罰單。記者梳理之後發現，自2018年11月以來，中信銀行已經三次領到2000萬元以上的罰單。
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進賢農商銀行再領30萬罰單 年內被罰320萬元
記者賀向軍 實習記者 王欣 報導 12月11日，中國銀保監會江西監管局對江西進賢農村商業銀行股份有限公司（下稱"進賢農商銀行"）開具罰單，該行年內共收11張罰單，累計罰款320萬元。
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上海農商行連吃10張罰單,違規發放貸款有無下文,誰監督?
其中上海農商行及寶山支行、金山支行、青浦支行、徐匯支行等四支行領到10張，位居首位。案由涉及違規發放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金、對某同業資金投前調查不盡職、向地方融資平臺發放無對應項目的流動資金貸款、未審慎評估項目還款來源、個人消費貸款流入股市、違規辦理承兌匯票貼現等違法違規行為，共計被罰款約500萬。
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倆月開出2990萬罰單涉及建行、中信、北農商等五家銀行 北京銀保監...
7張銀行業罰單涉及進出口銀行、北京農商行、建設銀行、平安銀行、中信銀行五家；處罰日期截止到2月28日，金額共計2990萬元。7張罰單中，僅建設銀行和北京農商行就各佔據了「兩個席位」。其中，最大一張要數2月20日北京銀保監局對中信銀行的處罰，處罰金額高達2020萬元。中信銀行本次違規行為共涉19項違規。
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深圳農商行八宗違法遭罰260萬 重大關聯交易審批存漏
中國經濟網北京4月14日訊 銀保監會網站今日公布的中國銀保監會深圳監管局行政處罰信息公開表（深銀保監罰決字〔2020〕11號）顯示，深圳農村商業銀行存在重大關聯交易未按照監管要求進行審批；強制休假及重要崗位輪崗執行嚴重不到位；流動資金貸款審查嚴重不盡職
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浦發銀行再領80萬元罰單:貸款違規流入房地產市場、貸款轉為定期...
12月21日，銀保監會官網公布的行政處罰信息顯示，浦發銀行台州分行因存在貸款資金違規流入房地產市場；貸款資金轉為定期存款，為辦理貸款業務提供質押擔保違法違規行為，被銀保監會台州監管分局罰款80萬元。
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浦發銀行再領80萬元罰單:貸款違規流入房地產市場等
來源：柒財經12月21日，銀保監會官網公布的行政處罰信息顯示，浦發銀行台州分行因存在貸款資金違規流入房地產市場；貸款資金轉為定期存款，為辦理貸款業務提供質押擔保違法違規行為，被銀保監會台州監管分局罰款80萬元。
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上海農商行上市記(三):個人房貸業務多次被罰佔比下降,消費貸3年增...
近3成企業貸款流向房地產前十大客戶中房企佔7個截至2019年末，上海農商行發放貸款和墊款淨額為4497.82億元，佔上海市貸款市場份額為7.19%，在上海市中資商業銀行中排第六位。言下之意，在該行看來，其房地產貸款佔比高是因為上海房地產業太過發達。不過，WEMONEY研究室對比發現，在可比銀行中，上海農商行房地產貸款偏高，2019年同期來看，同為農商行的青島農商行為20.29%，重慶農商行僅為2.92%。同為上海地區的銀行，上海銀行2019年末房地產行業貸款額佔企業貸的比重為23.73%，也低於上海農商行。
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平安銀行被罰720萬元:15項違規涉及汽車金融、個人貸款和代銷等
來源：21世紀經濟報導2月3日，深圳銀保監局披露，平安銀行（000001.SZ）因貸款、信用卡、產品代銷的部分15項業務違規被罰款720萬元。深圳銀保監局披露，平安銀行15項業務違規。在產品代銷方面，代銷產品底層資產涉及本行非標資產，沒有實現代銷業務與其他業務的風險隔離；「雙錄」管理審慎性不足，理財銷售人員銷售話術不當。當日，平安銀行股價跌停，收報13.99元。申萬一級行業銀行指數下跌6.57%。A股36隻銀行股中，有14隻跌停。
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中信銀行被罰款2020萬元,19項事由13項涉及房地產
據悉，中信銀行19條數罪併罰，但19項違規事由中，直接涉及房地產融資方面的就有13條。包括違規發放土地儲備貸款、信貸資金被挪用流入房地產開發公司、個人經營性貸款資金被挪用於購房、理財資金違規投向未上市房地產企業股權、違規向資本金不足的房地產開發項目提供融資等。據了解，這主要是去年監管對銀行房地產業務專項檢查工作後的結果。
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上海農商行過會:個人消費貸款暴漲引問詢、貸款大客戶十之有七為房企
中國科技新聞網從招股書中分析發現，上海農商行與房地產行業深度捆綁。2017年至2019年，上海農商行十大單一借款人中有7家是房地產行業，並且房地產行業的借款佔十大單一客戶貸款總額超7成。不唯如此，上海農商行近三年房產按揭貸款餘額佔個人貸款餘額的比例均遠高於同行業近兩倍。
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北京農商銀行單日收2張罰單被罰550萬 因12項違法違規行為
作者：生菜2020年3月2日，北京農商銀行收到來自北京銀保監局下發的2張行政處罰決定書，合計罰款550萬元。來源：北京銀保監局官網來源：北京銀保監局官網京銀保監罰決字〔2020〕5號顯示，北京農商銀行存在7項違法違規行為：錯報小微貸款「1104」報表數據；違規審批、發放貸款；貸款資金被挪用；違規開展票據業務；違規開展債券代持業務；違規辦理信託資金代理收付業務；理財業務嚴重違反審慎經營規則
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快看|違規發放併購貸款,工商銀行被罰150萬元
罰單顯示，中國工商銀行股份有限公司上海市長寧支行主要存在以下違法違規事實：（一）2014年5月至2018年10月，該支行對某筆流動資金貸款借款人的集團客戶未實行統一授信管理。（二）2014年5月至2018年10月，該支行對某筆流動資金貸款使用情況未嚴格監督，導致該筆貸款用途與約定不符。（三）2017年3月，該支行未審慎確定併購項目的財務槓桿率，向權益性資金比例不合理的借款人發放併購貸款。
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四川廣安思源農商行大股東凌駕管理層,授意違法放貸超百億元
6月30日，裁判文書網的一則判決書顯示，原四川廣安思源農村商業銀行（下稱思源農商行）董事長唐倫由於犯違規出具金融票證罪和違法發放貸款罪，數罪併罰，被判處有期徒刑3年，緩刑3年，並處罰金3萬元；思源農商行行長遊中文和金融市場部總經理何松標由於犯違法發放貸款罪均被判處有期徒刑2年，緩刑2年，並處罰金3萬元。
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平安銀行汽車貸款、個人貸款等15項業務違規被罰720萬
2月3日，深圳銀保監局處罰信息顯示，平安銀行因汽車貸款、個人貸款、信用卡等15項業務違法違規被罰720萬。其中，汽車貸款（貸款調查、消費貸款、抵押貸款、經營貸款）違法違規行為6項；個人貸款（消費貸款、經營貸款）違法違規行為5項；信用卡違法違規行為1項；代銷產品違法違規行為2項；理財銷售違法違規行為1項。
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銀盛支付兩項違規被罰26萬,吉林信託違規被罰90萬
其中，銀盛支付服務股份有限公司吉林分公司被處警告並罰26萬，兩名相關責任人分別被罰款1.1萬元；吉林省信託有限責任公司被罰款90萬元，兩名相關責任人分別被罰款4萬元，作出行政處罰決定日期均為9月7日。行政處罰信息公示表顯示，銀盛支付吉林分公司所涉及的違法行為類型為非個體工商戶類的單位特約商戶，使用個人銀行結算帳戶作為收單結算帳戶；未按照規定履行客戶身份識別義務。