「足不出戶、日入鬥金」！不知何時開始，網絡上出現很多「點點滑鼠就能月入過萬」的賺錢方式，這些所謂的「兼職」，其實和冒充客服退款、冒充公檢法人員辦案以及近兩年頻出的「殺豬盤」一樣，都是不法分子在實施網絡電信詐騙。
網絡電信詐騙犯罪高發，一個很重要的原因就是有人不斷為詐騙團夥收購、販賣、運送銀行卡、手機卡、U盾、身份證信息，這幾樣重要卡片被稱為「四件套」。「斷卡」行動成了公安機關打擊網絡電信詐騙犯罪的重要手段。
辦張銀行卡、電話卡就能賣錢？
其實是給電信詐騙提供了轉帳工具
2019年，23歲的西安小夥小安剛步入社會不久，一次偶然機會聽說「四件套」很有「市場」，如果能「搞到」幾套賣掉，那可比辛苦上班來錢快得多。有了販賣「四件套」的想法後，小安首先將對象鎖定在親朋好友身上，他告訴周邊人，只要去銀行申辦幾張卡，用自己的身份證去辦幾張電話卡就能掙到錢。
有幾位親朋照小安的囑咐做了後發現賺錢很簡單，反正不花本錢，辦的用不上的卡賣給小安就能拿到500元至700元。
很快，小安能介紹「兼職」的事兒傳開了。為了擴大規模，小安發展了幾位下線，專門尋找潛在客戶。一年時間，小安從40多個「熟人」手裡收購了100多套「四件套」。
小安將這些由合法信息開通的卡，通過快遞分批次郵寄給上線，當西安警方追蹤到信息時，其中大部分卡片已用於電信詐騙等違法犯罪活動，且交易流水巨大。小安收購的「四件套」給電信詐騙轉帳提供了重要工具，每一筆通過這些帳戶過帳的數字背後就是一個被騙者。
今年8月，華商網報導了這起發生在西安人身邊的電信詐騙案，引發社會關注。據西安警方公布信息，小安等7人因涉嫌收買、非法提供信用卡信息罪、幫助信息網絡犯罪活動罪等被公安依法刑事拘留。
西安市反電信網絡詐騙中心民警胡博也關注到這一案例。他的工作內容之一就是收集詐騙信息資料，然後走進社區、企事業單位、高校科普反詐騙信息。自2016年西安市反電信網絡詐騙中心成立以來，僅胡博一人就進行了30多場科普講座。他看過一組數據，西安警方這幾年已開展了300多場反電信詐騙科普線下活動。
「對付電信詐騙，監管、打擊很重要，防範意識同樣重要。」胡博總結了一些經驗，進高校時會對年輕群體普及「刷單兼職」「殺豬盤」等防範意識，進企事業單位會重點傳輸「冒充公檢法人員辦案」「領導打電話讓去辦公室」等套路，在社區裡會講述「接到孩子在學校出事了的電話」「某平臺發來簡訊要退款」等騙局特徵。
隨著騙局不斷升級，警方的科普知識庫也不斷更新，但不管是哪種騙局，電信詐騙團夥最終想要得到資金都需要轉帳。「管好個人手機卡、銀行卡及個人信息在線下宣講時也是重點。」胡博稱，讓群眾了解「斷卡」行動的重要性也是「斷卡」行動順利實施的一個關鍵。
網絡電信詐騙犯罪高發
西安警方已抓獲涉詐「兩卡」人員1924名
據了解，自今年3月起，西安警方開展打擊整治涉電信網絡詐騙「黑灰產」專項行動，這項行動後來全國統一了命名，叫「斷卡」行動。截至今年8月，西安警方已抓獲犯罪嫌疑人805名，打掉GOIP、「多卡寶」詐騙窩點28個。
公安部最新數據顯示，上半年，全國共破獲電信網絡詐騙案件10.1萬起，抓獲犯罪嫌疑人9.2萬名。為了打擊這一犯罪行為，今年10月，國務院召開的一次聯席會議，宣告全國警方將嚴厲打擊整治「非法開辦販賣銀行卡、電話卡」違法犯罪，這被網友稱為史上最嚴的全國「斷卡行動」。
所謂「斷」，即要斬斷境外詐騙集團的「信息流和資金流」。斷的是什麼卡？除了手機卡、銀行卡，還包括虛擬運營商的電話卡、物聯網卡，以及對公帳戶、微信、支付寶等第三方支付帳戶。
如果向他們售賣自己的銀行卡、電話卡會得到懲罰嗎？會！據悉，對於公安機關認定的出租、出借、出售手機卡，且被用於電信網絡詐騙犯罪的用戶，三大通信運營商要實施只保留1張電話卡、5年內不得辦理手機卡入網業務。對於公安機關認定的失信用戶，實施僅保留1張銀行卡、5年內不得新開帳戶，禁用手機支付，所有業務都得去櫃檯辦，同時，錄入個人徵信系統。
前不久，西安市民周先生打算給新手機辦理電話卡時，營業廳工作人員向他出示了一張由西安市反電信網絡詐騙中心發出的《關於買賣、轉借、轉租手機卡涉嫌違法犯罪告知書》，這讓周先生感受到西安市反電信詐騙科普的力度。據了解，這是西安市公安局在全國打響「斷卡」行動後的第一槍。
自全國開展「斷卡」行動後，西安市公安局聯合相關部門，在全市範圍內部署開展以打擊、治理、懲戒開辦販賣手機卡、銀行卡違法犯罪團夥為主要內容的「斷卡」行動。綜合採取打擊、整治、懲戒多種措施，集中抓獲一批「兩卡」（手機卡、銀行卡）違法犯罪團夥，集中整治一批「兩卡」犯罪活動猖獗的重點區域，集中曝光一批開辦「兩卡」較多的運營商和銀行營業網點，集中懲戒一批「兩卡」違法失信單位和人員。
截至11月18日，西安市刑偵部門共抓獲涉詐「兩卡」人員1924名，刑拘441名，懲戒572名，查獲銀行卡800餘張，手機卡、物聯網卡8.2萬張。全市電信網絡詐騙110警情環比下降2.2%，其中電話詐騙警情環比下降20.1%，同比下降27.5%，打擊治理涉詐黑灰產工作取得階段性成效。
華商網記者 張丹 葉萍 攝影 鍾夢哲
來源：華商報