招行的風控停卡,人行的通知!讓我深感變革即將到來!

2020-12-21 騰訊網

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銀行、支付行業或將迎來大的變革,這是我今天最大的感受。

昨天看到2條內容讓我讓我思考良久!

一、招行信用卡風控停卡

這個是昨天很熱門的話題,有好多個卡友收到了招行的簡訊。

內容很簡單,「您在我行開立的帳戶存在異常,根據銀行風控規則,我行將暫停您的信用卡使用」,但十分耐人尋味,統計和反饋了下,這些卡友都是借記卡(儲蓄卡)出現了問題,引火上身連帶傳遞到了信用卡。

招行對信用卡管理是挺放鬆的,很少聽說封卡降額,最多就是黑屋。但對借記卡的管理是異常的嚴格,這些被停卡的朋友的一個共同特點就是曾經借記卡被招行風控,中止了非櫃業務(就是你要辦業務只能去櫃檯辦理,取錢都要)!

看了下,借記卡異常一般2種情況產生:

1、司法凍結;

2、觸發反洗錢規則。

多數人收到簡訊是因為拿招行做機器的結算卡,流水過大或者過於異常,觸發了反洗錢。一發入魂,借記卡異常牽連整個帳戶,信用卡也不能倖免。回頭看簡訊,寫著開立的帳號出現問題,所以就是這麼個事兒了。

所以建議各位,千萬不要拿招行儲蓄卡做結算卡,風險很大,招行這塊風控尤其厲害,遇到後基本無解!如果要做結算卡的建議四大行吧,容錯率會比較高,有學員一個月在某大行1000萬的流水都沒事。

還有就是流水不要快進快出,至少是要隔夜,隔夜才算利息,才是銀行認可的有效流水。

二、人行通知:關於加強支付受理終端及相關業務管理

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