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原標題:
恆銀科技:關於使用暫時閒置自有資金進行現金管理收益情況的公告
證券代碼：603106 證券簡稱：
恆銀科技公告編號：2020-061
恆銀
金融科技股份有限公司
關於使用暫時閒置自有資金進行現金管理收益情況的公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述
或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
. 委託理財受託方：光大興隴信託有限責任公司、中糧信託有限責任公司
. 前述委託理財金額合計：19,000.00萬元
. 自2020年9月24日至本公告披露日，公司累計收到的閒置自有資金委
託理財收益，合計5,022,178.08元。
. 履行的審議程序：恆銀
金融科技股份有限公司（以下簡稱「公司」）於
2020年3月27日召開了第二屆董事會第十三次會議，審議通過了《關
於使用暫時閒置自有資金進行現金管理的議案》，公司獨立董事對此事
項發表了同意的意見。
一、 使用閒置自有資金進行現金管理的概況
（一）現金管理目的
為充分合理利用公司閒置自有資金，提高自有資金使用效率，增加公司資金
收益，在不影響公司日常資金正常周轉及風險可控的前提下，公司擬使用部分閒
置自有資金進行現金管理。
（二）資金來源
暫時閒置的自有資金。
（三）理財產品品種
銀行、
證券公司、保險公司或信託公司等金融機構發行的信譽好、資金安全
保障能力強的理財產品。
（四）實施方式
董事會授權董事長行使該項投資決策權並由財務負責人負責具體購買事宜。
二、使用部分閒置自有資金購買理財產品到期收回本金及收益、取得理財
產品定期收益的概況
自2020年9月24日至本公告披露日，公司累計收到的閒置自有資金委託理
財收益，合計5,022,178.08元，具體情況如下：
（一）公司於2020年1月9日購買光大興隴信託有限責任公司的「光信·光
坤·錦灣尊享2號集合資金信託計劃」，公司於2020年10月10日收到第三期（本
產品按購買後每滿三個月結算收益一次）理財收益1,046,027.40元，本金
5,000.00萬元尚未到期收回。
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額（萬元）
預計年化收益率
預計收益金額
（萬元）
光大興隴信託
有限責任公司
信託計劃類
產品
光坤-錦灣尊
享2號集合
資金信託計
劃
5,000.00
8.30%
415.00
產品期限
收益類型
結構化安排
參考年化
收益率
預計收益（如有）
是否構成
關聯交易
365天
非保本浮動
收益型
不涉及
不適用
不適用
否
1、產品起息及到期日：2020年1月9日-2021年1月8日
2、產品投資範圍：用於向前海君臨實業發展（深圳）有限公司發放抵押貸
款。信託計劃總規模不超過17.00億，首期放款不超過12.28億元，信託計劃總期
限不超過24個月，滿6個月可提前結束，按季付息，分期還本，由恆大天璟大廈
南塔13-15、20-25、34-37、39-45層現房提供第一順位抵押擔保，恆大地產集團
有限公司提供保證擔保。
（二）公司於2019年12月4日購買光大興隴信託有限責任公司的「光大-亨利
1號集合資金信託計劃」。公司於2020年12月7日收到理財收益1,294,520.55元，
累計收到理財收益合計6,317,260.28元，本金7,500.00萬元已全部收回。
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額（萬元）
預計年化收益率
實際收益金額
（元）
光大興隴信託
有限責任公司
信託計劃類
產品
光大-亨利1號
集合資金信託
計劃
7,500.00
8.40%
6,317,260.28
產品期限
收益類型
結構化安排
參考年化
收益率
預計收益
（如有）
是否構成
關聯交易
369天
固定收益型
不涉及
不適用
不適用
否
1、產品起息及實際到期日：2019年12月4日-2020年12月7日
2、產品投資範圍：用於昆明恆大陽光半島首期項目A、C地塊的C1和C2
部分的開發建設。
（三）公司於2019年12月6日購買中糧信託有限責任公司的「中糧信託·濰
坊濱投集合資金信託計劃」。公司於2020年12月8日收到第三期（本產品按購買後
每半年度結算收益一次）理財收益643,561.64元，累計收到理財收益合計
1,312,150.68元，本金1,500.00萬元已全部收回。
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額（萬元）
預計年化收益率
實際收益金額
（元）
中糧信託有限
責任公司
信託計劃類
產品
中糧信託·濰
坊濱投集合
資金信託計
劃
1,500.00
8.70%
1,312,150.68
產品期限
收益類型
結構化安排
參考年化
收益率
預計收益
（如有）
是否構成
關聯交易
368天
固定收益型
不涉及
不適用
不適用
否
1、產品起息及實際到期日：2019年12月6日-2020年12月8日
2、產品投資範圍：用於受讓濰坊濱城投資開發有限公司持有的對濰坊泰達
城鄉建設投資有限公司應收款債權，資金不得流向房地產開發、土地整理及法律
法規和監管部門禁止流向的領域。
（四）公司於2020年4月24日購買光大興隴信託有限責任公司的「光信·光
坤·錦灣光恆1號集合資金信託計劃」。公司於2020年12月18日收到理財收益
1,421,383.56元，本金3,500.00萬元尚未到期收回。
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額（萬元）
預計年化收益率
預計收益金額
（萬元）
光大興隴信託
有限責任公司
信託計劃類
產品
光信·光
坤·錦灣光恆
1號集合資金
信託計劃
3,500.00
8.1%
283.50
產品期限
收益類型
結構化安排
參考年化
收益率
預計收益（如有）
是否構成
關聯交易
365天
非保本浮動
收益型
不涉及
不適用
不適用
否
1、產品起息及到期日：2020年4月24日-2021年4月23日
2、產品投資範圍：受託人按照《信託貸款合同》約定的條款和條件對融資
人發放信託貸款，信託貸款資金將用於肇慶恆大項目的開發建設，委託人申購的
信託資金可以用於支付信託單位的預期信託利益或繼續向融資人發放信託貸款
或按照法律及合同約定的方式加以運用，信託計劃項下如有閒置資金，受託人可
將其用於銀行存款等高流動性低風險的金融產品。
（五）公司於2020年4月22日購買光大興隴信託有限責任公司的「光信·光
乾·元融1號集合資金信託計劃」，公司於2020年12月18日收到理財收益
616,684.93元，本金1,500.00萬元尚未到期收回。
受託方名稱
產品類型
產品名稱
金額（萬元）
預計年化收益率
預計收益金額
（萬元）
光大興隴信託
有限責任公司
信託計劃類
產品
光信·光
乾·元融1號
集合資金信
託計劃
1,500.00
8.20%
123.00
產品期限
收益類型
結構化安排
參考年化
收益率
預計收益（如有）
是否構成
關聯交易
12個月
非保本浮動
收益型
不涉及
不適用
不適用
否
1、產品起息及到期日：2020年4月22日-2021年4月21日
2、產品投資範圍：受託人按照《信託貸款合同》約定的條款和條件向借款人上
海萬達文化產業集團有限公司發放信託貸款，貸款將用於補充借款人流動資金，
信託計劃項下如有閒置資金，受託人可將其用於銀行存款等高流動性低風險的金
融產品。
三、對公司日常經營的影響
（一）公司最近一年又一期的主要財務指標
單位：元
項目
2019年12月31日
2020年9月30日
資產總額
2,666,818,517.48
2,402,795,961.83
負債總額
1,069,108,103.94
792,712,141.71
淨資產
1,597,710,413.54
1,610,083,820.12
項目
2019年度
2020年1-9月
經營活動產生的現金流量淨額
54,940,731.91
-387,109,763.91
（二）對公司的影響
截至2020年9月30日，公司資產負債率為32.99%，本次累計委託理財產
品本金金額佔2020年9月30日貨幣資金（含貨幣資金、交易性金融資產）25.78%，
公司運用暫時閒置的自有資金進行委託理財業務，在確保公司日常運營和資金安
全的前提下實施，不會影響公司日常資金正常周轉需要，不影響公司主營業務的
正常開展。
（三）會計處理
根據新金融工具準則的規定，公司購買的定期存款、保本保證收益型、保本
浮動收益型、非保本浮動收益型理財產品列報於資產負債表中交易性金融資產，
到期收益列報於利潤表中投資收益，具體以審計結果為準。
四、投資風險及風險控制措施
儘管公司進行現金管理的產品為銀行、
證券公司、保險公司或信託公司等金
融機構發行的信譽好、資金安全保障能力強的產品，但金融市場受宏觀經濟影響
較大，不排除該投資受政策風險、市場風險、流動性風險、信息傳遞風險、不可
抗力及意外事件風險等因素影響。針對可能出現的投資風險，公司擬採取措施如
下：
（一）遵守審慎投資原則，嚴格篩選發行主體，選擇信譽好、資金安全保障
能力強的發行機構。
（二）公司財務部根據自有資金投資項目進展情況，針對產品的安全性、期
限和收益情況選擇合適的投資產品，由財務負責人審核後提交董事長審批。
（三）財務部建立投資產品臺帳，及時分析和跟蹤投資產品投向、進展情況，
一旦發現存在可能影響公司資金安全的風險因素，將及時採取保全措施，控制投
資風險。
（四）獨立董事、監事會有權對公司投資產品的情況進行定期或不定期檢查，
必要時可以聘請專業機構進行審計。
（五）公司將根據有關法律法規及《公司章程》的規定履行信息披露義務。
五、決策程序的履行
公司於2020年3月27日召開了第二屆董事會第十三次會議審議通過了《關
於使用暫時閒置自有資金進行現金管理的議案》，同意公司在不影響公司主營業
務運營和公司日常資金周轉的前提下，使用最高額度不超過60,000.00萬元人民
幣的閒置自有資金進行現金管理，用於購買銀行、
證券公司、保險公司或信託公
司等金融機構發行的理財產品。在該額度範圍內，資金可以滾動使用，使用期限
自董事會審議通過之日起12個月內。董事會授權董事長行使該項投資決策權並
由財務負責人負責具體購買事宜。公司獨立董事對此事項發表了同意的意見。
六、截至本公告披露日，公司最近十二個月使用自有資金委託理財的情況
序號
理財產品類型
實際投入金額
（萬元）
實際收回本金
（萬元）
實際收益
（萬元）
尚未收回
本金金額
（萬元）
1
銀行理財產品
53,000.00
53,000.00
230.52
0
2
信託理財產品
68,000.00
44,500.00
4,878.62
23,500.00
合計
121,000.00
97,500.00
5,109.14
23,500.00
最近12個月內單日最高投入金額（萬元）
59,966.82
最近12個月內單日最高投入金額/最近一年淨資產（%）
37.53%
最近12個月委託理財累計收益/最近一年淨利潤（%）
131.20%
目前已使用的理財額度（萬元）
23,500.00
尚未使用的理財額度（萬元）
36,500.00
總理財額度（萬元）
60,000.00
備註：公司2019年度淨利潤為-38,941,140.00元，上述表格中計算最近12個月委託
理財累計收益佔2019年度淨利潤比值時，使用的是公司2019年度淨利潤的絕對值。
七、備查文件
1、公司與光大興隴信託有限責任公司籤訂的《光信·光坤·錦灣尊享2號集
合資金信託計劃之信託合同》及電子回單；
2、公司與光大興隴信託有限責任公司籤訂的《光大-亨利1號集合資金信託
計劃》及電子回單；
3、公司與中糧信託有限責任公司籤訂的《中糧信託-濰坊濱投集合資金信託
計劃信託合同》及電子回單；
4、公司與光大興隴信託有限責任公司籤訂《光信·光坤·錦灣光恆1號集
合資金信託計劃信託合同》及電子回單；
5、公司與光大興隴信託有限責任公司籤訂的《光信·光乾·元融1號集合
資金信託計劃信託合同》及電子回單。
特此公告。
恆銀
金融科技股份有限公司董事會
2020年12月22日
中財網