一 重要提示
1.1 本年度報告摘要來自年度報告全文，投資者欲了解詳細內容，應當仔細閱讀同時刊載於上海證券交易所網站等中國證監會指定網站上的年度報告全文。
1.2 公司簡介
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二 主要財務數據和股東情況
2.1 公司主要財務數據
單位：元 幣種：人民幣
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2.2 截止報告期末的股東總數、前十名股東、前十名流通股東（或無限售條件股東）持股情況表
單位: 股
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2.3 公司與實際控制人之間的產權及控制關係的方框圖
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三 管理層討論與分析
2014年，面對嚴峻困難的經濟環境，公司牢固樹立以質量效益為核心的「一個思想」，著力推動品牌服務、創新驅動、資源優化的「三個戰略」，深化產業變革轉型，推進管理創新提升，紮實推進「三個時代，三個面向」轉型升級工作，保持了公司的穩健發展。
報告期內，公司完成營業總收入381.57億元，同比下降5.77%；實現利潤總額6.93億元，同比下降24.35%。本期實現歸屬於上市公司股東的淨利潤為 3.59億元，同比下降27.96 %。
一、公司經營情況分析
2014年，是公司的「深化變革」之年，公司以資本收益率和管理效率為資源配置總原則，深化轉型升級的各項變革行動。公司著重圍繞以下方面開展了各項工作。
（一）創新發展，推進產業轉型升級
1、汽車業務，積極主動應對限牌，推進服務升級。
汽車平臺提前做好應急預案和限牌演練，制定《限牌政策下經銷商集團應對策略》，有序開展限牌後工作；以「車家佳」平臺為核心，全面實施線上線下對接，打通後服務板塊數據運用，改造升級雲服務體驗中心，極大提升用戶體驗；元通二手車成為浙江省唯一行認證授權成員單位，實現市場、自營、拍賣業務系統化管理；組建保險代理公司，增強汽車金融業務發展後勁，為下一步後服務綜合能力提升打下基礎。
2、地產業務，開展全員營銷，加強運營管理。
地產項目加快開發進度，調整開盤節奏，並針對杭州地區項目開展內部團購；制定成本缺陷手冊和無效成本管理辦法，全面推動運營管理體系落地執行；制定客戶幸福生活解決方案，從產品、營銷體驗和客戶服務方面為客戶提供價值增值服務；探索養老地產，分析標杆調研項目的運營盈利模式等。
3、貿易實業業務：堅持穩健經營，創新成果顯現。
國際公司，引入專業團隊和金融、外貿專業人才，開展成套設備代理和外貿一站式平臺服務，完成與物產新疆合作的棉花交儲業務，在風險可控原則下，積極探索棉花期現、進口棉紗代理等業務。
實業公司，積極推進錢江開發區實業園區建設；深入開展技術革新工作，創新項目均取得實質成果，帶動現有業務發展與提升；持續完善「廠庫前移、金融嵌入、物流監控」的供應鏈金融業務模式，供應鏈金融業務實現了大幅增長。
4、金融業務：加快業務拓展，提升競爭實力
期貨公司，在傳統經紀業務增長乏力的困難背景下，加快創新業務的探索與實踐，公司發展潛力得到進一步提升：率先破題資產管理項目，開創風險管理業務，參與股票定增業務，發行私募基金項目並獲得證監會基金銷售資格申請批文；成立期貨風險管理子公司，以期形成新的利潤增長點；與美國FOCUS公司合資項目有序推進，邁出國際化堅實第一步。
投資公司，加快向專業化資產管理機構轉型，獲得私募投資基金管理人登記證書，穩步推進各項業務、逐步完善團隊建設。
租賃公司，加強大客戶開發，大力發展廠商融資租賃業務，積極推進光伏電站、鍋爐節能改造等項目；繼續深化與乘用車廠家合作，並與公司內部4S店開展對接合作，解決客戶融資租賃需求；積極與汽車經營性租賃公司、駕校、銀行、保險公司等合作，拓寬渠道業務。
溫金中心，於10月23日正式營業，已正式開展不良資產掛牌轉讓業務、PPP項目掛牌及二級市場轉讓業務，基於供應鏈的中小企業融資產品也已處於上線準備階段。
（二）制定框架，戰略驅動深化變革
公司制定了《關於全面深化變革的行動框架》，明確提出要用五年時間，全面形成比較成熟的現代企業集團制度，持續提升公司經營管理能力的市場化競爭優勢，並層層落實，組織各產業公司制定了行動要點和重要工作推進方案。
在《關於全面深化變革的行動框架》》指引下，2014年公司確定了汽車雲服務等7個重點創新項目，以項目推進帶動公司整體的轉型升級，各項目有序推進。
（三）統籌資源，促進內部交互協同
公司全力推進非公開發行工作，於6月6日獲得中國證監會的審批通過，7月10日獲得該批文，8月初完成非公開發行股票工作，有益補充了公司的權益資本，助推轉型升級；公司加強銀企合作，統一協調資金資源，保障經營投資資金需求；深化內部協同，試行常務副總裁輪值制，協助總裁促進綜合職能和產業交互協同，並成立推進內部協同工作的專職機構，制定實施意見，明確了公司協同重點和要求。
（四）規範管理，提升運營質量效率
一是，完善制度體系。根據《企業內部控制基本規範》及配套指引，全面梳理與修訂內部管理制度，編印了公司管理制度。
二是，推進信息化建設。雲服務電商平臺於7月26日正式上線；積極推廣了集團OA的使用，基本功能將在年底前實現公司總部的全覆蓋；持續優化各信息系統，提升運營質量效率。
三是落實安全責任。在與產業公司籤訂安全管理責任書基礎上，以安全生產責任制落實為主線，加強安全隱患排查與整改。
（五）引進人才，倡導共創共享理念
在共創共享理念指引下，公司積極引進高端人才，尤其是適應公司轉型升級的專業人才，強化人才培訓，優化激勵機制，通過人才建設和對員工的激勵、關愛，促進公司的變革發展。
（六）品牌建設，打造整體品牌形象
今年以來，公司深化品牌服務戰略，進一步完善覆蓋整體業務的品牌體系。
2014年，公司榮獲2013年度全國「安康杯」競賽優勝單位稱號，公司工會榮獲浙江省「先進職工之家」稱號。元通汽車榮獲「中國汽車流通行業傑出貢獻獎」、「企業信用等級AAA級信用企業」證書；元通二手車榮獲「2014年度中國二手車商百強企業」、「2014中國二手車影響力品牌」；中大·杭州西郊半島獲評「最佳金鑰匙豪華公寓」；中大期貨獲評A類期貨公司，榮獲「中國財經風雲榜最佳創新期貨公司獎」。 同時，公司正式冠名浙江省桌球隊，確定未來四年，公司將全力支持浙江省桌球隊的建設，助其在全國的競技賽場上再創佳績。
二、重大資產重組基本情況分析
2015年2月12日公司召開七屆九次董事會審議通過了《公司吸收合併浙江省物產集團有限公司及發行股份購買資產並募集配套資金暨關聯交易預案》等與本次重大資產重組相關的議案。目前，本公司、物產集團及相關各方正在積極推進本次重大資產重組相關工作。本次重大資產重組所涉及的審計、評估等各項工作正在進行，相關申報材料製作尚未完成。待相關工作完成後，本公司將再次召開董事會審議本次重大資產重組的相關事項。
本次交易方案為：公司擬向浙江省綜合資產經營有限公司(以下簡稱「綜資公司」)及浙江省交通投資集團有限公司(以下簡稱「交通集團」)發行股份吸收合併物產集團；向煌迅投資有限公司發行股份購買其持有的物產國際9.6%股權；同時向浙江物產2015年度員工持股計劃、浙江天堂矽谷融源股權投資合夥企業(有限合夥)、深圳市信浙投資中心(有限合夥)、上海中植鑫蕎投資管理有限公司、北京君聯資本管理有限公司、上海賽領豐禾股權投資基金合夥企業(有限合夥)、興證證券資產管理有限公司、三花控股集團有限公司、華安未來資產管理(上海)有限公司等9名特定投資者非公開發行股份募集配套資金,具體內容詳見刊載於上海證券交易所網站的相關公告。
公司目前主要從事汽車銷售及後服務、房地產、期貨、貿易實業等業務，其中汽車銷售及後服務在公司主營業務收入中佔據重要地位。公司作為浙江省汽車經銷龍頭企業，在汽車流通領域積累了豐富的市場經驗，同時依託其強大的品牌、客戶、網點資源不斷拓展汽車後服務業務，並通過汽車雲服務項目打造汽車全服務網絡平臺。面對房地產行業的調整，公司也戰略性地調整了地產項目布局。此外，物產中大旗下擁有期貨、融資租賃、典當、投資等金融牌照及業務，並積極拓展其他非銀金融業務領域。
本次交易將實現物產集團的整體上市，進一步完善產業鏈，發揮資源整合的協同效益；解決同業競爭和關聯交易，保護中小股東的利益；引進戰投和上市公司員工持股並舉，完善治理結構、推進轉型升級，形成更具競爭力的產業集團，進一步增強主營業務核心競爭力，提升未來盈利能力和發展空間。
三、公司發展戰略
2015年是國家全面完成「十二五」規劃的收官之年，也是公司「全面深化變革」的關鍵一年。2015年，公司將繼續堅持以質量效益和基業長青為核心的經營思想，以「三個時代、三個面向」為轉型升級路徑，抓好預算執行，優化業務結構，提升產出水平，完善管理體系，服務變革發展，推進公司的健康可持續發展。
(三) 經營計劃
2015年，公司計劃實現營業總收入400億元，營業總成本395.83億元，推動全面深化變革，重點做好以下三方面的工作。
1、推進資產重組，實現物產整體上市
深入貫徹省委省政府和省國資委的重要決策，高效完成重組各項工作。在重組期間，紮實做好公司的經營管理工作。對公司經營管理體系進行全面梳理，為重組創造良好的內部環境。
2、優化業務結構，加快轉型升級
（1）汽車業務加快打造發展「車家佳」平臺，提升後服務能力。
一是新車銷售聚焦重點品牌。。二是加快推進「車家佳」平臺發展。加大宣傳力度，全面聚焦商城、服務、金融三大業務和車圈四個頻道，穩步推進O2O汽車生活線下重要載體體驗店建設。三是打造技術元通，提升維修水平，進一步完善服務生態體系。四是布局新業務。重點關注國家有關新能源汽車的產業扶植政策，為未來可能的汽車動力革命做好準備和業務嘗試。
（2）地產業務重點做好庫存去化，繼續加強運營管理，探索新業態、新模式。
一是，落實全員營銷，加大去化庫存力度。二是，完善運營管理體系。充分發揮運營管理系統監控功能，嚴肅關鍵節點執行結果考核，不斷修正節點計劃執行偏差。三是，探索新模式。主抓住宅產品開發，大力推動客戶幸福生活解決方案的落地執行，繼續跟蹤、研究住宅產業化模式，適當介入養生養老、旅遊服務等地產業態。
（3）貿易實業業務
中大國際要依託在服裝外貿領域積累的服務優勢、品牌優勢和客戶資源優勢，聚焦服裝全產業鏈經營模式，加快打造外貿綜合性服務平臺，打造「中大國際」外貿綜合性服務的品牌，促進外貿業務持續穩定增長。
中大元通實業，以實業園區為依託，鞏固開拓海外市場，發掘優質標的，推動實業業務向產業鏈上下遊擴張，促進實業運作整體升級。
（4）金融業務
以打造金融綜合服務平臺為總體目標，加快現有金融業務的發展，不斷深化業務創新與協同，在行業內區域內建立市場競爭地位，形成品牌影響力；目前公司旗下擁有期貨、融資租賃、典當、投資、金融資產交易中心等金融牌照及業務，並有意拓展其他非金現業務領域（保險、證券、支付）等，為打造金融綜合服務平臺夯實基礎。
期貨公司重點抓好經紀、機構、資管、創新四大業務，擴大業務規模，提升業務經營經營格局和層次。投資公司以業務創新、產品創新為核心，加快向資產管理業務的轉型力度，力求在資管產品規模取得突破，躋身省內一流、國內知名的資產管理機構。租賃公司在風險可控的基礎上，加快業務投放，重點加強廠商合作，形成特色鮮明、規模突出的經營態勢，成為省內前列的融資租賃機構。溫金中心進一步理順內部業務體系和管理體系，加快項目落地實施，並形成充分項目儲備資源，確保經營持續性。
3、完善管理體系，服務變革發展
（1）深化協同發展
公司將以客戶為中心，積極打造「實體經營+金融綜合服務平臺」，圍繞金融業務優勢，結合資產證券化、期現結合、融資租賃等金融產品設計，與汽車4S店、雲服務、房地產開發、實業等實體經營的協同運作；「車家佳」平臺全面對接公司業務大數據，為每位用戶提供最精準的服務和產品推薦，並向房地產物業服務逐步延伸；期貨、投資、租賃、溫金中心充分利用「車家佳」即將打造的金融頻道，豐富產品設計，打開客戶渠道；中大期貨和中大國際推進開展中大國際期現結合業務。
（2）支持創新發展
堅定不移地貫徹實施《關於全面推進創新型企業建設的指導綱要》。完善創新支持制度，充分發揮創新發展基金的示範和引導作用。營造鼓勵創新、包容試錯的公司氛圍，對於建言獻策的意見跟蹤反饋，使得各項好建議真真切切的落到實處。
（3）優化內部管控
一是，通過強化制度執行，重點解決內控流程與實際工作的一致性、管理制度和關鍵控制的有效性等問題。二是，加強信息化建設。搭建起公司自身的自動化辦公信息系統，繼續推動汽車啟擎系統提升版的全面覆蓋工作，並在此基礎上研發汽車板塊的綜合查詢系統；進一步加強信息化項目的流程管控，嚴格執行預算、立項、招標、實施、驗收等環節的管理；三是，加強安全生產管理。健全完善嚴格的安全生產規章制度，加強對生產現場的監督檢查。
（4）加強團隊建設
在2014年人才信息整理與分析基礎上，對核心崗位人才進行勝任力測評，建立評價選拔標準，設置職業生涯通道，制定培訓培養計劃，明確薪酬待遇等，為高技能人才發展建立全新的職業生涯通道，使高技能人才在推進技術進步發揮更大的作用，並嘗試選擇成長性好、團隊願望強烈的產業公司，進行中長期激勵計劃或股權激勵計劃。
四 涉及財務報告的相關事項
4.1 與上年度財務報告相比，會計政策、會計估計發生變化的，公司應當說明情況、原因及其影響。
2014年10月27日，公司召開第七屆董事會第五次會議和第七屆監事會第五次會議，會議審議通過了《關於公司會計政策變更的議案》。 本次會計政策變更，是公司按照財政部2014年頒布或修訂的企業會計準則，對公司會計政策進行相應變更。
本次會計政策變更，調減期初長期股權投資301,209,126.74元，調增期初可供出售金融資產301,209,126.74元；調減期初未分配利潤82,495,530.08元，調增期初少數股東權益82,495,530.08元。除上述調整外，對本公司2013年度及本年度第三季度報告合併財務報表總資產、負債總額、股東權益及淨利潤不產生影響。
4.2 與上年度財務報告相比，對財務報表合併範圍發生變化的，公司應當作出具體說明。
本公司將浙江元通汽車保險銷售有限公司、重慶市萬州區物產元通汽車銷售有限公司 宣城元通汽車銷售服務有限公司、重慶物產元通辰通汽車銷售有限公司、金華錦湖汽車銷售服務有限公司、浙江中大元通星輝精密材料有限公司和浙江中大元通科技發展有限公司納入本期合併財務報表範圍，具體情況詳見本財務報表附註合併範圍的變更和在其他主體中的權益之說明。
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015—021
物產中大七屆十次董事會決議公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
浙江物產中大元通集團股份有限公司七屆十次董事會會議通知於2015年3月18日以書面、傳真和電子郵件方式發出。會議於2015年3月28日在杭州召開。會議由公司董事長陳繼達先生主持。應出席會議董事9人，實際出席會議董事9人。公司高級管理人員列席了本次會議。會議符合《公司法》和《公司章程》的有關規定。
會議審議通過如下議案：
1、《2014年度董事會工作報告》；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
2、《2014年度總裁工作報告》；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
3、《物產中大2014年年度報告及摘要》；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）]
4、《2014年度計提資產減值準備的議案》(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大2014年度計提資產減值準備的公告」]
5、《2014年度財務決算報告》；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
6、《2014年度利潤分配預案》；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
經天健會計師事務所（特殊普通合夥）審計，2014年度公司實現合併歸屬於上市公司股東的淨利潤為359,484,239.77元，母公司實現淨利潤為83,920,196.28元，公司按母公司淨利潤與合併歸屬於上市公司股東的淨利潤孰低原則提取10%的法定盈餘公積金8,392,019.63元；加上公司年初未分配利潤為1,983,748,958.46元，減去2014年已向股東分配的利潤79,051,573.40元，本年度實際可供股東分配的利潤為2,255,789,605.20元。母公司期初未分配利潤793,291,946.67元，期末未分配利潤為789,768,549.92元。
根據有關法規及公司章程規定，提出公司2014年度利潤分配預案為：以2014年末總股本995,995,186股為基數，每10股派現金股利1.5元（含稅），共計派發現金股利149,399,277.90元；不送紅股，也不實施資本公積金轉增股本，剩餘利潤結轉以後年度分配。
公司董事會認為，2014年度利潤分配預案中現金分紅總額佔當期歸屬上市公司股東淨利潤的41.56%，上述利潤分配方案符合股東利益、公司所處的行業特點、自身經營與資金需求的實際情況，符合公司分紅政策及相關法律法規，公司制定2014年度利潤分配方案時，通過電話、網絡等方式，聽取了中小股東的意見，符合全體股東的整體利益及公司的可持續發展。
獨立董事對上述事項發表了獨立意見，認為上述方案充分考慮到了公司盈利情況、現金流狀況、資金需求等公司實際情況，符合公司分紅政策及相關法律法規，兼顧了公司的長遠利益，符合全體股東的整體利益及公司的可持續發展，並同意將上述利潤分配方案提交股東大會審議。
7、關於提請股東大會審議公司對外擔保額度和審批權限的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大關於提請股東大會審議公司對外擔保額度和審批權限的公告」]
8、關於公司向關聯方借款及支付擔保費的關聯交易議案；關聯董事（陳繼達、王競天、董可超、張力、朱清波）迴避表決。(同意票4票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大關聯交易公告（一）」]
9、關於公司與浙江物產金屬集團有限公司鋼材配送戰略合作的關聯交易議案；關聯董事（陳繼達、王競天、董可超、張力、朱清波）迴避表決。(同意票4票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大關聯交易公告（二）」]
10、審議公司2014年度董監事薪酬的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
依據《浙江物產中大元通集團股份有限公司高管人員薪酬管理辦法》及年度經營目標責任書，對照公司2014年度經營業績，經計算，董事長陳繼達發放薪酬（含稅）為169.68萬元（為2012以前年度薪酬清算,2011年7月1日起在浙江省物產集團公司領取薪酬）；副董事長兼總裁王競天預發薪酬（含稅）為301.57萬元；董事兼副總裁董可超預發薪酬（含稅）為183.22萬元; 董事兼副總裁張力預發薪酬（含稅）為175.76萬元。
職工監事鄔玉明按內控審計中心總經理崗位考核發放，2014年薪酬（含稅）為65.53萬元；職工監事毛文龍按群團文化中心總經理崗位考核發放，2014年薪酬（含稅）為65.54萬元。
獨立董事對上述議案發表了獨立意見，認為：公司董事的薪酬方案符合公司實際情況，薪酬方案有利於調動董事的工作積極性和創造性；本議案的審議及表決程序均符合《上海證券交易所股票上市規則》、《公司章程》、《董事會議事規則》的有關規定，程序合法有效。
11、審議公司2014年度高級管理人員薪酬的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
依據《浙江物產中大元通集團股份有限公司年薪制考核實施辦法》及年度經營目標責任書，經考核公司2014年度經營業績，副總裁胡小平薪酬178.37萬元，副總裁王曉光薪酬138.37萬元，副總裁林皓薪酬149.52萬元，副總裁季加仁薪酬165.81萬元，副總裁方明薪酬146.17萬元，董事會秘書顏亮薪酬107.26萬元。
獨立董事對上述議案發表了獨立意見，認為：公司高級管理人員的薪酬確定均嚴格按照公司相關制度進行，並結合公司實際經營情況及行業、地區的發展水平而制定的；本議案的審議及表決程序符合《上海證券交易所股票上市規則》、《公司章程》、《董事會議事規則》的有關規定，程序合法有效。
12、審議公司2014年度社會責任報告的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）]
13、審議公司2014年度內部控制自我評價報告的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）]
14、關於公司募集資金年度存放與實際使用情況的專項報告的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大募集資金年度存放與實際使用情況的專項報告」]
15、關於續聘天健會計師事務所（特殊普通合夥）為公司2015年審計機構的議案；(同意票9票，反對票0票，棄權票0票)
天健會計師事務所（特殊普通合夥）在擔任本公司2014年度上市各專項審計和財務報表及內部控制的審計過程中，堅持遵照獨立、客觀、公正的執業準則，較好地履行了所規定的責任和義務，圓滿完成了公司的審計工作。根據董事會審計委員會提議，公司續聘天健會計師事務（特殊普通合夥）所作為公司2014年財務報表及內部控制的審計機構,。
本次董事會通過的第1、3、5、6、7、8、10、15項議案需提交公司2014年度股東大會審議、表決。
特此公告。
浙江物產中大元通集團股份有限公司董事會
2015年3月28日
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015-022
物產中大七屆七次監事會決議公告
本公司監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
浙江物產中大元通集團股份有限公司（以下簡稱：「公司」）七屆七次監事會會議通知於2015年3月18日以書面、傳真和電子郵件方式發出。會議於2015年3月28日在杭州召開。應出席會議監事5人，實際出席會議監事5 人。會議符合《公司法》和《公司章程》的有關規定。
會議審議並通過了如下決議：
1、 審議2014年度監事會工作報告；(同意票5票，反對票0票，棄權票0票)
2、 審議2014年度財務決算報告；(同意票5票，反對票0票，棄權票0票)
3、 審議2014年年度報告及摘要；(同意票5票，反對票0票，棄權票0票)
［詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站(http://www.sse.com.cn)］
4、 審議2014年度計提資產減值準備的議案；
公司監事會認為：本次計提資產減值準備議案的決策程序合法；公司本次計提資產減值準備符合公司的實際情況和相關政策規定，能夠公允地反映公司的財務狀況以及經營成果；同意計提本次資產減值準備。
［詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站(http://www.sse.com.cn)］
5、 審議2014年度利潤分配預案；
經天健會計師事務所（特殊普通合夥）審計，2014年度公司實現合併歸屬於上市公司股東的淨利潤為359,484,239.77元，母公司實現淨利潤為83,920,196.28元，公司按母公司淨利潤與合併歸屬於上市公司股東的淨利潤孰低原則提取10%的法定盈餘公積金8,392,019.63元；加上公司年初未分配利潤為1,983,748,958.46元，減去2014年已向股東分配的利潤79,051,573.40元，本年度實際可供股東分配的利潤為2,255,789,605.20元。母公司期初未分配利潤793,291,946.67元，期末未分配利潤為789,768,549.92元。
根據有關法規及公司章程規定，經綜合考慮，擬定公司2014年度利潤分配預案為：以2014年末總股本995,995,186股為基數，每10股派現金股利1.5元（含稅），共計派發現金股利149,399,277.90元；不送紅股，也不實施資本公積金轉增股本，剩餘利潤結轉以後年度分配。
公司監事會認為：2014年度利潤分配方案中現金分紅總額佔當期歸屬上市公司股東淨利潤的41.56%，該方案充分考慮到了公司盈利情況、現金流狀況、資金需求等公司實際情況，符合公司分紅政策及相關法律法規，兼顧了公司的長遠利益，符合全體股東的整體利益及公司的可持續發展，同意將上述利潤分配方案提交股東大會審議。
6、 審議2014年度內部控制自我評價報告的議案；
經全體監事審閱，監事會認為：公司已經建立了較為完善的內部控制體系，符合國家相關法律法規的要求以及公司生產經營管理的實際需要，並能夠得到有效執行，該體系的建立對公司經營管理的各個環節起到了較好的風險防範和控制作用，董事會關於公司內部控制的自我評價報告真實、客觀地反映了公司內部控制制度的建設和運行情況。
［詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站(http://www.sse.com.cn)］
7、 審議公司募集資金年度存放與實際使用情況的專項報告的議案；
監事會認為公司募集資金年度存放與實際使用情況符合中國證監會、上海證券交易所相關法律法規及公司《募集資金管理辦法》的規定。
[詳見當日《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》、《證券日報》及上海證券交易所網站（http://www.sse.com.cn）刊登的「物產中大募集資金年度存放與實際使用情況的專項報告」]
本次監事會通過的第1、2、3、5項議案需提交公司2014年度股東大會審議、表決。
特此公告。
浙江物產中大元通集團股份有限公司監事會
2015年3月28日
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015－027
物產中大募集資金年度存放與
實際使用情況的專項報告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
現根據上海證券交易所《上海證券交易所上市公司募集資金管理辦法(2013年修訂)》及公司章程的有關規定，將本公司2014年度募集資金存放與使用情況專項說明如下。
一、募集資金基本情況
(一) 實際募集資金金額和資金到帳時間
經中國證券監督管理委員會證監許可〔2014〕661號文核准，並經貴所同意，本公司委託主承銷商第一創業摩根大通證券有限責任公司採用代銷方式，向特定對象非公開發行人民幣普通股（A股）股票205,479,452股，發行價為每股人民幣7.30元，共募集資金1,499,999,999.60元。坐扣承銷和保薦費用27,000,000.00元後的募集資金1,472,999,999.60元，已由主承銷商第一創業摩根大通證券有限責任公司於2014年7月30日匯入本公司募集資金監管帳戶。另減除律師費、審計費、法定信息披露等相關費用7,384,379.45元後，本公司淨募集資金1,465,615,620.15元。上述募集資金到位情況業經天健會計師事務所（特殊普通合夥）驗證，並由其出具《驗資報告》（天健驗〔2014〕149號）。
(二) 募集資金使用和結餘情況
本公司2014年度實際使用募集資金1,463,217,238.86元（其中，募集資金項目使用1,333,217,238.86元，購買理財產品130,000,000.00元），2014年度收到的銀行存款利息扣除銀行手續費等的淨額及銀行理財產品收益為3,807,810.16元；累計已使用募集資金1,463,217,238.86元（其中，募集資金項目使用1,333,217,238.86元，購買理財產品130,000,000.00元），累計收到的銀行存款利息扣除銀行手續費等的淨額為3,807,810.16元。
截至 2014年 12 月 31 日，募集資金餘額為6,206,191.45元（包括累計收到的銀行存款利息扣除銀行手續費等的淨額及銀行理財產品收益）。
二、募集資金管理情況
(一) 募集資金管理情況
為了規範募集資金的管理和使用，提高資金使用效率和效益，保護投資者權益，本公司按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《上海證券交易所股票上市規則》及《上海證券交易所上市公司募集資金管理辦法(2013年修訂)》等有關法律、法規和規範性文件的規定，結合公司實際情況，制定了《浙江物產中大元通集團股份有限公司募集資金管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）。根據《管理辦法》，本公司及下屬全資子公司浙江中大元通融資租賃有限公司、下屬全資子公司浙江中大元通汽車雲服務有限公司對募集資金實行專戶存儲，在銀行設立募集資金專戶，並連同保薦機構第一創業摩根大通證券有限責任公司分別與上海浦東發展銀行股份有限公司杭州分行、交通銀行股份有限公司浙江省分行、北京銀行股份有限公司杭州平海支行、招商銀行股份有限公司杭州分行籤訂了《募集資金三方監管協議》，明確了各方的權利和義務。三方監管協議與上海證券交易所三方監管協議範本不存在重大差異，本公司在使用募集資金時已經嚴格遵照履行。
(二) 募集資金專戶存儲情況
截至2014年12月31日，本公司有6個募集資金專戶，募集資金存放情況如下：
單位：人民幣元
■
三、本年度募集資金的實際使用情況
(一) 募集資金使用情況對照表
募集資金使用情況對照表詳見本報告附件。
(二) 募集資金投資項目出現異常情況的說明
本公司募集資金投資項目未出現異常情況。
(三) 募集資金投資項目無法單獨核算效益的情況說明
本公司不存在募集資金投資項目無法單獨核算效益的情況。
四、變更募投項目的資金使用情況
截至2014年12月31日，本公司無變更募投項目的情況。
五、募集資金使用及披露中存在的問題
本年度，本公司募集資金使用及披露不存在重大問題。
六、會計師事務所對公司年度募集資金存放與使用情況出具的鑑證報告的結論性意見
本公司審計機構天健會計師事務所（特殊普通合夥）為公司出具了《募集資金年度存放與使用情況鑑證報告》，認為：公司董事會編制的2014年度《關於募集資金年度存放與使用情況的專項報告》符合《上海證券交易所上市公司募集資金管理辦法(2013年修訂)》及相關格式指引的規定，如實反映了物產中大公司募集資金2014年度實際存放與使用情況。
七、保薦機構對公司年度募集資金存放與使用情況出具的專項核查報告的結論性意見
本公司保薦機構第一創業摩根大通證券有限責任公司為公司出具了《公司2014年度募集資金存放與實際使用情況的專項核查報告》，保薦機構認為：經核查，公司已根據相關法律法規制定了有關資金管理、募集資金存儲和使用的內部控制制度，公司對募集資金實行專戶存儲管理，並籤訂了募集資金三方監管協議，三方監管協議履行情況良好，資金存放安全；公司嚴格按照《證券發行上市保薦業務管理辦法》、《上市公司監管指引第2號——上市公司募集資金管理和使用的監管要求》、《上海證券交易所上市公司持續督導工作指引》和《上海證券交易所上市公司募集資金管理辦法（2013）年修訂》等規定使用募集資金，並及時、真實、準確、完整的履行相關信息披露工作，不存在違規使用募集資金的情形。
八、上網披露的公告附件
1、第一創業摩根大通證券有限責任公司《關於浙江物產中大元通集團股份有限公司2014年度募集資金存放與實際使用情況的專項核查報告》
2、天健會計師事務所（特殊普通合夥）《募集資金年度存放與使用情況鑑證報告》
特此公告。
浙江物產中大元通集團股份有限公司董事會
2015年3月28日
附件
募集資金使用情況對照表
2014年度
編制單位：浙江物產中大元通集團股份有限公司 單位：人民幣萬元
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[注1]：該募集資金總額已坐扣承銷和保薦費用27,000,000.00元，並扣除律師費、審計費、法定信息披露等相關費用7,384,379.45元。
[注2]：公司承諾效益12,880.33萬元係指汽車金融服務項目投放後，在2014年-2019年預計6年內實現的平均效益，而本年尚處於投入期。
[注3]：公司承諾效益2,558.05萬元係指汽車雲服務項目一期投放後，在2014年-2018年預計5年內實現的平均效益，而本年尚處於投入期。
[注4]：2014年9月22日，公司第七屆董事會第四次會議審議通過了《關於使用部分閒置募集資金進行現金管理的議案》，同意在保證募集資金投資項目正常進行的前提下，對最高額度不超過4億元（含4億元）的部分閒置募集資金進行現金管理。其中，非公開發行股票項目實施主體浙江中大元通融資租賃有限公司（以下簡稱中大租賃）對最高額度不超過3億元（含3億元）的閒置募集資金進行現金管理，浙江中大元通汽車雲服務有限公司（以下簡稱雲服務）對最高額度不超過1億元（含1億元）的閒置募集資金進行現金管理。現金管理係指投資結構性存款以及安全性高、有保本約定的保本型理財產品、國債產品等，授權期限為自董事會審議通過之日起一年。
截至2014年12月31日，公司已累計使用暫時閒置募集資金6.75億元購買銀行理財產品，累計收到理財收益2,776,872.99元。
截至2014年12月31日，未到期理財產品餘額為1.30億元，明細如下：
2014年11月28日，中大租賃以人民幣5,000萬元暫時閒置募集資金購買了北京銀行股份有限公司「穩健系列人民幣37天期限銀行間保證收益理財產品」，產品收益率4.2%/年，產品類型為保本保證收益型，起止期限為2014年11月28日至2015年01月04日。
2014年12月5日，雲服務以人民幣3,000萬元暫時閒置募集資金購買了「上海浦東發展銀行利多多對公結構性存款2014年JG842期」，產品收益率為4.05%/年，產品類型為保證收益型，起止期限為2014年12月08日至2015年01月12日。
2014年12月29日，雲服務以人民幣5,000萬元暫時閒置募集資金購買了「上海浦東發展銀行利多多對公結構性存款2014年JG880期」，產品收益率為4.50%/年，產品類型為保證收益型，起止期限為2014年12月31日至2015年03月31日。
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015-024
物產中大關聯交易公告(二)
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●交易內容：本公司控股子公司中大房地產集團有限公司（下稱：中大地產）項目子公司與浙江物產金屬集團有限公司（下稱：物產金屬）及其子公司進行鋼材配送戰略合作。預計2015年中大地產與物產金屬交易金額約4200萬元，2014年度中大地產與物產金屬已發生金額為6254萬元。
●關聯人迴避事宜：
目前本公司9名董事中除陳繼達董事、王競天董事、張力董事、董可超董事、朱清波董事為關聯董事迴避表決外，其餘董事參與投票表決。
●本次交易對上市公司持續經營能力、損益及資產狀況的影響
本次交易有利於提升公司房地產開發過程中的質量控制水平，符合公司及全體股東的共同利益，交易對公司持續經營能力、損益及資產狀況沒有不利影響。
一、關聯交易概述
本公司控股子公司中大地產與物產金屬在2011年曾籤定《鋼材配送戰略合作協議》，其主要內容是：由中大地產下屬各房地產開發項目與物產金屬對口部門或相應的區域公司就具體項目需求籤訂鋼材配送合同，中大地產各項目開發所需建築鋼材，由物產金屬實施鋼材配送服務，配送合同在各項目總包招標工作完成後籤定，其中鋼材結算價格按照雙方約定的價格（低於市場價格）確定。
2015年度中大地產各項目與物產金屬（對口部門或相應的區域公司）籤訂鋼材配送合同預計將達到1.2萬噸，按目前3500元/噸左右的均價計算，初步估算本次交易總金額將達4200萬元，實際結算金額將按配送數量計算。2014年度已發生金額為6254萬元。
由於物產金屬為本公司控股股東浙江省物產集團公司的控股子公司，故本次交易構成關聯交易。
二、關聯方介紹
物產金屬前身系浙江省金屬材料公司， 2003年改制設立浙江物產金屬集團有限公司，物產金屬為本公司控股股東浙江省物產集團有限公司的控股子公司，故此次交易構成關聯交易。公司基本情況如下：
註冊地址：杭州市鳳起路78號
法定代表人：董明生
註冊資本：30000萬元人民幣
營業執照註冊號碼：330000000004084
經營期限：自1963年1月1日至2023年12月31日止
企業類型：有限責任公司
經營範圍：國內貿易（國家法律、法規禁止或限制的除外），實業投資、經營進出口業務（詳見《進出口企業資格證書》），倉儲服務，自有房產出租，物業管理，停車服務，經濟信息諮詢服務（不含期貨、證券諮詢），市場經營管理。
控股股東：浙江省物產集團公司，持股比例為86.93%。
財務情況：截至2014年12月31日，物產金屬未經審計的資產總額117.30億元，淨資產36.30億元；本期實現營業收入848.70億元，利潤總額 6.35億元。
三、關聯交易標的基本情況
以下根據中大地產各項目開工計劃初步測算，預計2015年與物產金屬（對口部門或相應的區域公司）籤訂鋼材配送合同情況，實際結算金額將按配送數量計算。
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以下為2014年中大地產與物產金屬鋼材交易情況。
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四、關聯交易的主要內容，定價政策和依據
（一）交易雙方及項目範圍：中大房地產集團有限公司項目公司與浙江物產金屬集團有限子公司
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（二）協議籤署時間：依據地產項目工程進度實施
（三）交易內容：由物產金屬向我公司房地產項目公司提供房地產開發建設所需各類鋼材。
（四）定價依據：武漢地區：配送的鋼材價格（含運費、裝卸費）根據配送當日「意達鋼材信息網」武漢地區相應材料對應鋼廠網上價格減5元/噸（含稅）予以結算。此價格包含出庫費、運輸費，不含施工現場裝卸費(供貨方需有相關人員在場協調裝卸)。若「意達鋼材信息網」上相應地區網上相應鋼廠一天內有多個價格，以早上最初的價格為準結算；若對應鋼廠的價格是一個區間，則以這個區間的算術平均價格為準結算（例如價格區間為3440-3460，則結算價格為3450元/噸）；如遇周六、日或國家法定節假日網上無價格時，則按照周末或國家法定節假日前一天與後一天的網上價格的算術平均價格為準結算；如網上無相應產品價格的，則雙方另行書面詢價確定。
貨物的運輸、裝卸費用承擔：出庫費由供貨方承擔；運輸費由供貨方承擔、施工現場裝卸費用由採購方承擔（供貨方需有相關人員在場協調裝卸）。
說明：「意達鋼材信息網」系武漢地區重點鋼材市場、鋼材經銷單位和鋼鐵企業等聯合組建的鋼材信息網站，能方便地查詢鋼鐵生產、經銷、物流企業，查詢鋼材標準、鋼鐵統計等資料，該網站更新速度快、貼近實際、貼近市場。
（五）結算方式：結算時間按收貨方籤收時間為準，每月截止日期為當月25日，結算時供貨方應提供相應有效籤收單及結算單，並開具有效的發票作為結算依據，採購方應在次月15日前結清全部（當月到貨）貨款。
五、進行關聯交易的目的以及本次關聯交易對上市公司的影響
物產金屬長期主營金屬材料流通，是全國金屬材料經營規模最大的流通企業之一。通過本次關聯交易，充分利用集團內部資源優勢、提升房地產開發過程中的質量控制水平，保證公司正常生產經營的需要。關聯交易價格公允、合理，符合公司及全體股東的利益。
六、獨立董事事前認可意見和獨立意見
公司獨立董事認為：本次關聯交易事項已經獨立董事的會前認可，本次關聯交易遵循了公平、公正、自願、誠信的原則，交易方式符合市場規則，交易價格公允，符合公司發展的戰略目標。本次交易有利於公司發展，沒有損害公司及中小股東的利益。公司關聯董事對本議案進行了迴避表決，符合有關法律、法規的規定。
特此公告。
浙江物產中大元通集團股份有限公司董事會
2015年3月28日
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015—025
物產中大關於2014年度計提資產
減值準備的公告
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
2014年度，受杭州房地產市場持續疲軟的影響，特別是部分區域的寫字樓供應較多，價格競爭激烈。為準確反映經營情況，基于謹慎性原則，公司根據《企業會計準則》的規定，決定對下屬杭州中大銀泰城項目計提資產減值準備，現將情況公告如下：
一、本次計提資產減值準備的具體情況說明
杭州中大銀泰城項目於2010年3月9日取得國有建設用地使用權，項目土地面積37,860平方米，容積率為5.0，樓面價5,435元/㎡，規劃建設內容有商場、寫字樓、酒店式公寓。公司持股比例50%。截至2014年12月31日，該項目預售比例為16.92%。
鑑於該項目市場銷售價格發生較大幅度下降，公司對該項目進行了減值測試，根據減值測試的結果，決定對寫字樓、酒店式公寓（不含商場）計提存貨跌價準備14,261.96萬元。
二、本次計提對公司財務狀況及經營成果的影響
本次計提資產減值準備，將綜合影響公司2014年歸屬於上市公司股東的淨利潤5,870.75萬元。
三、本次計提履行的審議程序
公司於2015年3月28日召開了第七屆董事會第十次會議，會計審議通過了《關於2014年度計提資產減值準備的議案》（同意票9票，反對票0票，棄權票0票)。
公司於2015年3月28日召開了第七屆監事會第七次會議，會計審議通過了《關於2014年度計提資產減值準備的議案》（同意票5票，反對票0票，棄權票0票)。
四、獨立董事關於計提資產減值準備的獨立意見
公司獨立董事認為：本次計提資產減值準備基于謹慎性原則，符合《企業會計準則》和公司會計政策、會計估計的相關規定，符合公司資產的實際情況；董事會的決策程序符合有關法律法規和公司章程的規定，未發現其中存在損害公司和中小股東利益的情形。
五、審計委員會關於計提資產減值準備的意見
公司審計委員會認為：公司本次計提資產減值準備遵照並符合《企業會計準則》和公司相關會計政策的規定，本次計提資產減值準備基於外部環境的變化和相關子公司的經營現狀，計提依據充分，並能真實地反映公司資產價值及財務狀況，有助於為投資者提供更可靠的會計信息，同意公司計提該項資產減值準備。
六、監事會關於本次計提資產減值準備的意見
公司監事會認為：公司本次計提資產減值準備議案的決策程序合法；公司本次計提資產減值準備符合公司的實際情況和相關政策規定，能夠公允地反映公司的財務狀況以及經營成果，同意計提本次資產減值準備。
特此公告。
浙江物產中大元通集團股份有限公司董事會
2015年3月28日
股票代碼：600704 股票簡稱：物產中大 編號：2015－023
物產中大關聯交易公告(一)
本公司董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●交易內容：1.本公司2014年度向浙江省物產集團有限公司（下稱：物產集團）及浙江物產實業控股（集團）有限公司（下稱：物產實業）累計借款發生額為90.6億元人民幣，本公司共支付上述關聯公司利息共計10720.21萬元人民幣；預計2015年度累計借款發生額不超過95億元。2. 公司控股股東物產集團2014年度實際為本公司借款總額1億元提供擔保，公司2014年度共向物產集團支付擔保費用125萬元；2015年度計劃為本公司借款總額不超過9億元提供擔保。
●關聯人迴避事宜：
目前本公司9名董事中除陳繼達董事、王競天董事、董可超董事、張力董事、朱清波董事為關聯董事迴避表決外，其餘董事參與投票表決。
●本次交易對上市公司持續經營能力、損益及資產狀況的影響
本次關聯交易有利於公司的正常生產經營，規範公司與關聯公司的資金往來，增強了公司的經營能力，對公司當期財務狀況無重大影響。
●需提請投資者注意的其它事項
此次交易金額達到公司上一期經審計淨資產絕對值5%以上，須提交股東大會審議。
一、 關聯交易概述
本公司因業務發展需要，2014年度向控股股東物產集團及其全資子公司物產實業累計借款發生額共計90.6億元人民幣，本公司共支付上述關聯公司利息共計10720.21萬元，預計2015年度累計借款發生額不超過95億元。公司控股股東物產集團2014年度實際為本公司借款總額1億元提供擔保，公司2014年度共向物產集團支付擔保費用為125萬元； 2015年度計劃為本公司借款總額不超過9億元提供擔保。
由於物產集團系本公司控股股東,物產實業為物產集團全資子公司，故上述交易構成關聯交易。至上述關聯交易止，公司與上述公司的關聯交易金額達到公司上一期經審計淨資產5%以上, 須獲得股東大會批准。
二、關聯方介紹
1．物產集團為本公司控股股東，故此次交易構成關聯交易。公司基本情況如下：
註冊地址：杭州市環城西路56號
法定代表人：王挺革
註冊資本：30億元人民幣
營業執照註冊號碼：330000000069717
成立日期：1996年8月26日
經濟性質：國有企業
經營範圍：實業投資，投資管理，金屬材料，建築材料，機電設備（含小汽車），化工輕工產品及原料（不含危險品及易製毒化學品），木材，化肥；物資倉儲運輸（不含危險品），旅遊，信息、諮詢服務，各類生活資料（有專項規定的除外），資產經營。（依法須經批准的項目，經相關部門批准後方可開展經營活動）
截至2014年12月31日，物產集團未經審計的資產總額612.64億元，淨資產198.91億元；本期實現營業收入2116.17億元，淨利潤17.51億元。
2.物產實業為本公司控股股東浙江省物產集團有限公司全資子公司，故此次交易構成關聯交易。公司基本情況如下：
註冊地址：杭州市環城西路56號
法定代表人：楊東偉
註冊資本：50000萬元
營業執照註冊號碼：330000000058408
成立日期：1993年4月5日
企業類型：有限責任公司（法人獨資）
經營範圍：金屬材料、建築材料、機電設備（含小轎車）、木材、化肥、農副產品（不含食品）、五金交電、針紡織品、日用品、文體用品銷售；物資倉儲運輸，信息諮詢服務（不含證券、期貨諮詢），經營進出口業務。
控股股東：浙江省物產集團有限公司，持股比例為100%。
財務情況：截至2014年12月31日，物產實業未經審計的資產總額36.04億元，淨資產7.1億元；本期實現營業收入69816.07萬元，淨利潤2082萬元。
三、關聯交易標的基本情況
（一） 借款及利息費用：
1、2014年度借款及利息情況：
2014年度公司向物產集團申請臨時性周轉借款，累計借款發生額為906000萬元，年末餘額為525000萬元，平均年利率為5.97%。
利息支付情況（單位：萬元）
■
2、2015年度預計借款及利息情況：
截至2014年12月31日，公司共向控股股東物產集團及其關聯單位借款餘額為58億元；預計2015年度公司及控股子公司共向控股股東物產集團及其關聯單位累計借款發生額不超過95億元。利息費用支付將按借款關聯交易定價原則與實際借款情況據實結算。
（二）擔保情況：
1、2014年度物產集團實際為本公司提供借款總額1億元的擔保，2014年度公司共向物產集團支付擔保費用125萬元； 2015年度計劃為本公司提供借款總額不超過9億元的擔保。
2、2015年度擔保費用支付，將根據實際擔保金額及擔保關聯交易定價原則據實結算。
（三）上述關聯交易情況將隨公司完成吸收合併物產集團而終結。
四、關聯交易的定價原則
（一）借款利率的定價原則：
1、發行短期融資券、中期票據發放的貸款，借款利率按發行成本適當上浮定價；
2、專門用於房地產開發的貸款，借款利率參照市場價格；
3、用於臨時周轉的貸款，借款利率按同期銀行基準貸款利率適當上浮定價。
（二）擔保費率的定價原則：
1、擔保額度內的擔保定價原則：
（1）最高額擔保的，每年按擔保合同金額的1.25%定價；
（2）單筆擔保的，每年按擔保合同金額和擔保合同期限的年化擔保費率1.5%定價；
（3）擔保期限以擔保合同為準。
2、擔保額度外的臨時擔保定價原則：
（1）最高額擔保的，每年按擔保合同金額的2.5%定價；
（2）單筆擔保的，每年按擔保合同金額和擔保合同期限的年化擔保費率3%定價；
（3）擔保期限以擔保合同為準。
五、進行關聯交易的目的以及上述關聯交易對上市公司的影響
上述關聯交易有利於公司的正常生產經營，規範公司與關聯公司的資金往來，增強了公司的經營能力，符合公司發展要求，不會影響本公司的獨立性。
六、審計委員會意見
(下轉B23版)