在區塊鏈概念大火背景下，披著區塊鏈「外衣」，打著公益名號的項目火爆幣圈。近日，北京商報記者注意到，一家名叫「星辰生態AOT公益慈善事業聯盟」的項目風靡市場，該項目以區塊鏈應用為噱頭，利用「雲礦機」生產慈善幣AOT，並號稱交易都是點對點的定向交易。同時「ATO慈善幣」在礦機端和客戶端都有拉人入夥、發展下線的行為。在律師看來，拉人頭、組織網絡、複式計酬是傳銷的基本特徵。
點對點定向交易是否靠譜
「零準入、零成本」加密貨幣網絡，註冊即送礦機，收益每天結算並發放，AOT 平臺不經手任何資金，不設資金池，這樣宣傳詞彙吸引不少新手投資者的關注。
在北京商報記者以新手投資者身份詢問如何參與時，已經晉升為市區代理的曹磊（化名）提供了一個AOT登錄網址：https://aotchina.appmark.com.cn以及通用下載連結，並聲稱，在域名中com.cn很少同時出現，再加上China的冠頭，是特批的國家級別域名。一位數據行業人士解釋稱，aotchina只是一個二級域名信息，並不是國家特批域名，實際上該公司的網址為www.appmark.com.cn。
天眼查信息顯示，www.appmark.com.cn域名對應的是一家名為佛山愛創尚科技有限公司的企業，該公司成立於2017年3月8日，註冊資本100萬元，實繳資本為0元，法人為郭某，持股100%。針對佛山愛創尚科技有限公司與「AOT公益慈善」幣項目的關係，北京商報記者多次嘗試致電該公司進行詢問，但電話始終未接通。
宣傳材料顯示，該項目所有用戶之間的交易都是點對點的定向交易。另一位市區代理告訴記者，所謂點對點交易，就是去中心化的一個支付系統，用P2P形式的數字貨幣進行點對點傳輸，用戶之間交易點對點定向，也是在內盤進行交易。比如用戶註冊挖到相應的ATO幣後，可以在平臺內部「買單」板塊發布賣幣信息，平臺會自動匹配需要買幣的「買家」，匹配成功後，「買家」直接將資金轉入「賣家」的帳戶中，錢不經過平臺，平臺只收取挖幣的手續費，賣出1個幣手續費為30%。
利用「雲礦機」生產慈善幣AOT，然後再通過玩家和玩家之間的交易是否靠譜？資深區塊鏈專家何南野強調，自己的內盤，本質上就是自己控盤，創始人完全可以操縱「雲礦機」的交易。在自身可以控盤的體系裡面，收益模式也是人為規定的，往往都會設定相對較高、永不虧損的收益模式，而這本質上就違背了任何資產都有價格波動和投資風險這一經典理論，所以一般都非常不合理。
一位不願具名的業內人士分析稱，這種交易實際上是非常不正常的，對交易用戶十分不友好。除非是為了阻止其過早的流通，降低流動性考慮。同時從價格和算力來判斷，設計從表面上看很誘人，實際上整個架構仍然取決於AOT的託盤價格，價格如果暴跌，那麼所有的預期收益都站不住腳。
拉人頭發展下線是否合規
北京商報記者注意到，ATO慈善幣在礦機端和客戶端都有拉人入夥、發展下線的行為。從礦機端來說，用戶的個人算力≥直推會員的個人算力，用戶註冊就得5%獎勵，如果礦機算力低於直推會員的算力，會因為用戶礦機在礦機網絡中的數據傳輸量不足，只能獲得直推會員提供算力收益的50%。
在客戶端拉人頭方面，曹磊為記者提供了一份內部收益圖，工會會長直推5人，90天（3個月）產130個幣；創業大使直推3個工會會長，180天（6個月）產800個幣；然後依次遞增，區域大使直推3個創業大使，270天（6個月）產2275個幣；國際大使直推3個區域大使360天（12個月）產5600個幣，對應的分紅收入最少每月在200元左右，最高可達到100萬元以上。曹磊稱，這只是平臺內部測算的收益，如果幣價上漲，分紅還會更多。
「通過拉人頭的方式入夥，超過兩級，同時涉及到資金往來，一般都可以直接定性為傳銷，這也是當下很多區塊鏈幣種行騙的慣用套路。」在何南野看來，因為這種模式可以實現快速裂變，能夠迅速把騙局做大，然後用後入者的資金去支付先入者的收益，等規模達到一定程度，就可以捲款跑路。上述不願具名的業內人士稱，一般來說返傭超過二級以上即可被定為傳銷行為。從其公開的獎勵模式來看，採用的是直推的方式 ，貌似沒有直接觸及法律底線，但其拉新送礦機、礦機獲交易金返傭的多級獎勵行為會帶來相關風險。
從法律層面，北京尋真律師事務所律師王德怡在接受北京商報記者採訪時表示, 此類交易的違法特徵比較明顯，如果以下線的銷售業績直接或間接計算上線報酬，說明這是一種複式計酬的經營方式，符合傳銷的特徵。拉人頭、組織網絡、複式計酬是傳銷的基本特徵。此類虛擬貨幣發行主體未獲得合法許可，相關交易行為不被法律認可，投資者很容易掉進詐騙的陷阱，建議投資者不要因為誇大宣傳而參與此類型的交易。
借區塊鏈宣傳創新or噱頭
而利用區塊鏈技術手段解決慈善項目中痛點也成為「AOT公益慈善」宣傳的主要手段。從記者拿到的宣傳信息來看，該項目主要運用區塊鏈技術的可溯源、不可篡改、數據加密安全等特徵，實現公益慈善過程中信息與行為的全流程存證、公益慈善全周期的階段追溯與審計。
這究竟是創新還是噱頭？在上海對外經貿大學區塊鏈技術與應用研究中心主任劉峰看來，區塊鏈自身就具有全網公開、數據透明、全程可追溯等特性，因此宣稱的「區塊鏈技術實現公益慈善過程中信息與行為的全流程存證」並不含有較多的創新在裡面。
何南野表示，公益慈善確實很多領域都需要區塊鏈技術。但實踐當中，很多都是打著公益的旗號做一些行騙的事情，從現有情況看，AOT公益幣更多的也是噱頭，對公益慈善的區塊鏈應用並沒有太大的促進作用。他提醒，只要擬投資幣種涉及到拉人頭、交會費、收益率奇高且永不虧損等特徵，就要擦亮雙眼，保持謹慎的態度，切勿被高收益蒙住了雙眼。
針對拉人頭模式可能存在的風險、內盤交易虛實等問題，北京商報記者嘗試聯繫「ATO慈善幣」平臺進行詢問，但並未找到聯繫入口，截至發稿，該平臺因「安全防護開啟」已無法正常登錄。
北京商報記者 嶽品瑜 宋亦桐