【TechWeb】12月22日消息，近年來，電信網絡詐騙頻發，尤其是在疫情爆發期間，網民觸網時間更長，為詐騙團夥提供了更多的作案空間。如何利用科技的力量防範網絡黑產成為亟待解決的問題。
2020年交易詐騙舉報量最大 殺豬盤騙錢最多
根據騰訊110的統計顯示，在疫情爆發期間，群眾網上活動行為增加，上網時間延長，導致了2-4月期間詐騙數量有所上升，其中防疫物資類詐騙最為高發。但是在政府相關監管部門、執法機關、企業與民眾多方共同治理下，情況也很快得到抑制。從全年來看，騰訊110收到的電信網絡詐騙舉報的數量整體呈下降趨勢。
2020年從詐騙類型來看，由於中國網絡購物市場規模持續快速上漲，增加了網絡購物用戶基數，交易詐騙的舉報量級居於首位，相關的購物返利、兼職類詐騙有小幅增長。同時免費送、殺豬盤詐騙整體呈下降趨勢，得到了很好的遏制，整體呈下降趨勢。但購物返利類、兼職刷單詐類詐騙有小幅增長。
在所有詐騙類別中，以交友名義誘導投資、賭博的「殺豬盤詐騙」，受害者受損金額最大，並且近70%的舉報者是女性。
殺豬盤的特點就是「養豬」周期長、「殺豬」金額多。不法分子多通過婚戀平臺、交友軟體尋找目標，精準定位受害者，然後通過甜言蜜語取得受害者信任，將目標誘入愛情的「屠宰場」。殺豬盤在2019年尤為突出，今年在4-5月最高發，目前在多方宣教和深度治理下，逐步下降。
基於資金流挖掘黑產團夥 藉助科技攔截詐騙
據了解，與以往「簡單結夥」、「單兵作戰」不同，如今的詐騙運作模式正在呈現專業化、公司化、鏈條化的趨勢，犯罪手段也變得更加智能，並且已經逐漸形成了「惡意註冊-引流-詐騙-洗錢」等各環節精細分工的完整鏈條。
針對當前黑灰產分工更為細緻，並呈現出團夥化和專業化的趨勢，騰訊財付通基於大量交易模型和數據，推出了決明風控系統。
據財付通風控工程師章美麗介紹，決明系統可以利用基於資金流的黑產團夥挖掘工具，追蹤資金鍊，定位衍生團夥，挖掘出團夥核心骨幹和從犯，對詐騙團夥進行全鏈條打擊。通過序列挖掘模型，決明系統能夠將資金行為轉化為序列向量，系統實時掃描，對資金行為進行精準刻畫，從而劃分為正常帳戶、可疑帳戶、惡意帳戶，來輔助風控判別。
決明系統的核心部分由實時策略引擎、準實時模型策略引擎、離線模型引擎三個智能風險決策引擎組成，能緊緊環扣惡意事件全流程，做到了風險預警、識別、分析、決策、處置、反饋。在事前，通過大數據分析完成用戶和商戶的可信分級、風險態勢感知，利用AI智能分析做實時的事中風險智能決策，並在事後處置中協助進行投訴審核、案例分析等。
策略引擎輸出評分決斷後，輸出分級打擊結果，通過微信支付等線上支付產品直接幫助用戶防範網絡詐騙和其它黑產的威脅。無風險的交易順利成交，其餘的交易根據風險等級，從低到高，觸發輕提醒、重提醒、攔截、梯度限額、判黑和清退等防範措施。
此外，依託騰訊的黑灰產大數據優勢和決明系統的風控能力，微信支付的反詐功能全面升級，形成事前警示教育、事中提醒攔截、事後懲罰與處置的全鏈條詐騙防範打擊機制，幫助守護用戶的資金安全。
事前階段，通過聯合多地市級反詐中心，針對交友欺詐、遊戲代練、租號、刷單兼職等幾個高發詐騙類型進行宣傳教育，讓用戶清晰的了解到詐騙的話術和手法，從而起到警示的作用。
在事中幹預階段，依託決明風控系統，對於系統評估有一定風險的交易，會彈出聯合國家反詐中心推出的交易提醒，提醒用戶網絡詐騙頻發，明確支付原由後再選擇繼續支付。基於交易風險的不同，則可能會觸發微信安全助手播放國家反詐中心的語音提醒。或者觸發「轉帳冷靜期」， 讓用戶充分冷靜，核實交易信息以確認風險，同時也為反詐中心、銀行的勸阻工作爭取時間。
數據顯示，2020年1-10月，騰訊守護者計劃協助公安機關開展各類網絡黑灰產打擊行動，包括電信網絡詐騙、網絡賭博、淫穢色情、非法匯兌、網絡水軍、非法製售外掛、雲上黑產、製售假劣藥品、非法販賣野生物等，共計協助各地公安機關破獲（含帶破）案件達16110起，抓獲犯罪嫌疑人超過7600人，涉案總金額超過345億元人民幣。