國內虛擬貨幣犯罪形勢日漸嚴峻

導語：近年來，越來越多的不法分子開始利用虛擬貨幣這一新生事物來進行洗錢、欺詐、盜竊、非法集資、恐怖主義等違法犯罪活動。對此，我們必須認清形勢，加強防範意識，警惕身陷此類案件，避免財產損失。

 

在數字經濟發展中，以區塊鏈技術為底層基礎的虛擬貨幣領域發展勢頭強勁。虛擬貨幣不依賴黃金等物理特性，屬於去中心化發行範疇，其價值完全依賴於使用、持有者的共識和市場行情。

在支付手段的職能方面，虛擬貨幣具有持久、便捷、安全、匿名等方面的優勢。然而，也正是由於其去中心化、易於跨國轉帳、匿名性等特點，對虛擬貨幣的跟蹤、監管難度也相應增大。越來越多的不法分子開始利用這一新生事物來進行洗錢、欺詐、盜竊、非法集資、恐怖主義等違法犯罪活動。對此，我們必須認清形勢，加強防範意識，警惕身陷此類案件。

 

虛擬貨幣犯罪概覽

 

當前，從全世界範圍看，虛擬貨幣相關犯罪呈現出了多發態勢。而從相關領域的犯罪研究來看，利用虛擬貨幣涉及的犯罪行為，其主要類別、特徵以及核心問題點如下圖所示。

虛擬貨幣犯罪日益猖獗

 

據中國裁判文書網統計，2018年，我國虛擬貨幣的傳銷類案件多達166起，2017年為94起；2016年為46起；2015年為10起；2014僅有5起，而近幾年的案件年均增長率超過100%。

而在2019年全球虛擬貨幣犯罪案件中，美國最多佔28%，歐洲其次佔24%，中國佔比18%。同時，全球爆發的虛擬貨幣黑客事件超過萬起，而我國發生的與虛擬貨幣相關的刑事案件超過千件，犯罪手段以資金盤跑路、黑客攻擊為主。

另據《2019年網絡詐騙趨勢研究報告》顯示，由虛擬貨幣帶來的詐騙已成為金融詐騙的主流，造成的人均損失超過13萬元。

從總體看，近幾年我國各地虛擬貨幣相關犯罪案件在類型、數量、涉案金額等方面均呈現出增長態勢。

 

典型特徵

 

從2020年6月至發稿前，國內各地警方破獲關於虛擬貨幣犯罪的案件頻繁被媒體披露。據不完全統計，案件總數近20起。經過對其中15起較為典型的重大案件進行統計、分析，發現存在犯罪地域分布廣泛、虛擬貨幣種類多樣化、犯罪方式顯現多樣化以及涉案金額跨度巨大四個特徵。

1、犯罪地域分布廣泛

 

在這些犯罪案件中，不論是作案還是偵破，其地域特徵已經呈現全國多省、市地區分布的特點，其中包括北京、上海、江蘇、浙江、廣東、湖南、陝西、安徽、河南、甘肅、黑龍江、香港多地。雖然這僅是最近一段時間的相關案發地點，但「罪惡之花遍地開」的嚴峻形勢已較為明顯。

2、虛擬貨幣種類多樣化

 

從虛擬貨幣行情市場看，比特幣穩居「領頭羊」的角色。截至發稿時，一個比特幣的價值約10.4萬人民幣。在針對比特幣的案件中，犯罪分子通過製作勒索病毒進行黑客攻擊，暗網出售公民個人信息以及利用比特幣自動取款機漏洞等方式，從事非法活動以牟取比特幣。然而，越來越多的案件涉及的已不再僅是比特幣，各種「山寨幣」因其巨大的市值基礎和投資熱度，已經成為了犯罪分子的新目標。

 

典型案例一

 

8月，蘭州市公安局安寧分局成功打掉了一個利用虛假理財平臺實施電信網絡詐騙犯罪的團夥。受害人毛某報案稱，在一自稱「陳經理」的詐騙人員「指導」下，購買數字貨幣產品「Libra」後被騙41.6萬餘元。

 

典型案例二

 

9月，西安高新區公安局抓獲虛擬貨幣詐騙案相關嫌疑人。該團夥此前在網上發布虛擬貨幣BRTR的相關虛假信息，引誘群眾購買，短短一個月詐騙金額就高達500餘萬元。

 

3、犯罪方式顯現多樣化

 

統計發現，在這類虛擬貨幣案件中，犯罪分子最常用的手法是欺詐，具體包括投資詐騙、電信詐騙、釣魚詐騙等。最近，隨著DeFi（去中心化金融）智能合約的市場走紅，涉及智能合約的詐騙案件也赫然在列。

 

此外，還有黑客攻擊、傳銷、洗錢、暗網非法活動等犯罪方式。值得注意的是，圍繞虛擬貨幣的「首例」犯罪案件開始不斷湧現。在統計的破獲案件中，諸如「首例比特幣勒索病毒案」、「 首例虛擬貨幣黑客攻擊」、「 首例虛擬貨幣網絡傳銷」、「 首例智能合約犯罪」等不一而足，呈現出了「井噴式」爆發的態勢。

 

典型案例一

 

7月，浙江溫州甌海警方破獲了全國首例利用區塊鏈「智能合約」的犯罪案件。2019年以來，該團夥共利用虛假HT「智能合約」非法獲取受害人ETH數萬個，涉案金額高達億餘元。

 

典型案例二

 

10月，江蘇南通、啟東兩級公安機關聯手偵破了一起由公安部督辦的特大製作、使用勒索病毒破壞計算機信息系統從而實施網絡敲詐勒索的案件。作為國內首個比特幣勒索病毒案，截至案發，犯罪嫌疑人巨某已作案兩百餘起，非法獲利的比特幣折合人民幣500餘萬元，受害人遍布全國各地。

 

4、涉案金額跨度巨大

 

在這些警方破獲的案件中，令人「瞠目結舌」的是虛擬貨幣犯罪龐大的涉案金額。據統計，其跨度從幾十萬到數百億元不等。其中，多數案件的涉案金額都在500萬元以上。

 

典型案例一

 

7月，公安機關立案偵辦「Plus Token平臺」網絡傳銷案，先後將潛逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和該案82名骨幹成員抓捕歸案，徹底摧毀了這一盤踞境內外的特大跨國網絡傳銷組織。而該案系公安機關偵破的首起以比特幣等虛擬幣為交易媒介的網絡傳銷案，其涉及參與人員200餘萬人、層級關係多達3000餘層、涉案虛擬幣總值超過400億元。

 

典型案例二

 

8月，江蘇省蘇州市公安局破獲一起針對虛擬貨幣的黑客犯罪案件，抓獲多名犯罪嫌疑人。嫌疑人專門利用黑客手段盜取帳戶密碼、竊取虛擬貨幣，並通過暗網聯繫職業洗錢銷贓團夥變現，涉案金額達3000餘萬元。

 

打擊犯罪：「法」與「技」的呼喚

 

當前，我國監管層面對虛擬貨幣的態度是堅決否定的，並對其發行定性為未經批准的非法公開融資。2013年12月，央行等五部委聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，這是我國首次對虛擬貨幣表達的監管態度，而針對以比特幣為首的虛擬貨幣宏觀反洗錢框架也由此開始形成。

 

2017年9月，央行聯合七部委聯合發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，要求禁止各類虛擬貨幣發行、兌換等活動。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、公安部等也發布了風險提示，提醒大眾防範以「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等名義進行的非法集資。

 

然而，隨著大眾認知、概念普及程度提高，涉及虛擬貨幣的犯罪活動，在數量、規模等方面在不斷擴大。究其原因，不難發現：

 

l 我國虛擬貨幣相關法律監管體系的堅實、全面性還有待加強和擴展。

l 現有規範文件中，並沒有涉及具體圍繞虛擬貨幣各層面的內容定義，且虛擬貨幣的相關解釋在現有法律體系中沒有形成有效對應，其差異化特徵也沒有充分體現。

l 對虛擬貨幣犯罪的打擊、偵破技術手段還處於早期階段。面對犯罪新形勢，能夠有效協助此類案件偵破，尤其是調查、取證等方面的創新技術還不成熟。

 

其實，在對虛擬貨幣的立法監管方面，日本走在了前列。2017年4月1日，日本「虛擬貨幣法」即《資金結算法修正案》正式實施。與之配套，《資金結算法施行令》、《虛擬貨幣交換業者內閤府令》等相關法令也開始實施。同時，日本金融廳還發布了若干指導意見、解釋，以配合這些法律的實施。此外，圍繞虛擬貨幣的應用，相關內容也推及到了其它法律方面，如《金融商品交易法》、《銀行法》等。

 

由於虛擬貨幣運行在區塊鏈網絡，具有去中心化、加密性等特徵，這給公安機關在鏈上資金溯源分析、地址監控預警、可視化資金流向等多方面的調查、追蹤、取證等方面提出了更高的偵查技術要求。如此形勢，對區塊鏈安全行業監管技術研發能力也提出了新的挑戰。

 

因此，我國在建設虛擬貨幣相關的法律體系，形成有效監管機制；相關行業通過技術研發，推出能夠有效打擊虛擬貨幣犯罪的技術手段，輔助各類案件偵破，扼制犯罪行為蔓延就顯得尤為重要和迫切。

 

此外，面對當前形勢，作為投資者應加強自身的防範意識，提高警惕，不去相信所謂「一夜暴富」、「高額回報」之類的虛假宣傳，理性看待虛擬貨幣的價值，遠離各種虛擬貨幣的詐騙、非法集資、傳銷等非法活動，避免遭受經濟損失。

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提示：投資有風險，入市須謹慎。本資訊不作為投資理財建議。