對於當初緣何選擇網上套現，董先生解釋做生意需周轉資金，被套現的低利率所誘惑，「但是，我套現後都是按時還款，從來沒想過不還銀行的錢」，他強調。
按照銀行的信用卡管理規定，如果要取現，金額一般只能為授信額度的30%，每卡每日取現累計金額不超過2000元人民幣。如信用卡授信額度為10000元，客戶最多只能取現3000元，而且取現每筆要付交易金額3%的手續費，同時不再享免息期。和取現相比，套現顯然更具有吸引力。
「套現用戶如果沒有主觀惡意，只能算是違規，可能會導致交易無效，或者由發卡行收回信用卡」，上海市華榮律師事務所律師許峰分析。
按照網友「cai」的說法，自己通過淘寶網購買了杭州富東套現平臺的網絡埠，12日，網易財經致電該淘寶店鋪所提供的聯繫方式，對方稱現在已經不能提供網絡POS機套現服務，「因為現在系統出現了問題，需要等到月底才行。」
在套現公司完成一系列的操作進行套現過程中，騰付通、銀聯和發卡行扮演著怎樣的角色？又該承擔怎樣的責任呢？
3月12日，網易財經致電騰付通進行諮詢，客服稱，騰付通已經和杭州正清和杭州萬啟兩家公司結算完成，目前已經停止了合作。對於兩家公司拒付用戶資金的問題，相關客服人員稱正在和兩家企業進行溝通協調。「我們的商戶入戶和銀聯的相關規定是一致的」，該工作人員強調。
騰付通風控部李玉清也同樣對網易財經稱，在和商戶合作前會有相關的資質審查，並表示對兩企業的套現行為並不知情，但並未詳細透露相關的審查標準和監管細則。
而銀聯方面則對網易財經明確表示，利用信用卡套現是違規行為，若發現銀聯合作方進行套現，可進行舉報，由銀聯進一步調查核實，「銀聯只是一個跨行交易清算平臺，對於商戶是否真實交易很難監測。」
在董先生向銀聯舉報了杭州正清涉嫌利用虛假交易進行套現之後，銀聯回應稱，經過調查核實已確認，並已終結了該公司的網上收單資格，但不會主動把案件提交給公安部門。
對此，北京尚公（上海）律師事務所金融律師林嶸對網易財經表示，上述公司表面上是在經營電子商務平臺，但並沒有在法律規定的範圍內從事業務，以合法形式掩蓋非法目的，構成了非法經營罪。在刷卡後拒付套現資金，又構成了侵佔罪，金額超過4000元即可立案。
「這已經屬於刑事案件，用戶若要追款，也只能通過向公安機關報案來維護自身權益。」許峰建議。
追款無門的董先生最終選擇了報案，據稱，因為四個公司的註冊地都在杭州拱墅區，目前案件已轉移到杭州拱墅區公安分局。「現在案件的確已經轉到了我們分局，我們也正在展開工作」，拱墅區公安分局相關人員回應網易財經，但未能透露更多信息。