「保證金」原本是用來保障雙方交易的定心丸，卻被一些別有用心的不法分子利用，逐漸成為詐騙的幌子。近日，閒魚聯合嘉興、台州兩地警方，成立專案調查小組，搗毀了全國首個「00後」保證金欺詐團夥，42名犯罪嫌疑人落網，涉及金額132萬元。
賣家頻頻被騙，閒魚與警方聯合調查
2018年12月1日，周某以1000元的標價在閒魚上掛出了自己「英雄聯盟」遊戲的帳號。沒多久，就有買家小金（化名）主動私聊詢問帳號情況，想要購買。唯一不夠「爽快」的是，小金聲稱自己支付寶裡金額不夠，要求加上周某的QQ，用QQ轉帳。
隨即，周某的QQ郵箱收到了一封顯示來自於「閒魚客服」的郵件，聲稱為了保證雙方交易安全，要求周某交納一筆800元的保證金，在與買家完成交易後即可原路退回。周某沒有疑心，按照郵件裡的提示一一操作。誰知，轉帳完畢後，剛剛還迫切想要購買帳號的小金卻將自己拉黑了。周某這才發現上當受騙，立刻向閒魚和警方報案。
「這是一起典型的偽裝客服的保證金欺詐。」台州警官陳優優介紹：「犯罪嫌疑人通常會偽裝成買家，以各種理由繞過平臺監管，將賣家引誘到QQ、微信等其他第三方平臺，再利用冒充客服的釣魚郵件，或者偽造的平臺客服聊天頁面等等，以需要賣家交納保證金為由行騙。」
實際上，從去年11月開始保證金欺詐案件逐漸增多，類似周某的遭遇不在少數。為查清「保證金欺詐」的幕後黑手，閒魚聯合阿里安全線下團隊成立了專門的調查小組，通過接收到的用戶舉報投訴，結合異常行為分析等，掌握了大量「保證金欺詐」的相關信息和作案證據，並第一時間將這些線索交給了嘉興、台州兩地警方。
異地多次抓捕，42名嫌疑人相繼落網
接到閒魚和阿里安全線下團隊提供的線索後，警方通過分析，圈定了一批「保證金欺詐」的犯罪嫌疑人名單，鎖定了嫌疑人的真實身份及其具體住址。經過周密的部署，嘉興、台州警方分別遠赴南昌、深圳、吉安等地，陸續抓獲42名犯罪嫌疑人。
讓人驚訝的是，躲在網絡另一頭的犯罪嫌疑人，竟然是一群江西吉安籍的「00後」。他們之中，年齡最大的1998年出生，最小的2002年出生，剛剛年滿18歲，千禧年以後出生的嫌疑人佔比將近6成。
上文提到的小金就是一名典型的00後。去年11月，他在就讀高中時接觸到保證金詐騙，從此一發不可收拾。今年上半年，他執意輟學，向家人聲稱要去南昌打工，僅僅三四個月的時間，就詐騙了10多萬。「來錢太快了。白天在酒店休息，用電腦手機騙騙人，晚上在網吧打遊戲通宵，感覺根本不需要再上學了。」 小金說。
嘉興專案組沈明輝警官介紹，和小金一樣，這批「00後」詐騙團夥都是江西吉安某高中畢業的學生。他們有著相似的家庭背景，大多都是留守兒童，父母要麼離家打工，要麼長期沉迷賭博，對孩子的成長缺乏關愛和引導，以至於他們在人生的關鍵成長階段沒有樹立正確的人生觀，從而誤入歧途，造成了不可挽回的損失。據統計，42名「00後」共犯案593起，涉案金額132萬。
打擊行動效果顯著，閒魚對欺詐零容忍
隨著這次打擊行動的順利收官，閒魚數據顯示，平臺上的保證金欺詐案發量明顯下降，打擊行動效果顯著。
「一直以來，我們對於欺詐等違法違規行為始終採取零容忍的態度，一直在不斷升級算法和規則，完善交易模型和防控體系。」阿里安全線下團隊鄒文表示：「不過，閒魚作為全球領先的典型C2C分享經濟模式，越是新穎的模式，越是容易被不法分子鑽空利用。接下來，我們會加大加強與警方的合作，從源頭扼制犯罪。」
「對於消費者而言，最主要還是提高安全意識，注意平臺的安全提示，不點擊陌生連結，不繞開平臺，防範網絡詐騙。」沈警官最後提醒。