新民晚報訊(通訊員 肖芸 記者 袁瑋)王女士向某小額貸款公司借款7萬元用於周轉，沒想到被多家小貸公司層層平帳轉債，數月間已經欠下最後手的平帳人李某某等人175萬元，連名下價值數百萬元的房產也被騙過戶。近期，經徐匯區檢察院提起公訴，涉嫌「套路貸」的被告人李某某、孫某某、張某某以詐騙罪分別被判處有期徒刑6年至5年3個月不等的刑罰，並處罰金。
2015年8月，王女士在網絡上看到小額借款信息的廣告，通過介紹人向某小額貸款公司借款7萬元。之後，當王女士想再次借錢平帳時，另外一家小貸公司業務員稱：可以為王女士向上手平帳並轉貸，但需要支付高額的「服務費」和「利息前置費」，這些費用使原來的借款迅速「增加」到40餘萬元。王女士不得已只能再次找人介紹平帳，經過幾手轉貸，借款金額已經「累加」到120萬元，其中的30萬元用於支付利息和服務費，90萬餘用於平帳。王女士短期內實在無力償還120萬元，於是上手公司又把她介紹給本案被告人李某某等人，轉貸給後手後，上手公司又收取了「高額回報」。2016年7月，李某某等人和王女士籤訂了175萬元的借款合同，王女士積欠的債務也從最初7萬元虛增至175萬元。為此，她位於浦東新區某處的房產也抵押給了最後手的李某某等人。
時間到了2017年2月，王女士忽然發現有人來看那套浦東的房子，感覺非常蹊蹺，就查詢了一下。令王女士大吃一驚的是，房子早在去年8月份就被過戶給一個姓孫的人，而且已經掛牌330萬元對外出售。王女士意識到被騙，馬上向警方報案。經偵查，被告人李某某、孫某某、張某某被抓獲歸案，並供出了原委，原來這是一個精心策劃的 「騙局」。2016年7月，李某某等人事先了解到王女士的房產價值不菲，於是就盯上了這套房子。經過事先謀劃，由李出借175萬元給王女士，向其上家平了120萬的債務，並籤訂借款協議，王女士把她的房子抵押。之後，根據計劃，被告人張某某又誘騙王女士到外地某公證處辦理了「房屋買賣委託公證」，而王對公證的具體內容並不知情。8月，在175萬元的借款協議還沒有到期的情況下，李某某先撤銷抵押，張某某和孫某某再利用 「房屋買賣委託公證文書」，由他人出資，通過張、孫等人銀行帳戶，製作了虛假的買賣房屋的銀行流水，由張「全權代理」將涉案的房產低價過戶到孫某某名下，並以330萬元對外掛牌出售。
本案中被告人李某某等人的行為符合「套路貸」犯罪的特徵：王女士被介紹至李某某等人處，目的是向上手平帳120萬元。之後李與被害人籤訂「借款合同」，製造個人民間借貸假象。李等人還惡意壘高借款金額，製造銀行流水痕跡，使王女士的債務從120萬元再次壘高到175萬元，其中120萬元用於向上家平帳，剩餘55萬元，絕大部分流入他人帳戶。最後，李某某等人在王尚在償還利息、借款合同亦未到期前，單方認定對方違約，隨後將被害人的房產進行網籤並以低價過戶，達到了非法佔有被害人房產的目的。
據此，被告人李某某、孫某某、張某某以非法佔有為目的，分工合作，通過委託公證、代賣房屋、自行在銀行轉帳平帳等手段，虛構買賣房屋歸還借款的事實，隱瞞虛增債務的真相，達到非法佔有被害人房屋的目的，其行為已觸犯《刑法》，應以詐騙罪追究其共同犯罪的刑事責任。
責任編輯：朱佳琪(EN042)