一人辦信用卡300多張 女老闆套取信息狂套現

2020-11-26 騰訊大浙網

在網上發招聘信息,索取招聘者的身份信息後,便沒有了下文。不過,不少應聘者幾個月後卻收到了銀行的催帳電話,讓他們還信用卡上的欠款,這是怎麼回事?南京玄武警方經過調查後發現,發布這些招聘信息的一名南京女子,竟然冒用招聘者的身份信息申辦信用卡,然後直接通過自己公司的刷卡機套現。目前,該女子已被玄武警方依法逮捕,短短半年來,她提交申辦信用卡申請三百多份,套現十多萬元。

莫名其妙有了信用汙點

今年1月,南京市民孫海明在買房貸款時被銀行告知,他有信用汙點,不批准。孫海明感到莫名其妙,去中國人民銀行查詢了自己的信用記錄,結果發現自己名下多了一張沒見過的信用卡,透支了一萬多元,從來沒有還過。孫海明這時才意識到有人冒用自己的身份辦理了信用卡,他立即報警。

玄武公安分局玄武門派出所接到了多起類似報案,民警發現,包括孫海明在內,所有報案人都在一個網絡招聘中透露過自己的身份信息,而且他們參與的招聘集中於兩家公司,一家是貿易公司,另一家則是寵物店。而且,兩家公司的實際控制人都是一個名叫王敏的二十來歲的南京女子。

招聘是假,套取身份信息是真

其中一位報警人趙凱提供了一個線索。趙凱應聘的是寵物店管理員的職位,當時就是王敏面試的,王敏問了一個很奇怪的問題,問誰會模仿他人筆跡。其他幾個應聘者都說不會,就被淘汰了。而趙凱正好對書法有研究,就說了自己會模仿,便被王敏相中了。

更為奇怪的是,得到了寵物管理員的職位後,趙凱沒有管理過一天寵物,倒是給王敏臨摹了幾十份別人的籤名。

種種線索都指向王敏,是她採取虛假招聘套取他人身份信息,然後冒用應聘者的身份申辦信用卡。今年3月初,警方在王敏家中將其抓獲,並繳獲了大量作案工具,如POS機、尚未送到銀行的信用卡申請單、大量的身份證複印件……而其中最讓民警感到驚訝的是,王敏還有4部四卡四待的手機,而且這些手機上都貼著標籤,每個人名對應一個手機號,這是幹什麼的?

王敏交代,這是為了應對銀行調查的。在申辦信用卡過程中,銀行會電話調查信用卡申辦者的信息。這樣的電話自然不能打到被冒用身份信息的人那裡,所以王敏便讓銀行的電話打到她的手機上。因為辦卡量太大,她便買了這種四卡四待手機,為了防止記錯信息,她又對每個號碼貼了標籤,並準備了相應的資料信息擺在手邊,接到銀行的電話便「照本宣科」。

老闆申辦了300多張信用卡

玄武警方經過細緻核查,發現從去年7月以來,王敏已經給銀行提交了大量信用卡的申辦單,目前仍在辦理中的就有300多份,而她已經辦理成功的,則被她套現了10多萬元。

原來,王敏去年6月便開設了貿易公司,其實就是一個專門幫人刷卡套現的皮包公司,沒有真正的經營業務。不過,做了一段時間後,王敏發現帳上有了虧空。為了挽回損失,她便想到了冒用他人身份辦理信用卡套現的法子。目前,王敏因涉嫌信用卡詐騙罪,已被玄武警方依法執行逮捕,此案仍在進一步審理之中。

玄武警方破案後,孫海明根據警方開具的證明,將自己的信用汙點消除,房子的貸款終於辦下來了。不過,對於很多依然蒙在鼓裡的人,可能後期還會有意想不到的尷尬。民警表示,他們正在進一步核查被王敏冒用的身份信息,儘可能為受害者消除影響。針對此類案件,玄武警方提醒廣大市民,千萬不要輕易透露自己的身份信息,應聘最好通過正規渠道,以免身份信息被不法分子盜用。另外,在使用身份證複印件時,最好在複印件上寫上具體用途,這樣可以防止被盜用(文中人物系化名)。

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