來源：正義網
「教科書」式騙局
姚界承 俞文杰
聊了四天後,吃飯之餘的肖明問對方在幹什麼,手機另一端的「芊芊」告訴他,「在額外搞些收益,玩了兩三年了,中獎率挺高的,經常能賺些零用錢。」還發了一些彩票中獎的截圖,建議跟她一起買。
肖明與芊芊是在「陌陌」上認識的,他感覺芊芊很隨和,就互加了微信。得知這個信息後,肖明想著「反正自己工作不忙,閒著也是閒著」,就同意合買。每次買彩票,都是芊芊發起一個合買的單子,並且她下注的錢也比他多不少,「想到就算輸,芊芊肯定輸更多」,肖明一直沒有起疑,輸了3萬多元後,警方告訴他被騙了。
2019年7月,江蘇省蘇州市吳江區警方打掉了一個以交友為幌子,誘導被害人在線投資虛假彩票的犯罪團夥,涉案的14人分工明確,相互配合,用老闆徐民配發的手機和培訓的方法,編織了一個又一個溫柔陷阱。2020年6月22日,吳江區檢察院以涉嫌非法經營罪對徐民提起公訴。
輸錢安慰他 贏錢「打擊」他
和肖明一樣,劉志楊也遭遇了同樣的騙局。在社交軟體「soul」上,一個有漂亮女性頭像的人申請加他好友,「也不會有什麼損失吧」,肖明就通過了。對方自稱叫「陳夢蓉」,在江蘇開服裝店,朋友圈裡的圖片跟頭像也一致,兩人還語音通話過。
聊了一個多星期,劉志楊也是問了句「在幹什麼」,對方回答也類似,「趁著上班空餘的時間賺點外快」。不過當追問如何賺時,她卻賣了個關子,只說能把零花錢賺出來。不過,隨後幾天她經常發來中獎的圖片,並說「玩這個好幾年了,沒事的時候就研究走勢,幾十元幾百元總能中」。這讓他有點心動。只不過,接下來「陳夢蓉」信誓旦旦保證的中獎一次都沒兌現,在付出了1.14萬元的代價後,劉志楊終於回過神來。
同樣遭受套路騙的還有在貴州上大學的金舉。在聽「于慧敏」說研究彩票走勢好幾年,一天能賺一千後,他也入了套。而且,輸的時候「于慧敏」還會安慰他,「賠的不多加大投入很容易賺回來」;贏的時候,「于慧敏」也會故意「打擊」他,「不能這麼容易滿足,多買才能多賺」,還不時透露自己賺了多少。然而,時間越久,金舉輸的越多,眼看生活費沒了,他果斷收手。「于慧敏」倒沒勉強,只說「有機會的話帶你把錢再賺回來」。但很快,金舉發現自己已被拉黑。
這些騙局均涉及一家名為「皇爵彩票合買俱樂部」的網站。被害人上當套路大體相當,無一例外都感覺很聊得來,很信任對方。在抓捕現場,警方扣押了大量手機、電腦,還發現了一本員工在接受培訓時的筆記本。據交代,從2019年1月開始,他們就通過微信、陌陌、探探等常用社交軟體,冒充女性層層設套騙取錢財,前前後後100多名員工都要經過專門培訓後才上崗。
騙子們的「騙人公式」
「這個筆記本裡,從三方身份角色定位、尋找篩選客戶、培養感情、切彩票四個方面詳細記載了整個騙局要點和流程,從包裝、聊天到引誘上鉤,就像公式一樣。」吳江區檢察院第四檢察部主任唐曉軍表示,讓被害人在交談中倍感舒心,甚至以為找到了真愛,不知不覺就入了套。
比如,在取得客戶信任部分,要求做到八點:共鳴的話題、出自真誠地讚美客戶、不斷地認同客戶的觀點、模仿客戶的說話速度、了解客戶的背景、比較好地包裝自己、熟悉自己的產品以及使用成交客戶的見證,這讓一些涉世未深的年輕人短時間內就步入圈套。
「我進公司後羅霄帶我,他先是教我熟悉一個電子文本,名字叫『大綱』,讓我按照上面寫的做。」陳強表示。他按要求打造了人設,起了「陳雯」和「彭家妮」兩個名字,年齡26歲,湖北武漢人,身高166cm,開美甲店,並用公司提供的美女照片充實微信、QQ等帳號。
在培養感情階段,陳強會交叉使用傳授的美人計、連環計、欲擒故縱、苦肉計等套路,「先跟對方聊家常培養感情。培養好感情後,故意一段時間不理對方,對方會主動問我怎麼不說話,我就說在看彩票走勢,順勢跟對方講平時空閒的時候網上買買彩票,挺賺錢的。」「一般聊兩三天後,開始找機會切入彩票,如果對方冷淡,立即轉換話題,繼續培養感情,加強信任度後再找機會切入,三次切入不成功的客戶就直接刪除」。
除了「正面清單」,筆記裡還列出各種「負面清單」。如切彩票七大注意事項,「切彩票要控制好時間,錯開上下班時間以及客戶較忙時間段」「切了彩票後沒反應的客戶,我們應該適當跳出話題再去聊事業、家庭、情感,然後看情況繼續尋找機會切入」……在這些條理清晰的話術攻勢下,很多被害人出於信任、貪慾和僥倖,放鬆了警惕,落入騙子的陷阱。
「話術」套路多 防控須跟進
據了解,當前在辦理利用所謂「話術」進行違法犯罪的案件中,辦案人員普遍遇到一些難點困境。
首先,隱蔽性強,發現查處難。由於不法分子在微信、QQ等社交平臺聊天中,幾乎不會出現有關暴力、威脅的字詞,且在組織形式、人員身份等方面具有很強隱蔽性,偵查機關很難主動監測到存在犯罪行為,而被害人一般不願聲張,即便被騙後報警,通常也很難提供切實可信的證據材料。
其次,證據易滅失,收集固定難。所有被害人均是在網際網路社交平臺上逐步入套受騙,能夠證明案件的材料形式主要包括聊天記錄、網站交易數據和清單等電子數據。這些數據容易被篡改、覆蓋、刪除,如徐民提供給員工的微信號、電話卡都是網上購買來的「黑號」「黑卡」,還定期在網站管理後臺刪除歷史數據,還原固定難度很大。
最後,現行法律法規規制力度不足。該案雖然被害人數眾多,採用了類PUA手法推薦購買,但因難以認定為直接非法佔有他人財物,最終起訴罪名既非詐騙罪,也非開設賭場罪,而是處罰相對較輕的非法經營罪,且除徐民以外,對公司其餘人員均未作進一步處理,存在一定的「真空地帶」。
對此,檢察機關建議,有關部門多管齊下,加大防控力度,幫助公眾識別此類話術,切斷不法分子與被害人的互動鏈條,以此為基礎進一步構築三條防線。
一是深化與社交平臺的合作力度。社交平臺運營商掌控著所屬平臺的日常運行,不僅能及時監測到用戶的異常活動,而且能通過用戶反饋、投訴等渠道,為打擊防範利用此類話術犯罪提供線索來源。公安、網信等相關部門應加大與各社交平臺的合作力度,配備專門的負責人員,做好日常信息收集以及分析、歸納和整合等工作,為辦理案件提供有力支撐。
二是強化信息收集,堵塞法律漏洞。在此類案件中,不法分子最終都會推銷目標網站平臺,公安機關可以對相關數據記錄進行篩選查找,排查有相關言論的用戶。同時,可圍繞不法人員的社交媒體帳號,利用技術手段進行關聯,通過對其發布的照片和文字等信息掌握破案線索。同時,由於當前對所謂的「話術」還缺乏法律法規界定,不法分子往往利用這一空白實施違法犯罪活動。相關部門應開展專題研究,對利用話術在社交媒體平臺實施的違法犯罪行為儘早進行法律層面的明確界定。
三是提升社會公眾對不法話術的心理防範意識。除有關部門履行職責和加強打擊外,提高社會大眾對不法話術的心理防範意識也是至關重要的。可在年輕人聚集的各大社交媒體平臺加大宣傳力度,並考慮相關課程進校園、進社區,提醒網絡交友時務必仔細審核對方資料,可通過識圖工具對頭像、視頻等進行驗證,對提供的公司也可用相關軟體查詢。此外,對輕而易舉的「好事兒」,應有警惕和質疑的心態,不輕易相信,如網上有人主動搭訕,特別是表現積極,且涉及錢財支出的,尤其要分辨其中是否有詐,不應貿然作出決定。
面對行騙套路,你我該做點啥
於思
裝美女、裝成功、裝可憐、裝善良,誇有門路、誇有厚利、誇賺快錢,詐騙從街頭巷尾,轉戰電話網絡,滲透QQ群、聊天群等網絡社交新形態,看似亂花迷眼般的花樣翻新,其實,背後還是那些老套路。
對於騙子,當然要織密法網、嚴厲打擊、加強整治。「如果有百分之十的利潤,它就保證被到處使用;有百分之二十的利潤,它就活躍起來;有百分之五十的利潤,它就鋌而走險;為了百分之一百的利潤,它就敢踐踏一切人間法律;有百分之三百的利潤,它就敢犯任何罪行,甚至冒絞首的危險。」馬克思在《資本論》中提到的這個道理,同樣可以用來理解詐騙犯罪滋生的動因。因此,對於作為善良群眾的你我來說,必須要認識到,騙子是打不絕的,更不能形成對有關部門以打制騙的依賴心理和等待心理。反制詐騙,你我必須要做些什麼。
其實,騙子的行騙套路,談不上多麼有新意。從上面報導中可以看到,被害人被騙,自身存在的問題大抵有兩個:一是警惕放鬆了,二是貪圖利益的心理作用。騙子們的所謂套路,所謂放水養魚,所謂溫水煮青蛙,所謂培養感情,都是為了取得陌生人的信任,讓行騙對象放鬆警惕。這其中,並沒有什麼深奧的道理。
於你我這樣的普通群眾來說,如何防止被騙子迷失心靈,提高警惕顯然是老生常談了,但也是不得不說的硬道理。提高警惕,保持警醒,在他人打來的情感牌、利益牌面前,保持對欲望和利益的理性克制,捂牢你的錢袋子,永遠是一個人防止被騙的最有效防護。
有的人把對陌生人不理不睬,作為防騙的基本常識,並由此推崇「人與人是狼」的人際哲學。這種想法是錯誤的,也是有害的。善待他人、幫助他人是構建文明社會的基本道德原則。保持清醒、克制和警惕,與善待他人不是矛盾的。保持清醒、克制和警惕,也不能得出做人不能善良、不能與人為善的結論,更不能放任與人為壑的冷漠心態。而且,一個人對陌生人的盲目懷疑和排斥,也容易滋生對熟人的盲目相信。很多時候,騙子們「放水養魚」「溫水煮青蛙」套路的得逞,也是利用了被騙者的這種心理。
警惕還表現在,面對有詐騙嫌疑的人和事,作為普通人,敢不敢主動說出來。這既包括主動向警方報案,也包括對群裡的朋友主動友情提醒。筆者相信,如果一個聊天群、粉絲群裡,經常有人與其他微友分享各種欺詐套路,分享打擊欺詐的典型案例,即便群裡真的混進了心存不軌的騙子,也會心有戒懼,不敢妄動。
互相提個醒,敲敲鐘,對於防騙反詐,這是你我該做也能做的事情。
明星粉絲群
林中明 林楨淑
近日,經上海市黃浦區檢察院提起公訴,黃浦區法院一審判決被告人沈某犯詐騙罪,判處有期徒刑七個月,並處罰金人民幣1000元。針對這起混入微信明星粉絲群中實施詐騙的犯罪,辦案檢察官友情提示,追星路上不僅要看緊自己的「錢袋子」,更要把控好追星行為理性追星,謹防掉入違法犯罪「泥坑」。
粉絲群裡來了「國外攝影師」
2019年8月,在某明星粉絲自建群中,新加入了一名群友沈某,其擁有國外攝影師身份,與多名粉絲活躍互動,「我是一個攝影師,基本都在國外工作。」「哇,你太厲害啦!」「萬一要是有機會拍攝哥哥的時候,記得給我們發幾張獨家照片哦!」……沈某與群內眾好友逐漸熱絡起來。
沈某經常會在群裡分享明星的一些視頻及照片,這一下子拉近了與其他粉絲間的距離,當沈某提出要購買明星同款衣服、配飾,但由於其持有的境外信用卡不能綁定微信支付時,群內志趣相投的好友們毫不吝嗇地伸出援手,借款2000元、3000元都不在話下。
一番你來我往,沈某得到群中幾位粉絲的信任,加入到其中一人重新建立的小群,大家交流頻繁,互稱姐妹。「我沒錢吃飯了,求『票票』。」「我生病了,求安慰……」其間,沈某以自己生病、爺爺病重正在醫院搶救急需用錢為由,取得群內多名粉絲好友的同情,並藉此多次索取小額微信紅包等。
赴約的替身暴露騙子的真相
數月後,沈某以為明星慶生為由,與群中幾名粉絲相約在上海見面,由於擔心暴露真實身份,沈某便以自己生病不能出行為託詞,讓上海的姐姐代其出面。殊不知,這個姐姐便是沈某本人。如約見面後,幾名粉絲無意間瞥見沈某的聊天界面的截圖與「國外攝影師」的竟是一模一樣,當即發覺受騙上當,偵查機關第一時間將犯罪嫌疑人沈某抓捕歸案,遂案發。
黃浦區檢察院辦案檢察官對該案作出研判,並積極引導偵查機關圍繞案件事實及定罪關鍵點收集、調取相關電子證據,包括被告人與幾名被害人之間的聊天記錄、微信轉帳憑證等,並制定了詳細的捕後續偵提綱,進一步釐清了犯罪事實及確定涉案數額。
成功的光環全是虛構的
沈某到案後對犯罪事實供認不諱,稱自己沒有固定工作和經濟來源,平日遊手好閒,無所事事,覺得網上沒有人認識自己,便加入了明星粉絲微信群,後沈某發現群內的粉絲年齡大多二十出頭,且全部為女性,社會閱歷較淺,容易相信別人,便有意識將自己包裝成一名成功人士:攝影師,長期旅居國外,工作穩定,收入豐厚,在這樣的「光環下」即使其編造各種理由向被害人索取財物,被害人也相信其擁有償還能力。
在對該案審查起訴過程中,檢察官積極適用認罪認罰從寬制度,督促被告人沈某認罪認罰的同時,盡數退賠贓款,涉及9名被害人共計款項人民幣2.5萬餘元,切實保護被害人的權益。
本案中,沈某涉嫌以非法佔有他人財物為目的,通過虛構其攝影師身份,捏造自己使用的外國信用卡無法綁定微信支付、自己及家人身患重病等事實,多次騙取數名被害人通過微信紅包的方式支付錢款,數額較大,其行為已經觸犯刑法第266條規定的詐騙罪。
檢察官的溫馨提醒
承辦檢察官提醒,在追星過程中要提高警惕,不要盲目跟風。第一,捂緊自己的「錢袋子」。追星同時要保護好自己,切勿在群裡暴露個人信息,不盲目相信素未謀面的「同道中人」,謹慎對待網友提出的涉及金錢利益的要求。第二,不做推波助瀾的「傳播者」。在粉絲群裡看到明星個人隱私、航班號等信息,不轉發不散布,至於跟蹤、騷擾等行為更是不可取的。第三,秉持獨立思考精神和網絡道德責任感,網絡不是法外之地,每個公民都要為自己的言行負責,追星過程中粉絲們要理智「為愛發聲」。
除了上述案件之外,檢察官還為粉絲們梳理了以下風險點:
——集資應援
粉絲為了實現為偶像租廣告位做宣傳、投票等各種方式支持偶像,通過集資眾籌統一調度花費進行應援。
檢察官提示:粉絲群體眾籌過程中缺乏專業人士的監管,很可能出現所謂負責人攜集資款跑路的行為,此時可能涉及詐騙罪、侵佔罪等犯罪。
——洩露藝人隱私
在粉絲群或粉絲團體中,經常有黃牛販賣或者粉絲之間互相分享例如航班信息、手機號碼等私人信息的行為存在。
檢察官提示:我國刑法規定了侵犯公民個人信息罪。明星身份證件信息、個人電話、住址等都屬於其個人信息,違反國家有關規定向他人出售或提供明星私人信息,情節嚴重的,將被處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金。
——「送機」「刷關」
粉絲不僅在機場大廳進行集體「送機」,還會根據明星航班信息購買與明星同一個航班的經濟艙或頭等艙機票,等到飛機即將起飛時,粉絲會馬上以各種理由下飛機,併到機場服務大廳辦理退票服務進行「刷關」。
檢察官提示:盲目「刷關」行為有可能登上民航黑名單,影響日後個人出行,得不償失;與此同時,粉絲的「送機」行為往往會造成交通要道的阻塞,妨害正常交通管理秩序。
——「私生飯」跟蹤、偷拍
「私生飯」為滿足自己的私慾跟蹤、偷拍、騷擾明星,還會入侵明星住宅等,甚至有追車、超車、強行變道逼停明星藝人車輛等行為,嚴重時會擾亂公共秩序,給公共安全帶來隱患。
檢察官提示:「私生飯」的「私生」行為,侵犯了明星隱私權,情節嚴重的,可能涉嫌尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪。追車、超車、強行變道逼停明星藝人車輛等行為,極易造成安全事故。若造成嚴重後果,可能構成交通肇事罪、以危險方法危害公共安全罪。
檢察官在此提醒各位粉絲,特別是未成年粉絲,在追星過程中要保持理性,切勿利用粉絲群等公眾平臺進行犯罪行為,同時也要提高警惕,保護好自身利益。