解讀「非法吸收公眾存款」 :大午集團和晨陽水漆

2021-02-18 程委信息網

提高防範意識

抵制非法集資

       11月11日,河北高碑店市公安局對外發布警情通報稱當日,公安機關依法對孫大午等人採取了刑事強制措施。

      紅星新聞記者獲悉,大午集團所涉罪名仍有「非法吸收公眾存款」。據多位大午集團員工和相關人員來看,接受存款已經不是什麼秘密,甚至伴隨大午集團35年的發展。

      一位大午集團員工的家屬展示了一張大午農牧集團有限公司出具的「借據」,上面寫著「雙方不得違約,借款人保證按期償還」「此借據僅限於內部職工及職工親友」等規定。定期三年的年利率為5.76%。

大午集團的借據

        這位家屬介紹,定期一年的利息是4.2%。大午集團並不會像發放債券一樣吸收大家的存款,也不設置發債的規模。大午集團效益一直不錯,資產狀況比較健康,員工和附近一些村民樂意把錢放在集團。而這次涉及的總金額大概有4個億。 

       一位曾在大午集團工作過的員工表示,一直以來,一些員工會把自己暫時不用的工資以借款形式放在集團。周邊一些村民也會參與。集團的利息未必比銀行利息高,但是員工和村民比較信任,而且很方便。如果有人急需用錢,他們可以在任何時間甚至深夜支取錢款。

      

       有法律界人士表示,這種形式已經是一種變相吸收公眾存款的形式,具有法律風險。

       大午集團附近丁莊村的一位村民告訴紅星新聞記者:「類似大午集團的這種做法不是獨此一家,有些村民願意把錢放在保定市徐水區的另一家企業——晨陽水漆,那裡的利息更高一些。但今年前半年晨陽水漆發生了擠兌危機。」

      2020年10月13日,河北保定市徐水區人民政府發布公開信息:晨陽水漆受疫情影響出現暫時經營困難,區政府成立工作專班,全力幫助企業恢復生產。據知情人士介紹,大午集團非法吸收公眾存款案是晨陽水漆集資案爆雷引起的連鎖反應。

      晨陽資金鍊出現了問題,先是晨陽發不出員工的工資,導致員工接連到有關部門反映;後是公司相關民間借貸到期無法兌現承諾,致村民鬧到總部大樓。進而事件一步一步的發酵。

       晨陽水漆出事以後,政府加強了監管。今年2月,晨陽水漆還曾因資金周轉困難向大午集團請求幫助。

    

       2020年12 月25日,河北卓融股權投資基金管理有限公司實際控制人劉善江(晨陽老闆)向公安機關主動投案。目前,公安機關已依法對劉善江、喬奇等人涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查,並對劉善江、喬奇等主要犯罪嫌疑人採取了刑事強制措施。

延伸解讀

受害人取回非法吸收公眾存款案件中的資金的方式主要有二種:

1  如果公安機關在辦案中已經將贓款扣押的,可以直接由公安機關發還給受害人,或由法院在刑事判決後返還受害人。

2. 受害人可以另外提起民事訴訟,要求對方歸還存款。

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