警方調查獲悉，楊某今年29歲，是荊門沙洋縣人，曾與朱某在小額貸款公司共過事，非常熟悉各類銀行卡和POS機業務。
今年3月25日，辦案民警赴荊門，在當地警方協助下時將楊某抓獲，並帶回武漢。
警方進一步梳理資金流向，發現去年12月14日晚，遠在南寧的那臺移動POS機共刷走300多萬元，進入POS機關聯的銀行卡後，立即被分解轉帳，大部分流向楊某的媽媽、妹妹、表哥等人的銀行卡。民警找到楊某的媽媽、妹妹、表哥等人。他們承認，是楊某通知他們先「接收一筆錢」，再取現金。
對第二臺POS機的偵查同時展開。今年春節後，民警北上內蒙古二連浩特，查明了這臺POS機的刷卡人郭某（黑龍江人，32歲）及同夥蘭某（湖北武穴人，28歲）、陳某（福建人，36歲）、翁某（二連浩特人，35歲）、孟某（二連浩特人，34歲），5人被當地警方抓獲。
民警對該團夥成員提審，得知從武漢坐飛機到南寧送借記卡給楊某的，正是蘭某。將兩地口供與資金流水相對照，警方揭開了此案的「秘密」。
辦案民警介紹，郭某、楊某是該案2名最主要的犯罪嫌疑人、策劃人，他們都是長期「玩卡」、「養卡」的人。去年郭某偶然發現個別POS 機存在一個漏洞，在某一種特殊的交易情況下，就算借記卡上沒有錢，也能刷出錢來，而且在一定限額內，可以反覆多次刷出錢。於是，他起了賊心。
去年上半年，郭某、楊某、蘭某等人明知憑空套現犯法，卻仍決定鋌而走險。蘭某先墊付了「啟動」資金，讓福建人陳某尋找移動POS機，讓武漢的朱某尋找重病患者開辦借記卡，楊某負責統籌協調，安排交通住宿。郭某親自操作刷卡，並教會楊某。陳某先後買來兩臺移動POS機，楊某使用南寧的移動POS機刷出300多萬元，自己得了大頭，其餘按勞付酬瓜分，給了郭某19萬元；郭某使用二連浩特的移動POS機，也刷出300多萬元，其中匯給楊某31萬元。
主要嫌犯落網後，辦案民警追繳贓款，一筆筆分析資金流向，發現巨款被刷走後立即通過網銀化整為零，層層肢解然後取現，涉及全國20多個城市100多張銀行卡。7月2日，鄂、蒙、粵、蘇、桂五省警方同時展開行動。截至目前，共已追回500多萬元。
目前，相關銀行已經堵住這個漏洞。楊某、朱某以及楊某的妹妹、表哥，因涉嫌信用卡詐騙罪均被逮捕，此案即將向檢察機關移送起訴。郭某、蘭某等人已在二連浩特被移送檢察機關起訴。