財聯社（上海，記者 韓理）訊，繼對私募機構出重拳監管之後，深圳證監局開始加強對基金銷售公司的監管。
8月10日晚間，深圳證監局發布了全面規範基金銷售行為的文件指出，基金銷售機構是連接投資者與資管產品的中間渠道，其銷售行為的規範性直接關係投資者權益保護，是資本市場防控金融風險的前端防線。
伴隨著基金的熱賣，基金銷售業績也出現大幅增長，與此同時基金代銷的違規問題卻屢禁不止。一位第三方代銷平臺人士告訴記者：「規模較大的銷售公司對風險管控較為嚴格，會設有專門的人員對相關事項進行管控，但中小公司在人員配備、風控等方面所有欠缺，就導致了違規現象的發生。」
監管加強對基金銷售行為的規範
深圳證監局在文中表明，自2020年以來，深圳證監局高度重視基金銷售行為規範性及獨立基金銷售機構監管工作，通過科技監管、依法問責、培訓調研等手段，多措並舉促進轄區基金銷售行業規範健康發展。具體來看，深圳證監局的監管手段分為四種：
一是科技監管，提高監管效能。開發獨立基金銷售機構線上數據報送平臺，構建了以公私募基金銷售業務情況、股東及實際控制人信息、從業人員信息、分支機構情況等14個核心信息架構。
二是快查快辦，依法從嚴處理。針對獨立基金銷售機構違規問題亂象頻出的情況，為防止風險外溢，深圳局集中力量、快查快辦。
三是培訓護航，督促合規發展。深圳局指導深圳市投資基金同業公會舉辦了兩場次基金銷售培訓；針對近幾個月基金髮行火爆、銷售方式線上化的情形，及時向轄區銷售機構下發風險提示，要求銷售機構加強宣傳推介材料合規審查，加強對直播等新型銷售模式的合規管控，切實把住「入口關」與「出口關」。
四是深入調研，摸底行業現狀。結合日常監管情況開展調查研究，在分析銷售機構經營運作情況，總結典型違規問題，剖析問題成因，徵詢行業意見的基礎上，有針對性地提出了建立差異化準入機制、強化事中監管、落實退出安排等意見建議。
在違規處理中，深圳證監局提到，對集團化經營、私募基金違規銷售風險集中的6家獨立基金銷售機構採取暫停基金銷售業務措施。針對轄區2家基金公司員工未經公司同意，自行製作並對外發送存在違規問題的宣傳推介材料的情況，深圳局依法從嚴處理，對公司直接負責的主管人員及直接責任人員採取暫停履行職務、出具警示函等行政監管措施。
今年年初，深圳市錦安基金銷售有限公司、深圳信誠基金銷售有限公司等多家公司在被深圳證監局出具處罰決定後，又收到了中基協處罰決定。而被處罰的原因大同小異，包括內部控制、人員管理、適當性管理等方面存在風險。
已有多家銷售公司被整治
對基金銷售公司加強監管，並非只出現在深圳地區。
8月3日，泰誠財富基金銷售（大連）有限公司被中基協下發了處罰決定。在這份處罰決定中，中基協表示，收到了大連證監局對其出具的《關於對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司採取出具警示函並暫停新增客戶行政監管措施的決定》，根據《決定》，中基協也認為泰誠財富在內部控制、人員管理等方面存在風險，不符合開展私募基金募集業務的要求。而早在4月15日，大連證監局就對該公司開出了罰單，暫停辦理基金銷售業務6個月。
5月20日，中國證券投資基金業協會公布了對上海朝陽永續基金銷售有限公司、揚州國信嘉利基金銷售有限公司、利和財富(上海)基金銷售有限公司、上海景谷基金銷售有限公司等四家基金銷售公司暫停私募基金募集業務的決定，這四家公司被暫停辦理基金銷售業務3到6個月不等。
縱觀上述被處罰的機構，普遍存在部分崗位人員不符合條件或缺崗現象、產品風險等級不匹配、未完善投資者適當性管理制度、未及時報送材料、誇大宣傳、資金被股東佔用等是比較常見的「雷區」。
上述第三方代銷平臺人士告訴記者：「自2012年第三方銷售牌照發放以來，基金代銷這個行業目前還仍處於發展初期。部分中小基金代銷公司，在人員配備上、風控管理上所有欠缺，導致了違規現象發生。」
目前，基金代銷機構分為商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司（包括保險代理和保險經紀）、證券投資諮詢機構、獨立基金銷售機構。Choice數據顯示，目前國內具備基金代銷資格的獨立基金銷售機構超140家。激烈競爭之下，部分機構在業務發展時頻頻打「擦邊球」。
記者注意到，目前被罰的銷售公司多是代銷私募的公司或者是私募相關的業務。上述第三方銷售人士指出：「相較於公募銷售，私募銷售的監管更為嚴格，限制條件更多。」也有機構人士反映，投資者頻繁質疑管理人的投資決策和投資理念，在產品淨值發生波動時甚至直接投訴管理人，使得雙方的合作難以維繫，而受委託的募集機構對投資者風險識別能力的把控和推介產品過程中的不盡責也會造成以上問題。
值得一提的是，部分代銷公司的私募業務出現問題後，也會影響其代銷的公募業務。今年3月起，就有基金公司「聽到風聲」陸續與泰誠財富結束代銷合作，而在其正式收到罰單之後，與其解除了合作關係的基金公司也越來越多。記者不完全統計，截至目前，包括泰康資產、國海富蘭克林、華富基金、華安基金等至少60家基金公司暫停或終止泰誠財富代銷合作。
有基金公司知情人士表示：「之前該代銷平臺曾在官網發公告稱，通過該平臺申購的基金只能通過基金公司方面贖回。基金公司擔心有業務風險，於是取消合作。」
而深圳信誠基金銷售有限公司在在被罰之後，平安基金、前海開源基金等公司也暫停了與該平臺的合作。