泰康資產管理有限責任公司
泰康薪意保貨幣市場基金更新招募說明書
摘要
（2019年第
1次更新）
基金管理人：泰康資產管理有限責任公司
基金託管人：中國
民生銀行股份有限公司
5-1
重要提示
本基金募集申請已
2015年
6月
2日獲中國證監會證監許可『
2015』1100號
文準予募集註冊，基金合同於
2015年
06月
19日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中
國證監會註冊，但中國證監會對本基金募集的註冊，並不表明其對本基金的投資
價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資於本基金沒有風險。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回時，
所得或會高於或低於投資人先前所支付的金額。
本基金投資於貨幣市場，每萬份基金已實現收益會因為貨幣市場波動等因素
產生波動。投資人購買本貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存
款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在
投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，
理性判斷市場，並承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會
等環境因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性
風險、由於投資人連續大量贖回基金份額產生的流動性風險、基金管理人在基金
管理實施過程中產生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。本基金為貨幣市
場基金，本基金屬於高流動性、低風險的基金品種，其預期風險和預期收益均低
於股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資有風險，投資人在投資本基金之
前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披露文件，全面認識本基
金的風險收益特徵和產品特性，並充分考慮自身的風險承受能力，自主判斷基金
的投資價值，理性判斷市場，謹慎做出投資決策，並自行承擔投資風險。基金管
理人建議基金投資人根據自身的風險收益偏好，選擇適合自己的基金產品，並且
中長期持有。基金管理人提醒投資人基金投資的
「買者自負」原則，在投資人做出
投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
本基金投資於貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的收
益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值。由於貨幣市場基金的特
殊要求，為滿足投資者的贖回需要，本基金必須保持一定的現金比例以應對贖回
5-2
的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機
會成本風險。
當影子定價確定的基金資產淨值與攤餘成本法計算的基金資產淨值的正偏
離度絕對值達到
0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購併在
5個交易日內將正
偏離度絕對值調整到
0.5%以內。故投資者可能面臨暫停申購的風險。當負偏離
度絕對值連續兩個交易日超過
0.5%時，基金管理人應當採用公允價值估值方法
對持有投資組合的帳面價值進行調整，或者採取暫停接受所有贖回申請並終止基
金合同進行財產清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調整或暫停贖回及基金
合同提前終止的風險。
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中
央銀行票據、政策性金融債券以及
5個交易日內到期的其他金融工具佔基金資產
淨值的比例合計低於
5%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統
性風險，基金管理人有權對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額
1%以上的贖回申請（對超過基金總份額
1%的部分）徵收
1%的強制贖回
費用，並將上述贖回費用全額計入基金財產；當本基金前
10 名基金份額持有人
的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀
行票據、政策性金融債券以及
5 個交易日內到期的其他金融工具佔基金資產淨
值的比例合計低於
10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持
有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請徵收
1%的強制贖回費用，並將上述贖
回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金託管人協商確認上述做法無益於基
金利益最大化的情形除外。
基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績
並不構成對本基金業績表現的保證。
本摘要根據本基金的基金合同和基金招募說明書編寫，並經中國證監會核准。
基金投資人慾了解本基金詳情，應詳細查閱基金合同。
本更新招募說明書已經本基金託管人中國
民生銀行股份有限公司覆核，所載
內容截止日為
2018年
12月
18日，有關財務數據和淨值表現截止日為
2018年
09月
30日。財務數據未經審計。
5-3
一、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：泰康資產管理有限責任公司
成立日期：
2006年
2月
21日
住所：中國（上海）自由貿易試驗區張楊路
828-838號
26F07、F08室
辦公地址：北京市西城區武定侯街
2號泰康國際大廈
5層
批准設立機關及批准設立文號：中國保監會保監發改[2006]69號
基金管理資格批准機關及批准文號：中國證監會證監許可[2015]218號
法定代表人：段國聖
組織形式：有限責任公司
註冊資本：10億元人民幣
聯繫電話：010-57691999
聯繫人：何緯
股權結構：泰康保險集團股份有限公司佔公司註冊資本的
99.41%；中誠信
託有限責任公司佔公司註冊資本的
0.59%。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
陳東升先生：董事長、董事會提名薪酬委員會委員，經濟學博士。現任泰康
保險集團股份有限公司董事長兼執行長，泰康人壽保險有限責任公司董事長，
泰康健康產業投資控股有限公司董事長，中國精算師協會會長，亞布力中國企業
家論壇理事長，楚商聯合會會長，武漢大學校友企業家聯誼會創始理事長，是武
漢大學傑出校友。陳東升先生曾任對外經濟貿易部國際經貿研究所發達國家研究
室助理研究員，國務院發展研究中心《管理世界》雜誌社常務副總編，中國嘉德
國際拍賣有限公司董事長兼總經理，泰康人壽保險股份有限公司董事長兼首席執
行官等職務。
任道德先生：副董事長，統計學學士。現任泰康保險集團股份有限公司董事、
弘泰恆業投資有限責任公司董事長。任道德先生曾任中國人民銀行辦公廳處長，
交通銀行天津分行副行長，泰康人壽保險股份有限公司執行副總裁，
中國人保資
5-4
產管理股份有限公司總裁，泰康人壽保險股份有限公司董事等職務。
陶修明先生：獨立董事、董事會提名薪酬委員會主席，法學博士。現任北京
市君澤君律師事務所律師創始合伙人暨管委會主任，兼任
東方證券股份有限公司
獨立董事，中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員（兼專家諮詢委員會委員），北
京仲裁委員會仲裁員，國際商會仲裁院（
ICC）仲裁員（兼金融工作小組委員）
及國際商會（中國）委員會委員，香港國際仲裁中心仲裁員（兼金融服務仲裁員），
上海國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員，臺灣中華仲裁協會仲裁員，海峽兩岸仲裁
中心仲裁員，吉隆坡國際仲裁中心仲裁員以及廣州、重慶、珠海等地仲裁機構仲
裁員，
中國銀行間市場交易商協會法律專業委員會委員，
中國銀行業協會法律專
家成員，全國律師協會金融證券委員會委員。陶修明先生曾任職於中國法律諮詢
中心暨天平律師事務所、中國社會科學院法學研究所。
徐華先生：獨立董事、董事會審計與風險管理委員會主席，會計學碩士。具
有中國註冊會計師、高級會計師資格。現任致同會計師事務所（特殊普通合夥）
首席合伙人、致同國際治理委員會及戰略委員會成員，兼任國開證券股份有限公
司獨立董事，中原農業保險股份有限公司獨立董事，財政部會計信息化委員會委
員，中國註冊會計師協會信息化委員會委員，北京國際稅收研究會副會長等職務。
宋敏先生：獨立董事，經濟學博士。現任武漢大學經濟與管理學院院長，香
港大學經濟與工商管理學院教授。宋敏先生曾任上交所及深交所博士後導師，香
港政府中央政策組
(CPU)顧問，香港政府金融人力資源發展委員會成員，深圳前
海試驗區諮詢委員，中國投資公司
(CIC)諮詢顧問，國家開發銀行國開智庫專家
委員，國際金融論壇學術執行委員，北京大學經濟學院教授等職務。
周國端先生：董事、董事會審計與風險管理委員會委員，保險及財務博士。
現任泰康保險集團股份有限公司執行副總裁兼財務長、泰康人壽保險有限責
任公司董事、泰康養老保險股份有限公司董事。周國端先生在美國期間，曾任職
於旅行家集團與摩根斯坦利公司。回臺灣後，曾先後任國立臺灣大學財務金融所
教授，教授壽險公司資產負債管理課程，同時兼任瑞士信貸金融集團臺灣諮詢顧
問、蘇黎世金融集團大中華區壽險首席顧問；財團法人保險犯罪防治中心董事長，
財團法人保險事業發展中心董事長，併兼任國立臺灣大學財務金融所教授；臺灣
宏泰人壽保險股份有限公司董事長兼
CEO；曾先後任泰康人壽保險股份有限公司
5-5
獨立董事、執行副總裁兼財務長兼首席風險官，泰康人壽保險有限責任公司
副總裁兼財務負責人等職務。
苗力女士：董事、董事會提名薪酬委員會委員，工商管理碩士。現任泰康保
險集團股份有限公司副總裁兼首席人力資源官、泰康在線財產保險股份有限公司
董事。苗力女士曾在鄭州大學、
交通銀行鄭州分行、
太平洋保險股份有限公司工
作；曾任泰康人壽保險股份有限公司人力資源部總經理、銀行保險事業部總經理、
北京分公司總經理，泰康養老保險股份有限公司副總經理、總經理，泰康人壽保
險股份有限公司助理總裁兼
CEO辦公室主任、助理總裁兼首席人力資源官等職務。
2、監事會成員
李華安先生：監事會主席，工商管理碩士。現任泰康保險集團股份有限公司
黨委辦公室主任、職工代表監事。李華安先生曾任湖北省武漢市東西湖區委財貿
工作委員會科員，東西湖區財政局黨組成員、辦公室主任、監察科科長；泰康人
壽保險股份有限公司湖北分公司人力資源部經理、宜昌中心支公司總經理、湖北
分公司副總經理、黨委副書記，雲南分公司副總經理，廣西分公司總經理、黨委
書記，稽核中心總經理；泰康人壽保險有限責任公司合規負責人等職務。
朱延明先生：監事，財務金融碩士，美國註冊金融分析師。現任泰康保險集
團股份有限公司風險管理部總經理。朱延明先生曾任臺灣保險事業發展中心董事
長辦公室主任，臺灣宏泰人壽股份有限公司財務企劃處、資本風險管理處協理，
泰康人壽保險股份有限公司財務精算企劃部數據管理處處經理、風險管理部副總
經理等職務。
任建暢先生：職工代表監事，國際金融碩士。現任泰康資產管理有限責任公
司金融工程部負責人。任建暢先生曾任國家計委財政金融司主任科員，中國投資
諮詢公司投資顧問部助理總經理，麥肯錫中國公司北京辦公室高級研究專員，泰
康人壽保險股份有限公司資產管理部總經理等職務。
霍焱先生：職工代表監事，工商管理碩士。現任泰康資產管理有限責任公司
投後管理部負責人。霍焱先生曾任廣東北電通信設備有限公司財務經理，摩託羅
拉中國有限公司財務經理，工銀瑞信基金管理有限公司財務總監，泰康資產管理
有限責任公司財務部總經理、財務負責人等職務。
3、總經理及其他高級管理人員
5-6
段國聖先生，泰康資產管理有限責任公司執行長（總經理），理學碩士、
工學博士、經濟學博士後、數學副教授、應用經濟學研究員（教授）。現任泰康
保險集團股份有限公司執行副總裁兼首席投資官，泰康人壽保險有限責任公司董
事，泰康在線財產保險股份有限公司董事，泰康養老保險股份有限公司董事，泰
康健康產業投資控股有限公司董事，國投泰康信託有限公司副董事長。同時，段
國聖先生擔任中國保險資產管理業協會會長，中國證券投資基金業協會第二屆理
事會理事，中保投資有限責任公司董事，清華大學五道口金融學院金融碩士研究
生指導教師，武漢大學兼職教授；是中保投資有限責任公司第一任董事長，中國
保險業償付能力監管標準委員會第一屆、第二屆委員。
金志剛先生，泰康資產管理有限責任公司副總經理、公募事業部負責人，統
計學碩士。金志剛先生曾任職於中國航天工業總公司、泰康人壽保險股份有限公
司資產管理中心，歷任泰康資產管理有限責任公司固定收益部助理總經理、總經
理、公司固定收益總監兼固定收益投資中心負責人。
陳瑋光先生，泰康資產管理有限責任公司公募合規負責人，應用經濟學博士。
陳瑋光先生曾任湖南省永州市地方稅務局人事教育科科員，中國證券投資者保護
基金公司投資者調查中心副總監，安徽省宿松縣人民政府副縣長（掛職扶貧），
中國證券業協會會員服務一部、辦公室、會員管理部主任，中聚資產管理有限公
司董事長，諾德基金管理有限公司督察長等職務。
4、本基金基金經理
蔣利娟女士，公募投資決策委員會成員，國民經濟學碩士。2008年
7月加
入泰康資產，歷任集中交易室交易員，固定收益部固定收益投資高級經理、總監。
現任公募事業部固定收益投資執行總監。2015年
6月
19日至今擔任泰康薪意保
貨幣市場基金基金經理。2015年
9月
23日至今擔任泰康新回報靈活配置混合型
證券投資基金基金經理。2015年
12月
8日-2016年
12月
27日擔任
泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2016年
2月
3日至今擔任泰康穩健增
利債券型證券投資基金基金經理。2016年
6月
8日至今擔任
泰康宏泰回報混合
型證券投資基金基金經理。2017年
1月
22日至今擔任
泰康金泰回報3個月定期
開放混合型證券投資基金基金經理。2017年
6月
15日至今擔任
泰康興泰回報滬
港深混合型證券投資基金基金經理。2017年
8月
30日至今擔任
泰康年年紅純債
5-7
一年定期開放債券型證券投資基金基金經理。2017年
9月
8日至今擔任泰康現
金管家貨幣市場基金基金經理。2018年
5月
30日至今擔任泰康頤年混合型證券
投資基金基金經理。2018年
6月
13日至今擔任泰康頤享混合型證券投資基金基
金經理。2018年
8月
24日至今擔任
泰康弘實3個月定期開放混合型發起式證券
投資基金基金經理。
任慧娟女士，金融學碩士。
2015年
8月加入泰康資產，現任公募事業部固
定收益投資總監。2015年
12月
9日至今擔任泰康薪意保貨幣市場基金基金經理。
2016年
5月
9日至今擔任
泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
2016年
7月
13日至今擔任泰康恆泰回報靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
2016年
8月
24日至今擔任
泰康豐盈債券型證券投資基金基金經理。
2016年
12
月
21日至今擔任
泰康策略優選靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2017年
9月
8日至今擔任泰康現金管家貨幣市場基金基金經理。曾任職陽光財產保險公
司資產管理中心固定部投資部高級投資經理。
5、投資決策委員會成員名單
金志剛先生，公募投資決策委員會主席，簡歷同上。
桂躍強先生，公募投資決策委員會成員，財政金融學碩士。
2015年
8月加
入泰康資產，現任公募事業部股票投資董事總經理、權益投資負責人。
2015年
12月
8日至今擔任
泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經理。
2016年
6月
8日至今擔任
泰康宏泰回報混合型證券投資基金基金經理。2016年
11月
28
日至今擔任
泰康策略優選靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2017年
6月
15日至今擔任
泰康興泰回報滬港深混合型證券投資基金基金經理。2017年
6月
20日至今擔任泰康恆泰回報靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2017年
12
月
13日至今擔任泰康景泰回報混合型證券投資基金基金經理。
2018年
1月
19
日至今擔任泰康均衡優選混合型證券投資基金基金經理。2018年
5月
30日至今
擔任泰康頤年混合型證券投資基金基金經理。2018年
6月
13日至今擔任泰康頤
享混合型證券投資基金基金經理。2018年
8月
23日至今擔任
泰康弘實3個月定
期開放混合型發起式證券投資基金基金經理。曾任新華基金管理有限公司基金管
理部副總監、基金經理。
蔣利娟女士，公募投資決策委員會成員，國民經濟學碩士。2008年
7月加
5-8
入泰康資產，歷任集中交易室交易員，固定收益部固定收益投資高級經理、總監。
現任公募事業部固定收益投資執行總監。
2015年
6月
19日至今擔任泰康薪意保
貨幣市場基金基金經理。2015年
9月
23日至今擔任泰康新回報靈活配置混合型
證券投資基金基金經理。2015年
12月
8日-2016年
12月
27日擔任
泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經理。2016年
2月
3日至今擔任泰康穩健增
利債券型證券投資基金基金經理。2016年
6月
8日至今擔任
泰康宏泰回報混合
型證券投資基金基金經理。2017年
1月
22日至今擔任
泰康金泰回報3個月定期
開放混合型證券投資基金基金經理。2017年
6月
15日至今擔任
泰康興泰回報滬
港深混合型證券投資基金基金經理。2017年
8月
30日至今擔任
泰康年年紅純債
一年定期開放債券型證券投資基金基金經理。2017年
9月
8日至今擔任泰康現
金管家貨幣市場基金基金經理。2018年
5月
30日至今擔任泰康頤年混合型證券
投資基金基金經理。2018年
6月
13日至今擔任泰康頤享混合型證券投資基金基
金經理。2018年
8月
24日至今擔任
泰康弘實3個月定期開放混合型發起式證券
投資基金基金經理。
龐水珍女士，公募投資決策委員會成員，技術經濟及管理碩士。
2014年
7
月加入泰康資產，現任公募事業部集中交易室固定收益交易總監。
6、上述人員之間均不存在近親屬關係。
二、基金託管人
（一）基本情況
名稱：中國
民生銀行股份有限公司（以下簡稱「中國
民生銀行」）
住所：北京市西城區復興門內大街
2號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街
2號
法定代表人：洪崎
成立時間：1996年
2月
7日
基金託管業務批准文號：證監基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
註冊資本：28,365,585,227元人民幣
存續期間：持續經營
5-9
電話：010-58560666
聯繫人：羅菲菲
中國
民生銀行是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀
行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業銀行法》建立的規範的股份制金融企
業。多種經濟成份在中國金融業的涉足和實現規範的現代企業制度，使中國民生
銀行有別於國有銀行和其他商業銀行，而為國內外經濟界、金融界所關注。中國
民生銀行成立二十年來，業務不斷拓展，規模不斷擴大，效益逐年遞增，並保持
了快速健康的發展勢頭。
2000年
12月
19日，中國
民生銀行A股股票（600016）在上海證券交易所
掛牌上市。
2003年
3月
18日，中國
民生銀行40億可轉換
公司債券在上交所正
式掛牌交易。2004年
11月
8日，中國
民生銀行通過銀行間債券市場成功發行了
58億元人民幣次級債券，成為中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發行
次級債券的商業銀行。2005年
10月
26日，
民生銀行成功完成股權分置改革，
成為國內首家完成股權分置改革的商業銀行，為中國資本市場股權分置改革提供
了成功範例。
2009年
11月
26日，中國
民生銀行在香港交易所掛牌上市。
中國
民生銀行自上市以來，按照
「團結奮進，開拓創新，培育人才；嚴格管
理，規範行為，敬業守法；講究質量，提高效益，健康發展
」的經營發展方針，
在改革發展與管理等方面進行了有益探索，先後推出了
「大集中」科技平臺、
「兩
率」考核機制、「三卡」工程、獨立評審制度、八大基礎管理系統、集中處理商業
模式及事業部改革等制度創新，實現了低風險、快增長、高效益的戰略目標，樹
立了充滿生機與活力的嶄新的商業銀行形象。
2013年度,
民生銀行榮獲中國投資協會股權和創業投資專業委員會年度中國
優秀股權和創業投資中介機構「最佳資金託管銀行」及由
21世紀傳媒頒發的
2013
年
PE/VC最佳金融服務託管銀行獎。
2013年榮獲中國內部審計協會民營企業內部審計優秀企業。
在第八屆「21世紀亞洲金融年會
」上，
民生銀行榮獲「2013？亞洲最佳投資金
融服務銀行」大獎。
在「2013第五屆卓越競爭力金融機構評選」中，
民生銀行榮獲
「2013卓越競爭
力品牌
建設銀行」獎。
5-10
在中國社科院發布的《中國企業社會責任藍皮書（
2013）》中，
民生銀行榮
獲「中國企業上市公司社會
責任指數第一名
」、「中國民營企業社會
責任指數第一
名」、「
中國銀行業社會
責任指數第一名
」。
在
2013年第十屆中國最佳企業公民評選中，
民生銀行榮獲
「2013年度中國
最佳企業公民大獎」。
2013年還獲得年度品牌金博獎「品牌貢獻獎」。
2014年獲評
中國銀行業協會「最佳民生金融獎」、「年度公益慈善優秀項目獎
」。
2014年榮獲《亞洲企業管治》
「第四屆最佳投資者關係公司
」大獎和「2014亞
洲企業管治典範獎」。
2014年被英國《金融時報》、《博鰲觀察》聯合授予
「亞洲貿易金融創新服務」
稱號。
2014年還榮獲《亞洲銀行家》
「中國最佳
中小企業貿易金融銀行獎
」，獲得
《21世紀經濟報導》頒發的
「最佳資產管理私人銀行」獎，獲評《經濟觀察》報
「年
度卓越私人銀行」等。
2015年度，
民生銀行在《金融理財》舉辦的
2015年度金融理財金貔貅獎評
選中榮獲「金牌創新力託管銀行獎」。
2015年度，
民生銀行榮獲《EUROMONEY》2015年度「中國最佳實物黃金
投資銀行」稱號。
2015年度，
民生銀行連續第四次獲評《企業社會責任藍皮書（
2015）》「中
國
銀行業社會責任發展指數第一名」。
2015年度，
民生銀行在《經濟觀察報》主辦的
2014-2015年度中國卓越金融
獎評選中榮獲「年度卓越創新戰略創新銀行
」和「年度卓越直銷銀行」兩項大獎。
2016年度，
民生銀行榮獲
2016胡潤中國新金融
50強和
2016中國最具創新
模式新金融企業獎。
（二）主要人員情況
張慶先生，中國
民生銀行資產託管部總經理，博士研究生，具有基金託管人
高級管理人員任職資格，從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作，具有
25年金融從業經歷，不僅有豐富的一線實戰經驗，還有紮實的總部管理經歷。
歷任中國
民生銀行西安分行副行長，中國
民生銀行瀋陽分行籌備組組長、行長、
5-11
黨委書記。
（三）基金託管業務經營情況
中國
民生銀行股份有限公司於
2004年
7月
9日獲得基金託管資格，成為《中
華人民共和國證券投資基金法》頒布後首家獲批從事基金託管業務的銀行。為了
更好地發揮後發優勢，大力發展託管業務，中國
民生銀行股份有限公司資產託管
部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質託管服務的
原則，高起點地建立系統、完善制度、組織人員。資產託管部目前共有員工
68
人，平均年齡
36歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，80%以上員工具有碩士
以上文憑。基金業務人員
100%都具有基金從業資格。
中國
民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承
「誠信、嚴謹、高效、務實
」的經
營理念，依託豐富的資產託管經驗、專業的託管業務服務和先進的託管業務平臺，
為境內外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業託管服務。截至
2018年
6月
30日，中國
民生銀行已託管
181隻證券投資基金。中國
民生銀行於
2007年推出
「託付民生·安享財富
」託管業務品牌，塑造產品創新、服務專業、效益優異、流
程先進、踐行社會責任的託管行形象，贏得了業界的高度認可和客戶的廣泛好評，
深化了與客戶的戰略合作。自
2010年至今，中國
民生銀行榮獲《金融理財》雜
志頒發的「最具潛力託管銀行
」、「最佳創新託管銀行」、「金牌創新力託管銀行」獎
和「年度金牌託管銀行」獎，榮獲《21世紀經濟報導》頒發的「最佳金融服務託管
銀行」獎。
三、相關服務機構
（一）基金銷售機構
1、直銷機構
（1）直銷中心櫃檯
名稱：泰康資產管理有限責任公司
註冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區張楊路
828-838號
26F07、F08室
辦公地址：北京市西城區武定侯街
2號泰康國際大廈
5層
法定代表人：段國聖
全國統一客戶服務電話：4001895522
傳真：010-57697399
5-12
聯繫人：曲晨
電話：010-57697547
網站：www.tkfunds.com.cn
（2）投資者亦可通過基金管理人直銷電子交易系統（包括網上交易系統、
泰康保手機客戶端、「泰康資產微基金」微信公眾號以及基金管理人另行公告的其
他電子交易系統等）辦理本基金的開戶及申購等業務。
網上交易請登錄：https://trade.tkfunds.com.cn/
APP：泰康保手機客戶端
微信公眾號：泰康資產微基金
2、其他銷售機構
（1）中國
農業銀行股份有限公司
註冊地址：北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座
法定代表人：周慕冰
聯繫人：李紫鈺
客服電話：95599
網址：www.abchina.com
（2）
交通銀行股份有限公司
註冊地址：上海市銀城中路
188號
辦公地址：上海市銀城中路
188號
法定代表人：牛錫明
聯繫人：王菁
客服電話：95559
網址：www.bankcomm.com
（3）
北京銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街甲
17號首層
辦公地址：北京市西城區金融大街丙
17號
法定代表人：閆冰竹
聯繫人：趙姝
5-13
客服電話：95526
網址：www.bankofbeijing.com.cn
（4）中國
民生銀行股份有限公司
註冊地址：北京市西城區復興門內大街
2號
辦公地址：北京市西城區復興門內大街
2號
法定代表人：洪崎
聯繫人：王志剛
客服電話：95568
網址：www.cmbc.com.cn
（5）上海天天基金銷售有限公司
註冊地址：上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
辦公地址：上海市徐匯區龍田路
195號
3號樓
C座
7樓
法定代表人：其實
聯繫人：黃妮娟
客服電話：400-1818188
網址：www.1234567.com.cn
（6）上海好買基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區歐陽路
196號
26號樓
2樓
41號
辦公地址：上海市浦東南路
1118號
鄂爾多斯國際大廈
903～906室
法定代表人：楊文斌
聯繫人：張茹
客服電話：400-700-9665
網址：www.ehowbuy.com
（7）浙江
同花順基金銷售有限公司
註冊地址：浙江省杭州市文二西路
1號
903室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區翠柏路
7號電子商務產業園
2號樓
2樓
法定代表人：凌順平
聯繫人：吳強
客服電話：4008-773-772
5-14
網址：www.5ifund.com
（8）諾亞正行基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區飛虹路
360弄
9號
3724室
辦公地址：上海市楊浦區昆明路
508號北美廣場
B座
12層
法定代表人：汪靜波
聯繫人：張裕
客服電話：400-821-5399
網址：www.noah-fund.com
（9）和訊信息科技有限公司
註冊地址：北京市朝陽區朝外大街
22號泛利大廈
10層
辦公地址：上海市浦東新區東方路
18號保利廣場
E座
18F
法定代表人：王莉
聯繫人：劉洋
客服電話：400-920-0022
網址：www.hexun.com
（10）北京虹點基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區西大望路
1號
1號樓
16層
1603室
辦公地址：北京市朝陽區西大望路
1號
1號樓
16層
1603室
法定代表人：胡偉
聯繫人：牛亞楠
客服電話：400-618-0707
網址：www.hongdianfund.com
（11）上海陸金所基金銷售有限公司
註冊地址：上海市浦東新區
陸家嘴環路
1333號
14樓
09單元
辦公地址：上海市浦東新區
陸家嘴環路
1333號
14樓
法定代表人：郭堅
聯繫人：寧博宇
客服電話：4008219031
網址：www.lufunds.com
5-15
（12）大泰金石基金銷售有限公司
註冊地址：南京市建鄴區江東中路
359號國睿大廈一號樓
B區
4樓
A506室
辦公地址：上海市長寧區虹橋路
1386號文廣大廈
15樓
法定代表人：袁顧明
聯繫人：孟召社
客服電話：400-928-2266
網址：www.dtfunds.com
（13）上海長量基金銷售投資顧問有限公司
註冊地址：上海市浦東新區高翔路
526號
2幢
220室
辦公地址：上海市浦東新區浦東大道
555號裕景國際
B座
16層
法定代表人：張躍偉
聯繫人：劉瀟
客服電話：400-820-2899
網址：www.erichfund.com
（14）深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司
註冊地址：深圳市福田區華強北路賽格科技園
4棟
10層
1006#
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街
28號富卓大廈
16層
法定代表人：楊懿
聯繫人：張燕
客服電話：400-166-1188
網址：http://8.jrj.com.cn/
（15）北京加和基金銷售有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街
11號
703室
辦公地址：北京市西城區金融大街
11號
703室
法定代表人：曲陽
聯繫人：王晨
客服電話：400-600-0030
網址：www.bzfunds.com
（16）上海凱石財富基金銷售有限公司
5-16
註冊地址：上海市黃浦區西藏南路
765號
602-115室
辦公地址：上海市黃浦區延安東路
1號凱石大廈
4樓
法定代表人：陳繼武
聯繫人：李曉明
客服電話：4006-433-389
網址：www.vstonewealth.com
（17）中證金牛（北京）投資諮詢有限公司
註冊地址：北京市豐臺區東管頭
1號
2號樓
2-45室
辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲
1號環球財訊中心
A座
5層
法定代表人：錢昊旻
聯繫人：孫雯
客服電話：4008-909-998
網址：www.jnlc.com
（18）乾道盈泰基金銷售（北京）有限公司
註冊地址：北京市海澱區東北旺村南
1號樓
7層
7117室
辦公地址：北京市西城區德勝門外大街
13號院
1號樓
1302
法定代表人：王興吉
聯繫人：劉曉婧
客服電話：4000-888-080
網址：www.qiandaojr.com
（19）泰誠財富基金銷售（大連）有限公司
註冊地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3號
辦公地址：遼寧省大連市沙河口區星海中龍園
3號
法定代表人：林卓
聯繫人：張曉輝
客服電話：4006-411-999
網址：www.haojiyoujijin.com
（20）深圳市金斧子基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15號科興科學園
B棟
5-17
3單元
11層
1108
辦公地址：深圳市南山區粵海街道科技園中區科苑路
15號科興科學園
B棟
3單元
11層
1108
法定代表人：賴任軍
聯繫人：劉昕霞
客服電話：400-930-0660
網址：www.jfzinv.com
（21）珠海盈米基金銷售有限公司
註冊地址：珠海市橫琴新區寶華路
6號
105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區琶洲大道東
1號保利國際廣場南塔
12樓
B1201-1203
法定代表人：肖雯
聯繫人：黃敏嫦
客服電話：020-89629066
網址：www.yingmi.cn
（22）北京晟視天下基金銷售有限公司
註冊地址：北京市懷柔區九渡河鎮黃坎村
735號
03室
辦公地址：北京市朝陽區朝外大街甲
6號萬通中心
D座
21&28層
法定代表人：蔣煜
聯繫人：宋志強
客服電話：400-818-8866
網址：www.shengshiview.com
（23）北京匯成基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海澱區
中關村大街
11號
E世界財富中心
A座
11層
1108
號
辦公地址：北京市海澱區
中關村大街
11號
E世界財富中心
A座
11層
8
法定代表人：王偉剛
聯繫人：丁向坤
客服電話：400-619-9059
網址：www.hcjijin.com
5-18
（24）上
海利得基金銷售有限公司
註冊地址：上海市寶山區蘊川路
5475號
1033室
辦公地址：上海市虹口區東大名路
1098號浦江金融世紀廣場
法定代表人：李興春
聯繫人：陳潔
客服電話：400-921-7755
網址：www.leadfund.com.cn
（25）北京肯特瑞基金銷售有限公司
註冊地址：北京市海澱區海澱東三街
2號
4層
401-15
辦公地址：北京市大興區亦莊經濟開發區科創十一街十八號院京東集團總部
A座
15層
法定代表人：陳超
聯繫人：韓錦星
客服電話個人業務：95118；企業業務：400-088-8816
網址：http://fund.jd.com
（26）上海基煜基金銷售有限公司
註冊地址：上海市崇明縣長興鎮潘園公路
1800號
2號樓
6153室(上海泰和
經濟發展區)
辦公地址：上海市楊浦區昆明路
518號北美廣場
A座
1002室
法定代表人：王翔
聯繫人：潘美玲
客服電話：400-820-5369
網址：www.jiyufund.com.cn
（27）濟安財富（北京）基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區東三環中路
7號
4號樓
40層
4601室
辦公地址：北京市朝陽區東三環中路
7號北京財富中心
A座
46層
法定代表人：楊健
聯繫人：李海燕
客服電話：400-673-7010
5-19
網址：www.jianfortune.com
（28）上海聯泰資產管理有限公司
註冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區富特北路
277號
3層
310室
辦公地址：上海市長寧區福泉北路
518號
8號樓
3層
法定代表人：燕斌
聯繫人：陳東
客服電話：021-52822063
網址：www.66zichan.com
（29）通華財富（上海）基金銷售有限公司
註冊地址：上海市虹口區同豐路
667弄
107號
201室
辦公地址：上海市浦東新區
陸家嘴世紀金融廣場楊高南路
799號
3號樓
9樓
法定代表人：馬剛
聯繫人：楊徐霆
客服電話：400-66-95156
網址：www.tonghuafund.com
（30）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
註冊地址：深圳市羅湖區梨園路物資控股置地大廈
8樓
辦公地址：深圳市羅湖區梨園路
8號
HALO廣場
4樓
法定代表人：薛峰
聯繫人：童彩平
客服熱線：4006-788-887
交易網站：www.zlfund.cn
門戶網站：www.jjmmw.com
（31）奕豐基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室（入住深圳市
前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區海德三道
航天科技廣場
A座
17樓
1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯繫人：葉健
5-20
客服電話：400-684-0500
網址：www.ifastps.com.cn
（32）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
註冊地址：杭州市餘杭區倉前街道文一西路
1218號
1棟
202室
法定代表人：陳柏青
聯繫人：郭帥
客服電話：4000-766-123
網址：www.fund123.cn
（33）北京格上富信基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區東三環北路
19號樓
701內
09室
辦公地址：北京市朝陽區東三環北路
19號樓
701內
09室
法定代表人：李悅章
聯繫人：張林
客戶電話：400-066-8586
網址：www.igesafe.com
（34）鳳凰金信（銀川）基金銷售有限公司
註冊地址：寧夏回族自治區銀川市金鳳區閱海灣中央商務區萬壽路
142號
14層
1402
辦公地址：北京市朝陽區紫月路
18號院朝來高科技產業園
18號樓
法定代表人：程剛
聯繫人：張旭
客服電話：400-810-5919
網址：www.fengfd.com
（35）一路財富（北京）信息科技股份有限公司
註冊地址：北京市西城區阜成門大街
2號萬通
新世界廣場
A座
2208
辦公地址：北京市西城區阜成門大街
2號萬通
新世界廣場
A座
2208
法定代表人：吳雪秀
聯繫人：董宣
客服電話：400-001-1566
5-21
網址：www.yilucaifu.com
（36）北京蛋卷基金銷售有限公司
註冊地址：北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507
辦公地址：北京市朝陽區阜通東大街
1號院
6號樓
2單元
21層
222507
法定代表人：鍾斐斐
聯繫人：侯芳芳
客服電話：400-061-8518
網址：https://danjuanapp.com/
（37）南京蘇寧基金銷售有限公司
註冊地址：南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
辦公地址：南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
法定代表人：劉漢青
聯繫人：王旋
客服電話：95177
網址：www.snjijin.com
（38）武漢市伯嘉基金銷售有限公司
註冊地址：湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際
SOHO城（一期）
第七幢
23層
01、04室
辦公地址：湖北省武漢市江漢區武漢中央商務區泛海國際
SOHO城（一期）
第七幢
23層
01、04室
法定代表人：陶捷
聯繫人：陸鋒
客服電話：400-027-9899
網址：
www.buyfunds.cn
（39）上海有魚基金銷售有限公司
註冊地址：上海自由貿易試驗區浦東大道
2123號
3層
3E-2655室
辦公地址：上海徐匯區桂平路
391號
B座
19層
法定代表人：林瓊
聯繫人：徐海崢
5-22
客服電話：021-60907378
網址：www.youyufund.com
（40）南京途牛基金銷售有限公司
註冊地址：南京市玄武區玄武大道
699-1號
辦公地址：南京市玄武區玄武大道
699-1號
法定代表人：宋時琳
聯繫人：張士帥
客服電話：4007-999-999轉
3
網址：http://jr.tuniu.com/
（41）嘉實財富管理有限公司
註冊地址：上海市浦東新區世紀大道
8號上海國金中心辦公樓二期
53層
5312-15單元
辦公地址：北京市朝陽區建國路
91號金地中心
A座
6層
法定代表人：趙學軍
聯繫人：餘永鍵
客服電話：400-021-8850
網址：www.harvestwm.cn
（42）民商基金銷售（上海）有限公司
註冊地址：上海市黃浦區北京東路
666號
H區（東座）6樓
A31室
辦公地址：上海市浦東新區張楊路
707號生命人壽大廈
32樓
法定代表人：賁惠琴
聯繫人：鍾偉
客服電話：021-50206003
網址：www.msftec.com
（43）上海攀贏基金銷售有限公司
註冊地址：上海市閘北區廣中西路
1207號
306室
辦公地址：上海市浦東新區銀城中路
488號太平金融大廈
603單元
法定代表人：田為奇
聯繫人：吳衛東
5-23
客服電話：021-68889082
網址：www.pytz.cn
（44）深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司
註冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路
1號
A棟
201室（入駐深圳市
前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市福田區福華路
355號崗廈皇庭中心
8樓
DE
法定代表人：高鋒
聯繫人：廖嘉琦
客服電話：400-804-8688
網址：www.keynesasset.com
（45）北京唐鼎耀華基金銷售有限公司
註冊地址：北京市延慶縣延慶經濟開發區百泉街
10號
2棟
236室
辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街
19號
A座
1504/1505室
法定代表人：張冠宇
聯繫人：王麗敏
客服電話：400-819-9868
網址：www.tdyhfund.com
（46）北京植信基金銷售有限公司
註冊地址：北京市密雲縣興盛南路
8號院
2號樓
106室-67
辦公地址：北京市朝陽區惠河南路盛世龍源
10號
法定代表人：於龍
聯繫人：張喆
客服電話：4006-802-123
網址：www.zhixin-inv.com
（47）東海期貨有限責任公司
註冊地址：江蘇省常州市延陵西路
23、25、27、29號
辦公地址：上海市浦東新區東方路
1928號
東海證券大廈
8樓
法定代表人：陳太康
聯繫人：李天雨
5-24
客服電話：95531、400-8888588
網址：
www.qh168.com.cn
（48）
中國銀河證券股份有限公司
註冊地址：北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
辦公地址：北京市西城區金融大街
35號國際企業大廈
C座
法定代表人：陳有安
聯繫人：辛國政
客服電話：95551或
4008-888-888
網址：
www.chinastock.com.cn
（49）
申萬宏源證券有限公司
註冊地址：上海市徐匯區長樂路
989號
45層
辦公地址：上海市徐匯區長樂路
989號
45層（郵編:200031）
法定代表人：李梅
聯繫人：曹曄
客服電話：95523或
4008895523
網址：www.swhysc.com
（50）
申萬宏源西部證券有限公司
註冊地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路
358號大成國際大廈
20樓
2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路
358號大成國際大廈
20樓
法定代表人：李季
聯繫人：陳宇
客服電話：4008000562
網址：www.hysec.com
（51）上海華信證券有限責任公司
註冊地址：上海浦東新區世紀大道
100號環球金融中心
9樓
辦公地址：上海浦東新區世紀大道
100號環球金融中心
9樓
法定代表人：郭林
5-25
聯繫人：陳媛
客服電話：400-820-5999
網址：www.shhxzq.com
（52）
平安證券股份有限公司
註冊地址：深圳市福田中心區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
辦公地址：深圳市福田中心區金田路
4036號榮超大廈
16-20層
法定代表人：劉世安
聯繫人：周一涵
客服電話：95511-8
網址：stock.pingan.com
（53）
中信建投證券股份有限公司
註冊地址：北京市朝陽區安立路
66號
4號樓
辦公地址：北京市東城區朝內大街
188號
法定代表人：王常青
聯繫人：劉芸
客服電話：4008-888-108
網址：www.csc108.com
基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同
等的規定，選擇其他符合要求的銷售機構銷售本基金，並及時履行公告義務。
（二）登記機構
名稱：泰康資產管理有限責任公司
註冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區張楊路
828-838號
26F07、F08室
辦公地址：北京市西城區武定侯街
2號泰康國際大廈
5層
法定代表人：段國聖
全國統一客戶服務電話：4001895522
傳真：010-56814888
聯繫人：陳進
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
5-26
註冊地址：上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
辦公地址：上海市銀城中路
68號時代金融中心
19樓
負責人：俞衛鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經辦律師：安冬、陸奇
聯繫人：陸奇
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：普華永道中天會計師事務所(特殊普通合夥）
註冊地址：上海市浦東新區
陸家嘴環路
1318號星展銀行大廈
6樓
辦公地址：上海市湖濱路
202號企業天地
2號樓普華永道中心
11樓
執行事務合伙人：李丹
經辦註冊會計師：朱宇、李姍
聯繫電話：010-65337327
傳真：010-65338800
聯繫人：李姍
四、基金份額的分類
（一）基金份額的分類
本基金根據投資人認
/申購本基金的金額，對投資人持有的基金份額按照不
同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別，即
A類基金份額、
B類基金份額、E類基金份額。三類基金份額單獨設置基金代碼，並分別公布每
萬份基金已實現收益和
7日年化收益率。
在不違反法律法規和監管規定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的
前提下，基金管理人可根據市場情況調整基金份額類別設置或增加新的基金份額
類別、暫停某類基金份額類別的銷售、調整某類基金份額類別的費率或收費方式
等，調整實施前應及時公告，不須召開基金份額持有人大會審議。
（二）基金份額類別的限制
1、直銷中心櫃檯限制
5-27
份額類別首次認
/申購最低金額追加認
/申購最低金額
A類基金份額
100,000元
10,000元
B類基金份額
5,000,000元
10,000元
2、網上直銷及其他銷售機構限制
份額類別首次認
/申購最低金額追加認
/申購最低金額
單筆贖回最低
份額
A類基金份額
0.01元
0.01元
0.01份
B類基金份額
5,000,000元
0.01元
0.01份
3、直銷限制
單筆贖回最低
份額類別首次申購最低金額追加申購最低金額
份額
E類基金份額
0.01元
0.01元
0.01份
各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規定的，以各銷售機構發布的
公告為準。
基金管理人可以與基金託管人協商一致並在履行相關程序後，調整認
/申購
各類基金份額的最低金額限制及規則，並及時公告。
（三）基金份額自動升降級
1、在基金存續期內，若
A類基金份額持有人在單個基金帳戶保留的基金份
額達到或超過
500萬份時，本基金的登記機構自動將其在該基金帳戶持有的
A類
基金份額升級為
B類基金份額。
2、在基金存續期內，若
B類基金份額持有人在單個基金帳戶保留的基金份
額低於
500萬份時，本基金的登記機構自動將其在該基金帳戶持有的
B類基金
份額降級為
A類基金份額。
3、E類份額不進行基金份額的升降級。
4、投資人在提交認/申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼（A類、
B類、E類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的認/
申購等交易申請無效的後果由投資人自行承擔。投資人認
/申購申請確認成交後，
實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根據上述規則確認的基金份額類
別為準。
5-28
（四）基金份額分類及規則的調整
1、根據基金實際運作情況，在履行適當程序後，基金管理人可對基金份額
分類進行調整並公告。
2、基金管理人在與基金託管人協商一致並在履行相關程序後，可以調整認
/
申購各類基金份額的最低金額限制及規則，並及時公告。
3、基金管理人在與基金託管人協商一致並在履行相關程序後，可以調整基
金份額升降級的數量限制及規則。基金管理人在開始調整前應當依照《信息披露
辦法》的有關規定予以公告。
五、基金的名稱
泰康薪意保貨幣市場基金
六、基金的類型
貨幣市場基金、契約型開放式
七、基金的投資目標
在綜合考慮基金資產安全性、收益性和流動性的基礎上，通過積極主動的投
資管理，力爭為投資人創造穩定的收益。
八、基金的投資方向
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在
一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩餘期
限在
397天以內（含
397天）的債券、非金融企業債務融資工具和資產支持證券，
以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基
金投資目標、不改變基金風險收益特徵的前提下，本基金可參與其他貨幣市場工
具的投資，不須召開份額持有人大會。其投資比例遵循屆時有效法律法規或監管
5-29
機構的相關規定執行。
九、基金的投資策略
1、大類資產配置策略
本基金在分析各類資產的信用風險、流動性風險及其經風險調整後的收益率
水平或盈利能力的基礎上，通過比較或合理預期各類資產的風險與收益率變化，
確定並動態地調整優先配置的資產類別和配置比例。
2、利率品種投資策略
本基金在對國內外宏觀經濟形勢研究基礎上，對利率期限結構和債券市場變
化趨勢進行深入分析和預測，確定並動態調整利率品種的期限配置策略。
3、信用品種投資策略
本基金對於信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經濟基本面、政策
面、資金面以及收益水平和流動性風險的分析的基礎上。此外，信用債發行主體
差異較大，需要自下而上研究債券發行主體的基本面以確定發債主體企業的實際
信用風險，通過比較市場信用利差和個券信用利差以發現被錯誤定價的個券。本
基金將通過在行業和個券方面進行分散化投資，同時規避高信用風險行業和主體
的前提下，適度提高組合收益並控制投資風險。
對於
證券公司短期
公司債券，本基金對可選的
證券公司短期
公司債券品種進
行內部信用評級和篩選，綜合考慮和分析發行主體的公司背景、競爭地位、治理
結構、盈利能力、償債能力、債券收益率等要素，確定投資決策。本基金將對擬
投資或已投資的
證券公司短期
公司債券進行流動性分析和監測，並適當控制債券
投資組合整體的久期，保證本基金的流動性安全。為防範大額贖回可能引發的流
動性風險，本基金將儘量選擇可回售給發行方的
證券公司短期
公司債券進行投資，
並將定期監測
證券公司短期
公司債券投資規模佔基金淨值比例；同時，緊急情況
下，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人還應當啟用風險準備金防範流動
性風險。
4、銀行定期存款及同業存單投資策略
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上，選取利率報價較高的銀行進行
存款投資，在投資過程中基於對交易對手信用風險的評估，選擇交易對手。在獲
5-30
取較高投資收益的同時儘量分散投資風險，提高存款及存單資產的流動性。
5、槓桿投資策略
本基金在嚴格遵守槓桿比例的前提下，通過對流動性狀況深入分析，綜合比
較回購利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進而確
定是否進行槓桿操作。
6、流動性管理策略
本基金將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通
過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久
期等方式提高基金資產整體的流動性，以滿足日常的基金資產變現需求。
7、其他金融工具的投資策略
如法律法規或監管機構以後允許本類基金投資於其他衍生金融工具，基金管
理人在履行適當程序後，可以將其納入投資範圍。本基金對衍生金融工具的投資
主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提下，通
過對標的品種的研究，謹慎投資。
十、基金的業績比較基準
本基金的業績比較基準為：人民幣七天通知存款利率（稅後）。
七天通知存款是一種不約定存期，支取時提前七天通知銀行、約定支取日期
和金額即可支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特徵，同時可獲得高於活期
存款利息的收益。
如果今後法律法規發生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發
布或者證券市場中有其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用於本基金
時，本基金管理人可依據維護基金份額持有人合法權益的原則，在與基金託管人
協商一致的情況下對業績比較基準進行相應調整。調整業績比較基準須報中國證
監會備案並及時公告，而無須基金份額持有人大會審議。
十一、基金的風險收益特徵
本基金為貨幣市場基金，屬於證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其
5-31
預期收益和預期風險均低於債券型基金、混合型基金及股票型基金。
十二、基金投資組合報告（未經審計）
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金託管人中國
民生銀行股份有限公司根據本基金合同規定，覆核了本報
告中的財務指標、淨值表現和投資組合報告等內容，保證覆核內容不存在虛假記
載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數據截止
2018年
09月
30日，本報告中所列財務數據
未經審計。
1.報告期末基金資產組合情況
序號項目金額（元）
佔基金總資產的比例
（%）
1固定收益投資
10,113,089,322.46 38.26
其中：債券
10,103,469,322.46 38.23
資產支持證
券
9,620,000.00 0.04
2買入返售金融資產
9,532,991,154.52 36.07
其中：買斷式回購的
買入返售金融資產
—
—
3銀行存款和結算備
付金合計
6,100,706,056.71 23.08
4其他資產
682,348,655.95 2.58
5合計
26,429,135,189.64 100.00
2.報告期債券回購融資情況
序號項目金額
佔基金資產淨值的比
例（％）
1
報告期內債券回購融
資餘額
—
5.17
其中：買斷式回購融
資
—
—
5-32
2
報告期末債券回購融
資餘額
2,694,902,037.62 11.36
其中：買斷式回購融
資
—
—
註：報告期內債券回購融資餘額佔基金資產淨值的比例為報告期內每個交易日融
資餘額佔資產淨值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金餘額超過基金資產淨值的
20%的說明
在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金餘額未超過資產淨值的20%。
3.基金投資組合平均剩餘期限
（1）投資組合平均剩餘期限基本情況
項目天數
報告期末投資組合平均剩餘期限
87
報告期內投資組合平均剩餘期限最高值
90
報告期內投資組合平均剩餘期限最低值
71
報告期內投資組合平均剩餘期限超過
120天情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩餘期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩餘期限分布比例
序號平均剩餘期限
各期限資產佔基金資產各期限負債佔基金資
淨值的比例（%）產淨值的比例（%）
1 30天以內
48.22 11.36
其中：剩餘存續期超
過397天的浮動利率
債
—
—
2 30天（含）—60天
9.48 —
其中：剩餘存續期超
過397天的浮動利率
債
—
—
3 60天（含）—90天
10.01 —
其中：剩餘存續期超
過397天的浮動利率
債
—
—
4 90天（含）—120天
7.02 —
5-33
其中：剩餘存續期超
過397天的浮動利率過397天的浮動利率
債
—
—
5
120天（含）—397天
（含）
36.33 —
其中：剩餘存續期超
過397天的浮動利率
債
—
—
合計
111.08 11.36
4. 報告期內投資組合平均剩餘存續期超過
240天情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩餘存續期未超過240天。
5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種攤餘成本（元）
佔基金資產淨值比例
（％）
1國家債券119,833,426.18 0.51
2央行票據——
3金融債券1,109,619,699.86 4.68
其中：政策性金融債1,109,619,699.86 4.68
4企業債券——
5企業短期融資券981,233,030.45 4.14
6中期票據20,379,727.22 0.09
7同業存單7,872,403,438.75 33.19
8其他——
9合計10,103,469,322.46 42.59
10剩餘存續期超過397
天的浮動利率債券
——
6.報告期末按攤餘成本佔基金資產淨值比例大小排序的前十名債券投資明細
序號債券代碼債券名稱
債券數量
(張)
攤餘成本（元）
佔基金資
產淨值比
例（％）
1 111881492 18
盛京銀行5,000,000 493,815,450.29 2.08
5-34
CD307
2 111803145
18
農業銀行CD145 5,000,000 493,119,947.60 2.08
3 111809289
18
浦發銀行CD289 4,500,000 442,807,751.47 1.87
4 111813107
18
浙商銀行CD107 4,000,000 391,592,876.69 1.65
5 160415 16農發
15 3,300,000 328,447,131.57 1.38
6 111811053
18
平安銀行CD053 3,000,000 298,728,044.44 1.26
7 160412 16農發
12 2,400,000 238,586,110.54 1.01
8 011800744
18中鋁集
SCP006 2,300,000 230,291,980.19 0.97
9 111815350
18
民生銀行CD350 2,000,000 199,651,704.36 0.84
10 111891924
18
寧波銀行CD029 2,000,000 198,956,266.97 0.84
7.「影子定價」與「攤餘成本法」確定的基金資產淨值的偏離
項目偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）
-0.5%間的次數
0
報告期內偏離度的最高值
0.2120%
報告期內偏離度的最低值
0.0664%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的
簡單平均值
0.1182%
報告期內負偏離度的絕對值達到
0.25%情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內正偏離度的絕對值達到
0.5%情況說明
在本報告期內本貨幣市場基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。
8.報告期末按公允價值佔基金資產淨值比例大小排名的前十名資產支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
序號
證券
代碼
證券
名稱
數量（份）公允價值（元）
佔基金資產
淨值比例
（%）
5-35
1 1889112
18上和
1A1 400,000.00 9,620,000.00
0.04
9.投資組合報告附註
（1）本基金採用攤餘成本法計價。
（2）本報告期內本基金投資的前十名證券發行主體未出現被監管部門立案調查
的情況，在報告編制前一年內未受到公開譴責、處罰。
（3）其他資產構成
序號名稱金額（元）
1存出保證金
26,157.95
2應收證券清算款
600,823,178.96
3應收利息
81,429,322.31
4應收申購款
66,225.11
5其他應收款
3,771.62
6待攤費用
—
7其他
—
8合計
682,348,655.95
（4）投資組合報告附註的其他文字描述部分
1、由於四捨五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
2、報告期內
沒有需說明的證券投資決策程序。
十三、基金的業績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表
現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為
2015年
6月
19日，基金合同生效以來的投資業績及與
同期業績比較基準的比較如下表所示：
泰康薪意保貨幣
A
階段
淨值收
益率①
淨值收
益率標
業績比
較基準
業績比
較基準
①－③
②－④
5-36
準差②收益率
③
收益率
標準差
④
基金合同生效日至
2015年
12月
31日
1.61% 0.00% 0.72% 0.00% 0.89% 0.00%
2016年
01月
01日
至
2016年
12月
31
日
2.54% 0.00% 1.35% 0.00% 1.19% 0.00%
2017年
01月
01日
至
2017年
12月
31
日
3.88% 0.00% 1.35% 0.00% 2.53% 0.00%
2018年
01月
01日
至
2018年
09月
30
日
2.92% 0.00% 1.01% 0.00% 1.91% 0.00%
基金合同生效日至
2018年
09月
30日
11.40% 0.00% 4.44% 0.00% 6.96% 0.00%
泰康薪意保貨幣
B
階段
淨值收
益率①
淨值收
益率標
準差②
業績比
較基準
收益率
③
業績比
較基準
收益率
標準差
④
①－③
②－④
基金合同生效日至
2015年
12月
31日
1.74% 0.00% 0.72% 0.00% 1.02% 0.00%
2016年
01月
01日
至
2016年
12月
31
日
2.79% 0.00% 1.35% 0.00% 1.44% 0.00%
2017年
01月
01日
至
2017年
12月
31
日
4.13% 0.00% 1.35% 0.00% 2.78% 0.00%
2018年
01月
01日
至
2018年
09月
30
日
3.11% 0.00% 1.01% 0.00% 2.10% 0.00%
基金合同生效日至
2018年
09月
30日
12.28% 0.00% 4.44% 0.00% 7.84% 0.00%
泰康薪意保貨幣
E
階段淨值收淨值收業績比業績比
①－③
②－④
5-37
益率①益率標
準差②
較基準
收益率
③
較基準
收益率
標準差
④
基金合同生效日至
2016年
12月
31日
1.61% 0.00% 0.91% 0.00% 0.70% 0.00%
2017年
01月
01日
至
2017年
12月
31
日
3.97% 0.00% 1.35% 0.00% 2.62% 0.00%
2018年
01月
01日
至
2018年
09月
30
日
2.99% 0.00% 1.01% 0.00% 1.98% 0.00%
基金合同生效日至
2018年
09月
30日
8.81% 0.00% 3.27% 0.00% 5.54% 0.00%
十四、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金託管人的託管費；
3、基金銷售服務費；
4、基金合同生效後與基金相關的信息披露費用；
5、基金合同生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、帳戶維護費用；
10、按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產淨值的
0.33%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
5-38
E為前一日的基金資產淨值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金託管人發送基金管理費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前
5個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金託管人的託管費
本基金的託管費按前一日基金資產淨值的
0.05%的年費率計提。託管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金託管費
E為前一日的基金資產淨值
基金託管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金託管人發送基金託管費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前
5個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金
A、E類基金份額的年銷售服務費率為
0.25%，對於由
B類基金份額
降級為
A類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級後的下一個
工作日起適用
A類基金份額的費率。
B類基金份額的年銷售服務費率為
0.01%，
對於由
A類基金份額升級為
B類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應
自其升級後的下一個工作日起享受
B類基金份額的費率。三類基金份額的銷售服
務費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產淨值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人
向基金託管人發送基金銷售服務費劃款指令，基金託管人覆核後於次月前
5個工
作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇
法定節假日、公休日等，支付日期順延。
上述「一、基金費用的種類中第
4－10項費用」，根據有關法規及相應協議
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規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金託管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、基金合同生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
十五、對招募說明書更新部分的說明
（一）
「重要提示
」部分，更新了招募說明書所載內容、有關財務數據和淨
值表現的截止日期。
（二）
「三、基金管理人」部分對基金管理人主要人員情況進行了更新。
（三）
「四、基金託管人」部分對基金託管人的信息進行了更新。
（四）
「五、相關服務機構」部分對銷售機構的信息進行了更新。
（五）
「十、基金的投資」部分，對投資組合報告內容更新至
2018年
09月
30日。
（六）
「十一、基金的業績」部分，更新了基金合同生效以來至
2018年
09
月
30日的業績。
（七）
「二十三、其他應披露事項
」，對報告期內應披露的本基金相關事項
進行了更新。
泰康資產管理有限責任公司
二〇一九年二月一日
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