12月18日，中國銀行在北京發布了家族財富管理暨個人全球資產配置白皮書。白皮書顯示，現階段疫情對企業家財富影響可控，82.49%的受訪企業家在疫情期間家族資產保持增長，相當一部分的增長源自股票、基金等投資產生的收益；近六成受訪企業家追求的投資年化回報率超過8%。
據了解，本次披露的《中國企業家家族財富管理白皮書》對1000餘位企業家進行了定量調查和深度訪談，旨在圍繞中國企業家在資產配置、子女教育、財富傳承、慈善公益等領域進行深入探討。
在發布會上，中國銀行個人數字金融部私人銀行中心高級經理文曉波對《中國企業家家族財富管理白皮書》的內容進行了詳細闡釋。他說，受訪企業家現有投資組合集中在存款和銀行理財，使得實際投資回報率難以達到預期。在政府提供的各項紓困政策中，80.32%的本次受訪企業家符合至少一項紓困政策條件，其中約62.52%的受訪企業表示自己所經營的企業已獲得至少一項紓困政策的支持。
白皮書顯示，在空間維度上，疫情後44.82%的企業家對全球資產配置的熱情降低，主要原因是擔心海外疫情難被有限控制；全球資產配置偏好於外匯與房產，只有約5%的受訪者已配置私募股權基金、對衝基金或敘做境外家族信託，未充分運用成熟市場豐富的理財工具和財富規劃工具實現風險收益表現的進一步優化；85.59%的企業家直接持有家族財富，而約70%的企業家尚未採用任何有效的風險隔離措施；僅少數企業家通過公司持有或家族信託持有的財富以降低風險。
此外，在2021年全球宏觀大變局下，個人資產全球配置亦出現了一定變動。對此，文曉波建議，「個人配置全球大類資產時，可以以商品、權益、黃金、債券的次序進行投資。」（文|張夢依 編|孫明）