在中國這樣的投機的賭場市場，散戶是鬥不過莊家的，散戶雖多，但是都是一盤散沙，如果所有的散戶能團結一條心，莊家還真的一點辦法就沒有。
問題是散戶不可能一條心，莊家就有的是辦法，散戶死拿著股票不撒手莊家稍微拉高誘多高拋，如果反覆向下砸盤，每次誘多後砸盤總有一部分散戶出逃，如此反覆拉小反彈向下砸盤，直到大部分散戶賠錢出局。
散戶憑自己的能力和知識及信息是不可能戰勝莊家的，只有找到真正的頂級專家跟著頂級專家，找準股市的死穴，才能在股市賺錢，例如，在大家都絕望時，抄大底，這才是散戶在股市賺錢的唯一方法。
不同的莊家風格不同，有的莊快進快出，打一槍就走，有的莊長期控盤，操縱市場。
散戶總覺著自己的對手是莊家，其實有些高看自己了，莊家的對手往往是另外的莊家，大資金之間博弈，才可能吃到大肉。收割散戶這種事情，其實是大小非最愛幹的。
回歸正題，如果散戶死都不交出籌碼，莊家會怎麼辦。首先要看莊家的意圖和莊家交易到了哪個階段。
1、莊家與散戶博弈集中在股本小的公司
對於股本大的公司，股票的主要持有者大部分是機構或一級市場的大股東，散戶擁有的籌碼太小，引起不了莊家的興趣。換句話說，莊家主要與其他機構、莊家之間進行博弈。這種情況下，散戶持不持股票對莊家來說，都不重要。
一般來說，莊家與散戶博弈的場所都是股本小的公司，因為散戶持有的股票較多。莊家要想完成一輪完整的「割韭菜」過程，必須收集足夠的籌碼，這就是所謂的吸籌。如果散戶們都死拿著股票，莊家肯定會想各種辦法來讓散戶把股票賣出，畢竟莊家持有資金要付出成本（績效考核或拆借）。
2、莊家竭盡所能搞垮股價
莊家有的是辦法跟散戶鬥，利用資金優勢大量拋售股票，實現大幅殺跌；還可以聯合公司發布利空消息，打壓股價；製造技術破位的形態，造成散戶內心恐慌.....在這個過程中，相信絕大多數散戶會出現嚴重情緒化，被迫認輸交出手中的「籌碼」。從這個角度來看，炒股也是要求散戶們具備「忍常人所不能忍」的素質。
莊家還有可能製造一波下跌趨勢的股價反彈，一些堅定的散戶有可能為了降低持倉成本，進行不斷加倉。等散戶們加倉完，莊家再製造一波大的下跌趨勢，散戶們還能不能堅定持有，這就很難說了。
3、散戶被套牢，莊家離場，股價會一直波瀾不驚！
反正莊家有的是資金玩，一次不行，再來第二次，直到拿到足夠多的籌碼，實現控盤狀態。這時候，莊家會按原有計劃進行控盤拉升，最終那些堅定不拋的散戶會坐上莊家的順風車，一起收割「韭菜」，賺得盆滿缽滿。而新入場的散戶，就會在股價下跌過程中，被深套。
按照題設所說，如果散戶們團結一致，要跟莊家死扛到底，那麼莊家也沒轍，玩不過只能跑。但是，由於股價遭到莊家打壓，再加上莊家離場，股價會一直處于波瀾不驚的狀態，像死人心電圖一般，結果團結一致的散戶們就會被套牢。
所以我們從圖表的技術角度洞察分析主力之意圖是把握市場行情與獲利機會的關鍵。
散戶跟莊,需要了解莊股在莊家操作不同階段的特徵,增加識股的方法和視野,從而從多個角度判斷莊股,下面分析莊股不同階段的特徵。
（一）建倉階段的特徵
莊股在建倉階段通常會有以下四個特徵。
莊股處在建倉階段，在一個相對價位上，某一時段該只股票的換手率就會急劇放大，達到或超過100%，股價波幅在20%左右。反映在成交量柱線圖上為一個由許多量柱構成的「量堆」，這表明有大資金參與該只股票。
在個股上升途中，突然連續幾天放量震蕩，換手率接近100%，股價波幅達15%左右。反映在成交量柱線圖上為一個鶴立雞群的「量柱」，這是莊家對倒的結果，也就是莊家通過幾個操盤手利用證券交易系統進行快速地委託買賣，分別有不同的操盤手掛單和接單。
當大量個股紛紛下跌時，如果有隻股承接大量拋盤，股價不跌反漲或跌幅較小，就是莊家在進行護盤。
某隻股票出現了利空消息，或暫緩流通的股份開始流通時，該股的股價沒有因此而下跌，同時成交量明顯放大，就說明有莊家在利用利空消息進行建倉。
（二）洗盤階段的特徵
莊股在洗盤階段通常會有以下四個特徵：
當某隻股票在價格下跌時成交量無法有效放大，上升時成交量有所放大。在K線圖上表現為陰陽交替的小幅整理態勢，這表明莊家已有了較多的籌碼。
當某隻股票的股價連續走低，在K線圖上表現為連續走低的小陰線，但下方支撐也較為明顯，整體跌幅不大，一般股價會在中期均線附近得到支撐，一般是莊家在進行打壓。
當有關某隻股票的利好消息發布後，股價依然沒有動靜，仍處在震蕩整理過程中，使得擁有該股籌碼的持有者也持懷疑態度，甚至一拋了之，這就是莊家在利用散戶心理進行洗盤。
當某隻股票的股價一直緊貼10日均線運行，也偶爾有跌破回升的震蕩走勢，但是不會引起大幅下跌，而處在均線下方縮量盤整，並有隨時返回均線之上的傾向，這就是莊家在利用均線製造上升走勢來洗盤。
（三）拉升階段的特徵
莊股在拉升階段通常會有以下兩個特徵：
當某隻股票的成交量逐漸放大，股價漲多跌少，單日走勢為單邊上行行情，這就是莊家在放量對倒拉升，吸引散戶介入。
當某隻股票經過長時間整理，最終向上突破整理區域，小量微幅上漲，表明洗盤工作已完成，即將展開新的升勢。
（四）出貨階段的特徵
莊股在出貨階段通常會有以下五個特徵：
當某隻股票的價格單日漲幅驚人，盤中震蕩加劇，浮動籌碼越來越多，成交量連續創出歷史天量，說明莊家控盤已力不從心，快要出貨了。某隻股票的價格處在拉升後的高位，利好消息不斷出現，但股價卻不漲反跌，說明莊家此時正急於出貨。
當某隻股票在均線走平，股價盤跌且連續跌穿5日和10日均線，並以陰跌形式向下發展，這就是莊家利用散戶搶反彈的心理在出貨。
股價在莊家的快速拉抬之後緩慢下跌，或在均線附近長時間停留，成交量逐步放大，這就是莊家利用均線系統派發。
股票上升持續時間短暫，成交量基本上由對倒盤構成，但下跌時成交量卻逐漸放大，伴隨有大手筆的拋單，說明莊家正在出貨。
洗盤和出貨的區別
莊家洗盤的目的是儘量把心態不堅定的跟風盤甩掉,出貨的目的是儘量吸引買盤,穩定持股者信心,在儘量高的價位上派發儘量多的股票,散戶炒股要能正確區分洗盤和出貨的區別:
（一）主要區別
1.成交量的變化
成交量放大，表明莊家在偷偷出貨；成交量萎縮，則表明莊家在洗盤。
2.位置不同
股價如果處在低價循環圈內或者處在盤底，莊家所使用的一切方法一般都是在洗盤。股價處在高位循環圈或者上升的末期，莊家的行為則是出貨。
3.消息判斷
為了獲得更多的籌碼，洗盤時莊家利用大盤下跌或者利空消息，讓不明真相的市場散戶產生恐懼心理，拋出手中的籌碼。派發時莊家一般都會發布利好消息，刺激市場搶買籌碼，給散戶產生股價上漲、前途一片光明的感覺，而自己卻在偷偷派發。
4.重要關口表現
散戶觀察重大關口處莊家是打壓還是護盤，如果打壓，是希望散戶拋出籌碼，是洗盤行為；如果是護盤，則多為派發行為。在重大關口處反彈的力度極小，使散戶感到大勢已去，是洗盤；若反彈強勁，幅度較大，則為派發。為了吸引跟風盤買進，在重要關口處洗盤，莊家會重新買人。
（二）具體判斷
股價大幅度下跌，一度接近跌停，跌到最低處有量放出來，尾市收回一半股價，K線形態類似「吊頸」，但是第二天全天成交價基本比前一天的最低價位高5%。這說明前一天低位下跌是恐慌盤，不是莊家出貨。
在股票下跌過程中，上午的出貨量是下午的兩倍，這說明每天上午開盤後，因為T+1的交易制度，前一天短線搶反彈的人看到大盤走壞，該股反彈無望，就在上午離場。如果真是莊家出貨，則出貨越快越好，下午到了低位其出貨反而會更積極。因此，這種情況多是莊家洗盤。
股票下跌到關鍵位置的時候會出現大賣單，同時砸盤力度也很大，但股價的下跌速度比較慢。這說明大賣單其實就是莊家在對倒，目的是引出散戶的拋盤來，而莊家在低位一一承接。
下跌時盤面很弱，連反彈都沒有，股價幾乎和均線平行下跌，這種情況如果是莊家真正出貨，盤中一定會趁大盤反彈的時候拉升一下股價，這樣莊家才能在維持住股價的前提下多賣出籌碼。但是，如果沒有這個動作，則莊家故意示弱與人，希望別人賣出籌碼，而自己悄悄吸貨。尤其是尾市，用2~3萬股就能將股價拉回到均線附近，想出貨的莊家不可能連這個舉手之勞的動作都不做。
大盤走弱時，某隻股票卻拒絕下跌，而在某一關鍵價位處橫盤，而且橫盤時天天縮量，說明短線盤越來越少，莊家離拉升股價的時間不遠了，雖然拉升的力度不能確定，但是盲目割肉實屬不智，因為股價反彈在即。
橫盤時關鍵價位不破。如前三個漲停時巨量換手區域的下沿是10元，股價就是跌不破這個位置。如果這個位置被突破，就意味著在將近1000萬股的換手時賣出的人，都有了回補的機會，那麼莊家軋空這部分人的第四個漲停就沒有意義了，大家都回補，其今後拉升的難度就加大。但是，如果莊家在真正出貨就不同了。莊家高位橫盤出貨往往只在尾市做一下K線，在K線上面留下一個或者多個長下影的「吊死鬼」，但盤中的減倉動作卻是很難隱蔽的。對個股的消息反應平靜。在推出公告後，下午復牌後成交依舊清淡，當時同一板塊的其他個股風起雲湧，但是該股的換手依然縮到地量，這起碼說明了籌碼穩定性很好，對待消息多空幾乎沒有分歧。如果其目的是出貨，就會出現利好，但是股價見利好卻放量不漲，這樣才是莊家賣出股票的行為。莊家洗盤時會千方百計動搖散戶的信心，等到出貨時則發布利好消息來麻痺散戶。
攻擊莊家的弱點
莊家坐莊資金成本大,經不起長時間消耗,一旦資金短缺,只能平倉或減倉出局,所以莊家也不是萬能的,對於散戶而言,要研究莊家操作中的技術弱點,找到其致命點,從而在跟莊過程中獲得好的收益。
（一）中途上轎享其成法
莊家的操盤是一場曠日持久的戰爭。在這個過程中，如果散戶盲目地過早跟進，則要經歷長時間的震倉和洗盤的折磨。莊家不會容忍散戶的成本與其相同或者更低，一定會施盡手段，在股價走勢控制上，在消息發布上，想方設法逼走跟風盤。過早跟進的散戶，隨著莊家不斷地折騰，信心和耐心會慢慢地失去，最後不堪忍受而出局。所以，散戶要把握好介入的時機，才能使莊家的手段派不上用場，而這個位置大致在拉升20%~30%時，此時跟進會令莊家無可奈何。這是因為，此位置剛好是莊家拉出成本區，剛有贏利的時候，欲罷不能。莊家此時若再打壓洗盤，不僅逼不走散戶，反而容易讓更多的人上轎。因此，莊家只能對少量的跟風盤充耳不聞，繼續拉升。這個位置可謂莊家的薄弱環節，跟進之後可以坐享其成，直接進入拉升期，短時間內獲利，而不必過多地擔憂。
實戰中，要能正確地判斷莊家洗盤何時結束進入拉升期，確實不易。最好的做法是等待莊股洗盤結束，開始拉升並進入上升階段再介入，則會萬無一失。此方法的優點是容易轉嫁風險，效率較高，能直接進入拉升期，短時間內獲利；缺點是贏利少，並且比較被動，如遇到弱莊會發生棄莊情況，風險很大。又由於盈利空間不大，及時判斷莊家出貨也很關鍵。
（二）調整時機撿錢法
莊股在某一階段，由於外力的原因，難以承受市場的拋壓，被迫調整，這時候的莊家非常虛弱，是散戶趁機撿錢的好機會。被迫調整的情形，根據外力因素可分為兩種：
（1）獲利盤的拋壓過重
由於前面洗盤的功課做得不足，或者莊家拉升過快，當股價拉升到一定的位置後，產生了大量的獲利盤，若此時沒有明顯的利好消息配合，市場對前期看好的預期會下降，獲利盤就會產生落袋為安的衝動，這時莊家難以全盤照收，只好被動調整。
（2）大盤調整，莊股被迫調整
莊家坐莊並非事事順意，一旦準備拉升時遇到大盤的大幅調整，股價順勢回調，這個時候他也只能興嘆「人算不如天算」了。這個時候一般會顯示價跌量縮的走勢，莊家的攻勢受阻，如果散戶藉機衝進去，莊家也只能眼巴巴地看著而毫無辦法。
當大盤調整的時間較長，調整幅度較大，莊家一般都是順勢而為，多以護盤為主。因為，在弱勢中逆勢拉升，不但聚集不了往上的人氣，反倒會幫了散戶，所以在這種情況下莊家一般都會順應潮流。一旦大盤迴暖，這類個股必率先啟動，走出一波好行情。在大跌之時，介入被迫回調的莊股，是贏利的好時機。
（三）洗盤迴抽擊七寸法
洗盤迴抽是主動出擊，直擊莊家的死穴。莊家在建倉完成之後，按照計劃，要使股價上升，而在拉升前、拉升中總離不開洗盤。控盤莊家往往在股價有一定漲幅或是取得階段性勝利後，或在獲利籌碼湧動時，恰當地利用大勢或者個股利空、傳聞等，強制股價破壞原來的走勢，進入箱體震蕩或平臺整理，或向下打壓股價，通過股價走勢上的不確定性，破壞散戶對市場正確的感知能力。莊家如果一味地盲目拉升，必然遭到沉重的拋壓和獲利回吐，其結果會得不償失。莊家洗盤，向下打壓股價，必然會留下較大的空檔，這時的機會就是其軟肋。
洗盤作為一種輔助手段，可能會出現在莊家坐莊的不同時期。但是，並非所有的洗盤動作都是介人的機會。莊家洗盤，會刻意地在形態上和消息面上製造恐慌，身處其中的散戶是難以辨別的，真正想要介人的時候卻難以下手。所以，這裡講到的洗盤，一般是指較易識別的回抽式洗盤。回抽是指股價突破整理形態之後再度向頸線位靠攏，或是創出新高之後向前期高點回探的現象。從技術面來說，原先的壓力線已經成為市場短期的重要支撐，多次回抽考驗支撐，在新高上形成充分換手後，市場才會有繼續上行的動力。
回抽式洗盤是莊家的一種有效的招式。因為對於莊家來說，突破前期的整理平臺之後，能量消耗過大，再往上拉，必然遭遇大量的獲利盤和套牢盤的拋壓，難免身受重傷，於是不如順勢休息。歷史高位未能立刻企穩，這時，市場自身在獲利回吐的壓力下，股價走勢會出現進二退一的現象。另一方面，整理平臺突破之後，市場看好者眾多，紛紛搶搭順風車，莊家乾脆來個急剎車，讓跟風殺入者立刻被套。