9月29日，上海自貿試驗區迎來掛牌成立七周年。七年間，上海自貿區在貿易投資自由化便利化、金融開放創新等領域先行先試，形成了一批重要制度創新成果，在全國自貿試驗區「雁陣」中發揮示範引領作用。去年更是增設上海自貿臨港新片區，進行更深層次、更寬領域、更大力度的全方位高水平開放。
招商銀行緊跟國家自貿區戰略，自2013年首批入駐上海自貿區後，今年8月，籌劃已久的招商銀行上海自貿試驗區臨港新片區支行正式揭牌成立，招行服務自貿金融戰略布局再升級，為境內外客戶跨境經營提供全周期全方位的綜合金融服務，也為上海國際金融中心建設和自貿區金融改革實踐不斷開拓新的空間。
緊跟市場形勢，運用自貿平臺助力企業跨境投融資
2020年，由於境外新冠疫情嚴峻形勢帶來的衝擊，國際資本市場波動加劇，在複雜的外部環境下，招商銀行上海分行充分結合自貿區投融資便利化政策，始終保持對境內外資本市場、頭部企業跨境金融需求的高度敏銳，加深行業認知、聚焦重點客戶，緊抓重點行業的資本鏈、貿易鏈、產業鏈，並通過行內各條線在產品方案設計、風險管理及政策把控、推動執行效率等方面的強強結合，運用自貿平臺助力企業投融資業務發展。目前招行上海分行已在搭建紅籌、私有化、中國企業海外併購等多個領域成功實現項目落地，為中國企業「走出去」提供了綜合金融服務及資金支持。
今年4月，招行上海分行協助自貿區企業G公司辦理了上海首單科創板上市前相關員工股權激勵業務。G公司為國內優質集成電路細分領域龍頭企業，是最早一批搭建紅籌架構境外融資的上海高科技企業，在近年來國家各類產業扶持政策下，踏上回歸國內資本市場道路，並希望對其境內人才提供股權激勵，吸引核心科技人才。然而，境外非上市公司股權激勵行權業務在我國尚屬先例，既沒有相關外匯法規支持，也缺乏現有經驗。面對複雜的交易結構和業務模式、無例可循的跨境政策方案，招行上海分行敢於探索嘗試，在與企業進行深入溝通、了解業務真實背景的基礎上，及時向國家外匯管理局上海市分局進行匯報，組成由銀行、企業、中介機構及監管部門各方參與的專家團隊，積極研究制定推進方案。在國家外匯管理局總局及上海市分局的高效指導和支持下，最終招行上海分行成功協助G公司完成上海地區首單紅籌企業境內員工參與境外非上市企業股權激勵行權業務，在幫助集成電路企業開拓渠道的同時，更提升了我國資本市場服務實體經濟的能力，以金融支持促進上海國際金融中心、科創中心建設。
除助力企業科創板上市以外，招行還積極運用自貿平臺支持企業港股IPO相關金融業務。GL集團是一家赴港上市成功的內地企業，因業務時間緊迫，需要在2周時間內完成境內外涉及的FTN帳戶、資本金帳戶的開立以及FDI申報等。上海分行充分運用FTN帳戶服務優勢，並與招行系統內境外子公司招銀國際高效聯動，有效發揮經營協同效應，在外管申報、FTN及境內資本金帳戶開立、匯款結匯等諸多環節上一一為客戶進行指導，並迅速完成相應操作，成功在企業預期的時間節點前完成了16億港幣的IPO募集資金回流，解決了企業後續境內再投資等需求。
在支持企業資本市場融資的同時，招行還為區內企業提供經常項下的貿易融資服務，巧用跨境人民幣貿易融資助力實體經濟降低融資成本。自貿區企業SQ集團為國內汽車行業龍頭上市公司，非常重視其海外發展和國際化品牌建設，長期通過跨境集中收付及境外融資進行跨境採購。上海分行結合企業實際情況，統籌離在岸資源，聯動境外平臺引入境外低成本資金，為企業提供跨境人民幣出口代付，改變企業以往供應鏈融資模式，打開企業跨境業務新思路，支持實體經濟國際化和全球化建設。
大力推動結算便利化，實現跨境資金雙向流動
上海自貿區的金融改革以促進投資貿易便利化為核心，招行上海分行始終圍繞這一戰略導向，大力推動結算便利化，並通過資金池提高跨境資金集中運營效率，幫助跨國企業以上海自貿區為中心，進行全球資金集中運營和管理。
今年5月，招行上海分行成功為W公司落地了跨國公司跨境資金集中運營管理業務。W公司專注於創新藥物發現階段的外包服務，80%收入來自境外服務費，且已在海外進行了多輪融資。鑑於目前疫情在全球迅速蔓延，匯率波動較大，企業境內外資金跨境調動的需求加大。根據企業資金特徵和運用需求，招行為企業提供了雙貨幣存款、隨心展等跨境衍生交易產品配套跨境資金集中運營管理業務的方案，實現集團公司整體資金使用效率的最大化。通過跨境資金集中運營管理，集團可統一調配境內外成員企業的本外幣資金，同時，該資金池產品的軋差淨額結算功能，大幅減少了企業辦理跨境結算的準備手續，節省大量人力與成本。
全功能型跨境資金池作為上海自貿區特色產品，也為企業的跨境資金雙向流動提供了極大的便利。K集團對於結售匯成本要求較為苛刻，以往均在外資行辦理各類外匯業務。為提供多元化結售匯渠道，招行上海分行為企業搭建了以境外企業FTN帳戶作為主帳戶的全功能型跨境雙向人民幣資金池，不僅可以實現資金跨境的高效流動，還可以充分運用自貿帳戶特色，根據離在岸兩個市場的結售匯價格，靈活選擇進行交易，最大程度為企業降低匯兌成本。
積極利用FT帳戶連接境內外兩個市場，探索自貿創新
作為自貿金融改革政策的載體，自貿帳戶體系具有連接兩個市場、對接兩種資源的優勢，招行上海分行一直積極探索FT帳戶在金融市場業務方面的運用，今年落地了FT境外債券遠期衍生交易業務、FT雙貨幣存款對接外存內貸業務等。
今年年初，D客戶計劃在海外發行美元債，由於債券發行的準備時間較長，考慮到地緣政治及疫情爆發可能引發美國國債收益率大幅下行的因素，企業希望抓住市場交易機會鎖定債券發行成本。招行上海分行第一時間組建行內金融市場專家小組，與企業詳細探討業務需求，針對企業交易主體為境外母公司，設計了通過FTN帳戶進行簿記核算的方案，並在極短時間內高效完成了方案細節及企業套保會計記帳處理方式確認等工作，為企業順利辦理FT境外債券遠期衍生交易業務。充分利用FTN帳戶可對海外債進行會計簿計的特點，以及系統內聯動平臺具有境外債券承銷資質的優勢，招行將為企業境外債券業務提供綜合化服務。
經過七年的探索和發展，FT帳戶體系立足上海、輻射全國，已成功複製推廣至多個自貿區。招商銀行先後在海口分行、天津分行上線了FT分帳核算單元，成為全國首家「總-分」模式FT帳戶體系複製推廣銀行。在人民銀行上海總部跨境辦的高效指導和原則監管框架下，招行藉助FT帳戶體系服務境內外客戶的能力不斷升級擴容，將為更多的中外資企業提供國際化、全球化的金融服務。
發揮金融科技優勢，通過線上化產品提供便利服務
在不斷升級完善金融產品體系的同時，招行基於強大的科技金融力量，不斷豐富線上化渠道和產品，以科技助力自貿區投資貿易便利化。
為了簡化優質企業國際業務辦理流程，招商銀行結合各項便利化措施及企業網銀、企業App、銀企直聯等多個線上化渠道，讓企業實現足不出戶享受跨境金融服務，全面提升跨境業務辦理效率。通過招商銀行企業App、匯出匯款電子單證、網上進口開證、保函閃電開等工具，企業可在線上辦理國際業務，實現7*24小時跨境信息查詢、電子申報同步辦理、業務狀態實時更新等金融服務。招商銀行企業App端還上線了國際結算掌上通和線上自助結匯等功能，全面滿足進出口企業線上查詢進出口單證辦理狀態、貨款到帳情況、結匯等需求。
招商銀行還加大金融市場外匯交易渠道建設，為自貿區內企業外匯業務提供更為便利化的線上交易服務，目前可支持企業線上自助結匯、經常項下遠期結匯及存金盈等產品的自助交易。此外，招銀避險平臺支持結售匯交易鎖價、線下背景審核模式，為企業結售匯基礎交易提供更加豐富的渠道。
未來，招商銀行上海分行將緊跟長三角區域一體化、自貿新片區等國家政策導向，充分把握自貿區帶來的發展機遇，積極參與各項自貿金融改革試點，進一步推動全方位業務布局，擴大上海地區自貿金改政策的輻射範圍，努力為更多企業提供綜合化一站式的跨境金融服務。(完)