「這個人從接觸我到完成詐騙,就4天時間。他不但騙走了我多年來的20萬積蓄,還讓我貸款55萬,累計被騙75萬元。」6月9日,小麗表示。
31歲的小麗(化名)是湖南人,北京一所著名高校碩士畢業,從2012年起至今在北京打拼已有8年。讓她難以相信的是,一個承諾給予自己幸福的「男友」,在不到4天的時間裡,以投資電子貨幣的名義騙走了她75萬。
4月13日,小麗通過婚戀網站接觸到一個網名為「愛無所不在」的男子。在對方指導下,註冊了「火幣網交易所」,從最先買入2000元換取272.1U(1USDT等於7.35元人民幣),在首次賺到錢後,她逐步加大了投入。第三次買入時,小麗一次投入達到人民幣75萬元,當她點擊確認買入後,才發覺自己上當了。
目前,北京警方已受理小麗的報案,並以被詐騙立案。
1 婚戀網站遇「創業男」
4月13日,小麗註冊了世紀佳緣婚戀網站帳號,隨後的1小時內收到十多封信件。
小麗發現,世紀佳緣屏蔽了對方的聯繫方式,有個「愛無所不在」的男士向她發了信件,在簡單交流後,當天下午兩點,兩人加了微信好友。
「對方聲稱自己叫方浩文,35歲,北京大學碩士畢業,北京戶口,媽媽是北京人,爸爸是新疆人,定居北京,目前跟朋友合夥經營一家網際網路公司。他稱自己單身三年多了,不像其他人包裝自己有悲慘的經歷,很自然。」小麗說。
記者獲取的聊天記錄顯示,方浩文向小麗介紹,自己不甘於平凡,大學畢業出來兩年多就自己創業,自己平時不用工作。
這樣的「人設」正是小麗心中的理想型,她決定深入交流下去。接著,兩人互換了生活照,「我這人喜歡從一而終 ,既然加了你,我就想好好對待這份緣分,所以我希望一起卸載百合認真感受彼此,你覺得怎麼樣?」方浩文留言說。
「我們明明是在世紀佳緣認識的,他卻說是百合,這個時候我應該警惕的。」在認識不到3小時的時間裡,方浩文第一次漏出了破綻,但小麗並未察覺。
而當小麗問到方浩文公司叫什麼名字時,對方的回答是:「還沒到那一步,如果真到見面的時候我會親自帶你參觀。」
「公司不做公眾號嗎?運營推廣什麼的。」不過沒過多久,小麗再一次問了對方公司的情況。方浩文答覆和上次一樣:公司的事,等見面我會讓你了解的。接著兩人就開始聊做菜、旅遊等話題。
2 連環誘導「上鉤」
一開始,方浩文始終拒絕提及自己所謂「公司」的情況,不過,當兩人聊到相對熟絡,掌握對方基本信息,在小麗第三次試探其公司信息時,方浩文態度開始有了變化。
4月13日晚上7點31分,方浩文主動開始提到自己公司的事情:稱其公司經營的範圍有軟體開發、網絡技術開發、企業諮詢管理服務,廣告製作還有海外電商平臺服務。區塊鏈是自己做的副業,比特幣是區塊鏈的一種,他做的是區塊鏈小幅度漲幅跌幅雙項收益。
隨後,方浩文給小麗發了一張K線圖的屏幕照片。方浩文說,他是大學聚會上偶然的一次機會聽到幾個大學教授提起的,然後自己去學了幾個月專業知識,之後就自己慢慢摸索,做了五六年了。
看到小麗對其日常業務感興趣,方浩文解釋說,這個是根據全國的概念幣來做漲幅跌幅操作的,根據走勢的波動來觀察事實金融的方向,交易量的計算結合微分密碼測算的,在某一時段做空還是做多就知道了。
自此,一種叫「概念幣」的新概念第一次被灌輸進入了小麗的意識中。在接下來的聊天中,方浩文多次提及自己要看所謂的走勢,提醒小麗回覆信息可能不及時。
「現在回想起來,我真是傻,自投羅網。」小麗說,他就是讓你保持一種對他所從事職業的神秘感,讓你琢磨不透,他到底是幹什麼的以及他真實的實力。越是這樣,越讓人好奇。
「疫情對它沒有影響嗎?做這個是不是一開始自己投一些錢?」好奇的小麗接連提問。「其實疫情對我的主業影響不大,我當初用的四十萬本金,到現在盈利四百多萬。」方浩文回答,根據本金做規劃,走勢好的話,盈利在百分之二十左右。
3 第一次「交易」
「傻瓜,把錢放在銀行是死錢,現在是錢滾錢的時代,我可以把我做的分享給你,帶你一起體驗一下。」方浩文如是推介,要把小麗培養成賺錢小能手。
在巨大的利益面前,小麗心動了。接著,方浩文向小麗發來一個叫做「火幣網交易所」的連結:「下載好,註冊好自己的獨立帳戶截圖給我。」
小麗回憶說,安裝「火幣網交易所」軟體的時候,提示「未受信任的企業級開發者」。火幣網操作其實挺複雜的,還要下載谷歌身份驗證器,每一次充幣都要輸一次谷歌身份驗證碼。在方浩文的指導下,小麗繼續安裝步驟。
「我第一次是用三十萬做的,平臺最低一手兩千,今天晚上走勢很好,穩收益,我建議你多買一點,想賺多少看你自己,這才是我的能力。」方浩文說。
因為操作太複雜了,小麗打起了退堂鼓,表示下次再操作。方浩文鼓勵小麗:「不會弄,不是還有我嗎。」在方浩文的鼓勵下小麗繼續進行操作。
在完成安裝步驟後,方浩文指令點擊「快捷買幣」。此時,小麗心嫌麻煩,說以後再買。「我對你有耐心,做一件事情不要輕易的放棄。」方浩文說。
小麗說,當時一直猶豫,我說先觀望一下,不急著買。他繼續鼓勵我,「今天走勢很好,穩收益,你觀望你也看不懂啊,你根據自己的能力可以先買一手帶你體驗一下,操作完了帶你提幣。」
「我的錢都在微眾銀行,提不出來。以後你再教我吧。」小麗又一次打起了退堂鼓。
「第一次不需要很多,一手2000元就可以。你做事情喜歡半途而廢嗎,我對你都這麼有耐心,你對自己沒有耐心嗎。」方浩文的語氣裡帶著一絲家長般的嚴厲。
小麗覺得,一次投入2000元,單價比較高。她希望以後見面了再教她操作。「趕著這波走勢好,收益結束你就賺回來了。支付記得選擇銀行卡。」儘管嘴裡拒絕,但在對方的催促下,小麗還是操作了第一筆支付。
在發現小麗選擇支付方式選擇使用的是支付寶時,方浩文責備道:「我剛才就給你說了選擇銀行卡,因為支付寶向陌生帳戶付款會有風險提示,懂我說的什麼意思嗎?」
小麗支付人民幣2000元購買了250USDT(USDT又名「泰達幣」),平臺信息顯示,小麗此次交易最終賺取了50泰達幣。接著小麗又在方浩文的指導下,下載了一個名為「IMF」的套利平臺(將購買的泰達幣轉換成人民幣),經歷了一系列繁瑣的程序,又將合計300USDT出售,小麗純獲利268.87元。
就這樣,在這種半推半就之下,小麗完成了她第一次在「火幣網交易所」購幣,熟悉了整個交易過程。「幸福來得太突然。」小麗向對方發送了一個表情包,她在從天而降的利益面前開始迷失了。
4 血本無歸
從互加微信好友到完成第一次「交易」,用時不到9小時,讓小麗吃下了一顆定心丸。
在嘗到甜頭後,接下來的聊天中,兩人的交流變得格外輕鬆愉悅,兩人憧憬未來生活。接下來的交易操作也變得更加「順暢」。
次日的交流,從方浩文一大早向小麗微信問候中開始,一上午的閒聊中,方浩文隻字未提昨晚的「成功交易」。
4月14日下午一點半,方浩文表示:「下午不用去公司,我研究一下走勢。」「今天再來一次?」小麗說。「等研究了再說,穩收益咱們才做。」對方故作鎮定。
「今天下午有兩波走勢不錯。通過計算出來的數據系那是適合操作2萬USDT和操作5萬USDT。收益下來都是本金的百分之二十左右。」4月14日14:35,「方浩文」主動向小麗發消息,我們一起做5萬USDT吧。
按照方浩文的「策略」要購買5萬泰達幣,需要一次性支付人民幣40萬。小麗手上僅有1萬元人民幣活期存款,這些錢顯然是不夠的。小麗在方浩文的建議下,向支付寶中的「借唄」借款,以及將存在銀行的20萬元存款提了出來。
購幣記錄顯示,4月14日17:45,小麗用4萬元購買了5000USDT,賺1000USDT。第二次成功「盈利」後,讓小麗放下了戒備,對眼前所操作的一切深信不疑,並且強化了她接下來要大幹一場的決心。
「通過我這會兒的觀察來看,明天會有一波收益穩穩的,通過計算出來的交易量來安還有逐漸上升的走勢。結合本金8萬USDT下來收益在1.2—2.6USDT。」4月14日20:41,方浩文提示。他詢問到,「本金8萬USDT下來還有多少?我們想辦法今晚把本金湊齊,明天把USDT備好。」
按照方浩文的意思,接下來一次購幣需要準備人民幣40萬。在方浩文的建議下,小麗於4月15日前往就近農行進行了額度提升,還主動在招商銀行閃電貸貸款19.4萬元,刷刷貸30萬、借唄5萬、以及自己20萬元存款,總計準備了75萬元。
交易記錄顯示,4月15日16:54,小麗用75萬元人民幣共買入103450USDT,平臺提示,需要24小時後方顯示盈虧。
4月16日16:45許,小麗在持續的緊張中等來了結果:前日買入的103450USDT全部虧損。接下來,小麗面對巨額的貸款窟窿,她用近乎要求的方式,希望對方能夠見面,出手幫助自己,但得到對方婉拒。小麗方才醒悟,自己既沒有對方的聯繫方式,也不曾得知真容、住址、單位等信息,她上當了。
4月16日傍晚,小麗向北京市公安局朝陽分局孫河派出所報案,警方當日受案。5月11日,警方以小麗被詐騙立案。
6月8日,小麗前往孫河派出所再次向警方提交了證據。目前,案件正在辦理中。
5月11日,北京市公安局朝陽分局以小麗被詐騙立案,目前案件正在辦理中。/受訪者供圖
5 公安部門揭秘「殺豬盤」
1986年出生、在北京生活的湖北籍小景(化名)也與小麗有類似的經歷。
4月19日,小景在一個微信相親小程序上認識了一位男士,對方偽裝成功人士,在北京開公司,碩士學歷。各方面都很好的條件,然後打著談戀愛的名義,帶著我們在火幣和ABS Group 上做投資,虛稱要拉近雙方之間的經濟差距,一起在北京買車買房,實則引誘我們在騙子自己內建的app平臺上投資,騙取我們的錢財。
「在我表明沒有錢的情況下,對方誘導我在各大信用卡,支付寶,微信等各類網貸和信用卡平臺借錢來投資。初期,騙子會讓你嘗到兩次小小的甜頭,後期勸誘大量投入借取的資金,然後帶著操作虧空,再接下來,編造謊言說自己也投資失敗了。然後對方挪用公司資金,被人告了,最後說要進去坐牢了,再後來就人消失了,再也找聯繫不上。」小景說。
4月30日,小景向北京市公安局豐臺公安分局報案,當日,豐臺公安分局以其被詐騙受理了此案。
事實上,小麗、小景所遭遇的騙局,公安部門曾多次在網上進行揭秘。
公安部網安局揭秘婚戀「殺豬盤」套路。/公安部網安局
5月12日,公安部網安局發布文章《「殺豬盤」科普——只要你敢動心,我就一定會讓你傷心》。文章提到,「殺豬盤」主要是指通過婚戀平臺、社交軟體等方式尋找潛在受害者,通過包裝人設、情感經營換取對方的信任。一旦確立了戀愛關係,就開始以投資理財平臺高回報、賭博網站有漏洞等話術,誘騙事主拿錢出來,最終實現騙取錢財的目的。任何帶有社交性質的平臺,都可能出現騙子的身影。不管男女老少,只要你有網戀的心,就有可能被騙。
「殺豬盤」的開始,一般都是和「高富帥」、「白富美」的「美好邂逅」。交友工具是「豬槽」;聊天話術是「飼料」;戀愛交往像「養豬」;最終實施詐騙就是「殺豬」。
公安部網安局提醒,經歷過「殺豬盤」騙局的人,一定曾付出過真情。人財兩空對身心的傷害可能一輩子都走不出來。「殺豬盤」離你我並不遙遠。
「相親交友只是幌子,騙子利用你獵奇貪財的心理,把平臺做複雜,一般人看不懂,達到他們詐騙的目的。」小麗說,實際上,你拋開貪財心理,仔細思考,還是可以找到破綻的。
6月初,教育部召開新聞發布會,公布2019年十大新詞語,其中「殺豬盤」入選。
來源：重慶晨報