過去十年來，中國平安完成了一次偉大的跨越——由一家傳統的保險公司，轉而進化為一家以數據為核心競爭力的綜合金融企業——企業工作流程、客戶服務遷移到網際網路之上，這帶來了成本的大幅降低，效率的大幅提高，以及隨之而來的高客戶滿意度、高客戶忠誠度。
在銷售輔助與客戶服務方面，平安以移動網際網路為工作重點——金管家APP則是其重中之重(微信公眾號、小程序尚未有效商用)。以平安壽險為例，其大量短流程、中低風險業務已經遷移到金管家APP之上，甚至還實現了對客戶的遠程視頻服務：大部分保全、理賠業務均無需客戶臨櫃，即可遠程辦理，這是一次巨大的突破，對銀行業、電信運營商都有借鑑意義。可以說，平安壽險的信息化運用水平不僅在國內，甚至在全世界金融行業都是領先的。
馳昂諮詢追蹤了2014年至2019年平安壽險移動端電子渠道的演進過程，如圖所示：
2014年，平安推出金管家APP；2015年，平安壽險開始建設其高端旗艦櫃面：智享門店，當年建成4家；2016年，建成29家智享門店。智享門店的特徵是環境設施高檔，並在每一個門店中都配備了高端電腦和手機，推動客戶體驗金管家APP，此外所有保險代理和櫃員都向客戶推介安裝金管家APP，並納入KPI考核，當年用戶量即井噴式增長。
得益於金管家APP的高可用性、易用性，大量客戶轉化為忠實用戶，並引發口碑傳播。截至2019年6月30日，金管家APP累計註冊用戶數達2億，月均活躍用戶數近3,000萬，在用戶需求方面，對全客戶群體進行覆蓋，形成了一個可以承接流量的閉環生態平臺，在客戶轉化方面，四個步驟環環相扣，從保單到金融產品，再到生活服務，既提升了客戶滿意度，又降低了成本、強化了品牌效應。
2018年，平安壽險重磅推出「智慧櫃面」、「空中客服」服務，通過金管家APP為客戶遠程辦理中低風險業務，2019年，這一服務在全國大部分智享門店推廣開來，並收到了較好的效果。當然，馳昂諮詢在調研中發現，這一系統還存在一些不足，比如耳麥設備受廳內噪音影響較大。不過瑕不掩瑜，截至2019年6月30日，智慧客服累計提供在線服務超6,000萬次，辦理時長從傳統3天降至最快1分鐘，空中服務客戶滿意度高達99%。
基於對用戶體驗指標的高度重視，金管家APP在用戶評價方面獲得較高分數，馳昂諮詢經過加權計算得知，截至2020年1月，平安金管家的用戶評分為4.28分。
金管家APP基礎功能分五大部分：
1、保單功能：圍繞保單相關的核心功能，包括保單貸款、還款、領取生存金、變更信息、查詢等；
2、理財功能：金融產品投資及相關文章推送等功能；
3、健康醫療功能：從養生健康到求醫問藥的全流程功能；
4、產品功能：私人訂製、保險需求分析等保險工具、其它金融產品、以及外鏈的全品類商品；
5、社交功能：綁定代理人功能、圈子功能。
特色功能包括：
1、保單板塊的高智能化功能，便捷安全；
2、健康板塊依託於子公司提供的專業服務；
3、財富板塊全渠道金融集團給推出的金融產品服務；
4、「任意門」 圍繞 「金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市」 五大生態圈打開一扇直通門。