案件 第三方支付平臺為詐騙團夥洗錢涉罪

2021-02-14 騰訊安全戰略研究

江蘇省揚中市公安局今天向公眾通報了一起「第三方支付平臺為詐騙團夥洗錢案」的偵辦歷程，揚中警方抓獲犯罪嫌疑人38名，連帶破案3519起，摧毀用於結算的「第四方」支付平臺3個，打掉為詐騙團夥非法提供接口並幫助處理投訴的第三方支付公司1個，查明非法接口32個，涉案金額2042.9萬元。新型網絡犯罪依託網際網路以及網絡通訊技術的發展，一直呈現高發態勢，犯罪手段不斷翻新。去年8月22日上午，揚中市油坊鎮居民張某急匆匆來到轄區派出所報案，稱自己在網上某「QQ炫舞遊戲」群中以10元刷2888個Q幣，當她點擊發送二維碼支付連結時，其銀行卡莫名其妙地被轉走6800元。轄區派出所受理該案後，辦案民警在偵查過程中追尋到犯罪嫌疑人用於資金流轉的相關支付平臺。同年9月11日，辦案民警在江蘇省常州市某小區抓獲犯罪嫌疑人武某，武某「竹筒倒豆子」般地向警方交代了作案過程。嫌疑人武某在該案中擔當「找單手」角色。所謂「找單手」即是那些專門在網上QQ群、公共社交平臺、聊天室、遊戲等網絡空間發廣告，尋找、誘惑受害人添加「秒單手」提供的QQ，讓受害人從「秒單手」處購買物品的一類人。什麼是「秒單手」？秒單手是指依託洗錢人員提供的結算通道和帶有木馬程序的支付連結，直接實施盜竊、詐騙的人員。由於案情複雜，該案被移交給揚中市公安局刑偵大隊偵辦。隨著偵查工作的深入，揚中警方順藤摸瓜，依據網上獲取的6個QQ群信息內容分析研判，初步釐清了這起案件涉罪團夥的龐大脈絡:嫌疑人利用找單手在QQ群、社交平臺、聊天室、遊戲等網絡空間發布廣告，以低價售賣QQ幣為由，吸引受害人網上下單；嫌疑人利用秒單手依託帶有木馬程序的支付連結和洗錢人員提供的結算通道，修改支付金額或竊取受害人的支付密碼，直接實施盜竊、詐騙；嫌疑人利用洗錢人員直接藉助黑網店、支付寶、銀行卡洗錢或與第三方支付平臺公司工作人員私下幕後交易，建立專門的「第四方」支付平臺，用於統計結算詐騙、盜竊資金。在這個複雜的作案過程中，嫌疑人還包含提供「接口」人員和技術人員，這些提供「接口」人員主要是第三方支付平臺的工作人員，負責將接口通道非法提供給洗錢人員，用來搭建「第四方」支付平臺，並幫助處理投訴，而技術人員則負責搭建、維護「第四方」支付平臺和製作木馬程序等。正值此案辦理期間，同年10月25日、31日，江蘇省鎮江市京口區又發生兩起類似案件，涉案金額1.8萬元。揚中警方隨即對上述3起案件進行串並，並正式成立代號為「8·22專案」的專案組，全面展開偵查工作。隨著案件內幕的逐漸顯現，令辦案民警吃驚的是，串並在一起的3宗案件為同一關聯嫌疑人群作案，涉案人員眾多，這些嫌疑人在組建的QQ群中相互交流作案經驗，聯手作案，他們在網上尋找受害人，利用木馬手段修改支付金額或竊取受害人支付密碼實施盜竊，氣焰囂張。為搞清楚作案手段的細節，揚中市公安局副局長童國際帶領專案組民警趕赴深圳，歷經一個多月的偵查，印證了前期工作分析判斷的思路，掌握了涉案人員的基本情況。鑑於偵查發現涉案資金流轉的支付平臺，專案指揮部於同年11月13日派出6組民警，分赴廣東佛山、湖南衡陽、江蘇宿遷、浙江紹興等地，調取了9個平臺伺服器的數據，獲得了涉案的關鍵證據，為順利抓捕犯罪嫌疑人奠定了紮實的工作基礎。專案指揮部依據綜合平臺數據以及網上涉案QQ的偵控情況，確定了首批抓捕對象，包括3起案件涉案嫌疑人參與的3個涉案平臺(警方稱之為第四方支付平臺)的管理員以及3個平臺中活躍的犯罪嫌疑人。2015年11月27日，鎮江市公安局抽調刑偵支隊、網安支隊等會同揚中市公安局等百餘名警力分成16個工作組奔赴江蘇南京、徐州；吉林綏化、內蒙古赤峰、山東德州；遼寧盤錦、營口，山西太原、大同；四川成都、湖南株洲、江西九江、浙江杭州；天津、上海等13省市區實施抓捕。同年12月2日零時，專案指揮部發出統一抓捕的行動命令，各地共抓獲犯罪嫌疑人26人，扣押電腦24臺、手機42部、銀行卡78張、U盾56個。在抓獲的26名犯罪嫌疑人中有洗錢人員6名、秒單手15名、找單手3名、技術員兩名。據揚中警方介紹，「8·22專案」的受害人遍布全國各地，其查證難度、追捕難度堪為揚中警方近年來偵破各類案件之首。據警方披露，該案涉案犯罪嫌疑人使用高科技手段作案，為防止受害人報案，犯罪嫌疑人每次成功盜取受害人銀行卡現金後，預先在QQ連結提示中植入另外一種木馬病毒，只要點擊這一連結，受害人的電腦隨之爆屏毀機。警方在取證過程中因之被毀數臺電腦。童國際告訴記者，揚中市公安局在公安部、江蘇省公安廳的協調下，在鎮江市公安局的關心指導下，克服重重困難，成功破獲了這起新型網絡犯罪大案。公安部要求將這起典型案例成功破獲的經驗作為全國公安機關打擊該類型案件的範本。（杜　萌　馬超  朱冠琦）

（圖片來自網際網路）

 

時間：2016-8-27

來源：法制日報  http://epaper.legaldaily.com.cn/fzrb/content/20160827/Articel08003GN.htm


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